最新快讯
1小时前
Ankr 发布被攻击事件进展说明:1500 万美元恢复基金将用于购买增发的 HAY 并补偿受损用户
ChainCatcher 消息,Ankr 团队发推表示,将对受此次攻击事件影响的用户和合作伙伴负责,团队正在 24 小时不间断的努力去处理和协商所有的赔偿事宜。 Helio 将全权负责由于 aBNBc 被攻击导致的约 1500 万美元坏账。Ankr 将从 1500 万美元的恢复基金中调用资金用来购买市场上增发的 HAY,且与 Helio 一起协作处理因此次攻击所造成的坏账。此次事件发生后,Ankr 将与 Helio 密切合作,帮助其重建生态系统。 Ankr 表示,将对在北京时间 2022 年 12 月 2 日 08:43:18 持有 aBNBc 和 aBNBb 的用户地址进行快照(区块高度:23545403),并空投 ankrBNB 给这一部分用户。Ankr 将从 1500 万美金的恢复基金中调资,补偿在此次攻击事件中 BNB 流动性提供者、BNB 借贷者以及 HAY 用户的损失。 对于在攻击发生前尝试赎回 aBNBc 和 aBNBb 的用户,Ankr 将空投 BNB 给这一部分影响用户,以确保他们正常收到 BNB,为了确保安全,在攻击发生之后,所有赎回 aBNBc 和 aBNBb 的请求都会驳回和取消。待空投 ankrBNB 后,此类用户可以用 ankrBNB 提交赎回 BNB。 同时,Ankr 正在和多个 Defi 协议沟通和交流,商讨补偿受影响用户和实施重新恢复社区的计划。值得注意的是,目前有第三方社区打着 ankrBNB 或新 aBNB 的名义在进行宣传及交易,ankrBNB 目前并没有正式发行,请大家注意甄别,一切以官方信息为准,谨防受骗。(来源链接)
1小时前
Windows 媒体经典播放器 Winamp 添加对以太坊和 Polygon 链上音乐 NFT 支持
ChainCatcher 消息,Windows 媒体经典播放器 Winamp 宣布推出新版本 V 5.9.1,该版本将支持以太坊和 Polygon 链上音乐 NFT。音乐爱好者可以通过 Brave、Chrome 或 Firefox 浏览器将自己的 Metamask 钱包链接到 Winamp,已支持基于以太坊和 Polygon 区块链且遵循 ERC-721 和 ERC-1155 标准的音视频文件。(来源链接)
1小时前
Orthogonal Credit:与 Orthogonal Trading 分开运营,对其造假一无所知
ChainCatcher 消息,Orthogonal Trading 借贷团队 Orthogonal Credit 发布声明称,其对Orthogonal Trading 拖欠 Maple Finance 3600 万美元贷款一事感到震惊和沮丧,并对 Orthogonal Trading 财务账簿的风险敞口和流动性状况“感到无语”。声明称,其对 Orthogonal Trading 的虚假陈述一无所知,且与 Orthogonal Trading 分开运营。 Orthogonal Credit 在 Maple 上管理着一个名为 Orthogonal Trading–USDC001 的 3000 万美元稳定币借贷池。Orthogonal Credit 团队表示,预计该事件不会对池中的贷方产生任何影响,目前所有贷款都保持活跃,团队将在未来几个月内偿还贷款,并尽全力满足客户提款请求。(来源链接)
1小时前
微软调查:一恶意行为者伪装身份在 Telegram 针对加密投资公司发起攻击
ChainCatcher 消息,微软安全部门调查了一起恶意行为者针对各种加密货币投资公司的攻击。 被追踪为“DEV-013“的威胁行为者能够渗透到应用程序 Telegram 的聊天组中,伪装成一家加密投资公司的代表,假装和各大交易所的 VIP 客户讨论交易手续费。 调查发现,其目标是诱骗加密投资基金下载 Excel 文件,虽然该文件提供了有关主要加密货币交易所费用结构的准确信息,但还包含一个恶意代码,在不可见的模式下执行另一个 Excel 表,这使得恶意行为者有可能获得对受害者受感染系统的远程访问权限。
(U.Today)
1小时前
Optimism 宣布将在 RetroPGF 2 中分发 1000 万枚 OP 以资助项目和开发者
ChainCatcher 消息,Optimism 宣布其第二轮追溯性公共产品募资(RetroPGF 2)。RetroPGF 2 将于 2023 年 1 月分发 1000 万枚 OP,以资助支持 OP Stack 开发和使用的公共产品。Optimism 还将引入第一代“公民之家(Citizens' House)”来管理资金的分配。 在 2023 年 1 月 3 日至 17 日期间,任何人都可以在 Optimism Governance Forum 上提名项目或个人获得资助。为了有资格获得资助,被提名的项目或个人必须在 1 月 3 日至 24 日期间在 Gitcoin Grants Hub 中完成项目简介。RetroPGF 2 徽章持有者将投票决定如何为项目分配资金,投票将于 1 月 31 日至 2 月 10 日进行。 据悉,RetroPGF 2 的投票徽章将分发给 90 名社区成员:每个 RetroPGF 1 持有者可收到一枚 RetroPGF 2 徽章,Optimism 的 Token House 将选出 10 名徽章持有人,Optimism 基金会将向社区成员分发 21 个徽章。(来源链接)
查看更多
扫码下载链捕手APP
专业的区块链资讯、数据与研究平台

BAYC 地板价跌破 50E,螺旋下跌将再次引发 BendDAO 清算风暴?

