Khám phá Erebor: Ngân hàng tiền mã hóa của Peter Thiel, âm mưu của các nhà tài trợ Trump

• tác giả: Azuma, Odaily 星球日报 *

Ngày 3 tháng 7, nhiều phương tiện truyền thông tài chính chính thống đã đồng loạt đưa tin, bao gồm cả đồng sáng lập PayPal, tỷ phú công nghệ Peter Thiel, nhiều tỷ phú trong lĩnh vực công nghệ đang hợp tác thành lập một ngân hàng mới có tên là Erebor, nhằm lấp đầy khoảng trống dịch vụ ngân hàng cho ngành công nghiệp tiền điện tử sau sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley.

Báo Financial Times cho biết, ngoài Peter Thiel, những tỷ phú sáng lập Erebor còn có đồng sáng lập công ty công nghệ quốc phòng Anduril, Palmer Luckey, và người sáng lập công ty phân tích dữ liệu lớn Palantir (Peter Thiel cũng là đồng sáng lập của công ty này), trong khi quỹ đầu tư mạo hiểm Founders Fund do Peter Thiel lãnh đạo cũng sẽ trực tiếp đầu tư vào Erebor.

Nếu giới thiệu như vậy về Palmer Luckey, Joe Lonsdale có thể khiến nhiều độc giả cảm thấy lạ lẫm, thì chúng ta có thể nói khác đi, cả hai và Peter Thiel đều là những nhà tài trợ quan trọng cho Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024.

Đáng chú ý, tên gọi Erebor được lấy từ tác phẩm kỳ ảo vĩ đại "Hobbit", trong đó đây là một "ngọn núi cô đơn" bị rồng Smaug chiếm giữ, bên dưới chứa đựng vô số kho báu của người lùn. Hơn nữa, tên gọi Anduril và Palantir cũng được lấy từ loạt tác phẩm này, trong đó Anduril có nghĩa là thanh kiếm "Ngọn lửa phương Tây", còn Palantir có nghĩa là một "quả cầu thủy tinh" có thể xuyên không gian và thấu hiểu mọi thứ trên thế gian.

Erebor đã nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia cho Cơ quan Quản lý Tiền tệ của Hoa Kỳ, giấy phép này sẽ cho phép Erebor tiến hành các hoạt động ngân hàng. Theo tài liệu đơn xin công khai trong tuần này, Erebor sẽ "hoạt động như một ngân hàng quốc dân… cung cấp các sản phẩm ngân hàng truyền thống và dịch vụ liên quan đến tiền điện tử cho doanh nghiệp và cá nhân", mục tiêu khách hàng của họ là các doanh nghiệp trong lĩnh vực kinh tế đổi mới của Mỹ, đặc biệt là các công ty công nghệ tập trung vào tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, quốc phòng và sản xuất, đồng thời phục vụ cho nhân viên và nhà đầu tư của những doanh nghiệp này, và dự định cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp nước ngoài muốn tiếp cận hệ thống ngân hàng Mỹ.

Financial Times đặc biệt nhấn mạnh, Erebor hy vọng có thể tiếp nhận vị trí thị trường ban đầu của Ngân hàng Silicon Valley, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp có rủi ro cao và những người làm việc trong ngành tiền điện tử có thể bị từ chối bởi các ngân hàng truyền thống.

Năm 2023, với 40 năm lịch sử rực rỡ, Ngân hàng Silicon Valley, từng liên tiếp giành giải "Ngân hàng tốt nhất Mỹ" của Forbes trong năm năm, đã tuyên bố phá sản do khủng hoảng thanh khoản. Do nhiều dự án/cơ quan liên quan đến tiền điện tử, bao gồm BlockFi, Circle và Avalanche, đều là khách hàng của Ngân hàng Silicon Valley vào thời điểm đó, ngành công nghiệp tiền điện tử đã chịu tổn thất nặng nề, trong cơn hoảng loạn, BTC đã từng có lúc giảm xuống dưới 20.000 USD.

Các nguồn tin cho biết, các đồng sáng lập của Erebor đã bắt đầu thảo luận về việc thành lập ngân hàng này sau khi Ngân hàng Silicon Valley sụp đổ vào năm 2023. Mặc dù tài sản của Silicon Valley đã được Ngân hàng First Citizens BancShares mua lại và khởi động lại hoạt động, một số chuyên gia của ngân hàng này cũng đã chuyển sang HSBC Mỹ, nhưng các nhà đầu tư và giám đốc điều hành của các công ty công nghệ khởi nghiệp vẫn thường xuyên phàn nàn về những rào cản trong việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng - nhiều doanh nghiệp khó khăn trong việc nhận được hỗ trợ tài chính ở mức độ như trước.

Erebor trong tài liệu đơn xin cho biết, các hoạt động liên quan đến stablecoin cũng sẽ là trọng tâm hàng đầu của ngân hàng này - "stablecoin" gắn liền với các tài sản thực như USD dự kiến sẽ trở thành trọng tâm hoạt động của ngân hàng, tài liệu nhấn mạnh mục tiêu của họ là trở thành "cơ quan có quy định giao dịch stablecoin tốt nhất".

Các nguồn tin cho biết, Palmer Luckey và Joe Lonsdale sẽ không tham gia vào quản lý hàng ngày của Erebor. Giám đốc điều hành đồng thời của ngân hàng sẽ do Jacob Hirshman, người từng là cố vấn cho Circle, và Owen Rapaport, đồng sáng lập và CEO của công ty phần mềm tài sản kỹ thuật số Aer Compliance, đảm nhiệm, trong khi cựu phó chủ tịch điều hành cấp cao của Ngân hàng Valley National Bank sẽ giữ chức vụ giám đốc.

Trụ sở ngân hàng Erebor sẽ được đặt tại thành phố Columbus, bang Ohio, đồng thời sẽ thiết lập văn phòng tại New York, nhưng chỉ cung cấp dịch vụ kỹ thuật số, tất cả sản phẩm sẽ được tiếp thị qua ứng dụng di động và trang web. Phần tài liệu liên quan đến cấu trúc cổ đông, cấu trúc cổ phần và kế hoạch kinh doanh vẫn đang trong tình trạng bảo mật.

Khi dự luật GENIUS được thông qua tại Thượng viện, Chủ tịch SEC mới đã hứa hẹn sẽ thiết lập một khuôn khổ quản lý thị trường tài sản tiền điện tử hợp lý, các hoạt động đầu tư và kinh doanh liên quan đến tiền điện tử chắc chắn sẽ tiếp tục gia tăng, trong khi các dịch vụ ngân hàng liên quan vẫn còn một khoảng trống nhất định, bao gồm cả Erebor, đã có nhiều người chơi chú ý đến miếng bánh này.

Trong tương lai có thể dự đoán, dự kiến sẽ có sự cạnh tranh gay gắt hơn xung quanh dịch vụ này, nhưng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử đang gặp khó khăn trong việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng, sự cạnh tranh này có thể càng gay gắt càng tốt.