변호사가 말하는 대만 FTX 피해자 현황: 90%가 개인 투자자, 전체 금액 1.5억 달러 초과

인터뷰 대상자: 대만 상청 법률 사무소

인터뷰어: 우설 블록체인

현재까지 저희가 접수한 고객 중 대만은 약 950명 정도이며, 손실이 500만 달러 이상인 경우는 약 4명입니다. 전체 피해 금액은 1억 5천만 달러를 초과할 가능성이 있으며, 90%는 개인 피해자/소액 투자자입니다. 중국 본토 지역은 약 30명 정도 있으며, 그 중 한 명은 500만 달러 이상의 손실을 입었습니다.

리먼 브라더스가 파산했을 때, 대만 피해자 수는 5만 명을 초과하고 총 금액은 20억 달러를 넘었습니다. 이번에는 대만의 피해자 수가 더 많을 것으로 추측합니다. 이전 리먼 청산에는 3년이 걸렸고, 약 30%의 자금을 회수했습니다. 저희는 이번 FTX 파산 청산도 비슷한 3년이 걸릴 것으로 예상하며, 목표는 30%의 자금을 회수하는 것입니다(더욱 복잡하고 어려운 상황이지만).

다른 거래소와 비교했을 때, 일부 대만 사람들은 FTX를 더 선호하는 경향이 있습니다. 그들은 FTX가 유일하게 비중국 본토 출신의 창립자가 설립한 거래소라고 생각할 수 있습니다(개인 정보 유출에 대한 우려). 또한 대만 현지의 파트너와 대사들도 매우 효과적으로 홍보를 했습니다. FTX의 출입금도 매우 편리하여, 이번 FTX 폭락 사건에서 대만의 피해자가 많아진 것입니다.

더 중요한 점은, FTX가 8% 이자의 달러 스테이블코인 생애 상품을 출시했으며, 대만에서 매우 인기가 높습니다. 대만의 은행 예금 이자는 거의 0에 가깝고, 주택담보대출 및 신용대출 이자도 약 3%에 불과하여 이 제품이 널리 환영받고 있습니다. 심지어 일부는 은행에서 대출을 받아 FTX에 예치하여 차익을 얻기도 했습니다. 여기서 발생하는 문제는, FTX에 자산을 예치하여 재테크를 하는 사용자에게 FTX가 거래 및 처리 등의 권한을 가지고 있으며, 손실이 발생할 수 있다고 명시되어 있어, 이들은 최종 청산에서 다른 수준과 위치에 놓일 수 있다는 점입니다.

FTX 사건은 현재 미국 사법 절차에 들어갔으므로, 채권자들이 보상을 받으려면 가장 좋은 전략은 미국의 사법 절차를 따르는 것입니다. 법원에 파산 절차 참여를 신청하여 자산 분배를 받는 것이 현재 저희 사무소의 목표입니다. 그들은 곧 채권자 단체를 구성할 것이며, 파산인 위원회가 구성되어 채무의 파산 관리인이 되고, 재정 계획서를 제출할 것입니다.

대만의 감독 기관에게 FTX는 외국에 설립된 거래소이므로, 대만 투자자들은 스스로 인터넷을 통해 관련 투자나 거래를 진행합니다. 이러한 거래는 대만에서 발생하는 것이 아니며, 대만 투자자와 관련이 있지만 대만의 규제 기관이 후속 개입할 가능성은 낮습니다. 미국에서도 행정 기관이 법원의 운영에 개입할 가능성은 거의 없습니다.

다양한 채권자들 사이에서 누가 우선권이 더 높은가? 일부 특정 채권은 우선 채권으로 분류됩니다. 예를 들어, 파산 관리인의 보수, 법원 관련 비용, 직원 급여 및 직원 권익과 관련된 자금 등이 우선적으로 청산됩니다. 나머지 대부분은 일반 채권으로, 기본 원칙에 따라 법원에 채권을 신고하면 원칙적으로 채권은 평등하게 분배되어야 합니다.

FTX 전체 그룹의 100개 이상의 자회사가 있으며, 그들이 보유한 자산의 정확한 수치는 아직 제대로 조사되지 않았습니다. 이른바 파산 재구성(청산이 아닌) 단계에 들어가면, 투자자에게 지급되는 금액은 100%가 아닐 것이며, 반드시 할인될 것입니다. 최종적으로 얼마의 비율이 지급될지는 협상을 통해 결정되며, 만약 그들이 제시하는 파산 재구성안이 채권자에게 너무 불리하다면, 수용되지 않을 가능성도 있습니다.

SBF, FTX 직원 및 그의 홍보자, 커뮤니티 대표 등이 형사 책임을 질 가능성은 회사의 내부 결정에 대한 인지 여부에 따라 달라집니다. 주관적으로 인지하고 있는지 여부가 형사 소송 가능성을 논의하는 데 중요한 요소입니다.

마지막으로 피해자들에게, 손실이 1만 달러 이하인 경우 변호사를 찾는 필요성은 크지 않습니다. 손실이 10만 달러 이상인 경우 변호사의 도움을 받는 것을 고려해야 합니다. 사건이 복잡하기 때문에 전문인의 도움 없이 독립적으로 해결하기는 어렵습니다.

현재 많은 사람들이 FTX의 자산에 대한 스크린샷을 찍어 두라고 권장하고 있으며, 이는 향후 FTX의 자산 수량을 증명하는 데 도움이 될 것입니다. 적극적으로 증거를 수집하는 것은 좋은 일이지만, 효과적인 증거 수집이 필요합니다. 스크린샷은 인위적인 변조나 조작의 가능성이 너무 높아 증거의 신뢰성이 떨어지므로 최선의 방법이 아닙니다. 제 경험에 따르면, FTX에 출금 신청을 한 후 출금 신청에 대한 이메일을 받게 되며, 이는 비교적 신뢰할 수 있는 자료입니다. 만약 Google 메일을 사용하고 있다면, 이메일을 Google Vault에 저장할 수 있습니다. 또한, 이전에 FTX로 입출금한 블록체인 기록도 잘 보관해 두어야 합니다.

FTX는 중앙화 거래소이므로 모든 거래 기록은 내부 장부에 기반하며, FTX가 장부를 삭제하거나 변조하지 않기를 바랄 뿐입니다. 그렇지 않으면 대만 투자자들이 큰 손실을 입었던 다른 사건처럼 법원 심리에서 궁지에 몰릴 수 있습니다.

또한, 투자자들에게 비합리적인 생각을 모두 포기하고, 다양한 명목으로 재산을 모으거나 사기를 치려는 사람들에게 주의할 것을 권장합니다.

(주: 저자와 인터뷰 대상자는 상업적 협력 관계가 없습니다.)