FUDをやめましょう。なぜ私たちは、バイナンスがアメリカの訴訟によって倒産することを心配する必要がないのか？
たとえバイナンスが本当に訴訟に直面しても、最悪の結果はアメリカ市場からの撤退です。著者：Dane Lund
編纂：0x11，Foresight News
1/ 多くのバイナンスに関するニュースが流れていますが、バイナンスはアメリカの訴訟によって倒産するのでしょうか？
私はそれはあまり可能性が低いと思います。その理由は以下の通りです（財務や法律のアドバイスではありません）。
2/ まず背景から始めましょう。ロイターは今日この記事を発表し、バイナンスに対する疑惑の調査について詳しく説明しています：
- 無許可の送金；
- マネーロンダリングの陰謀；
- 刑事制裁の違反。
この調査は2018年から始まりました。
3/ ロイターの報道によれば、「バイナンスのマネーロンダリング対策は脆弱であり、アメリカの制裁を逃れようとする犯罪者や企業に対して100億ドル以上の送金を処理し、アメリカや他の地域の規制を回避する陰謀を巡らせている」とのことです。
これは厳しい告発です。
4/ バイナンスはロイターの報道の正確性を否定しており、CZ（ジャオ・チャンペン）はメディアの意図を疑っています。
5/ 私はバイナンスやCZを疑う理由はありません。特に多くのメディアがSBFに対して優遇していることを考えると。だから私が尋ねたいのは、もしバイナンスが訴えられたらどうなるのか？それは何を意味し、バイナンスの終わりになるのでしょうか？
6/ 私はそうは思いません。いくつかの重要な詳細から始めましょう。2000年以降、4,517件の企業訴訟がありましたが、裁判で有罪判決を受けたのはわずか56件で、約1.2%です。
7/ 企業訴訟の数がこれほど少ない理由の一つは「アンダーセン効果」で、これはエンロン事件後に司法省がアンダーセンを訴えた決定がアンダーセンの倒産と約28,000の雇用喪失を引き起こしたという信念を指します。
8/ アンダーセン以降、企業訴訟は「管理」され、訴訟は通常次の3つの方法のいずれかで行われます：
- 有罪答弁契約
- 起訴猶予契約
- 不起訴契約
9/ 有罪答弁契約は、政府が迅速に有罪判決を下し、被告が有罪を認めることを可能にします。裁判所は依然として企業に対して判決を下しますが、有罪答弁契約は通常、企業が合意された罰則を超える判決に異議を唱える権利を与えます。
10/ 起訴猶予契約と不起訴契約は、執行猶予に似ています。政府は起訴を延期することに同意するか（最終的には訴訟を提起しない）、または完全に訴訟を提起しないことに同意しますが、その条件として企業が合意された救済措置を遵守する必要があります。
11/ これらの救済措置には以下が含まれる可能性があります：
- 罰金
- 不法所得の返還
- コンプライアンスプログラムの強化
- 外部監査人の雇用によるコンプライアンスの監視
- 定期的な監査
12/ 企業に重大な不正行為がある場合、政府は救済プロセスに対して管理を行い、巨額の罰金を科すことができます。どの銀行もおそらくあなたに言うでしょうが、起訴契約は政府を企業内部に置くことになります。
13/ では、もしロイターの報道が本当であれば、何が起こるでしょうか？考えられる解決策は何でしょうか？
14/ 政府は裁判を求めることでバイナンスを閉鎖しようとするかもしれませんが、それは暗号通貨市場全体を引き起こすことになります。しかし、それには成功するまでに長い時間がかかり、仮に成功しても、バイナンスはアメリカ市場から撤退するだけです。
15/ もしバイナンスが全面的に訴えられた場合、最終的な破産を引き起こし、預金者、債権者、従業員に多大な附随的損害をもたらす可能性があります。多くの人々が不満を抱き、暗号懐疑論者は彼らが避けたい弊害が一度に発生することを望んでいます。
私はそれがあまり可能性が低いと思います。
16/ もし政府が有罪答弁契約、DPA、またはNPAを取得できれば、暗号通貨市場の内部運営により多くアクセスできるようになります。政府はその影響をバイナンスUSの外に広げ、監視者を使用してマネーロンダリング活動をよりよく理解することができるかもしれません。
17/ もしマネーロンダリングを行う者や制裁を逃れる者がバイナンスを有利な取引所と見なすなら、アメリカ政府は交差点に介入する機会を得て、監視者や他のツールを使用して通貨管理を強化することができます。
18/ 政府は巨額の罰金を請求することもできます。これまでのところ、最大の罰金はHSBCとJPモルガンから来ており、彼らは「銀行秘密法」に違反したため、10億から20億ドルの間で巨額の罰金を科されています。
巨額の罰金があれば、政府は勝利を宣言し、どの貸し手よりも優先する方法を見つけることができます。
19/ 多くの企業訴訟の一部は、不法行為に関与する個人に対する今後の訴訟に協力することを約束することです。政府がバイナンスと交渉する場合、契約条件は協力を提供する信用を与えるでしょう。
20/ こうした選択肢に直面した場合：不確実な勝利（または恥ずかしい損失）を追求するために巨大な変動を生み出すか、1ヶ月以内に1.6兆ドルの取引量を持つ企業に対する真のコントロールを得る機会を得るか、愚か者は後者を選ぶでしょう。
21/ 振り返ってみると、上記のすべては仮定であり、裏で何も起こらず、司法省が何の行動も取らない可能性もあります。規模が拡大する中で、バイナンスは高素質の弁護士を雇い、ロイターの報道も司法省が訴訟を提起するかどうかをまだ決定していないことを示しています。
