Khi 10 năm trước, tiền bẩn P2P đã biến thành 60.000 đồng Bitcoin

• tác giả: Henry，Ghi chú về tuân thủ ra nước ngoài*

Vào ngày 5 tháng 6, Tòa án tối cao Anh đã tổ chức phiên điều trần quy trình liên quan đến vụ án của Qian Zhimin về việc xử lý tài sản liên quan, với 16.000 nạn nhân người Trung Quốc đã đăng ký yêu cầu bồi thường thông qua Liên minh các công ty luật quốc tế. Vụ án này được coi là vụ rửa tiền Bitcoin lớn nhất tại Anh, bắt nguồn từ vụ việc công ty TNHH Công nghệ điện tử Bầu trời xanh Tianjin thu hút vốn trái phép từ công chúng.

Vụ án Qian Zhimin

Trong khoảng thời gian từ 2014 đến 2017, kẻ chủ mưu Qian Zhimin đã phát hành 10 sản phẩm tài chính P2P mang tên "Bầu trời số 1", "Bầu trời số 2", "Có lợi có tiền" dưới danh nghĩa Bầu trời xanh, thông qua các buổi giới thiệu và phát triển mạng lưới để thu hút công chúng đầu tư với lãi suất cao. Trong khoảng bốn năm, tổng số tiền thu hút được đã vượt quá 40 tỷ nhân dân tệ, ảnh hưởng đến gần 130.000 người.

Qian Zhimin đã vượt biên trái phép từ Trung Quốc sang Myanmar vào tháng 7 năm 2017, sau đó đi qua Thái Lan, Lào và Malaysia, cuối cùng trốn sang Anh. Cô bị bắt vào tháng 4 năm 2024, và vào tháng 11 năm 2025, Qian Zhimin bị tuyên án 11 năm 8 tháng tù giam.

Vậy, số tiền bất hợp pháp này đã đi đâu?

Câu trả lời là: Bitcoin.

Bắt đầu từ năm 2014, Qian Zhimin đã liên tục sử dụng tiền bất hợp pháp để mua Bitcoin trên "Huobi", cô đã mua tổng cộng 194.951 đồng Bitcoin, với giá trung bình khi mua là 2.815 nhân dân tệ/mảnh (theo thống kê của luật sư biện hộ), khi cô bị tuyên án, giá Bitcoin đã tăng lên 266 lần, đạt 750.000 nhân dân tệ/mảnh.

Khi cảnh sát Anh bắt giữ Qian Zhimin, máy tính của cô lưu trữ 61.000 đồng Bitcoin.

Vậy vấn đề tiếp theo là, số Bitcoin này thuộc về loại hình gì? Phải xử lý như thế nào? Ai có quyền tham gia phân phối? Đây trở thành vấn đề chưa từng có trong lịch sử hợp tác tư pháp giữa Trung Quốc và Anh.

16.000 nạn nhân người Trung Quốc

Hiện tại, có khoảng 16.000 nạn nhân người Trung Quốc đã tham gia vào quy trình yêu cầu bồi thường dân sự theo Luật về tài sản phạm tội của Anh. So với quy mô tổng thể gần 130.000 nạn nhân trong vụ án Bầu trời xanh, số lượng người tham gia vào quy trình của Anh vẫn chưa đạt 13%.

Những nhà đầu tư này không chiến đấu một mình, mà dần dần hình thành nhiều liên minh yêu cầu bồi thường do các công ty luật Anh và Trung Quốc hợp tác.

Đại diện cho số lượng người nhiều nhất là công ty luật boutique Anh Candey, đội ngũ hợp tác của họ tại Trung Quốc bao gồm các công ty luật Yingke, Duan và Duan (Bắc Kinh) cùng với Mankun; công ty luật lớn Fieldfisher được tòa án chỉ định làm công ty luật dẫn đầu, chủ yếu hợp tác với công ty luật Jiren; công ty luật quốc tế Eversheds Sutherland hợp tác với công ty luật Jing Shi (Thâm Quyến). Ngoài ra, các đội ngũ như Debenhams Ottaway và Duan và Duan tại Anh cũng đại diện cho hàng trăm nạn nhân.

Đây là một mô hình hợp tác xuyên biên giới hiếm hoi.

Các công ty luật Trung Quốc chịu trách nhiệm giao tiếp với nạn nhân, thu thập chứng cứ và tổ chức tài liệu, trong khi các công ty luật Anh chịu trách nhiệm ra tòa tại Anh, nộp ý kiến pháp lý và thúc đẩy quy trình tố tụng.

Trước tiên thảo luận về phí luật sư

Một trong những vấn đề cốt lõi trong phiên điều trần của Tòa án tối cao Anh vào ngày 5 tháng 6 không phải là cách phân phối tài sản, mà là cách chịu phí luật sư. Do tòa án Anh phải đối mặt với hàng nghìn nạn nhân đồng thời yêu cầu quyền lợi, nên cần giải quyết trước các vấn đề pháp lý mà tất cả các đương đơn cùng phải đối mặt, sau đó mới dần dần xử lý việc xác định thiệt hại cá nhân và phân phối tài sản.

Để tránh việc các đội ngũ luật sư khác nhau lặp lại việc đầu tư tài nguyên, tòa án đã chỉ định Fieldfisher làm công ty luật dẫn đầu, chịu trách nhiệm đại diện cho tất cả các nạn nhân cá nhân trong việc thúc đẩy một vấn đề quan trọng - vấn đề áp dụng pháp luật. Tòa án đã làm rõ rằng chi phí phát sinh từ công việc này thuộc về chi phí chung, và nên được chia sẻ bởi nhóm hưởng lợi.

