Quan sát hàng ngày về chính sách tiền điện tử: Giám đốc OCC Mỹ chỉ trích việc chính trị hóa "không ngân hàng hóa", kêu gọi Quốc hội lập pháp bảo vệ quyền truy cập tài chính cho các doanh nghiệp tiền điện tử

Giám sát mạnh mẽ: Kiểm tra phơi bày tình trạng lạm dụng "rủi ro danh tiếng" của chín ngân hàng lớn nhất nước Mỹ

Các ngân hàng thương mại truyền thống đang bị phản kháng mạnh mẽ từ các cơ quan quản lý liên bang vì đã đơn phương cắt đứt tài khoản tiền pháp định của các ngành nhạy cảm bằng cách sử dụng khái niệm mơ hồ về "rủi ro danh tiếng".

Giám đốc Cơ quan Giám sát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) Jonathan Gould đã tiết lộ một kết quả kiểm tra quan trọng trong buổi họp báo gần đây. OCC đã tiến hành kiểm tra tuân thủ đặc biệt đối với chín ngân hàng quốc dân lớn nhất nước Mỹ và phát hiện rằng tất cả các tổ chức tài chính hàng đầu này đều áp dụng chính sách "rủi ro danh tiếng" có thiên kiến chủ quan. Kiểm tra cho thấy, khi đánh giá quyền truy cập của khách hàng, các ngân hàng này không chỉ xem xét các yếu tố tài chính cơ bản và tuân thủ chống rửa tiền, mà còn cho phép các yếu tố chính trị, dư luận công chúng và áp lực xã hội can thiệp hoặc thậm chí chi phối quyết định phê duyệt dịch vụ tài chính cuối cùng.

Hình ảnh khu vực bị ảnh hưởng nặng nề: Doanh nghiệp than, vũ khí và tiền điện tử trở thành nạn nhân

Dưới cơ chế kiểm soát nội bộ mang tính chính trị mạnh mẽ này, một số doanh nghiệp hợp pháp nhưng gây tranh cãi xã hội đã phải chịu ảnh hưởng nặng nề.

Gould chỉ ra rằng, những doanh nghiệp sản xuất năng lượng than và vũ khí bị ảnh hưởng nặng nề nhất bởi hiện tượng "không ngân hàng hóa" mang tính chính trị này, thường bị Wall Street tẩy chay vì các vấn đề liên quan đến môi trường khí hậu hoặc tranh cãi về kiểm soát vũ khí. Điều khiến ngành tài sản số cảnh giác hơn là báo cáo của OCC đã rõ ràng liệt kê "doanh nghiệp tiền điện tử" vào danh sách nạn nhân này. Trong nhiều năm qua, các công ty khởi nghiệp Web3, sàn giao dịch tuân thủ và các doanh nghiệp khai thác đã gặp khó khăn khi xin mở tài khoản tiền pháp định cho doanh nghiệp, nguyên nhân cốt lõi chính là định kiến về danh tiếng và tâm lý tránh rủi ro của các ngân hàng truyền thống đối với ngành tiền điện tử.

Kêu gọi lập pháp: Kiềm chế động cơ chính trị, bảo vệ quyền truy cập tài chính công bằng

Đối mặt với hành vi "kiểm tra tài chính" thực tế của ngành ngân hàng, OCC cho rằng chỉ dựa vào hướng dẫn quản lý hành chính là không đủ để giải quyết triệt để vấn đề.

Jonathan Gould đã trực tiếp kêu gọi Quốc hội Hoa Kỳ trong buổi họp báo, yêu cầu các cơ quan lập pháp can thiệp sớm, ban hành luật liên bang có tính ràng buộc mạnh mẽ để ngăn chặn bất kỳ hành vi "không ngân hàng hóa" nào xuất phát từ động cơ chính trị. Quan điểm của OCC rất rõ ràng: các ngân hàng, với tư cách là cơ sở hạ tầng quan trọng được cấp phép bởi nhà nước, phải cung cấp dịch vụ tín dụng và thanh toán dựa trên tín dụng tài chính khách quan và mô hình kinh doanh hợp pháp, không thể trở thành công cụ tài chính để các đảng phái chính trị hoặc dư luận xã hội đàn áp ý kiến khác biệt.

Cơ quan tuân thủ tiền điện tử phá vỡ "hòn đảo tiền pháp định" - cơ hội quan trọng

Tổng hợp từ xu hướng quản lý tại Washington giữa tháng 10, việc OCC công khai "tấn công" hệ thống kiểm soát danh tiếng của các ngân hàng lớn rõ ràng là một cơn mưa kịp thời đối với ngành công nghiệp tiền điện tử của Mỹ đang mắc kẹt trong tình trạng khó khăn về kênh tiền pháp định. Trong những năm qua, dưới bóng đen của cái gọi là "Chiến dịch Siết chặt 2.0 (Operation Choke Point 2.0)", nhiều tổ chức tiền điện tử đã buộc phải chuyển sang các ngân hàng offshore để tìm kiếm dịch vụ giao dịch và thanh toán. Lần này, OCC từ góc độ quản lý ngân hàng liên bang đã định hình lại, cung cấp sự ủng hộ mạnh mẽ cho quyền truy cập tài chính bình đẳng của ngành tiền điện tử. Nếu Quốc hội có thể thúc đẩy thực chất các luật chống "không ngân hàng hóa", rào cản tiền pháp định giữa các doanh nghiệp tài sản số tuân thủ và các ngân hàng thương mại truyền thống của Wall Street sẽ có khả năng bị xóa bỏ hoàn toàn từ góc độ pháp lý.

Nguồn dữ liệu: https://bbx.com/ Cơ sở dữ liệu thông tin cổ phiếu tiền điện tử, dựa trên thông báo của các công ty niêm yết toàn cầu và tài liệu công bố của SEC/TSE.