アメリカのOFACの長腕管轄はイーサリアムネットワークにどのような影響を与えるのか？
OFACは難しい決断を下そうとしているが、一方でCoinbaseはTornado Cashの取引を途切れることなく処理し続けている。原文作者：JP Koning
原文编译：Luffy，Foresight News
アメリカ最大の暗号通貨取引所 Coinbase は、Tornado Cash に関連するイーサリアム取引を公開で処理しています。Tornado Cash はブロックチェーンインフラストラクチャですが、昨年、北朝鮮に混合サービスを提供したため、アメリカ政府から制裁を受けました。Tornado リマインダー によると、過去2週間で Coinbase は 686 件の Tornado に関連する取引を確認しました。
表には、各検証者が提案したブロックの数が表示されており、すべての Tornado Cash コントラクトまたは TORN トークンと相互作用する取引（入金または出金）が含まれています。出典：Toni Wahrstätter
これはすべての関係者にとって非常に気まずい状況です。
まず、これは規制当局であるアメリカ財務省外国資産管理局（OFAC）にとって気まずいことです。OFAC は明確に規定しており、アメリカ国内の個人は、許可を持たない限り、制裁対象の実体と取引してはならないとしています。しかし、アメリカ最大の暗号通貨取引所は、許可なしに制裁対象の実体である Tornado Cash と相互作用しています。
OFAC は目をそらし、何も異常が起こっていないふりをすることができますが、これはこれまでのところ彼らが行ってきたことです。しかし、これらの相互作用はブロックチェーンに明確に記録されており、誰でも違反行為の発生を見ることができます。最終的に、OFAC はこの問題に直面し、いくつかの難しい決定を下さなければならず、その中には Coinbase やイーサリアムネットワークに損害を与える可能性のある決定も含まれます。
この事件は暗号業界全体にとっても気まずいことです。2022年には、エコシステムの大部分が詐欺や破産詐欺によって壊滅的な状況に陥った後、暗号通貨は文化戦争と一般的な禁止の十字線に直面しています。社会的な許可を急務として必要としていますが、暗号通貨分野の主要企業はアメリカの防衛の重要な柱の一つに反する選択をしています。
同時に、Coinbase のアメリカの主要な競合である Kraken は、Tornado Cash に対処するために全く異なるアプローチを取っています。上の表に示されているように、Coinbase の 686 件の取引に対し、Kraken は過去2週間で Tornado Cash に関連する取引を 0 件処理しました。制裁対象の取引を処理する方法の違いは、暗号通貨が制裁法を「遵守」することの気まずい本質を際立たせるだけです。
深く掘り下げる前に、いくつかの基本的な知識を理解する必要があります。暗号通貨に困惑している人のために、以下は Coinbase が Tornado Cash と相互作用している理由と、Kraken がそうしていない理由の簡単な説明です。
検証とは何ですか？
まず、Coinbase と Kraken は多くの異なるビジネスを運営しています。彼らの最も有名なビジネスは、人々が資金を預けて暗号トークンを売買できる取引所を提供することです。
私は、両社が Tornado Cash と交差しないように取引所を非常に注意深く運営していると疑っています。たとえば、誰かが Tornado に関連する資金を Coinbase 取引所に預けようとした場合、Coinbase は迅速にその取引を凍結するだろうと確信しています。これは OFAC が求めていることです。暗号通貨取引所は、制裁対象の実体と取引を行ったために問題に直面したことがあります。昨年、Kraken はイランのユーザーが個人的に 826 件の取引を行ったため、OFAC から罰金を科されました。
しかし、ここでの問題はこれらの会社の取引プラットフォームにはありません。Coinbase と Tornado Cash の相互作用は、隣接するビジネス領域で発生しています。Coinbase と Kraken の検証サービスビジネスがどのように機能しているかを見てみましょう。
仮に Sunil がインドに住んでいて、イーサリアムネットワーク上で取引を行いたいとします。たとえば、Tornado Cash にいくつかの ETH を預けたいとします。彼はまず、MetaMask ウォレットに指示を入力します。この注文は、イーサリアムネットワークにブロードキャストされ、少額の手数料またはチップが支払われます。検証者は、大量の未完了の取引を受け取り、その中の一つが Sunil の Tornado Cash の入金であり、「ブロック」としてイーサリアムネットワークに確認を提出します。報酬として、検証者は取引者が残したチップを受け取ります。
