DeFi Summer еще нужно спасать с помощью AI? Разберемся с DeFAI

Автор: WOO X Research

Фон: Проблемы с использованием DeFi уже давно обсуждаются, уровень проникновения составляет всего 1.4%

Согласно исследованию Triple A о владении криптовалютой в 2024 году, в настоящее время около 6.9% населения мира владеет криптовалютой, что составляет 562 миллиона человек.

DeFi всегда рассматривался как надежда на массовое принятие, но его уровень распространения оставляет желать лучшего.

Как можно оценить количество пользователей DeFi? Можно рассчитать по текущему количеству активных пользователей на основных блокчейнах/Layer 2, таких как ETH, Base и Solana, которые в сумме составляют около 8 миллионов активных адресов в день, не учитывая адреса ведьм и многосетевых игроков, поэтому 8 миллионов — это завышенная цифра.

8000000 / 562000000 = 1.4%

Это означает, что текущий уровень проникновения DeFi среди всех участников криптовалютного рынка составляет всего 1.4%, но в отношении доли объема торгов он демонстрирует стремительный рост, текущая доля DEX в объеме торгов CEX достигла исторического максимума — 16.7%.

Это также подчеркивает тот факт, что рынок DeFi по-прежнему в основном состоит из старых пользователей с большим объемом средств, что делает его менее привлекательным для новых пользователей.

Основная причина, по которой DeFi трудно привлечь новых пользователей, заключается в высоком уровне знаний и плохом пользовательском опыте. Например, в самом простом обмене пользователю необходимо знать, как перевести токены на цепочку, оставить Gas Token, а также понимать, что такое проскальзывание и авторизация. Целая серия сложных операций не может сравниться с удобством и быстротой однокнопочной покупки на централизованной бирже.

Так что же, DeFi уже обречен стать нулевой игрой и превратиться в игровую площадку для старых пользователей?

Участие ИИ, возможно, сможет преодолеть прежние трудности DeFi, и это также породило новый нарратив — DeFAI.

Ссылка: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

Что такое DeFAI?

Если DeFi представляет собой инновацию в области децентрализованных финансов, то DeFAI (DeFi + AI) — это следующая эволюция, созданная для того, чтобы «действительно сделать децентрализованные финансы доступными для широкой аудитории». Основная ценность DeFAI заключается в «снижении сложности DeFi с помощью ИИ» и дальнейшем расширении областей применения, чтобы больше людей могли легко и безопасно использовать различные блокчейн-финансовые услуги.

Основные ценности DeFAI заключаются в следующих трех пунктах:

• Снижение порога входа: пользователям больше не нужно вручную переключаться между различными сложными интерфейсами, достаточно ввести такие команды на естественном языке, как «Обменять 1 ETH на USDC и предоставить ликвидность в определенный пул», и ИИ сможет помочь вам выполнить многошаговые операции.
• Автоматизированные стратегии: стратегии арбитража и инвестирования, которые раньше могли разрабатывать только профессиональные трейдеры, теперь могут выполняться ИИ-агентами, которые даже автоматически настраивают параметры риска, позволяя обычным инвесторам пользоваться инструментами уровня количественной торговли.
• Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать объем обсуждений в сообществе, комментарии KOL, данные о цепочных транзакциях, ценовые тренды и т.д., и автоматически размещать заказы при достижении условий, предоставляя более актуальные операции, соответствующие реальной рыночной ситуации.

Категории DeFAI и представленные проекты

• Абстракция ИИ: Сложные операции DeFi (обмен, мост, стейкинг и т.д.) абстрагируются с помощью естественного языка, позволяя пользователям вводить интуитивные команды, такие как «Я хочу обменять 2 ETH на USDC и предоставить ликвидность», а ИИ автоматически соединяет различные протоколы, находит лучший путь и оптимизирует расход газа. Такие проекты DeFAI являются наиболее распространенными.