Foresight News
NFT动态与研究
2022-11-15 11:45
收藏
BendDAO 中 28 个 BAYC 进入清算,机制更新后 BAYC 地板价螺旋下跌或成新风险。

撰文:angelilu,Foresight News

 

FTX 暴雷对市场的影响已从各大交易所蔓延至 NFT 市场,根据 OpenSea 数据,蓝筹 NFT 系列 Bored Ape Yacht Club(BAYC)地板价已跌破 50 ETH,截止发文为 49.95 ETH,该地板价相比今年 4 月 153.7 ETH 的历史高点已经跌去 70.1 %,创下 2022 年以来新低。

BAYC 地板价的下跌与 NFT 抵押借贷平台 BendDAO 的清算事件关系紧密,BendDAO 的抵押物价值占比最高的 NFT 系列就是 BAYC,目前 BAYC 占 BendDAO 总抵押品价值的 65.7%。

image

在 BendDAO 中此次 BAYC 地板价大幅下跌的直接影响就是大量被抵押的 BAYC 面临清算,早在 11 月 10 日,BAYC 的地板价跌至 57.89 ETH,在 BendDAO 清算拍卖的 BAYC NFT 就已经有 16 个之多。

image

 图源 Twitter 用户,图中展示部分包含 MAYC

由于 BendDAO 的地板价计算方式是根据外部预言机喂价,与 OpenSea 稍有差异,截止发文 BAYC 在 BendDAO 的地板价为 51.02 ETH。根据 BendDAO 的拍卖历史,从 11 月 10 日至今,已经有 40 个 BAYC 进入过或者正在进行清算拍卖。

image

 

BendDAO 清算机制简介

 

BendDAO 的出现是原本是 NFTFi 的创新用例,其旨在解决 NFT 交易时的流动性问题, 本文将重点简述 BendDAO 与其蓝筹 NFT 借贷相关的两个机制。

首先是「点对池」的抵押借贷方式,其次是其 NFT 抵押品的清算机制。

其点对池的借贷方式主要借鉴了 Aave 中 DeFi 代币的抵押借贷模式,只不过是以蓝筹 NFT 为抵押品。其中蓝筹 NFT 持有者把其持有的 NFT 抵押给协议后,能以该 NFT 价值借贷抵押率不超过 40% 的数额借入 ETH,而该部分 ETH 是由 ETH 持有人投入协议储备池的,ETH 持有人也由此获得放贷收益。

BendDAO 原来的清算方式是当其健康系数小于 1 时,对抵押资产发起清算,抵押的 NFT 会有 48 小时的清算保护时间,借款人若在 48 小时内未及时偿还欠款,拍卖中出价最高者将成为新的持有者,且此前清算拍卖中的 NFT 出价要求必须高于地板价的 95%,出价人的报价金额需要在拍卖中全程锁定。

健康系数的计算公式为:健康系数 = (地板价 * 清算阈值)/ ( 借款 + 利息 )。

在该公式中清算阈值由协议规定,在 8 月发生挤兑事件之前,BendDAO 的清算阈值为 90%。

 

BendDAO 8 月挤兑事件

 

今年 8 月时, BendDAO 对 BAYC、CryptoPunks、MAYC、Doodles、Space Doodles、CloneX 7 个蓝筹 NFT 系列提供借贷服务,(目前支持 8 个蓝筹 NFT 系列,新增支持 Moonbirds ),与目前的境况相似,BAYC 在 BendDAO 中抵押品价值占比为 68.8%,随着 NFT 市场冷清,该系列第一个在 BendDAO 被清算拍卖的 BAYC#533 拉开了这场危机的序幕。

当时由于其拍卖机制对出价者来说,所承担的风险大于收益,最终 BAYC#533 在清算拍卖期间无人出价,此后接连出现 BAYC NFT 被清算,社区对其运营模式和清算机制的担忧情绪爆发,随之引起的就是 BendDAO 的资金池遭到挤兑,流动性资金被大量提取,其储备一度从约 18000 WETH 降至不到 15 WETH,而 BendDAO 只能被迫持有拍卖不出去的蓝筹 NFT。

