Nansen 연구: Celo가 블록체인을 주류로 만드는 방법은?

撰文：Yasmine Karimi，Nansen

编译：Mim

Web1.0과 Web2.0의 역사에서 수백 개의 회사가 정보 혁명에서 지배권을 차지하기 위해 경쟁했습니다. 복잡한 기술을 사용자 친화적인 제품으로 성공적으로 전환한 사람들만이 승자가 될 수 있었습니다.

이것은 정보 인터넷과 관련이 있지만, 우리는 현재의 암호화폐 분야에서도 유사한 전환점을 발견하고 있습니다. 블록체인 기술은 신뢰할 수 있는 제3자 없이 몇 초 만에 자산을 원활하게 전송할 수 있지만, 이를 주류로 만들기 위한 사용자 경험이 부족합니다. 많은 사람들에게 그것의 변동성은 그것을 가치 저장 수단으로 만들고, 교환 매체로는 적합하지 않게 만듭니다.

반면에 현재 Apple Pay, PayPal 또는 Venmo와 같은 다른 결제 시스템은 사용자 친화적이며 가치의 안정성을 보장하지만, 중개인이 개입되어 거래 시간을 늘리고 비용이 발생합니다. 세계의 다른 지역에서는 개인 사업자가 글로벌 경제에서 제외될 수 있으며, 이는 그들이 은행 계좌가 없거나 지역 금융 기관이 약하기 때문일 수 있습니다.

블록체인 기술의 장점과 전통적인 결제 시스템의 사용자 친화성을 결합하면 궁극적으로 문제를 해결할 수 있습니다: 즉각적이고 깊은 가치를 지닌 인터넷? 이것이 바로 Celo 블록체인의 목표입니다.

Celo란 무엇인가?

Celo는 2017년에 설립된 1계층 블록체인으로, a16z의 지원을 받습니다. 다른 블록체인과 마찬가지로 거래 및 분산형 애플리케이션을 지원하는 EVM 호환 체인입니다. 분산형 애플리케이션은 블록체인 기술을 활용하면서 금융 서비스를 제공합니다. 예를 들어, Celo에서 dApps에는 Ubeswap(모바일 우선 분산형 거래소), PoolTogether(프리미엄 채권 기반 암호화 저축 프로토콜), Moola(대출 자산 플랫폼) 및 SushiSwap이 포함됩니다.

거래 확인은 지분 증명 합의 메커니즘에 의존합니다. 작업 증명 모델과 달리, 지분 증명은 블록체인의 기본 토큰 수에 따라 검증자를 선택합니다. 검증자는 이 기준에 따라 선택되므로 대량의 계산 능력이 필요하지 않습니다. 채굴자 간에는 가스 비용을 천정부지로 올리는 경쟁이 없습니다. 거래 검증에 필요한 시간도 훨씬 적습니다. 단일 노드는 PoS 기반 블록체인인 Solana(50,000 TPS) 및 Polkadot(1,000 TPS)처럼 많은 처리 능력을 투입할 필요가 없습니다. 이더리움은 단지 16개의 테스트 세트를 처리해야 합니다.

1계층과 2계층 블록체인 간의 차이점 및 현재의 블록체인 환경을 이해하려면, 여기에서 발표한 기사를 참조할 수 있습니다.

거래 속도와 가스 비용

위에서 언급한 바와 같이, 지분 증명 합의는 Celo에서 각각 5초와 0.00004달러의 상대적으로 높은 거래 속도와 낮은 가스 비용을 실현할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 Celo에서 지출되는 가스 비용의 총액은 이더리움보다 항상 낮았습니다.

Celo vs ETH에서 지불된 일일 총 가스

Celo는 낮은 가스 비용을 유지하면서 200 TPS의 처리량을 달성했습니다. 이는 이더리움의 16 TPS보다 높지만, Solana와 같은 블록체인과 비교할 때 여전히 상대적으로 낮습니다. 공동 창립자 마렉 올셰프스키(Marek Olszewski)는 팀이 여전히 처리량을 높이기 위해 노력하고 있으며, 이는 Celo가 2022년 말까지 가장 빠른 EVM 체인이 될 가능성이 있다고 말했습니다.

또한, 노드 네트워크는 163개의 노드로 제한되어 있어 이더리움과 같은 블록체인보다 네트워크 연결이 더 집중화되어 있습니다. 설립 이후 거래 총 수와 고유 주소도 적습니다. 사실, Celo는 7060만 건의 거래를 처리했으며, Solana의 거래 총 수는 440억 건입니다.

그러나 Celo 설립 이후의 거래 상황을 보면, 특히 7월 하순 이후의 유기적 성장을 발견할 수 있습니다. Celo는 이더리움 거래 총량의 10%에서 45%로 증가했으며, 이는 채택률이 증가하고 있음을 나타냅니다.

