暗号通貨マネーロンダリング事例の振り返り：政府と企業はどのように協力してマネーロンダリングに対抗しているのか？

作者：David Carlisle，Elliptic 政策与监管事务副总裁

编译：JIN，Techub News

過去10年間、悪党はさまざまな技術を利用して暗号通貨資産を⌜マネーロンダリング⌟しました。

これには、ミキサー、プライバシーコイン、規制されていない暗号通貨取引所、DeFi、NFTの使用、さらにこれらのプロジェクトを組み合わせることが含まれ、悪党が規制を回避するための巧妙で多様な手段を示しています。

同時に、悪党の⌜マネーロンダリング⌟技術が進化する中、政府や企業も関連技術の研究を強化し、これらの違法行為を明らかにする方法を開発しています。私の最近出版された書籍『暗号通貨のマネーロンダラー：ダークウェブからDeFi、そしてその先の犯罪と暗号通貨』では、法執行機関、規制当局、民間部門が技術の変化と犯罪戦略の進化にどのように適応し、暗号通貨エコシステムをより安全にするために重要な勝利を収めたかを説明しています。

『暗号通貨のマネーロンダラー：ダークウェブからDeFi、そしてその先の犯罪と暗号通貨』では、過去10年間における暗号通貨分野の反金融犯罪の努力と、公共および民間部門がこの分野の急速な変化にどのように対応し、適応してきたかを振り返っています。

⌜シルクロード⌟からブロックチェーン分析技術へ

シルクロードダークウェブ事件（2011年から2013年）は、法執行機関が初めて悪党が大規模に暗号通貨を犯罪に利用している事例を発見したものでした。シルクロードは瞬く間に数百万ドルの価値を持つブラックマーケット取引サイトとなり、ビットコインを通じて麻薬やその他の違法物品を売買しました。この事件は法執行機関を驚かせ、インターネットに新たなデジタル通貨のブラックマーケットが出現するのではないかと懸念させました。

シルクロード事件の初期段階で、アメリカの法執行機関は調査に利用できるツールを発見しました。それはビットコインの公共取引台帳であるブロックチェーンです。『暗号通貨のマネーロンダラー』に記載されているように：

法執行調査官がシルクロードを探索する際、ビットコインが果たす重要な役割をすぐに認識しました。潜入捜査官は、シルクロードで麻薬を購入するために暗号通貨取引プラットフォームでビットコインを購入し始めました。ビットコインに慣れると、彼らはこの技術の重要な特性を発見しました。すべての取引がブロックチェーンに公開記録されているため、政府機関は帳簿を確認することでシルクロードとの取引を特定できるのです。悪党がサイト上で段階的に支払いを行う際、違法商品代理店はビットコインをシルクロードのアドレスに送信するよう指示され、取引を決済しました。その後、違法商品代理店はシルクロードサイトを通じて違法商品購入者からビットコインを受け取ることができ、取引が完了した後にビットコインを手数料としてサイトの供給者に支払いました。この特性により、FBI（アメリカ連邦捜査局）はシルクロードのビットコインアドレスにおける数十万件の取引をリアルタイムで監視できるようになりました。

実際、シルクロードの調査中に、政府機関はブロックチェーンが伝統的な分野とは完全に異なる情報源を提供することを発見しました。これは、政府機関が伝統的なマネーロンダリング事件を処理する際に得られる財務情報よりもはるかに取得しやすいものでした。銀行を通じてマネーロンダリングを調査するのとは異なり、調査者は裁判所が発行した召喚状を通じて銀行記録を取得する必要はなく、国際的な資金移動情報を取得するための複雑なプロセスを経る必要もありません。ビットコインの帳簿は世界中で公開されており、誰でもリアルタイムで取引情報を確認できるため、リアルタイムで展開される財務情報の流れを提供します。

ブロックチェーン技術を利用して、アメリカの法執行機関はシルクロードからの取引データと他の情報源を組み合わせ、創設者のロス・ウルブリヒトをマネーロンダリングやその他の犯罪で逮捕し、有罪判決を得ることに成功しました。

