DeFi Summer còn phải dựa vào AI để cứu? Một bài viết giúp hiểu DeFAI

Tác giả: WOO X Research

Bối cảnh: DeFi khó sử dụng đã là chủ đề cũ, tỷ lệ thâm nhập chỉ 1.4%

Theo khảo sát của Triple A vào năm 2024 về quyền sở hữu tiền điện tử toàn cầu, hiện tại khoảng 6.9% dân số thế giới sở hữu tiền điện tử, tức là có 562 triệu người.

Trong khi DeFi luôn được coi là hy vọng cho sự chấp nhận đại chúng, tỷ lệ phổ biến lại rất đáng thất vọng.

Làm thế nào để ước tính số lượng người sử dụng DeFi? Có thể tính toán từ số lượng người dùng hoạt động hàng ngày của các chuỗi công khai/ Layer 2 hiện tại, tổng số địa chỉ hoạt động hàng ngày của ETH, Base, Solana khoảng 8 triệu, chưa trừ địa chỉ ma và người chơi đa chuỗi, vì vậy 8 triệu là con số bị đánh giá cao.

800 triệu / 562 triệu = 1.4%

Điều này có nghĩa là, tỷ lệ thâm nhập DeFi trong toàn bộ người chơi tiền điện tử hiện tại chỉ là 1.4%, nhưng về tỷ lệ khối lượng giao dịch lại có sự tăng trưởng nhanh chóng, hiện tại DEX chiếm tỷ lệ khối lượng giao dịch của CEX ở mức cao nhất lịch sử, đạt 16.7%.

Điều này cũng dẫn đến một thực tế: Thị trường DeFi vẫn chủ yếu dựa vào những người dùng cũ có khối lượng tài chính lớn, không thu hút được nhiều người dùng mới.

Vậy lý do chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới vẫn xoay quanh việc ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm sử dụng kém. Lấy ví dụ đơn giản nhất là Swap, người dùng phải biết cách chuyển token lên chuỗi, còn phải dự trữ Gas Token, và phải biết trượt giá là gì và ủy quyền, một chuỗi các thao tác phức tạp không thể so sánh với việc mua bán một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.

Vậy DeFi đã được định sẵn trở thành trò chơi không có tổng, trở thành sân chơi của người dùng cũ?

Sự tham gia của AI có thể phá vỡ tình trạng khó khăn của DeFi trong quá khứ, và điều này cũng đã sinh ra một câu chuyện hoàn toàn mới - DeFAI.

Tham khảo: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data

DeFAI là gì?

Nếu DeFi đại diện cho sự đổi mới trong tài chính phi tập trung, thì DeFAI (DeFi + AI) là giai đoạn tiến hóa tiếp theo nhằm đưa "tài chính phi tập trung thực sự đến với đại chúng". Giá trị cốt lõi của DeFAI nằm ở việc "sử dụng AI để giảm bớt độ phức tạp của DeFi", và mở rộng thêm các trường hợp ứng dụng, giúp nhiều người có thể dễ dàng và an toàn sử dụng các dịch vụ tài chính blockchain khác nhau.

Giá trị cốt lõi của DeFAI có ba điểm sau:

• Giảm ngưỡng thao tác: Người dùng không còn cần phải chuyển đổi giữa các giao diện phức tạp, chỉ cần nhập các lệnh ngôn ngữ tự nhiên như "Swap 1 ETH sang USDC, sau đó cung cấp thanh khoản vào một bể nào đó", AI sẽ giúp bạn hoàn thành các thao tác nhiều bước.
• Chiến lược tự động hóa: Những chiến lược đầu tư và chênh lệch giá trước đây cần đến các nhà giao dịch chuyên nghiệp để phát triển, giờ đây có thể được AI đại diện thực hiện, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp nhà đầu tư bình thường cũng có thể tận hưởng các công cụ cấp độ định lượng.
• Tích hợp phân tích dữ liệu: AI có thể đồng bộ theo dõi tiếng nói cộng đồng, bình luận của KOL, dữ liệu giao dịch trên chuỗi, xu hướng giá, và tự động đặt lệnh khi đạt điều kiện, cung cấp các thao tác gần gũi hơn với tình hình thị trường thực tế.

Các loại DeFAI & dự án đại diện

• Lớp trừu tượng AI: Biến các thao tác DeFi phức tạp (Swap, Bridge, Staking, v.v.) thành dạng trừu tượng thông qua ngôn ngữ tự nhiên, cho phép người dùng chỉ cần nhập các lệnh trực giác như "Tôi muốn đổi 2 ETH sang USDC và cung cấp thanh khoản", AI sẽ tự động kết nối nhiều giao thức, tìm đường đi tốt nhất, tiêu thụ Gas tối ưu, loại dự án DeFAI này cũng là phổ biến nhất.

