Ireland công bố chiến lược chống rửa tiền đầu tiên, sẽ tăng cường kiểm tra giao dịch chuyển tiền từ ví tiền điện tử cá nhân

ChainCatcher tin tức, theo báo cáo của Decrypt, chính phủ Ireland đã công bố chiến lược chống rửa tiền (AML) quốc gia đầu tiên, dự kiến sẽ tăng cường kiểm tra các giao dịch tài sản kỹ thuật số liên quan đến ví tiền điện tử cá nhân (self-hosted wallets) và nâng cao yêu cầu thẩm định khi các doanh nghiệp tiền điện tử hợp tác với các tổ chức nước ngoài.

Theo thông báo của Bộ Tài chính Ireland, chiến lược này thực hiện các yêu cầu còn lại của Quy định Chuyển tiền của Liên minh Châu Âu (Transfer of Funds Regulation), sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) thực hiện "kiểm tra nâng cao" đối với các giao dịch liên quan đến ví cá nhân, đồng thời áp dụng quy trình thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn khi làm việc với các doanh nghiệp tiền điện tử nước ngoài.

Các biện pháp liên quan dựa trên "Quy tắc du lịch" (Travel Rule) của Nhóm Hành động Tài chính (FATF), yêu cầu thông tin về người gửi và người nhận phải được đính kèm trong các giao dịch tài sản kỹ thuật số để nâng cao tính minh bạch của dòng tiền. Ireland cho biết, quy định mới sẽ được triển khai song song với Dự thảo Luật Quản lý Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) của Liên minh Châu Âu.

MiCA thiết lập khung quản lý thống nhất cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, trong khi thời gian chuyển tiếp mà Ireland trước đây dành cho các doanh nghiệp tiền điện tử trong nước là 12 tháng, thấp hơn so với thời gian tối đa 18 tháng mà Liên minh Châu Âu cho phép, hiện thời gian chuyển tiếp đã kết thúc vào cuối tháng 12 năm 2025, do đó các yêu cầu mới sẽ áp dụng trực tiếp cho các doanh nghiệp đã được cấp phép chính thức.