罰金 430 億ドル：アメリカ財務省とバイナンスが史上最大の和解に達成

出典：アメリカ財務省

編纂：Block unicorn

和解協定に基づき、バイナンスはFinCENに34億ドル、OFACに9.68億ドルを支払うことになり、これはそれぞれの歴史上最大の罰金です。IRS CIの調査は司法省の行動につながりました。

アメリカ財務省は、金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）、外国資産管理局（OFAC）、国内歳入庁の刑事調査（IRS CI）を通じて、バイナンスホールディングス社およびその子会社（総称してバイナンス）に対し、アメリカの反マネーロンダリング（AML）および制裁法に対する違反責任を追及する前例のない行動を取りました。これらの法律は、アメリカの国家安全保障と国際金融システムの完全性を保護することを目的としています。バイナンスは、世界最大の仮想通貨取引所であり、約60％の中央集権的な仮想通貨現物取引を担当しています。

本日、バイナンスはFinCENおよびOFACとともに、銀行秘密法（BSA）違反および複数の制裁プログラムの明らかな違反について和解に達しました。これには、ハマスのアルカッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦組織（PIJ）、アルカイダ、イラクおよびシリアのイスラム国（ISIS）などの組織に関連する疑わしい取引の予防および報告手続きの不履行が含まれます。また、ランサムウェア攻撃者、マネーロンダリング者、その他の犯罪者とのマッチング取引、アメリカのユーザーとイラン、北朝鮮、シリア、ウクライナのクリミア地域などの制裁対象地域との間のマッチング取引も含まれます。バイナンスはAMLおよび制裁義務を履行できず、さまざまな違法行為者がそのプラットフォーム上で自由に取引できるようにしました。本日の和解は、バイナンスがアメリカ司法省（DOJ）および商品先物取引委員会（CFTC）に関連する事項を解決するためのグローバルな合意の一部です。

「バイナンスは利益を追求するあまり、その法的義務を無視し、意図的な怠慢により資金がそのプラットフォームを通じてテロリスト、サイバー犯罪者、児童虐待者に流れることを許しました」と財務長官ジャネット・イエレン（Janet L. Yellen）は述べました。「本日の歴史的な罰金と規制措置は、アメリカの法律および規制の遵守を確保することを目的としており、仮想通貨業界のマイルストーンを示しています。どの機関も、どこにあろうとも、アメリカの金融システムで利益を得たいのであれば、テロリスト、外国の敵、犯罪から私たちを守るためのルールを遵守しなければなりません。さもなければ、結果に直面することになります。」

FinCENとの和解協定は34億ドルの民事罰金を規定し、5年間の監視を実施し、バイナンスがアメリカ市場から完全に撤退することを含む重大なコンプライアンスの約束を求めています。OFACとの和解協定は9.68億ドルの罰金を規定し、バイナンスがFinCENの監督下での規制に全面的に協力することを含む一連の厳格な制裁コンプライアンス義務を遵守することを求めています。バイナンスが和解協定の条項を履行し、アメリカ人へのサービスを提供せず、違法活動を処理することを確保するために、財務省は監督機関を通じて5年間にわたりバイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセス権を保持します。バイナンスがこれらの義務を履行できない場合、FinCENが徴収する5年間の保留罰金を含む巨額の追加罰金に直面する可能性があります。

監督機関は、バイナンスが反マネーロンダリングおよび制裁義務を遵守できなかった問題を解決するための是正措置を監視します。監督機関はまた、定期的にFinCEN、OFAC、および商品先物取引委員会にその発見と提案を報告し、バイナンスが和解協定の条項を継続的に遵守していることを確保します。

本日の前例のない行動は、財務省が仮想通貨業界のコンプライアンスを促進することに対するコミットメントを強調しており、反マネーロンダリングおよび制裁法の積極的な執行を含んでいます。財務省のこれらの法律を執行する権限は広範であり、さまざまな不正行為に適用され、アメリカおよび外国の個人にも適用されます。どこにあろうとも、仮想通貨取引所およびフィンテック企業は、他の金融機関と同様に、最高レベルでコンプライアンスを確保し、リスクに基づいた計画とコントロールをそのプラットフォームと技術に「初日」から効果的に統合する必要があります。

財務省は、アメリカ司法省の関連部門と密接に協力しており、これには刑事部門のマネーロンダリングおよび資産回収部門、国家安全保障部門の反情報および輸出管理部門、ワシントンD.C.地区の連邦検察官事務所、さらに商品先物取引委員会（CFTC）が含まれます。

FINCENの執行行動

FinCENの歴史的な34億ドルの和解は、アメリカ財務省およびFinCENの歴史上最大の罰金です。

バイナンスは、意図的に未登録の通貨サービス事業（MSB）として運営し、アメリカとの関係を隠し、アメリカで最も重要な商業顧客を保持していたことを認めました。

バイナンスは、意図的に効果的な反マネーロンダリングプログラムを確立、実施、維持できなかったことを認めており、その中には大量のユーザーに対する顧客確認（KYC）審査の不履行が含まれています。これは、バイナンスがさまざまな違法行為者がそのプラットフォーム上で自由に取引できることを許し、金融システムの完全性を損なったことを意味します。FinCENの調査は、バイナンスが匿名性を高める暗号通貨のリスクを軽減できず、ユーザーが取引の出所や目的地に関する情報を隠すことを可能にしたことを明らかにしました。

