COPX:グローバル金融仲介手数料市場の「美団」を構築する
著者:momo、ChainCatcher
コミッションインセンティブは、金融業界で最も一般的なインセンティブ手段の一つです。例えば、暗号領域では、取引所がコミッションインセンティブを通じてプロモーターにユーザー登録を促しています。伝統的な金融分野では、保険業界が保険料コミッションを通じて保険代理人に契約を促進させています。
しかし、世界の金融ブローカーコミッション市場には明らかな痛点があり、プロモーターの効率が低く、ユーザーの離脱率が高く、製品チャネルが断片化するなどの構造的な課題に直面しています。
プロモーターにとって、異なる金融商品に対してはそれぞれ個別に資格を申請する必要があり、管理コストが高く、プロモーターが推奨するユーザーに対して有効なインセンティブや留保手段がないため、ユーザーの離脱率が高くなります。
さらに、暗号金融商品、保険、外国為替などの各分野のコミッションシステムは孤立しており、プロモーターの収益が単一で、ユーザーの選択肢が制限される悪循環を形成しています。
この巨大な金融ブローカーコミッション市場の普遍的な痛点を狙い、COPXは金融コミッション市場の「美団式」集約プラットフォームを構築し、トークン化されたリベート再構築メカニズムを通じて配分チェーンを再構築し、プロモーション効率を向上させ、取引コストをユーザーの利益に転換し、暗号と伝統的金融をつなぐコミッション集約プラットフォームとなることを目指しています。
COPXはどのように世界の金融ブローカーコミッション市場を再構築するのか?
COPXのモデルの核心は二つの点にあります。一つは金融ブローカーコミッション市場の集約、もう一つはトークン化されたコミッション返還メカニズムです。
取引所のコミッションプロモーションメカニズムを例にとると、一般的にプロモーターは3〜5の取引所をプロモートすることが多く、過去にはこの3〜5の取引所で個別にプロモーション資格を申請し、プロモーションとコミッションの資格を得る必要がありました。
しかし、COPXプラットフォームは複数の主流取引所に接続されており、プロモーターはCOPXの一つのプラットフォームに登録するだけで、接続されたすべての取引所のプロモーションを行うことができます。また、取引所もより便利に多くのプロモーターと接続できます。
COPXは「美団式」の集約方式を通じて、取引所などの金融プラットフォームとプロモーターが効率を向上させることを可能にします。
招待登録されたユーザーにとって、トークン化されたコミッション返還メカニズムにより、取引者/消費者として一定割合の費用返還を享受でき、取引コストを削減します。これは、消費者が美団で食事を注文する際に、割引やクーポンの特典を享受するのに似ています。
過去の取引所のプロモーターは、ユーザーに自分の招待リンクを使用して登録取引を行うよう促すために、口頭でコミッションの一部を返還することを約束することがありました。しかし、最終的にどれだけ受け取れるかはプロモーターの信用に依存していました。
COPXのトークン化されたリベートメカニズムの下では、取引手数料は比例してCOPXトークンに変換され、毎日固定的にリリースされます。
例えば、ユーザーが取引で100Uの手数料を支払った場合、60U相当のCOPXトークンを得ることができ、実際のコストは40Uに減少します。たとえトークンの価格が低迷しても、得られるCOPXトークンが20Uしかない場合でも、20%の純コストが削減されます。トークンの価格が高ければ、ユーザーの取引コストは利益に変わります。
プロモーターにとっては、プラットフォームが80%のコミッションを徴収し、プロモーターは60%のコミッションと追加のコミュニティ報酬を受け取ることができます。
総じて、COPXプラットフォームを通じて、金融プラットフォーム、プロモーター、ユーザーの三者がウィンウィンの状況を実現することができます。ユーザーはリスクヘッジを実現でき、たとえ取引が損失を出しても、トークンのリベートが一定割合の手数料コストをカバーし、爆発的な流出率を低下させます。ユーザーのコストがトークンの利益でヘッジされると、ユーザーは金融プラットフォームでの高頻度取引に対してもより意欲的になります。
プロモーターにとっては、プラットフォームを跨いで管理する必要がなく、COPX一つのプラットフォームを通じて多様な分野のコミッションを取得でき、効率も向上します。
現在、COPXエコシステムは暗号金融を拡大し、伝統的な金融分野も拡大しています。
暗号金融の面では、COPXはBinance、OKX、CoinUp.io、XT、MEXC、Bitget、Gate.io、BingXなどの多くの主流取引所に接続しています。伝統的な金融の面では、COPXは120以上の香港の保険商品に接続しており、今後は米国株、外国為替などの金融機関にも接続する計画です。
ユーザー側では、COPXプラットフォームの登録ユーザーは8万人を超え、日取引額は1億ドルを超えています。️
エコシステムのパートナーを拡大する上で、COPXは質の高いKOLやプロジェクトチームが集まる香港のWeb3クラブに参加しました。このクラブを通じて、より多くのKOLをプロモーターとして接続し、コミッションメカニズムを持つ製品を通じて、より大規模なユーザーを引き付ける計画です。
COPXトークン経済モデルとDAOガバナンスメカニズム
COPXエコシステムのトークンCOPXは、プラットフォームのプロモーターやユーザーにとって重要なインセンティブトークンですが、プラットフォームはどのように長期的な価値を保証するのでしょうか?
