Quan sát hàng ngày về an ninh và quản lý tiền mã hóa: Ấn Độ ED ra tay mạnh mẽ với mạng tối tiền mã hóa xuyên biên giới, đóng băng chuỗi tài chính liên quan 525 triệu USD của các nền tảng như Mudrex

Đột kích: ED thu giữ nhiều địa điểm, nhắm vào hơn 500 triệu USD giao dịch bất hợp pháp

Ấn Độ, một trong những thị trường chuyển tiền lớn nhất thế giới, đang phải đối mặt với thách thức nghiêm trọng từ thị trường chợ đen tài sản kỹ thuật số do hệ thống kiểm soát ngoại hối nghiêm ngặt của mình. Vào ngày 27 tháng 10, Cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ (ED) tại Bangalore đã thực hiện một chiến dịch phối hợp liên bang. Các nhân viên thực thi pháp luật đã tiến hành đột kích tại 3 địa điểm bí mật ở trung tâm công nghệ Bangalore và 1 địa điểm liên quan ở Madhya Pradesh, dựa trên quyền lực liên quan theo Luật Quản lý Ngoại hối (FEMA). ED đã công bố rằng mục tiêu của cuộc điều tra này là một mạng lưới chuyển tiền xuyên biên giới bằng tiền điện tử rất bí mật và không được phép, với tổng số tiền bị nghi ngờ chuyển giao bất hợp pháp đã vượt quá 500 crore rupee (khoảng 5,25 triệu USD).

Các thực thể liên quan bị phơi bày: Mudrex và Instadapp cùng các nền tảng khác bị cuốn vào vụ việc

Khác với việc chỉ đơn thuần chống lại các tiệm đổi tiền ngầm trong quá khứ, cuộc đột kích lần này đã ảnh hưởng trực tiếp đến một số công ty khởi nghiệp Web3 và cơ sở hạ tầng DeFi có tên tuổi nhất định tại Ấn Độ và châu Á. Trong số các thực thể bị nêu tên công khai, có nền tảng đầu tư tiền điện tử Mudrex dành cho người dùng bán lẻ, nhà cung cấp dịch vụ cổng thanh toán Saber.money, cũng như giao thức tổng hợp DeFi nổi tiếng Instadapp (và thực thể liên quan Fluid). ED đã chỉ ra trong cuộc điều tra ban đầu rằng chỉ riêng thực thể liên quan đến Instadapp đã bị nghi ngờ vi phạm quy định của FEMA với số tiền chuyển giao bất hợp pháp lên tới khoảng 40 triệu USD. Những thực thể này bị cáo buộc không thực hiện kiểm tra KYC/AML nghiêm ngặt, thậm chí còn tiếp tay cho việc chuyển tiền lớn ra nước ngoài trên nền tảng của họ thông qua việc "trộn lẫn" giữa tiền pháp định và tiền điện tử.

Phân tích phương thức hoạt động: Công ty vỏ bọc, stablecoin và vòng kín OTC offshore

Báo cáo điều tra của cơ quan thực thi pháp luật đã tái hiện chi tiết mô hình hoạt động của "ngân hàng bóng tối tiền điện tử" quy mô lớn này, với cốt lõi là hoàn toàn tránh né các kênh giám sát chuyển tiền xuyên biên giới được Ủy ban Dự trữ Ấn Độ (RBI) ủy quyền:

• Bước đầu tiên (tiền pháp định lắng đọng và ngụy trang): Nhóm bị cáo buộc đầu tiên đã sử dụng một lượng lớn công ty vỏ bọc được đăng ký tại các thiên đường thuế offshore (như một số quốc đảo offshore) để che giấu hướng đi thực sự của tiền và danh tính người hưởng lợi cuối cùng trong lãnh thổ Ấn Độ;

• Bước thứ hai (chuyển đổi thành tính thanh khoản): Một lượng lớn tiền rupee Ấn Độ cần chuyển giao đã được mua lại từ các nhà giao dịch OTC quy mô lớn trên thị trường chợ đen thông qua các tiệm đổi tiền ngầm hoặc cổng thanh toán liên quan (như Saber.money), với tần suất cao để mua stablecoin USD có tính thanh khoản cao, đặc biệt là USDT và USDC;

• Bước thứ ba (rửa tiền offshore và chuyển giao): Cuối cùng, những stablecoin này đã được thực hiện giao dịch và chuyển nhượng thứ cấp thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử lớn ở nước ngoài như Binance, Bybit, Huobi, những sàn không được đăng ký tại Ấn Độ hoặc không kết nối với mạng dữ liệu thuế Ấn Độ, đạt được việc chuyển vốn ra nước ngoài một cách ẩn danh và hiện thực hóa giá trị.

Kiểm soát ngoại hối chủ quyền và trò chơi không đồng bộ của stablecoin offshore

Tổng hợp tình hình quản lý tại khu vực châu Á-Thái Bình Dương vào đầu tháng 11, đòn tấn công mạnh mẽ của ED Ấn Độ không chỉ là hình phạt đối với các nền tảng cụ thể, mà còn phản ánh sự cảnh giác sâu sắc của chính phủ Ấn Độ đối với "kênh phi đô la hóa" của stablecoin offshore. Trong bối cảnh thiếu sự bảo đảm chủ quyền hiệu quả và thỏa thuận trao đổi dữ liệu song phương, bất kỳ tổ chức nào cố gắng cung cấp kênh trao đổi quy mô lớn giữa tiền pháp định và stablecoin xuyên quốc gia sẽ bị coi là hành vi tội phạm tài chính phá hoại an ninh dự trữ ngoại hối quốc gia tại Ấn Độ. Khi cuộc điều tra sâu hơn và dòng tiền được làm rõ, dự kiến sẽ có nhiều tài khoản liên quan đến thương nhân OTC tiền điện tử và nền tảng offshore bị đóng băng, trong khi việc tuân thủ kết nối vào hệ thống rupee kỹ thuật số được RBI công nhận đang trở thành lựa chọn duy nhất an toàn cho các doanh nghiệp Web3 tại Ấn Độ.

Nguồn dữ liệu: https://bbx.com/ Cơ sở dữ liệu thông tin cổ phiếu tiền điện tử, dựa trên thông báo của các công ty niêm yết toàn cầu và tài liệu công bố SEC/TSE hôm qua.