Theo thông tin được công bố trong phiên tòa, tính đến cuối tháng 4, Fieldfisher đã phát sinh khoảng 190.000 bảng Anh chi phí cho vấn đề pháp lý chung này. Số tiền liên quan không phải là toàn bộ chi phí công việc, mà được tính toán sau khi trừ đi khối lượng công việc tương ứng của khách hàng của công ty.

Tranh cãi tiếp theo là: Chi phí này nên được phân chia theo số lượng người hay theo số tiền yêu cầu bồi thường của từng người?

Một số luật sư cho rằng, nếu số tiền thiệt hại của các nạn nhân do các đội ngũ khác nhau đại diện có sự chênh lệch lớn, chỉ chia theo số lượng người có thể không công bằng; trong khi một số đội ngũ khác lại cho rằng, tính theo số tiền sẽ làm tăng đáng kể chi phí thống kê và tính toán.

Cuối cùng, thẩm phán đã đưa ra một giải pháp trung hòa.

Các công ty luật sẽ nộp phần tương ứng vào tài khoản của tòa án theo tỷ lệ số lượng người mà họ đại diện, thời hạn nộp là trước 4 giờ chiều ngày 26 tháng 6. Số tiền này sẽ không được trả trực tiếp cho Fieldfisher, mà sẽ tạm thời được tòa án giữ, chờ đến khi cơ chế phân chia trách nhiệm được làm rõ sau đó.

Cần lưu ý rằng, hiện tại một số đội ngũ đại diện lớn đều có sự tham gia của các tổ chức tài chính kiện tụng, do đó chi phí ban đầu này dự kiến cũng sẽ chủ yếu do bên tài trợ chịu.

Quyết định quyền sở hữu tài sản

Điều thực sự quyết định hướng đi của vụ án là phiên điều trần về áp dụng pháp luật sẽ diễn ra vào tháng 7. Vấn đề cốt lõi là: Tòa án Anh nên áp dụng luật Trung Quốc hay luật Anh?

Nhưng sự lựa chọn này có thể trực tiếp quyết định nạn nhân cuối cùng có thể nhận được bao nhiêu bồi thường. Theo thực tiễn tư pháp Trung Quốc, những người tham gia huy động vốn bất hợp pháp thường được xác định là có quan hệ nợ nần với nền tảng. Các nhà đầu tư có quyền yêu cầu nền tảng hoàn trả vốn, chứ không phải quyền sở hữu đối với một tài sản cụ thể nào đó.

Nếu tòa án chấp nhận cách suy nghĩ này, ngay cả khi Bitcoin liên quan đã tăng giá mạnh trong vài năm qua, phạm vi mà nạn nhân có thể yêu cầu vẫn có thể chủ yếu xoay quanh thiệt hại ban đầu.

Trong khi đó, luật Anh có thể cung cấp một con đường khác. Luật thông thường của Anh đã phát triển lâu dài hệ thống "theo dõi tài sản" (Tracing). Nếu có thể chứng minh một tài sản có liên quan liên tục với số tiền bị xâm phạm, ngay cả khi hình thức tài sản đã thay đổi, quyền lợi của chủ sở hữu ban đầu cũng có thể tiếp tục đến tài sản mới.

Đây chính là phần được quan tâm nhất của vụ án. Bởi vì khi vụ án Bầu trời xanh bùng nổ vào năm 2017, giá Bitcoin thấp hơn nhiều so với hôm nay. Sau nhiều năm tăng giá, 60.000 đồng Bitcoin tương ứng với quy mô tài sản đã đạt hàng tỷ đô la.

Quy trình thanh lý trong nước và quy trình của Anh song song

Trong khi đó, quy trình thanh lý trong nước cũng đang được tiến hành.

Phía Thiên Tân đã khởi động công việc đăng ký và xác minh thanh lý vụ án Bầu trời xanh. Theo thông báo liên quan, do vụ án liên quan đến nhiều khu vực và số lượng người tham gia đông, một số nhà đầu tư vẫn chưa hoàn thành việc đăng ký xác nhận, do đó thời hạn xác minh đã được kéo dài đến tháng 1 năm 2026. Kết quả xác minh cuối cùng sẽ trở thành cơ sở quan trọng cho việc hoàn trả vốn sau này.

Tuy nhiên, nhiều luật sư tham gia vụ án đã chỉ ra rằng, quy trình thanh lý trong nước và quy trình yêu cầu bồi thường dân sự của Anh là độc lập với nhau.

Các nhà đầu tư ngay cả khi đã báo cáo, đăng ký hoặc tham gia thanh lý trong nước, nếu muốn tham gia phân phối tài sản tại Anh, vẫn cần phải đưa ra yêu cầu quyền lợi theo yêu cầu của tòa án Anh.

Vụ lừa đảo P2P cách đây 10 năm đã khiến vô số gia đình trắng tay. Giờ đây, kẻ chủ mưu Qian Zhimin sau nhiều năm lẩn trốn cuối cùng đã bị trừng phạt, việc nạn nhân sẽ làm thế nào để thanh lý và nhận bồi thường theo pháp luật sẽ trở thành một bài toán pháp lý chưa từng có, cũng như là một vụ án lớn chưa từng có trong lịch sử hợp tác tư pháp giữa Trung Quốc và Anh. Sự phát triển tiếp theo sẽ đáng để theo dõi.