国内重要暗号通貨規制文書のまとめ

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1、《中国インターネット金融協会 中国銀行業協会 中国決済清算協会による仮想通貨取引の投機リスク防止に関する公告》（2021年5月18日）
最近、仮想通貨の価格が急騰急落し、仮想通貨取引の投機活動が反発し、人民の財産安全を深刻に侵害し、経済金融の正常な秩序を乱しています。中国人民銀行などの部門が発表した「ビットコインリスク防止に関する通知」や「トークン発行資金調達リスク防止に関する公告」などの要求をさらに実施し、仮想通貨取引の投機リスクを防止するため、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国決済清算協会は以下の事項を公告します：
一、仮想通貨及び関連業務活動の本質的属性を正しく認識すること
仮想通貨は特定の仮想商品であり、通貨当局によって発行されず、法的支払い能力や強制性などの通貨属性を持たず、真の通貨ではなく、市場で通貨として流通使用されるべきではなく、できません。
法定通貨と仮想通貨の交換業務、仮想通貨の中央対手方としての売買、仮想通貨取引に対する情報仲介及び価格設定サービスの提供、トークン発行資金調達、仮想通貨デリバティブ取引などの関連取引活動は、関連する法律規則に違反し、違法集資、違法証券発行、違法トークン券の販売などの犯罪活動に関与する可能性があります。
二、関連機関は仮想通貨に関連する業務を行ってはならない
金融機関、決済機関などの会員は、社会的責任を実際に強化し、仮想通貨で製品やサービスの価格を設定してはならず、仮想通貨に関連する保険業務を引き受けたり、仮想通貨を保険責任の範囲に含めたりしてはならず、顧客に対して他の仮想通貨関連サービスを直接または間接的に提供してはならない。これには、顧客に仮想通貨の登録、取引、清算、決済などのサービスを提供すること、仮想通貨を受け入れること、または仮想通貨を支払い決済手段として使用すること、仮想通貨と人民元及び外貨の交換サービスを行うこと、仮想通貨の保管、信託、担保などの業務を行うこと、仮想通貨に関連する金融商品を発行すること、仮想通貨を信託、ファンドなどの投資対象とすることが含まれます。
金融機関、決済機関などの会員は、仮想通貨取引資金の監視を強化し、業界の自律メカニズムに依存し、リスク情報の共有を強化し、業界のリスク連携防止・連携管理レベルを向上させるべきです。違法違反の手がかりを発見した場合は、適時に手続きに従って関連取引、サービスなどの制限、停止または終了措置を講じ、関連部門に報告する必要があります。また、多様なチャネルを活用し、顧客への宣伝と警告教育を強化し、仮想通貨リスクの提示を積極的に行うべきです。
インターネットプラットフォーム企業の会員は、仮想通貨関連業務活動に対してネットワーク営業場所、商業展示、マーケティング宣伝、支払い導流などのサービスを提供してはならず、関連問題の手がかりを発見した場合は、適時に関連部門に報告し、関連調査、捜査活動に技術的支援と協力を提供するべきです。
三、消費者はリスク防止意識を高め、財産と権利の損失に注意すること
仮想通貨は実際の価値の裏付けがなく、価格が容易に操作されるため、関連する投機取引活動には虚偽の資産リスク、経営失敗リスク、投資投機リスクなどの多重リスクが存在します。中国の現行の司法実務から見ると、仮想通貨取引契約は法律によって保護されず、投資取引によって生じた結果や損失は関連当事者が自己責任で負うことになります。
消費者はリスク意識を高め、正しい投資理念を持ち、仮想通貨取引の投機活動に参加せず、個人の財産及び権利の損失に注意するべきです。個人の銀行口座を大切にし、仮想通貨口座への入金や引き出し、関連取引のチャージコードの購入及び販売、関連取引資金の移動などの活動に使用しないようにし、違法使用や個人情報の漏洩を防ぐべきです。
四、会員の自律管理を強化すること
各会員は国家の関連監督要求を厳格に実施し、業界の自律的な約束を守り、仮想通貨に関連する業務活動を行わず、参加しないことを堅持するべきです。三つの協会は会員に対する自律的な監督を強化し、関連する監督規定や業界の自律管理要求に違反した場合は、関連する自律規範に従って業界内での通報、会員権の停止、会員資格の取り消しなどの処分を行い、金融管理部門に報告し、違法犯罪の疑いがある場合は、関連の手がかりを公安機関に移送します。
中国インターネット金融協会
中国銀行業協会
中国決済清算協会
2021年5月18日
2、《中華人民共和国中国人民銀行法（改正草案意見募集原稿）》（2020年10月23日）