最大の検証者は、大量の ETH（イーサリアムネットワークのネイティブトークン）を持つ人々です。Kraken と Coinbase は数百万の顧客 ETH を保有しているため、イーサリアム検証サービスの最も重要な提供者の二つとなっています。イーサリアムステーキングダッシュボード によると、Coinbase は世界の検証取引の 14% を占め、Kraken は 3% を占めています。したがって、Sunil が実際に Coinbase の取引所に暗号通貨を預けていなくても、最終的にはそのブロック提案と検証業務を通じて Coinbase と相互作用する可能性があります。
検証者は、どの取引をそのブロックに含めるかを選択できます。これが、Kraken が Sunil の Tornado Cash の入金などの取引を除外することを選択し、Coinbase が Tornado Cash に関連するすべての取引を提案するブロックに含める理由を説明しています。この過程で関連する取引手数料を稼ぎます。
要するに、Coinbase は OFAC 規制に準拠した方法で取引所を運営していますが、その検証サービスの運営方法は Kraken とは異なります。次に、物語のもう一つの重要な部分を補足する必要があります。OFAC は何をすべきでしょうか？
OFAC は答えを探している
アメリカの制裁メカニズムがどのように機能するかを知らない人のために、OFAC の仕事の大部分は、アメリカの国家安全保障や外交政策の目標を脅かすと見なされる外国の個人や組織をブラックリストに載せることです。これらのブラックリストに載せられた実体は SDN（特別指定国民）と呼ばれます。アメリカの市民や企業は、許可なしに SDN と取引することはできません。
OFAC は、指定された各個人または実体に対して、一連の有用な情報を公開します。これには、SDN の名前、別名、住所、国籍、パスポート、税番号、生まれた場所、生年月日が含まれます。アメリカの個人や企業は、取引相手の各取引先に対してこれらの情報を確認し、SDN と取引していないことを確認する必要があります。また、アメリカの包括的な制裁措置を理解し、意図せずに制裁対象の全体的なグループ（たとえば、すべてのイラン人）と相互作用しないようにしなければなりません。これらの規定に従わない場合、罰金や禁固刑が科される可能性があります。
Coinbase が検証サービスにおいて OFAC の要求を無視することを選択しているように見える一方で、Kraken はそうではなく、SDN リストをその提供する検証サービスの内部ロジックに組み込んでいます。しかし、Kraken は限られた方法でしかこれを実現しておらず、以下で示すように、十分ではありません。
5年前、OFAC は SDN の既知の暗号通貨アドレスをその SDN データセットに追加し始めました。これまでに、OFAC は約 600 の暗号ウォレットアドレスを公開しており、その中には約 150 のイーサリアムアドレスが含まれており、その多くは Tornado Cash に関連しています。Kraken は、この 150 のアドレスを含むリストを使用して、ブロックから特定の取引を除外する基礎としています。
暗号通貨コミュニティのメンバーの中では、この行動は時折「OFAC 準拠のブロック」を作成することと表現されます。暗号理論家は、これがイーサリアムのオープン性と検閲耐性の核心的価値を損なうと考えています。Kraken のアプローチは、提案されたブロックのコンプライアンス手法のように見えるかもしれませんが、実際にはそうではありません。
OFAC 準拠のブロック
現在、Kraken のブロック検証プロセスは、OFAC が明示的に言及した約 150 のイーサリアムウォレットに関連する取引のみをクリアしています。その中には Tornado Cash アドレスも含まれています。しかし、この 150 のウォレットに関連する多くの SDN は、新しいウォレットを取得することで調整されている可能性があります。Kraken はこれらの新しいウォレットが何であるかを特定するための措置を講じていないため、ほぼ確実にブロック内でこれらの SDN 取引を処理することになります。これは OFAC のポリシーに違反します。
OFAC の SDN リストには約 12,000 の SDN が含まれており、そのほとんどは OFAC によって特定のイーサリアムウォレットに明示的に関連付けられていません。しかし、これはこれらの実体がそのようなウォレットを持っていないことを意味するわけではありません。コンプライアンスを達成するために、Kraken は 12,000 の SDN の全リストをスキャンし、その中に Kraken のブロックに含まれていないものがないことを確認する必要があります。同様に、彼らはそのようなことをしていないようです。