Представленные проекты:

1. Griffain

• Работает в экосистеме Solana, поддерживает торговлю на естественном языке, создание NFT, предварительную покупку новых токенов (снайпинг) и другие операции.
• Фонд Solana многократно ретвитил сообщения Griffain.
• Может работать через несколько агентов и обладает функциями автоматизации настраиваемого характера.

1. Heyanon.ai (анонимно)

• Разработан командой Danielesesta, акцент на «одном окне» для кросс-цепной торговли, кредитования и интеграции стратегий доходности.
• Подключается к кросс-цепным мостам LayerZero, мгновенным ценовым оракулам Pyth и т.д., что позволяет пользователям быстро выполнять сложные операции.

1. Grift

• Сосредоточен на кросс-цепных функциях, интегрирует более ста блокчейнов и более двухсот протоколов DeFi, упрощая управление активами между цепями.
• Особое внимание уделяет автоматизированным стратегиям и управлению ликвидностью, может обрабатывать многошаговые торговые процессы.

1. Buzz

• Получил чемпионство на AI Hackathon в Solana.

• Пользователи могут не только вводить намерения по торговле на естественном языке, но и получают подробную информацию о пулах ликвидности, блокировке токенов и инвестиционных портфелях умных денег.

• Автоматизированные торговые агенты: После получения разрешения от пользователя такие ИИ-агенты могут автоматически выполнять сложные многошаговые торговые стратегии, такие как «регулярная покупка ETH и внесение в пул ликвидности» или «автоматический арбитраж после кросс-цепного моста», пользователю нужно лишь указать высокоуровневые требования, не вдаваясь в детали.

Представленные проекты:

1. Almanak

• Ориентирован на институциональную количественную торговлю и безопасность; использует TEE (Trusted Execution Environment), чтобы избежать кражи стратегий или атак MEV.
• Можно сначала протестировать стратегии в среде EVM-форков, а затем развернуть их в основной сети, снижая риски реальных операций.

1. Cod3x

• Предоставляет среду разработки стратегий «без программирования», где пользователи могут перетаскивать компоненты для создания ИИ-торговых агентов.
• Интегрирует внешние API и модели машинного обучения, чтобы сделать торговые стратегии более интеллектуальными.

• Агенты рыночного анализа: Эти ИИ используются для интеграции и анализа больших объемов данных цепочки, твитов KOL, направлений обсуждений и т.д., предоставляя пользователям мгновенные и многогранные рыночные инсайты, которые могут автоматически выполнять покупки и продажи в сочетании с торговыми агентами.

Представленные проекты:

1. AIXBT

• Отслеживает более 400 KOL и взаимодействие с сообществом, может мгновенно контролировать популярность тем и настроение сообщества.
• Может отвечать на вопросы пользователей и предоставлять мгновенный анализ или прогнозы цен на токены.

1. Kwant

• Предоставляет инвестиционные советы на основе технического анализа с использованием графиков K-линий.

Заключение

DeFi когда-то блокировал массовых пользователей из-за высокого порога входа и сложности операций, сформировав «узкий круг» из немногих пользователей с большими объемами средств. Но с прорывами ИИ в области диалоговых интерфейсов, автоматизации стратегий и интеграции данных, DeFAI открывает новый путь для «децентрализованных финансов». В будущем от простых торговых операций на естественном языке до продвинутого автоматизированного арбитража и даже экосистемы совместной работы нескольких агентов — все это станет более зрелым благодаря DeFAI.

Возможно, следующая настоящая «лето DeFi» придет благодаря DeFAI, позволяя большему количеству пользователей наслаждаться потенциальными выгодами децентрализованных финансов с низким порогом входа. В то же время профессиональные инвесторы смогут использовать более гибкие и безопасные торговые стратегии. Когда блокчейн и ИИ продолжают глубоко интегрироваться, волна DeFAI постепенно расширяется, что стоит ожидать и наблюдать.