第22条 いかなる団体及び個人も、人民元の流通を代替するために、トークン券及びデジタルトークンを制作、販売してはならない。

第65条 トークン券及びデジタルトークンを制作、販売し、人民元の流通を代替する場合、中国人民銀行は違法行為の停止を命じ、違法に制作、販売されたトークン券及びデジタルトークンを破棄し、違法所得を没収し、違法金額の5倍以下の罰金を科すものとする。違法金額が特定できない場合は、10万元以上50万元以下の罰金を科す。情状が重大な場合は、第61条第2項の規定に従って処罰する。
3、《中国人民銀行 中央網信辦 工業と情報化部 工商総局 銀監会 証監会 保監会によるトークン発行資金調達リスク防止に関する公告》（2017年9月4日）
最近、国内でトークンを発行する形での資金調達活動が大量に発生し、投機的な活動が盛んになり、違法金融活動に関与し、経済金融秩序を深刻に乱しています。全国金融工作会議の精神を実施し、投資者の合法的権益を保護し、金融リスクを防止・解消するために、「中華人民共和国人民銀行法」、「中華人民共和国商業銀行法」、「中華人民共和国証券法」、「中華人民共和国ネットワーク安全法」、「中華人民共和国電気通信条例」、「違法金融機関及び違法金融業務活動取締法」などの法律規則に基づき、以下の事項を公告します：
一、トークン発行資金調達活動の本質的属性を正しく認識すること
トークン発行資金調達とは、資金調達主体がトークンの違法な販売、流通を通じて、投資者からビットコイン、イーサリアムなどのいわゆる「仮想通貨」を調達することを指し、本質的には未承認の違法な公開資金調達行為であり、違法なトークン券の販売、違法な証券発行、違法集資、金融詐欺、マルチ商法などの違法犯罪活動に関与する可能性があります。関連部門は、関連動向を密接に監視し、司法部門や地方政府との協力を強化し、現行の作業メカニズムに従って厳格に法を執行し、市場の混乱をしっかりと取り締まるべきです。犯罪の疑いがある問題を発見した場合は、司法機関に移送します。
トークン発行資金調達に使用されるトークンや「仮想通貨」は通貨当局によって発行されず、法的支払い能力や強制性などの通貨属性を持たず、通貨と同等の法的地位を持たず、市場で通貨として流通使用されるべきではなく、できません。
二、いかなる組織及び個人も違法にトークン発行資金調達活動を行ってはならない
この公告の発表日から、あらゆる種類のトークン発行資金調達活動は直ちに停止しなければなりません。すでにトークン発行資金調達を完了した組織及び個人は、投資者の権益を合理的に保護し、リスクを適切に処理するための清退などの手配を行うべきです。関連部門は、法に基づき、停止を拒否するトークン発行資金調達活動及び完了したトークン発行資金調達プロジェクトにおける違法違反行為を厳しく取り締まるべきです。
三、トークン資金調達取引プラットフォームの管理を強化すること
この公告の発表日から、いわゆるトークン資金調達取引プラットフォームは法定通貨とトークン、「仮想通貨」の相互交換業務を行ってはならず、トークンや「仮想通貨」を売買したり、中央対手方として売買したり、トークンや「仮想通貨」に対して価格設定、情報仲介などのサービスを提供してはなりません。
違法違反の問題があるトークン資金調達取引プラットフォームに対して、金融管理部門は電気通信主管部門に対してそのウェブサイトプラットフォーム及びモバイルAPPを法に基づいて閉鎖するよう提請し、ネットワーク信頼部門に対してモバイルAPPをアプリストアから削除するよう提請し、工商管理部門に対してその営業許可証を法に基づいて取り消すよう提請します。
四、各金融機関及び非銀行決済機関はトークン発行資金調達取引に関連する業務を行ってはならない
各金融機関及び非銀行決済機関は、トークン発行資金調達及び「仮想通貨」に対して、口座開設、登録、取引、清算、決済などの製品やサービスを直接または間接的に提供してはならず、トークン及び「仮想通貨」に関連する保険業務を引き受けたり、トークン及び「仮想通貨」を保険責任の範囲に含めたりしてはなりません。金融機関及び非銀行決済機関は、トークン発行資金調達取引の違法違反の手がかりを発見した場合、適時に関連部門に報告しなければなりません。
五、社会一般はトークン発行資金調達及び取引のリスクに対して高度な警戒を持つべきである
トークン発行資金調達及び取引には、虚偽の資産リスク、経営失敗リスク、投資投機リスクなどの多重リスクが存在し、投資者は自己責任で投資リスクを負う必要があります。多くの投資者が騙されないように注意することを望みます。
「コイン」という名称を使用した違法金融活動に対して、社会一般はリスク防止意識と識別能力を強化し、関連する違法違反の手がかりを適時に通報するべきです。