OFAC に準拠することは、単に SDN リストをクロスチェックすることではありません。OFAC はまた、イランなどの国に対して包括的な制裁を実施しており、アメリカの実体が一般のイラン人と取引することを禁止しています。Kraken が提案するブロックが OFAC が言及した約 150 のイーサリアムアドレスのみを除外しているため、イラン人の取引がその提案されたブロックに入ることをほぼ確実に許可していることになります。これは皮肉なことです。なぜなら、昨年 Kraken が罰せられた違反行為は、イラン人がその取引プラットフォームを使用することを許可したことだからです。明らかに、Kraken 取引所はイランに対してポリシーを持っており、そのブロック提案サービスは別のポリシーを持っています。
Coinbase が OFAC のポリシーを完全に無視していることは、今やより意味を持ちます。おそらく、全く遵守せず、制裁法が検証に適用されないと主張する能力を保持することは、不十分に遵守するよりも良いのです。その過程で OFAC が検証に対して管轄権を持つことをデフォルトで認めるよりも。Coinbase は、この戦略の一環として、検証は金融サービスではなく「情報材料の伝送」であり、制裁法の対象外であるという主張に依存しようとしているかもしれません。
コンプライアンスの道を歩み始めた後、Kraken の検証業務が制裁法に完全に準拠する唯一の方法は、彼ら自身の暗号通貨取引所が遵守しているのと全く同じ詳細なプロセスを採用することです。これは、すべての潜在的な取引者の ID を収集し、OFAC の要求に従ってクロスチェックし、今後は内部承認されたアドレスリストの取引のみを提案するブロックを構成することを意味します。この完全な方法で取引を検証することにより、Kraken は今やコンプライアンスに近づくことができます。OFAC にとって、その気まずい状況は軽減されるでしょう。
OFAC のポリシー決定は簡単ではない
しかし、このアプローチには欠点があります。Kraken にとって、ブロックに含める目的で ID を検証するコストは高額です。私は、この会社が検証サービスの提供を停止せざるを得なくなる可能性があると疑っています。たとえ Kraken と Coinbase が OFAC の要求に準拠した KYC プロセスを導入してブロックを構成したとしても、ほとんどのイーサリアム取引は、ID をチェックしないオフショアの検証者に流れる可能性があります。これらの検証者は規制を受けず、OFAC のポリシーに従う必要がありません。
したがって、OFAC が阻止したい取引は最終的に発生するでしょう。
さらに複雑なのは、検証をアメリカの領土から移転することで、アメリカの国家安全保障機関が新生の「アメリカのイーサリアムの絆」を破壊することになるということです。彼らはこの絆を利用して、アメリカの力を海外に拡散させる道具として利用できたかもしれません。これが何を意味するのか興味がある場合は、ニューヨーク州が現在、ニューヨークの代理銀行関係を利用してアメリカの海外政策を実施している方法を考えてみてください。サンフランシスコにあるイーサリアムネットワークは、その暗号版になるでしょうが、追放されない限りです。
アメリカ以外の地域での検証を防ぐために、政府は国内のブロック検証者に KYC を実施する要求を、すべてのアメリカの個人と企業がすべてのイーサリアム取引を制裁に準拠した検証者に提出するという第二の要求と組み合わせることができます。これにより、アメリカのイーサリアム取引は再びアメリカ本土に戻り、Coinbase と Kraken の懐に入ることになります。
しかし、これは複雑な局面であり、OFAC がなぜ躊躇しているのか理解できます。
一方で、OFAC は永遠に言い訳をすることはできません。確かに、暗号通貨はまだニッチな存在です。しかし、OFAC は法律を執行するために民主的な権限を持つ機関であり、その法律は明らかに破られています。彼らは「怠慢」することはできません。制裁は国家安全保障に関わる問題であり、問題の緊急性を高めています。
一つの選択肢は、OFAC が特別な許可の形でアメリカのブロックチェーン検証者に明確な制裁法の例外を提供することです。しかし、これは技術的中立性と法律の前での平等な扱いの問題を引き起こします。なぜ Coinbase や Kraken が制裁対象の参加者を金融ネットワークに受け入れることが許可されるべきなのに、Visa やアメリカン・エキスプレスなどの他のネットワーク運営者は同じ免除を享受できないのでしょうか？
これは単なる公平の問題ではありません。ブロックチェーンを剥離することで、OFAC は金融業界がブロックチェーンベースの検証に移行することを無意識に刺激する可能性があります。これは、さまざまな金融サービスを展開する際に最も規制が少なく、最も安価な技術的解決策となっています。その時、OFAC は管理する必要があるものがはるかに少なくなるでしょう。なぜなら、現在、多くの資金が OFAC によって指定された地域内にあるからです。
私は OFAC の職員を羨ましく思いません。彼らは難しい決定を下さなければなりません。その間に、Coinbase は毎時 Tornado Cash の取引を処理し続けています。