COPXの公式ホワイトペーパーによると、COPXは合計10億枚のトークンがあり、配分状況は以下の通りです:
- 取引マイニング(70%、7億枚):プラットフォーム上の取引ユーザーに配分され、2024年3月12日から毎日固定的にリリースされ、リリース期間は11年です。初日には36000枚がリリースされ、第一年は毎日150枚、第二年は毎日125枚の線形増加が見込まれ、現在は毎日約97000枚のトークンがリリースされる予定です。
- プライベートセール(10%、1億枚):2年内に線形リリースされ、毎月等額で解除されます。
- チームとコミュニティ(20%、2億枚):4年内に線形リリースされ、プラットフォームの運営、エコ活動、上場費用に使用されます。これらのトークンは4年内にリリースされ、毎年5000万枚、同様に毎月等額でリリースされます。
このようなトークン経済モデルの下で、COPXはどのようにトークンに力を与えるのでしょうか?重要なのは取引マイニングメカニズムと買い戻し焼却メカニズムです。
取引マイニング部分では、ユーザーが毎日得るトークンの数量はそのコミッションの貢献度に正比例します。例えば、プラットフォームの1日の総コミッションが1万Uで、10万枚のトークンがリリースされる場合、1Uのコミッションは10枚のトークンと交換できます。ユーザーは高頻度取引や大口取引を通じてトークンの取得割合を向上させることができます。
買い戻し焼却メカニズムでは、プラットフォームの総コミッションの28%が毎日二次市場から自動的にトークンを買い戻し、焼却するために使用されます。
プラットフォームのユーザーが少ない場合、例えば一人だけが1Uのコミッションを生み出した場合、彼は大量のトークンを得ることができますが、プラットフォームが買い戻しに使う資金は少なく、トークンの価値は低くなります。
一方、プラットフォームのユーザーが多い場合、例えば1万人がそれぞれ1Uのコミッションを生み出した場合、プラットフォームは10000Uのコミッションを受け取り、各人が得るトークンの数量は相対的に少なくなり、同時にプラットフォームは2800Uをトークンの買い戻しに使用します。この場合、トークンの価値は上昇します。
全体として、COPXトークンの価値は従来のモデルによる直接的な発行販売で価格を引き上げるのではなく、ユーザーの取引から生まれる価値を通じて解放されるものであり、コミッションを間接的に利用してトークンに価値を与え、その価値はプラットフォームのトラフィックに依存します。プラットフォームのトラフィックが増え、取引者が増え、プラットフォームが受け取るコミッションが増えれば、買い戻しの需要も増え、トークンの価格は自然に上昇します。
COPXによれば、近いうちにプラットフォームはAI量子取引を導入し、ユーザーは戦略を通じてロボットに自動取引をさせることができ、プラットフォームは一定のサブスクリプション料金を徴収します。将来的には、プラットフォームのすべてのエコシステムで受け取るサブスクリプション料金などの費用は、トークンの焼却に使用され、さらなるデフレ効果を生み出し、トークンの価値を高めます。
コミュニティのガバナンス効率、透明性、公平性を高めるために、COPXコミュニティはCOPX DAOを立ち上げました。COPX DAOはスマートコントラクトを通じてガバナンスルールを実行します。
COPXは新しいガバナンスメカニズムを採用し、従来の企業のパートナー管理メカニズムをDAOに変革しましたが、分散型の組織形式を通じて企業の株式を透明化し、詐欺の可能性を回避し、パートナー、創業者、株主間の相互ガバナンスを実現しました。
現在、COPXは合計25,000の株式を持ち、これは25,000枚のガバナンストークンに対応しています。10,000COPXトークンをステーキングすることで1株、つまり1枚のガバナンストークンを取得できます。
パートナー、創業者、株主はすべて、会社の株式を取得するためにトークンをステーキングする必要があり、会社のガバナンスに参加します。コミュニティに貢献するユーザーや参加者は誰でもパートナーになる資格があります。
このガバナンストークンはパートナー(株主に相当)の指定されたウォレットアドレスにのみ結びついており、他のアドレスに転送できないため、流通はせず、投票決定や関連利益の共有にのみ使用されます。
パートナーは保有するトークンの重み付けに応じてコミュニティガバナンスの投票権とガバナンストークンの鋳造権を享受し、将来のすべてのAI製品の利益、コミッション利益などの収入を享受できます。また、COPX DAOに提案を提出し、投票に参加し、流通しているCOPXトークンに対応するガバナンストークンの75%を通過比率とします。
ステーキングからAI支援取引へ、COPXはどのようにエコシステムを活性化するのか?