六、業界団体の自律的な役割を十分に発揮すること
各種金融業界団体は政策の解釈を行い、会員に対してトークン発行資金調達取引及び「仮想通貨」に関連する違法金融活動を自発的に抵制し、市場の混乱から遠ざかり、投資者教育を強化し、正常な金融秩序を共同で維持するべきです。
4、《ビットコインリスク防止に関する通知》（2013年12月3日）
（人民銀行、工信部、銀監会、証監会、保監会　銀発〔2013〕289号）
最近、特定のコンピュータプログラムによって計算されたいわゆる「ビットコイン」（Bitcoin）が国際的に広く注目され、国内でもいくつかの機関や個人がこの機会を利用してビットコイン及びビットコイン関連製品を投機的に扱っています。社会一般の財産権益を保護し、人民元の法定通貨の地位を保障し、マネーロンダリングリスクを防止し、金融の安定を維持するために、「中華人民共和国中国人民銀行法」、「中華人民共和国反マネーロンダリング法」、「中華人民共和国商業銀行法」、「中華人民共和国電気通信条例」などの関連法律規則に基づき、以下の事項を通知します：
一、ビットコインの属性を正しく認識すること
ビットコインは、集中発行者がなく、総量が限られ、地域制限を受けず、匿名性を持つという四つの主要な特徴を持っています。ビットコインは「通貨」と呼ばれていますが、通貨当局によって発行されず、法的支払い能力や強制性などの通貨属性を持たないため、真の意味での通貨ではありません。その性質上、ビットコインは特定の仮想商品であり、通貨と同等の法的地位を持たず、市場で通貨として流通使用されるべきではなく、できません。
二、各金融機関及び決済機関はビットコインに関連する業務を行ってはならない
現段階では、各金融機関及び決済機関はビットコインを製品やサービスの価格設定に使用してはならず、ビットコインを売買したり、中央対手方としてビットコインを売買したり、ビットコインに関連する保険業務を引き受けたり、ビットコインを保険責任の範囲に含めたりしてはならず、顧客に対して他のビットコイン関連サービスを直接または間接的に提供してはなりません。これには、顧客にビットコインの登録、取引、清算、決済などのサービスを提供すること、ビットコインを受け入れること、またはビットコインを支払い決済手段として使用すること、ビットコインと人民元及び外貨の交換サービスを行うこと、ビットコインの保管、信託、担保などの業務を行うこと、ビットコインに関連する金融商品を発行すること、ビットコインを信託、ファンドなどの投資対象とすることが含まれます。
三、ビットコイン関連ウェブサイトの管理を強化すること
「中華人民共和国電気通信条例」と「インターネット情報サービス管理方法」に基づき、ビットコインの登録、取引などのサービスを提供するウェブサイトは電気通信管理機関に登録する必要があります。
電気通信管理機関は、関連管理部門の認定及び処罰意見に基づき、違法なビットコイン関連ウェブサイトを法に基づいて閉鎖します。
四、ビットコインによって生じる可能性のあるマネーロンダリングリスクを防止すること
中国人民銀行の各支部は、ビットコイン及びその他の匿名性、越境流通の便利さを持つ仮想商品に関する動向及び状況を密接に監視し、マネーロンダリングリスクを真剣に評価し、対策を研究制定するべきです。各支部は、管轄区域内で法に基づいてビットコインの登録、取引などのサービスを提供する機関をマネーロンダリング監督に組み込み、その監視を強化するべきです。
ビットコインの登録、取引などのサービスを提供するウェブサイトは、マネーロンダリング義務を実際に履行し、ユーザーの身元を確認し、ユーザーに実名登録を要求し、名前、身分証番号などの情報を登録させるべきです。各金融機関、決済機関及びビットコインの登録、取引などのサービスを提供するウェブサイトは、ビットコイン及びその他の仮想商品に関連する疑わしい取引を発見した場合、直ちに中国のマネーロンダリング監視分析センターに報告し、中国人民銀行のマネーロンダリング調査活動に協力するべきです。ビットコインを使用した詐欺、ギャンブル、マネーロンダリングなどの犯罪活動の手がかりを発見した場合は、適時に公安機関に通報するべきです。
五、社会一般の貨幣知識の教育及び投資リスクの提示を強化すること
各部門及び金融機関、決済機関は日常業務において貨幣の概念を正しく使用し、社会一般の貨幣知識の教育を強化し、貨幣を正しく認識し、仮想商品及び仮想通貨を正しく見ること、理性的な投資、投資リスクの合理的な管理、自身の財産安全を維持することなどの概念を金融知識普及活動の内容に組み込み、社会一般に正しい貨幣観念及び投資理念を樹立させるべきです。