Circle 在硅谷银行到底有多少现金?

KrisztianSandor
2023年3月11日 13:34
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Circle 究竟能从硅谷银行倒闭中转危为安,还是一蹶不振成为下一个受害者?

本文来自 Coindesk,作者:Krisztian Sandor

Odaily 星球日报译者 | Moni

 

Circle 是市值第二大美元稳定币 USDC 的发行方,拥有 430 亿美元的流通供应量,据称完全由政府债券和现金类资产支持。

当前,USDC 批准的区块链由 AlgorandAvalanche、Ethereum、Flow、Hedera、Solana、Stellar 和 TRON 区块链组成,并被公司用于发行和赎回 USDC,允许但未发行的代币存在于 Hedera 和 Solana 区块链上且当前未发行给 USDC 持有人。

根据 Circle 此前发布的 1 月份储备报告(如下图所示),当前其持有约 98.8 亿美元的现金储备,在美国受监管的金融机构持有 Circle 现金,包括:纽约梅隆银行、公民信托银行(Citizens Trust Bank)、Customers Bank、New York Community Bank、Flagstar Bank, N.A. 旗下一个部门、Signature Bank、硅谷银行(Silicon Valley Bank) 和 Silvergate Bank——是的,其中包括了刚刚宣布倒闭的硅谷银行。

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此外,Circle 还将部分 USDC 储备金存放在贝莱德旗下一个专门的基金中。另据 Circle 官方网站 3 月 11 日披露的数据显示,USDC 准备金中的现金存款达 111 亿美元。   

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上周,Circle 表示已切断与 Silvergate Bank 的关系,Silvergate Bank 是一家停止运营的加密货币友好银行,并表示将在本周早些时候“自愿清算”其资产。但好景不长,就在 Silvergate Bank 风波尚未平息之时,硅谷银行再次传来“噩耗”,由于资不抵债已被加利福尼亚州监管部门关闭,美国联邦存款保险公司(FDIC)随后发布声明确认已成为硅谷银行破产管理人。

一、Circle 在硅谷银行 33 亿美元的资金敞口会引发连锁反应吗?

3 月 11 日,Circle 在社交媒体发文确认,该公司已于周四发起了从硅谷银行转移余额的电汇申请,但目前仍未处理,其大约 400 亿美元的 USDC 储备金中有 33 亿美元仍留在硅谷银行。与依赖硅谷银行提供银行服务的其他客户和储户一样,Circle 要求硅谷银行在美国经济中保持连续性,并将遵循州和联邦监管机构提供的指导。

此消息发布之后,USDC 的美元脱锚状况被进一步加剧。事实上,在 Circle 未公布 33 亿美元受困于硅谷银行之前,USDC 就已经出现短时脱锚并跌至 0.98 美元区间,而消息发布后 Coingecko 数据显示 USDC 迅速降至 0.938 美元, 24 小时跌幅超过 6% ,市值更是跌破 400 亿美元关口——显然,市场反应已经表明对 Circle 的储备状况感到担忧。

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短时脱锚迫使 Circle 不得不选择销毁 USDC 来维持价格稳定币,据区块链分析公司 Nansen 披露数据显示,过去 24 小时 Circle 已销毁价值 23.4 亿美元的美元稳定币 USDC,其中 70% (约 16.5 亿美元)是在过去 8 小时内销毁的。

然而,USDC 的脱锚又引发了一波加密兑换潮,或许是担心持有 USDC 存在风险,大量用户涌入 Coinbase 将 USDC 兑换回美元,迫使 Coinbase 不得不宣布将在周末银行关闭时暂停 USDC 和美元之间的转换。在兑换活动繁忙的时候,转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账,Coinbase 称计划在银行周一开门时重新开始提供转换服务。

事实上,自硅谷银行关闭以来,Circle 的 USDC 已产生了高达 10 亿美元的净赎回,随着投资者赎回美元,这些代币会从流通中撤出。尽管 Circle 铸造了新代币以增加流通量,但相比于销毁的代币数量要少得多。

毫无疑问,硅谷银行的破产已经给 USDC、甚至更广泛的加密市场带来了巨大影响。

二、Circle 会因为硅谷银行倒闭而成为下一个受害者吗?

Circle 全球政策主管、首席战略官 Dante Disparte 表示,Circle 目前正在保护 USDC 免收美国银行系统黑天鹅事件的影响,硅谷银行是美国经济中的一家重要银行,如果没有联邦救助计划,它的倒闭将对企业、银行业和企业家产生更广泛的影响。

好在,美国政府已经出手了。

据美国联邦存款保险公司(FDIC)最新公告,目前该机构已经创建了一个名为“圣克拉拉存款保险国家银行 (DINB)”的新实体并将硅谷银行存款转入到该实体中以保护客户,所有受保储户将在 3 月 13 日(下周一)早上之前完全使用其受保存款,FDIC 将在下周内向未投保储户支付预付利息,未投保的存款人将收到其未投保资金剩余金额的接管证书,随着 FDIC 出售硅谷银行的资产,未来可能会向未投保的储户支付利息。FDIC 还确认,截至 2022 年 12 月 31 日,硅谷银行的总资产约为 2090 亿美元,存款总额约为 1754 亿美元。在关闭时,超出保险限额的存款数额尚未确定。银行活动将不迟于 3 月 13 日恢复,包括网上银行和其他服务,硅谷银行的官方支票也将继续清算。

如果一切顺利的话,硅谷银行的资金业务将会在 3 月 13 日重启,这意味着 Circle 于本周四发起的硅谷银行转移 33 亿美元余额的电汇申请也可能会被处理。

另一个好消息是,硅谷银行内的资金只占到 Circle 的一小部分。根据在线投资平台 BnkToTheFuture 首席执行官 Simon Dixon 在社交媒体透露,Circle 首席执行官 Jeremy Allarie 透露,该公司的“大部分现金”都存放在纽约梅隆银行,而非硅谷银行(注:BnkToTheFuture 是 Circle 的投资者和股东)。

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无论如何,最近一些加密友好银行的失败让投资者感到极度不安,也加剧了市场的恐慌情绪。Circle 究竟能从硅谷银行倒闭中转危为安,还是一蹶不振成为下一个受害者?我们下周再看看。

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