COPXエコシステムを活性化するために、COPXはDeFiインセンティブやAIによる取引支援を通じてユーザーを引き付けています。
DeFiセクターでは、COPXはステーキングマイニング、LPマイニング、エコ派生トークンのインセンティブに参加できます。
例えば、ステーキングマイニングメカニズムでは、ユーザーはプラットフォームにトークンを預けるだけで、預金期間は普通預金、7日、30日、90日、180日が含まれます。毎日、コインベースの形式で利息が支払われます。利息の源は、プラットフォームが毎日受け取るコミッションの中から買い戻しに使われる部分です。
LPマイニングは理解しやすく、ユーザーはUSDTとCOPXトークンをPancakeV2プールにステーキングして流動性を追加し、利益を得ることができます。エコ派生トークンの面では、COPXは取引所などのエコパートナーと協力し、ユーザーが一つの手数料を支払うことで二つのトークンを掘り出すことができ、収益を増やします。
ステーキング利息などのインセンティブに加えて、COPXはAIによる取引支援セクターを重点的に推進しています。
現在、COPXは予測ツールを導入し、さまざまなAIシグナルを提供し、毎日ユーザーに買いまたは売りのタイミングを提示しています。これには、コイン価格の上昇または下降の確率を予測することも含まれ、ユーザーの取引決定を支援し、取引をより簡単にし、損失を最小限に抑えることを目指しています。
COPXは近く新しい自動取引ツールを導入し、ユーザーがスマートに取引できるようにする予定です。
従来の量子取引が量子ロボットを通じて取引を行うのとは異なり、COPXの自動取引ツールは戦略のスーパーマーケットのようなもので、大データソースモデルを構築し、神経ネットワークを使用して市場のすべての因子(市場の感情因子、ニュース因子、クジラのチェーン上の変動、取引所のリアルタイムデータなど)を組み合わせて新しい量子戦略を生成します。
ユーザーは自分のコインに対する認識や因子の理解に基づいて、特定の因子を選択し、関連する指標(購入金額、リトレースメント幅など)を設定して、個別の戦略を生成できます。ロボットはユーザーが設定した戦略に基づいて市場データを取得し、量子取引を行います。
COPXによれば、将来的にはユーザーの取引シーンは非常にシンプルになり、ロボットを確認するだけで済み、K線をじっと見つめる必要はありません。COPXは競馬のように戦略のランキングを表示し、ユーザーはランキングに基づいてフォローする戦略を選択できます。
AIによるユーザー取引の支援は、ユーザーとCOPXプラットフォームの両方にとってウィンウィンを実現し、前者は取引がより便利になり、利益を得る機会が増え、プラットフォームはより多くの手数料の源を持つことができます。
COPXの野心、暗号から世界の金融コミッション市場へ
暗号金融ブローカーコミッション市場から伝統的な金融ブローカーコミッション市場へ、COPXはその拡大の野心を示しています。
COPXのロードマップによれば、伝統的な金融ブローカーコミッション市場に対しては二つの拡大方向があります。一つは外国為替、先物、貴金属、株式などの取引型金融商品、もう一つはファンド、保険、信託などの製品型金融商品です。
もし暗号金融ブローカーコミッション市場が潜在的な増加市場であるなら、伝統的な金融ブローカーコミッション市場は規模が大きく、痛点がより深い既存市場です。保険市場だけでも、アリアンツの世界保険報告によれば、2023年の世界の保険業界の保険料収入は6.5兆ドルに達し、コミッション比率を最低の2%とすると、世界の保険コミッション市場の規模は1000億ドル市場となります。
COPXは世界のコミッション市場を集約し、トークン化されたリベートメカニズムを通じて、金融商品コミッション市場の断片化を解決し、「ユーザー-プロモーター-プラットフォーム」の価値配分チェーンを再構築しようとしています。
COPXが世界の規制コンプライアンス、ユーザー習慣、トークン経済などのプレッシャーテストを克服できれば、COPXは暗号と伝統的金融をつなぐ最初のコミッション配分インフラストラクチャーとなり、金融市場の効率と公平性を再定義することが期待されます。