Dự án đại diện:

1. Griffain

• Hoạt động trên hệ sinh thái Solana, hỗ trợ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên, Mint NFT, mua trước các đồng mới (Sniping), v.v.
• Quỹ Solana đã nhiều lần chuyển tiếp tweet của Griffain.
• Có thể làm việc đồng thời qua nhiều đại lý và có chức năng tự động hóa tùy chỉnh.

1. Heyanon.ai (ẩn danh)

• Được phát triển bởi đội ngũ Danielesesta, nhấn mạnh "một điểm dừng" cho giao dịch xuyên chuỗi, cho vay, tích hợp chiến lược lợi nhuận.
• Kết nối với cầu nối xuyên chuỗi LayerZero, oracle giá tức thì Pyth, có thể giúp người dùng hoàn thành các thao tác phức tạp nhanh chóng.

1. Grift

• Tập trung vào chức năng xuyên chuỗi, tích hợp hơn 100 chuỗi công khai và hơn 200 giao thức DeFi, thuận tiện cho người dùng quản lý tài sản xuyên chuỗi.
• Đặc biệt nhấn mạnh chiến lược tự động hóa và quản lý thanh khoản, có thể xử lý quy trình giao dịch nhiều bước.

1. Buzz

• Đạt giải nhất tại Solana AI Hackathon.

• Người dùng không chỉ có thể nhập ý định giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên mà còn cung cấp thông tin chi tiết về bể thanh khoản, khóa token và danh mục địa chỉ tiền thông minh.

• Đại lý giao dịch tự động: Sau khi nhận được sự ủy quyền của người dùng, loại AI đại lý này có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp, nhiều bước, chẳng hạn như "mua ETH định kỳ và gửi vào bể thanh khoản" hoặc "tự động chênh lệch giá sau khi cầu nối xuyên chuỗi", người dùng chỉ cần đưa ra yêu cầu cao cấp mà không cần thao tác chi tiết.

Dự án đại diện:

1. Almanak

• Nhắm đến giao dịch định lượng cấp tổ chức và an toàn; sử dụng TEE (Môi trường thực thi đáng tin cậy) để tránh chiến lược bị đánh cắp hoặc bị tấn công MEV.
• Có thể mô phỏng chiến lược trong môi trường phân nhánh EVM trước, sau đó chính thức triển khai lên mạng chính, giảm thiểu rủi ro thực tế.

1. Cod3x

• Cung cấp môi trường phát triển chiến lược "không mã", người dùng có thể tự kéo thả các thành phần để tạo ra đại lý giao dịch AI.
• Tích hợp API bên ngoài, mô hình dự đoán học máy, giúp chiến lược giao dịch thông minh hơn.

• Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này được sử dụng để tích hợp và phân tích dữ liệu chuỗi lớn, tweet của KOL, xu hướng thảo luận, v.v., cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường tức thì và đa chiều, nếu kết hợp với đại lý giao dịch thì có thể tự động thực hiện mua bán.

Dự án đại diện:

1. AIXBT

• Theo dõi hơn 400 KOL và tương tác cộng đồng, có thể theo dõi độ nóng của chủ đề và cảm xúc cộng đồng tức thì.
• Có thể trả lời câu hỏi của người dùng và cung cấp phân tích tức thì hoặc dự đoán xu hướng token.

1. Kwant

• Cung cấp lời khuyên đầu tư dựa trên phân tích kỹ thuật từ biểu đồ K.

Kết luận

DeFi từng bị cản trở bởi ngưỡng cao và độ phức tạp thao tác, hình thành một "nhóm nhỏ" chủ yếu là những người dùng cũ có khối lượng tài chính lớn. Nhưng với sự đột phá của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đã mở ra một con đường hoàn toàn mới cho "tài chính phi tập trung". Trong tương lai, từ giao dịch ngôn ngữ tự nhiên đơn giản đến chênh lệch tự động nâng cao, thậm chí là hệ sinh thái hợp tác của nhiều đại lý, tất cả sẽ trở nên trưởng thành hơn nhờ DeFAI.

Có lẽ làn sóng "DeFi Summer" thực sự tiếp theo sẽ đến nhờ DeFAI, giúp nhiều người dùng có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với ngưỡng thấp. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Khi blockchain và AI tiếp tục hòa nhập sâu sắc, làn sóng DeFAI cũng đang dần mở rộng, đáng để mong đợi và theo dõi.