シルクロード事件は、法執行機関が新しい技術に直面した際の驚くべき革新能力を示すだけでなく、彼らが絶えず変化する犯罪環境に適応する能力をも示しています。暗号通貨分野が進化するにつれて、犯罪者も適応し進化し続け、新しいダークウェブ市場であるアルファベイやハンサマーケットが登場し、その規模はシルクロードをはるかに超えています。さらに、++ヘリックスミキサー++や++ビットコインフォグ++などの新しい暗号通貨ミキシングサービスは、違法ユーザーが数億ドル相当のビットコインを「洗浄」することを可能にしています。詐欺師やポンジスキームの企て者も、無邪気で真実を知らない暗号通貨投資家を狙い、数十億ドルの資金を盗もうとし、被害者を破産させています。

拡大する暗号通貨犯罪エコシステムに直面して、法執行機関はシルクロード事件で行ったように、手動でブロックチェーンデータを分析するだけでは不十分です。この複雑な環境に対処するためには、新しい専門的な能力が必要です。『暗号通貨のマネーロンダラー』に記載されているように：

シルクロード事件とその後のダークウェブ市場の調査は、法執行機関が拡大する暗号通貨犯罪エコシステムを調査するために複雑な能力を必要とすることを明確に示しています。ブロックチェーンのオープンで透明な特性は取引の監視に適していますが、法執行調査官や暗号通貨取引所のコンプライアンスアナリストにとって、数十億件の暗号通貨取引を手動で分析することは現実的ではありません。公共および民間部門の関係者は、急増するブロックチェーンデータを迅速かつシームレスに整理できる専門的なツールを必要としています。

暗号通貨の種類が増え、数千種類の新しいコインが含まれる中で、このブロックチェーンデータ分析の需要はますます顕著になっています。なぜなら、各新しい暗号通貨には独自の取引履歴があり、ビットコイン以外のすべての暗号通貨エコシステムのデータを分析するには、数千の帳簿に増加する取引情報を効果的に閲覧できる能力が必要だからです。警察の調査官やアナリストは、膨大な暗号通貨取引データの前で、さまざまな情報に惑わされず、調査の進行に影響を与えないようにしなければなりません。

これらの課題は、暗号通貨エコシステム全体における違法活動の迅速な分析と検出を実現するためにソフトウェアを開発するブロックチェーンデータ分析会社という新しい業界を生み出しました。

実際、シルクロード事件から数年後、ブロックチェーンデータ分析技術は暗号通貨に関する法執行調査で一般的に使用され、2020年のツイッターハッカー事件などの犯罪事件の調査で重要な役割を果たしました。

新たな挑戦への対応

法執行機関にとって、新しい調査ツールを取得することは、犯罪と暗号通貨分野の絶え間ない変化に対処するために不可欠です。新しい、より複雑な犯罪者が新しい技術を利用し始めると、新たな挑戦が生まれます。

例えば、2018年までに、組織犯罪グループがビットコインATMを利用して国境を越えたマネーロンダリングを試み、犯罪によって得た現金をこれらの暗号通貨自動販売機で暗号通貨に変換しているという証拠がありました。書籍の中で述べられているように：

ビットコインATMの数が増えるにつれて、組織犯罪ネットワークがビットコインをより広く採用する傾向も増加しました。暗号通貨の初期には、違法ユーザーは主にオンラインのブラックマーケットやネット詐欺師から来ており、デジタル決済手段が彼らのネット犯罪活動を支えることを発見しました。しかし、物理的な世界でストリートドラッグ取引や人身売買などの犯罪を行う組織犯罪ネットワークは、当初は大規模に暗号通貨を採用していませんでした。これらの犯罪活動は通常、大量の現金を伴います。

時間が経つにつれて、組織犯罪者が暗号通貨を既存のマネーロンダリング計画に統合する傾向が高まっているという証拠が見られます。国際麻薬密売組織は長年にわたり、銀行システムを通じてマネーロンダリングを行うためにさまざまな方法を使用しており、⌜分散預金⌟戦略や複雑な貿易ベースのマネーロンダリング技術を含みます。これは、小額の現金を異なる銀行口座に繰り返し預け入れることで、大額の現金取引に対する疑念を避ける方法です。数十年にわたり、麻薬密売組織は、南米の麻薬密売人が麻薬取引から得た資金で商品を購入し、外貿易を通じて商品を海外に売却して現金化することを可能にする悪名高い⌜ブラックマーケットペソ取引⌟などの貿易ベースのマネーロンダリング技術に依存してきました。ビットコインATMの普及に伴い、組織犯罪グループはこれらの長年のマネーロンダリング技術と新技術を組み合わせる機会を見出しました。