Celo vs ETH의 일일 총 거래량

또한 Coinstack와 DeFiLama의 데이터에 따르면, Celo는 현재 DeFi에서 네 번째로 빠르게 성장하는 블록체인입니다. 8월 1일 이후, 총 잠금 가치(total value locked)는 157% 증가하여 3.39억 달러에서 8.7억 달러로 증가했으며, Terra, Ethereum, BSC, HECO 및 Polygon과 같은 최소 8억 달러의 총 잠금 가치를 가진 주요 블록체인을 초과했습니다. Celo가 왜 점점 더 주목받고 있는지 살펴보겠습니다.

Celo의 독특한 점은: 1) 전 세계 결제 플랫폼으로, 휴대폰이 있는 누구나 사용할 수 있습니다; 2) 법정 화폐에 연동된 안정 가치 토큰을 사용하여 변동성을 최소화합니다. 아래에서 이 두 가지 메커니즘의 작동 원리를 간단히 설명하겠습니다.

모바일 지갑의 글로벌 사용

오늘날 약 20억 명이 은행 계좌가 없으며, 대부분은 암호화폐 지갑에 대해 들어본 적이 없지만 거의 모든 사람이 휴대폰을 가지고 있습니다. Celo는 모바일 사용자들이 전화번호를 공공 키로 사용하여 전통적인 긴 문자열 주소를 대체할 수 있도록 합니다. 전화번호는 연락처가 볼 수 있는 공공 주소가 됩니다. SMS 인증 코드를 받기 전에, 당신은 휴대폰 번호를 지갑에 연결할 수 있습니다.

이 방법은 사용자의 개인 정보를 해치지 않습니다. 전화번호의 해시 값(해시 값에 임의의 소스 코드를 추가한 것)만 공유 데이터베이스에 저장되며, 전화번호 자체는 저장되지 않습니다.

또한 Celo는 EigenTrust라는 알고리즘을 사용하여 전화번호의 신뢰 점수를 계산합니다. 이는 신뢰하는 다른 전화의 총 수에 따라 결정되며, 각자의 평판 점수로 가중치를 부여합니다. 이는 연락처 목록 외부의 사람과 거래할 때 특히 유용합니다.

안정 가치

주요 암호 자산은 두 가지입니다: Celo와 Celo Dollar. Celo(CELO)는 이 프로토콜의 기본 자산입니다. 이는 사용자가 네트워크 합의에 참여하고(지분 증명 시스템을 통해), 블록체인에서 거래 수수료를 지불하며, 거버넌스 결정에 투표할 수 있는 유틸리티입니다. Celo Dollar(cUSD)는 달러에 연동된 안정 자산입니다.

Celo의 안정성은 두 가지 다른 유형의 메커니즘에 의존합니다. 첫 번째 메커니즘은 Celo Dollar(cUSD), Celo Euro(cEUR)와 같은 법정 화폐에 연동된 탄력적 공급 안정 코인을 대표합니다. 추가적인 안정성을 제공하기 위해, Celo는 연동을 지원하기 위해 다양한 암호화폐의 바구니를 준비합니다.

두 번째 메커니즘은 Mento로, 이는 차익 기회를 포착하는 안정 알고리즘입니다. cUSD의 가격이 1달러를 초과할 경우, 차익 거래자는 CELO를 구매하고 이를 cUSD로 교환한 후, cUSD를 판매하여 이익을 얻습니다. cUSD를 판매하면 시장 가격이 1달러로 낮아집니다. 마찬가지로, cUSD의 가격이 1달러 이하일 경우, 차익 거래자는 토큰을 구매한 후 이를 CELO로 교환하여 가격 차이에서 이익을 얻습니다. cUSD를 구매하면 가격이 1달러로 상승합니다.

Nansen으로 Celo 탐색하기

Dapp 전경

현재 Celo에는 약 90개의 분산형 소프트웨어가 있으며, 이들은 완전히 구성되었거나 곧 구성될 예정입니다. 특히 Celo Camp(가상 액셀러레이터)와 Celo 조직의 관련 대회 배경에서 그렇습니다.

이 분산형 소프트웨어는 Celo 자산을 관리하는 지갑, 분산형 금융 클래스의 분산형 소프트웨어, 그리고 사회적 측면의 "영향"을 포함하는 분산형 소프트웨어의 세 가지 주요 범주로 나눌 수 있습니다.

아래의 Nansen 차트에서 볼 수 있듯이, 각 범주에서 분산형 소프트웨어는 다른 소프트웨어보다 더 성숙한 모습을 보입니다. 예를 들어, Moola와 Ubeswap은 Celo에서 총 로그 발생률의 40%를 차지합니다. 로그 발생률은 각 개체의 스마트 계약이 성공적으로 코드를 실행한 시간을 나타냅니다.

