日本の規制当局が強力な措置を講じる：金融庁が警察庁と共同で暗号詐欺防止の新規則を発表

資金流出の厳格管理：出金の冷静期間と引き出しホワイトリスト

増加するソーシャルメディア投資や詐欺に対処するため、日本の規制当局は資金の流れの末端からアプローチし、すべての規模の暗号通貨取引所に対して引き出しリスク管理を厳格化するよう促しています。

新しい規則では、取引所は顧客が法定通貨を入金したり暗号通貨を購入した後、一定の期間外部への出金制限を設ける必要があります。また、引き出し先のアドレスは厳格な事前登録制を導入し、新しく登録されたアドレスは一定の期間制限を受けます。制限解除後に短期間で大口または高頻度の出金を行う顧客に対して、取引所はその取引目的と背景を積極的に確認し、顧客の実際の属性と保有規模に基づいて段階的な出金限度を設定しなければなりません。

24時間体制のリスク管理対応：疑わしい取引の段階的処理

詐欺事件における資金移動の速さに対応するため、新しい規則は疑わしい取引の即時遮断と段階的処理能力を強化しました。

システムが疑わしい兆候を検出した場合：詐欺が確認された場合、取引所は関連アカウントの引き出し、入金、出入庫を直ちに停止または凍結する必要があります。確認できない場合は、まず取引を一時停止し、顧客本人に対して深く確認を行います。規制当局は特に、取引所は夜間や祝日を含む24時間対応メカニズムを確立し、特別な詐欺による不正資金の流入や異常な引き出しを発見した際には、いつでも資金の流れを断ち切ることができるようにする必要があると強調しています。

基本的な防御線の強化：本人確認と機関間協力

取引段階の管理に加えて、日本の規制当局はアカウントの安全認証システムを全面的に強化するよう求めています。

これには、顧客の身分証明書の真偽を深く検証すること、フィッシング対策のための多要素認証（MFA）システムの強制導入、法定通貨の送金者の名前と取引所の登録アカウント名の一致を厳格に確認することが含まれます。詐欺防止のための協力を形成するため、新しい規則は取引所間の情報共有を促進し、警察とのリアルタイム情報協力を強化することを奨励しています。システムの接続などの技術的理由でこれらの措置を直ちに実施できないプラットフォームに対しては、規制当局は詳細な計画表を策定し、段階的に進めることを許可しています。

データソース： https://bbx.com/ 暗号関連株情報庫、先週末の世界の上場企業の公告および SEC/TSE の開示文書に基づいて整理。