싱가포르가 위반된 Web3를 정리하지 않으면 6월 FATF 평가에서 강등될 수 있으며, 이는 금융 중심지 지위에 손해를 끼칠 우려가 있다

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저자: 암호화폐 두려움 없음

결론부터 말하자면:

1. 싱가포르 MAS는 가상 자산 규제를 시행하여 2025년 6월에 시작될 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 상호 평가를 준비하고 있습니다. FATF는 2021년에 가상 자산 관련 지침을 발표했으며, 싱가포르는 유예 기간을 주지 않고 정확한 시점을 설정했습니다.
2. 싱가포르는 FATF로부터 2년 연속 경고를 받았으며, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 등에서 문제가 있습니다. 올해 평가에서 문제가 발생하면 등급이 하락할 수 있으며, 이는 대규모 자금의 유입과 국제 금융 센터의 이미지에 영향을 미칠 수 있습니다.
3. 지난해부터 싱가포르 정부는 정책과 자가 평가 보고서를 집중적으로 발표하며 자금 세탁 방지의 도전과 성과를 반복적으로 강조하고 있습니다. 그 중 가상 자산과 디지털 결제 채널이 가장 큰 새로운 위협으로 지목되었습니다.
4. FATF 평가 과정은 가상 자산 서비스 제공자와 별도로 진행되어야 하며(정부 관계자는 참석할 수 없음), 이는 싱가포르가 6월 30일 이전에 면허가 없는 가상 자산 서비스 제공자를 "퇴출"시키는 이유입니다. 이는 규정 준수자만 참여하도록 보장하여 규제 공백 지적의 위험을 줄이기 위함입니다.
5. 중국 홍콩과 싱가포르는 모두 FATF의 자금 세탁 방지 지침을 준수하고 있습니다. 싱가포르는 MAS가 규제하고, 홍콩은 주로 SFC가 규제합니다. 홍콩이 Web3 정책에서 더 혁신적일 것이라고 기대하기는 어렵습니다.

자세히 설명하자면:

FATF는 전 세계 자금 세탁 방지(AML), 테러 자금 조달 방지(CFT) 및 확산 방지 자금 조달(CPF) 국제 표준을 제정하고 평가하는 정부 간 기구입니다. 회원국의 준수성과 조치의 효과성을 검토하여 "회색 목록"과 "검은 목록"을 유지하고, 비준수 국가에 압력을 가하며, 가상 자산과 같은 새로운 위협에 대응합니다.

FATF에서 등급이 하락하면, 국경 간 거래 제한, 외국 자본 유출 및 투자 감소, 금융 시장 변동, 국제 명성 손상, 규제 및 준수 비용 증가 등의 위험에 직면할 수 있습니다.

싱가포르의 마지막 FATF 상호 평가는 2016년에 이루어졌으며, 첫 번째 국가 위험 평가 보고서에서는 외국에서 발생한 TF 활동을 중간 위험으로 평가했습니다. 비금융 부문에서는 보고서에서 통신 서비스 제공업체, 카지노 산업 및 전당포 산업이 높은 ML/TF 위험을 가지고 있다고 확인했습니다.

2024년, 싱가포르에서 발표된 국가 위험 평가 보고서에서는 가상 자산 관련 자금 세탁 위험을 중간에서 높은 수준으로 평가 하고, 가상 자산이 사이버 범죄, 투자 사기, 불법 거래 및 테러 자금 조달에서의 위험을 상세히 분석했습니다. 예를 들어, 암호화폐 거래소 간 송금의 국경 간 성격, 믹싱 등 DeFi 활동의 익명성 등이 있습니다.

보고서에서는 지난 5년 동안 싱가포르가 600억 달러의 불법 자금을 세탁한 것으로 밝혀졌습니다. 이러한 자산에는 은행 계좌 예금, 부동산, 암호화폐가 포함됩니다. 일부 언론의 부정적인 보도 속에서 싱가포르는 무의식적으로 세계의 "자금 세탁 중심지"가 되었습니다.

싱가포르의 암호화폐 규제 관련 소식통에 따르면, 싱가포르는 사실 2년 연속 FATF로부터 경고를 받았으며, 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 등에서 문제가 있습니다. 올해 평가에서 문제가 발생하면 등급이 하락할 수 있으며, 이는 대규모 자금의 유입과 국제 금융 센터의 이미지에 영향을 미칠 수 있습니다.

따라서 싱가포르 정부는 같은 시기에 관련 정책을 집중적으로 발표하고, 주요 산업 협회의 규정 준수 지침 및 언론 홍보를 통해 2025년 6월 FATF 상호 평가를 준비하고 있습니다.
싱가포르 총리 황순재는 지난해 FATF 전체 회의에서 발언하며 가상 자산과 디지털 결제 채널이 가장 큰 새로운 위협이라고 강조했습니다.

싱가포르의 올해 FATF 상호 평가는 실행의 유효성 측면에서 2021년 FATF가 발표한 《위험 기반 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자(VASPs) 방법 업데이트 가이드라인》을 준수해야 하며, 이는 VASPs의 정의, 스테이블코인, P2P 거래, 허가 등록, 여행 규칙 및 규제 협력의 여섯 가지 핵심 분야를 포함하여 AML/CFT 실행에 대한 자세한 지침을 제공합니다.

MAS의 6월 30일부터 시행되는 디지털 토큰 서비스 제공자 DTSP의 새로운 규정도 FATF의 지침 실행 유효성을 충족하기 위한 것입니다. 즉, 싱가포르는 지난 몇 년 동안 가상 자산 산업에 충분한 유예 기간을 주었으며, 올해는 정말로 마감 기한의 마지막 순간에 규제를 강화한 것입니다.

싱가포르 정부는 효율성으로 유명하며, 이번 FATF 평가는 오랫동안 준비해온 것으로, 기술적으로 FATF에 의해 큰 결함을 잡히는 것은 불가능할 것으로 보이며, 등급 하락이나 회원국 자격 박탈의 가능성도 낮습니다.

예를 들어 FATF 상호 평가는 민간 부문(VASPs 포함)과 별도로 진행되어야 하며, 정부 관계자는 참석할 수 없습니다. 싱가포르는 이를 위해 2025년 6월 30일까지 MAS 면허를 받지 않은 VASPs의 운영 중단을 요구하고 있으며, 이는 평가 시 규정 준수 VASP만 참여하도록 보장하여 규제 공백 지적의 위험을 줄이기 위함입니다. 면허 및 면제 기업의 목록과 분류는 언론에서 정리한 내용을 참조할 수 있습니다.

또한, 중국 홍콩과 싱가포르는 모두 FATF의 자금 세탁 방지 지침을 준수하고 있습니다. 싱가포르는 MAS가 규제하고, 홍콩은 주로 SFC가 규제합니다. 홍콩이 Web3 정책에서 더 혁신적일 것이라고 기대하기는 어렵습니다. 홍콩 Web3의 돌파구는 여전히 중국 본토의 정책과 기준에 달려 있습니다.