Mỹ OCC phát hành báo cáo về phi ngân hàng hóa, hoạt động tiền mã hóa bị đưa vào phạm vi hạn chế của ngân hàng

Cục Giám sát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) vào thứ Tư đã phát hành báo cáo về việc phi ngân hàng hóa, chỉ ra rằng một số ngân hàng đã thiết lập "chính sách công khai và không công khai", hạn chế cung cấp dịch vụ cho nhiều ngành, bao gồm dầu khí, thuốc lá, vũ khí và tài sản kỹ thuật số. Báo cáo này được phát hành dựa trên sắc lệnh hành pháp mà Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump đã ký vào tháng 8 năm 2025, nhằm ngăn chặn những hành vi mà họ gọi là "phi ngân hàng hóa bất hợp pháp".

OCC cho biết, nhiều tổ chức cũng đã áp đặt các hạn chế đối với hoạt động tài sản kỹ thuật số, liên quan đến các bên phát hành, sàn giao dịch hoặc cơ quan quản lý, và thường viện dẫn lý do về tội phạm tài chính. Tuy nhiên, báo cáo dài 47 trang này không đưa ra các trường hợp phi ngân hàng hóa cụ thể liên quan đến hoạt động tài sản kỹ thuật số. OCC cho biết, dựa trên việc xem xét chín ngân hàng lớn, họ "không thể định lượng toàn diện quy mô tổng thể của việc phi ngân hàng hóa hoặc các hành vi bị cáo buộc là phi ngân hàng hóa", người đứng đầu cơ quan này, Jonathan Gould, chủ yếu đề cập đến những tuyên bố về việc bị phi ngân hàng hóa do liên quan đến than đá và vũ khí.

Gould cho biết, những quyết định này không dựa trên rủi ro tài chính, mà các ngân hàng viện dẫn là do lo ngại về tin tức tiêu cực, sự phản đối của công chúng và những hậu quả về danh tiếng có thể xảy ra khi hỗ trợ các ngành liên quan. Vào tháng 11 năm 2024, hơn 30 giám đốc điều hành trong ngành công nghệ và tiền mã hóa đã tuyên bố bị từ chối nhận dịch vụ ngân hàng, ngành tiền mã hóa không chính thức gọi đây là "Operation Chokepoint 2". Sắc lệnh hành pháp của Trump vào năm 2025 được ban hành sau những tiếng nói liên quan đến ngành, trước đó đã có cáo buộc rằng chính quyền Biden có thể ảnh hưởng đến các tổ chức tài chính cắt đứt một số dịch vụ của các doanh nghiệp tiền mã hóa.