危机出现后,BendDAO 对清算机制做出了调整, 8 月 23 日通过的一项提案中将清算阈值由 90% 逐步降低至 70% ,拍卖周期由 48 小时调整为 4 小时,并取消「首次投标要高于地板价 95%」的限制,将利息基础利率调整为 20%。而后又出现了两项提案对具体参数进行了投票,调整后 BendDAO 的资金池储备又所提升,目前的清算阈值为 80%,拍卖周期为 24 小时。

 

BendDAO 目前已有 28 个 BAYC 进入清算拍卖

 

目前在 BendDAO 中抵押的 BAYC 有 329 个,根据前文提供的健康因子计算公式和修改后的清算阈值及 51.02 ETH 的地板价:

 1 =(51.02*80%)/( 借款 + 利息 ),即借款人的借出金额只要大于 40.816 ETH 就面临清算,目前在 BendDAO 中清算拍卖的 BAYC 已达 28 个:

image

除了目前已经在拍卖清算的 BAYC 外,根据 BendDAO 的健康因素警报列表,目前还有 40 个 BAYC 借款人的借款金额在 35 - 40 ETH 之间,

假设借款人的(借款 + 利息)为 35,BAYC 的地板价为 a:

 1 =(a*80%)/ ( 35 ),可得 a = 43.75

也就是说,当 BAYC 地板价继续降至 43.75 的话,还将有 40 个 BAYC 面临清算。

值得注意的一点是,在 8 月取消了最低出价要高于地板价 95% 的限制后,以目前 51.02 ETH 的价格来计算,

51.02 * 95% = 48.469 ETH

目前进入拍卖清算的 28 个 NFT 的最新出价均小于该限制,若在清算保护期结束,借款人尚未还上欠款,成功清算拍卖的 BAYC 或将再次拉低该 NFT 系列的地板价,导致更多的 NFT 进入清算,进入恶性循环。

 

挤兑事件还会再次发生吗?

 

若将目前的状况与 8 月相比,BendDAO 8 月清仓的 BAYC 无人出价导致储备池资金被挤兑,此次清仓后储备资金的状况也将是对其新修改的清算机制、以及「点对池」借贷模式的考验。

根据 Dune 的数据,截止 11 月 14 日,BendDAO 的储备为 31387.5 WETH,在 11 月 10 日时跌至了 19848 WETH,自 11 月 8 日 53079 的峰值下降了 62%。

image

虽然目前储备池资金仍远高于 BendDAO 8 月流动性危机时的水平,但本轮清算刚刚开始,市场反应尚不明显,目前在清算这 28 个 NFT 的拍卖结果尤为重要。若 BAYC 地板价持续拉低,在「点对池」机制的影响下,存款人对流动性资金的需求仍可能容易引起挤兑。

 

BendDAO 的机制完善

 

此外,在 BendDAO 的清算机制中还有一条是在清算拍卖期间借款人若还了贷款仍需给首个出价的 NFT 拍卖者支付一笔罚款,约在出价金额的 5% 左右。BendDAO 联合创始人 PirateCode.eth 曾在推特上表示考虑对这条规则进行优化。

BendDAO 联合创始人 PirateCode.eth 持有的 BAYC #2335 在 11 月 11 日也进入了清算拍卖,在其清算保护期内吃吃没有还款,想要低价拍下该 NFT 的用户开始摩拳擦掌,拍卖价推高至 71.03 ETH,甚至有社区用户玩梗 PirateCode.eth 的流动资金是不是被锁到 FTX 了。

image

但仅在距离 24 小时清算保护仅剩 4 分钟时,PirateCode.eth 偿还了欠款,BAYC#2335 自动截止清算,推特用户 Erick 还在推特上抱怨为竞标该 NFT,不仅自己还让 3 个朋友一起蹲守熬夜到凌晨 1 点。

PirateCode.eth 也回复了该推特,大意为他迟迟未还款是在对一些功能进行测试,对于浪费了竞标者时间这一点,考虑后续是否要将借款人在清算保护期的罚款一半分配给首个出价的人,而另一半分配给出价最高的人。

 

小结

 

BendDAO 或将因为此次 BAYC 的下跌再次陷入黑暗时刻,市场流动性匮乏时,本就缺乏流动性的 NFT 连同 NFT 衍生协议都会面临严峻考验。对 BendDAO 自身来说,机制的完善和风险的提前防范尤为重要,BendDAO 创始人也曾表示计划在未来搭建 P2P 借贷和私人借贷池,兼顾到长尾 NFT 的流动性。

NFT动态与研究
追踪NFT行业动态与研究
链捕手ChainCatcher提醒,请广大读者理性看待区块链,切实提高风险意识,警惕各类虚拟代币发行与炒作, 如发现站内内容含敏感信息,可点击 “举报”, 我们会及时处理。