FATF: Виртуальные активы стали основным каналом отмывания денег, призыв к глобальным действиям по борьбе с мошенническими схемами и связанными с ними незаконными финансовыми потоками

Международная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала новый отчет «Борьба с незаконными финансовыми потоками, связанными с мошенническими схемами», призывая страны к глобальным координированным действиям для разрушения мошеннических зон и их преступных сетей.

В отчете отмечается, что преступники используют наличные деньги, виртуальные активы, платформы мгновенных платежей и другие каналы для отмывания денег, а также применяют ИИ, глубокую подделку и автоматизированные технологии для расширения масштабов. В частности, виртуальные активы стали основным каналом для отмывания денег; в некоторых случаях в мошеннических схемах даже существуют специальные внебиржевые торговые пункты для обмена виртуальных активов и перевода средств внутри страны.

В одном из случаев, с помощью анализа блокчейна было установлено, что общая сумма средств, переведенных жертвами, превышает 100 миллионов долларов, и в конечном итоге они попали в кластер виртуальных активов, связанный с определенной мошеннической схемой.

В связи с этим FATF предложила шесть основных принципов, включая фокусировку на более широкой преступной экосистеме, полное блокирование незаконных финансовых потоков, усиление межведомственного обмена информацией и сотрудничества, быстрое трансграничное реагирование (особенно в течение 24-72 часов после инцидента), ориентированность на жертв и постоянную адаптацию к изменениям в методах преступления.