Celo의 주요 개체(로그 발생 횟수 기준)

Moola는 Celo에서 모바일 우선 자산 대출 플랫폼이며, Ubeswap은 분산형 거래소 Uniswap의 모바일 호환 분기입니다. Celo에서 다른 흥미로운 분산형 금융 클래스의 분산형 소프트웨어에는 Celo 플랫폼의 기본 플랫폼인 자동 시장 제조자(AMM) 유형의 분산형 거래소인 Mento와, 다른 사람에게 계좌 잔액을 알리지 않고 입금, 수익 및 인출할 수 있는 개인 프로토콜인 Poof.cash가 있습니다.

특히 흥미로운 점은, SushiSwap과 같은 대형 분산형 금융 프로토콜이 로그 발생률에서 Celo의 작은 모바일 원주율 분산형 소프트웨어(Moola, Ubeswap 등)를 초과하여 사람들이 모바일 우선 암호화폐 서비스에 많은 관심을 가지고 있음을 나타냅니다. 실제로 SushiSwap은 총 로그 발생률의 1.7%만 차지합니다.

이러한 분산형 금융 클래스의 분산형 소프트웨어 중 일부는 특정 상황에 도움을 주기 위해 특별히 설계되었습니다. 예를 들어, Doni와 같은 프로젝트는 커뮤니티에 자금을 제공하고 소액 대출을 제공합니다.

이러한 분산형 소프트웨어에서 사용하는 자금은 주로 Valora, Celo Wallet, Terminal, Metamask, Abra 및 Opera와 같은 지갑에서 관리됩니다. 이 중 일부는 Celo의 기본 지갑인 Valora와 같은 원주율이지만, 다른 것들은 Metamask와 같은 브라우저 확장 지갑입니다(예: Inflibridge).

계약 활동

우리는 또한 이더리움과 Polygon에서 생성된 계약을 가진 개체들이 Celo에서도 나타나는 것을 보았습니다(PoolTogether, SushiSwap 등).

Celo에서의 개체 거래

최신 및 가장 인기 있는 스마트 계약을 추적하여 Celo에서 생성된 계약을 유지하는 것은 특별한 의미가 있습니다. 여기에는 새로운 트렌디한 토큰 판매, 스테이킹 및 유동성 풀, NFT 수집이 포함됩니다.

최고 자본 유입량 기준으로 Celo에서 출시된 새로운 계약

예를 들어, 가장 인기 있는 유동성 풀을 확인할 수 있습니다. 위의 차트는 지난 7일 동안 자금 유입량과 예치자 수가 가장 많은 계약이 Mobius cUSD-DAI 유동성 풀임을 보여줍니다.

Mobius는 Celo 위에 구축된 브릿지 스왑 거래소로, 사용자가 다른 체인에서 자금을 Celo로 이동하여 이론적으로 가격이 동일한 자산으로 교환하여 무상 손실의 위험을 줄일 수 있습니다. 또한 수익률을 기반으로 한 유한 파트너를 포함합니다.

X Nansen 도구를 통해 특정 유동성 풀이 스마트 자금의 유동성을 갖추었는지 확인할 수 있습니다. Nansen 태그에 익숙하지 않은 사람들을 위해, 경험이 풍부한 투자자는 그들의 거래 또는 투자 방식이 경험이 풍부하거나 정보에 정통한 암호화폐 개체를 지칭합니다.

결론

오늘날 우리는 암호화폐의 전환점에 서 있으며, 블록체인 기술은 여러 면에서 매우 성공적이라는 것이 입증되었지만, 이를 주류로 만들기 위한 사용자 친화적인 경험이 부족합니다. 과거의 웹 1.0과 웹 2.0 혁명은 복잡한 기술을 단순화한 회사들이 전 세계적으로 채택될 수 있음을 보여줍니다.

수십 년 후, 대부분의 사용자에게 그들이 사용하는 분산형 금융 서비스가 어떤 스마트 계약 위에 구축되었는지는 중요하지 않습니다. 이는 대부분의 인터넷 사용자가 인터넷의 기본 인프라가 어떻게 작동하는지 거의 알지 못하는 것과 같습니다. 이 점에서 Celo는 이를 잘 이해하고 있으며, 이는 그들의 모바일 우선 접근 방식과 변동성을 해결하는 가치 안정 메커니즘에 반영됩니다.

Celo는 DeFi의 보급을 가속화하고 더 많은 사람들이 암호화폐 분야에 참여하도록 하려는 혁신적인 프로젝트 중 하나임이 분명합니다. 그들의 생태계 발전과 향후 진행될 프로젝트를 주목하는 것은 매우 흥미로울 것입니다.