Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии: предписал Coinflip компенсировать жертвам мошенничества с биткойн-АТМ

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) приказал оператору криптовалютных банкоматов Coinflip выплатить местным жертвам мошенничества более 4,8 миллиона долларов и уплатить более 350 тысяч долларов за незаконно взиманные излишние сборы. Этот приказ касается примерно 500 устройств, которые работают в Калифорнии, и требует от них прекратить незаконные действия.

Расследование показало, что с 2021 года Coinflip не смог должным образом идентифицировать пользователей, а также не смог эффективно выявлять, предотвращать, сообщать и смягчать подозрительную деятельность. Связанные транзакции также превышали дневной лимит клиентов в 1000 долларов в Калифорнии, и имели проблемы, такие как отсутствие письменного раскрытия информации перед покупкой и неполная информация о квитанциях. DFPI заявляет, что мошенники выдают себя за надежные учреждения, ложно утверждая, что с аккаунтом или компьютером есть проблемы, и подталкивают жертв к снятию наличных и переводу средств через ближайший банкомат; криптовалюта, купленная жертвами с помощью сканирования QR-кода, переводится в кошелек мошенников. Регуляторы отмечают, что пожилые люди особенно подвержены таким схемам мошенничества.