MSBとして、バイナンスは疑わしい活動報告（SAR）を通じてFinCENに疑わしい取引を報告する義務があります。FinCENの調査では、バイナンスの前のコンプライアンス責任者が従業員に対し、CEOの方針はそのような活動を報告しないことであると伝え、バイナンスはFinCENにSARを一度も提出したことがないことが明らかになりました。テロ組織、ランサムウェア、児童性的搾取資料、詐欺および詐欺に関与する取引を含む不十分な管理措置により、バイナンスは意図的に10万件以上の疑わしい取引を報告できませんでした。

テロ資金供与：バイナンスは、アルカイダ、イラクおよびシリアのイスラム国（ISIS）、ハマスのアルカッサム旅団、パレスチナ・イスラム聖戦組織（PIJ）に関連する取引をFinCENに報告しませんでした。

• ランサムウェア：バイナンスは、ランサムウェアの収益が最も高い取引所の一つであり、少なくとも24種類の異なるランサムウェア攻撃に関与する数百万ドルの取引を行ったにもかかわらず、これらの取引を報告しませんでした。
• 児童性的虐待資料：バイナンスは、児童性的虐待情報を専門に販売するウェブサイトとの取引を一度も報告していません。
• ダークネット市場、詐欺およびその他の違法活動：バイナンスは、大規模なハッキング、アカウント乗っ取り、違法薬物、偽造品、詐欺に関連する商品やサービスの取引から得た仮想資産の収益を送受信しましたが、これらの取引を一度も報告していません。
• バイナンスは、これらおよびその他の種類の違法活動を法執行機関に報告する空白を埋めるために、過去の記録を遡って調査し、処理したが意図的に報告しなかった疑わしい取引を特定し、FinCENに報告することに同意しました。

OFACの執行行動

OFAC（アメリカ財務省外国資産管理局）の行動における歴史的な罰金は、バイナンスの行動の深刻さ、その取引の高い量、および上級管理職の関与を反映しています。2017年8月から2022年10月の間に、バイナンスはそのBinance.comプラットフォーム上で167万件以上の仮想通貨取引を実行し、アメリカ人および制裁対象の法域、封鎖された個人に関与しました。

2018年中頃には、バイナンスはこの活動が制裁違反につながることを知っていたか、知るべきでした。しかし、バイナンスは意図的に自社の制裁コンプライアンスコントロールを効果的に実施しませんでした。バイナンスが採用した方法の一つは、ユーザーに仮想プライベートネットワークを使用するよう提案し、アメリカおよび制裁対象の法域からのユーザーのアクセスをブロックする技術プロトコルである自社の地理的制限を回避することでした。この方法により、バイナンスはアメリカのユーザー群とアメリカのユーザーが提供する大量の取引流動性を保持しつつ、制裁対象の法域からの顧客を維持しようとしました。バイナンスは、そのマッチングアルゴリズムの運用を考慮すると、2つのユーザーグループを維持することがアメリカおよび制裁対象の法域のユーザー間での取引を実行することにつながり、制裁に違反することを知っていました。この活動を維持するために、バイナンスの幹部、特にCEOは、「表面的な」コンプライアンスのガイダンスを発表し、違反活動を知りながら放置しました。

バイナンスの和解はOFACの歴史上最大のものであり、もし実質的に合意に記載されたコンプライアンスの約束に違反した場合、バイナンスは数十億ドルの追加罰金に直面する可能性があります。

IRS-CIの貢献

IRS-CI（アメリカ国内歳入庁刑事調査）の特別捜査官は、バイナンスおよびその創設者に対する刑事調査を主導し、これが刑事告発および民事罰金の根拠となりました。調査の一環として収集された証拠は、同社およびその創設者が効果的な反マネーロンダリングプログラムを確立しておらず、連邦法に基づいて通貨送金者として登録しておらず、意図的に「国際緊急経済権限法」に関連するアメリカの制裁に違反していたことを示しています。

IRS-CIはアメリカ国内歳入庁の刑事調査機関です。過去100年以上にわたり、CIの特別捜査官は税金および金融犯罪に関連する調査に100％の時間を費やしており、このスキルセットは現在、デジタル領域に簡単に移行され、ますます複雑化するサイバー犯罪の資金の流れを追跡しています。

この機関には、ロサンゼルス地区の西部サイバー犯罪ユニットとワシントンD.C.地区の東部サイバー犯罪ユニットの2つのサイバー犯罪ユニットがあり、サイバー調査を担当しています。西部サイバー犯罪ユニットおよびCI本部のサイバーおよび法医学サービス部門は、火曜日に発表された民事罰金において重要な役割を果たしました。