Расследование Сената США: USDT является ключевым каналом ликвидности для теневых банков Ирана, VASP в Персидском заливе сталкивается с более высокими рисками санкций

Доклад Постоянного подкомитета Сената США (PSI) определяет стейблкоины, особенно USDT, как ключевой ликвидный канал, поддерживающий теневую банковскую систему Ирана. Лицензированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в регионе Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (GCC) сталкиваются с более высоким давлением по соблюдению санкций и должны усилить идентификацию владельцев кошельков и оценку контрагентов.

Партнёр юридической фирмы Septten Сохам Джетхани заявил, что торговцы, конвертирующие криптоактивы в местную валюту, не могут избежать рисков санкций. Ответственность может касаться назначенных объектов, предоставления средств или экономических ресурсов, а также обработки активов в цепочке транзакций, и может возникнуть до окончательной расчётной операции в банке. Джетхани отметил, что название стейблкоина или валюта, в которой он оценивается, не определяют юридическую собственность; конкретные права зависят от договорных соглашений и фактических процессов платежей.

Глобально обращающиеся стейблкоины также могут представлять риск вторичных санкций; косвенные или исторические связи кошельков сами по себе не автоматически составляют нарушение, необходимо учитывать применимые системы, участников транзакций и конкретные факты. На регулируемых рынках, таких как Объединенные Арабские Эмираты, лицензированные биржевые кошельки продолжают находиться под мониторингом, соответствующие средства могут быть заморожены до завершения расчетов, и торговцы также должны пройти KYC. Регулируемые VASP, обрабатывающие ввод и вывод средств, несут ответственность за оценку рисков контрагентов и санкций, а также за соответствующий контроль.