DeFi 大變局 : Maker 和 Centrifuge 發行首批真實世界 DeFi 資產

本文發佈於IOSG，作者：Lea Schmitt。

Centrifuge 和 Maker 相輔相成，將現實世界連接到無需信任的 DeFi 中。一方面，Centrifuge 一直與傳統的中小企業和金融機構合作，以提供完善的基礎結構來連接兩方，最終實現一個基於透明度、高效和無需信任的多方整合。另一方面，Maker 治理能夠以最小的成本，為資產發起人的資產融資提供即時的流動性。

Maker 協議，也被稱為多抵押品 DAI （Multi-collateral DAI: MCD）系統，是目前最大的 DeFi 協議，擁有數十億的抵押品。它允許用戶利用獲得「Maker Governance」批准的抵押品資產來生成 DAI。

Centrifuge 和 Maker 的合作意味著，資產發起人（影子銀行）可以通過 Centrifuge 簡單鑄造代幣來獲得額外收益。也就是說他們可以擁有 Maker Vault，鎖定他們的代幣化資產，提取穩定幣用於為新的貸款提供資金。資產發起人將現實世界資產 NFT 化，放在 MakerDAO 這樣的平台進行抵押，獲得貸款額度（具體操作我們在之前的文章中有說明）。這樣一來，我們可以想像當銀行向借款人發放信貸時，這個「銀行」全天候運作，在智能合約上無信任地運行，沒有中間人，沒有監管限制，可以提供低利率，還能以最小的資本成本提供即時的流動性。

未來該何去何從？

RWA （Real World Assets）的潛力是巨大的。RWA 涵蓋了可以數位化的任何事物和實體。Centrifuge 正在與多元化的資產發起方合作，為包括發票、房地產或音樂版稅在內的資產提供融資。目前有六家公司處於積極的 MakerDAO 治理過程中，並且他們計劃一起在接下來的 12 個月中擴大 RWA 的規模，MCD 的體量可達到 3 億。

隨著更多 RWA 應用的開展，DAI 將成為世界上支持最多樣化的無邊界貨幣。Centrifuge 和 Maker 的組合拳相比傳統的資產融資，能讓 DeFi 變得更有競爭力和更具可擴展性。

MKR 和 Centrifuge 發行首批真實世界 DeFi 資產

Centrifuge 讓第一家金融機構 New Silver 率先在其 Tinlake 合約中建立了房產修復轉手貸款池（fix and flip loans），依托 MakerDAO 作為信貸設施完成第一筆貸款融資。New Silver 現在在 Maker 的信用額度為 500 萬美元，成為了首家用 RWA 支持 DAI 的金融機構，為進入 DeFi 新的萬億美元市場打開了大門。

通過 Centrifuge，現實世界金融機構可以全天候運作，在智能合約上無信任地運行，可以提供低利率，並且以最小的資本成本提供即時的流動性。