ビットコインATMの物理的な特性は、法執行機関が都市のストリートで使用する警察の技術を暗号資産の追跡能力と組み合わせる必要があることを意味します。比較的成功したケースとして、++2019年にスペインでのマネーロンダリングネットワークを摘発した事例++があり、このネットワークはビットコインATMを利用して麻薬販売から得た収益を南米の麻薬密売組織に送金していました。

同様に、高度なネットワーク犯罪者、特に制裁対象国である北朝鮮、イラン、ロシアに関連する犯罪者は、暗号通貨を利用したランサムウェア攻撃や暗号通貨取引所へのハッキングなどの犯罪活動を行い、違法資金の流れを検出し妨害する新たな挑戦をもたらしています。『暗号通貨のマネーロンダラー』は、これらのネットワーク犯罪者が利用できる新興のオンラインマネーロンダリングエコシステムの複雑さを説明しています：

ランサムウェア攻撃者と同様に、取引所のハッカーは、彼らが取得した大量の暗号通貨を移転するためにますます複雑なマネーロンダリングエコシステムを利用することができます。不正規取引所で現金化したり、ミキサーやコイン交換サービスを通じてマネーロンダリングしたり、ダークウェブでマネーロンダリングする熟練した技術に加えて、ハッカーは大量の暗号通貨を処理するための他の方法を採用することもできます。例えば、彼らはダークウェブで盗まれたクレジットカード、デビットカード、プリペイドカードの情報を購入したり、他の取引所から盗んだ資金を引き出すために、コンプライアンス取引所のAML/CFTコントロールを回避するのに役立つ個人情報を購入したりすることができます。この方法は、ハッカーが⌜スコアランナー⌟や代理チームを雇い、ハッカーにマネーロンダリングサービスを提供させることを促します。

ますます複雑な暗号通貨マネーロンダリング手法に直面して、調査官は研究と解明により多くの人力と物力を投入しなければなりません。もちろん、彼らは実際にそうしています。コロニアルパイプライン事件では、アメリカの法執行機関がロシアのランサムウェア攻撃者のビットコインを特定し押収することに成功しました；ビットフィネックスハッカー事件では、調査官は高度な技術を駆使してブロックチェーン上の取引フローを分析しました。これはアメリカの歴史上最も多額の被害をもたらしたハッカー攻撃です。『暗号通貨のマネーロンダラー』では、これらの事例の詳細を詳しく振り返っています。

クロスチェーン犯罪からNFTへ

2020年代の到来とともに、暗号通貨犯罪を減少させることに取り組む公共および民間部門は、新たな一連の挑戦に直面しています：暗号通貨分野における新興で革新的な犯罪技術にどのように対処するか。

まず、DeFiの登場は、暗号通貨分野で金融商品を提供しようとする革新者にとって巨大な新しい舞台と可能性を開きました。例えばDEXですが、同時にクロスチェーンマネーロンダリングの新たな道を開きました。『暗号通貨のマネーロンダラー』に記載されているように：

イーサリアムエコシステム内で取引されるトークンの数が増えるにつれて、DEXの取引量は急速に増加しました。特に、ステーブルコインの発行により、ユーザーは資金をDEXに迅速に移動できるようになり、DEXの流動性が大幅に向上しました。2017年から2019年の間、DEXの取引は比較的小さかったですが、2020年には大幅に増加しました。2021年中には、DEXの月間取引量は1600億ドルを超えました。この急速な成長は、マネーロンダリングの観点から重大な影響をもたらしました：高度に流動的なDEXエコシステムはユーザーの身元情報を必要とせず、取引は完全に自動化されており、中間の仲介者がいないため、犯罪者にとっては犯罪活動を隠す新たな機会を提供します。

DeFiは規制当局に新たな挑戦をもたらしましたが、分散型環境をどのように規制するかという問題もあります。しかし、重要な点は、DeFiエコシステム内で行われる取引は透明であり、悪党が煩雑な操作を試みても、ブロックチェーンデータ分析技術を利用すれば資金の検出と追跡が可能であるということです。これにより、調査官は資金がDeFiエコシステム内でどのように流動しているかを追跡できるようになり、最近の2023年11月のFTX取引所の倒産時に盗まれた資金のケースで示されています。

もう一つの革新であるNFTは、2020年代初頭に詐欺や詐欺事件で広く見られる新しい技術であり、調査官に創造的な対応を強いることになりました。NFTは新しいかつ革新的な技術ですが、調査官は過去10年間に培った能力とスキルを活用し、NFTを利用した犯罪者に対して刑事告発を行い、有罪判決を確保しています。