中国の反マネーロンダリング法

ChainCatcher のメッセージによると、界面ニュースの報道で、中国の反マネーロンダリング法の改正が重要な進展を遂げた。2024年1月22日、李強総理は国務院常務会議を開催し、『中華人民共和国反マネーロンダリング法（改正草案）』について議論した。改正草案に関して、北京大学法学院の教授であり、反マネーロンダリング法改正草案の議論に参加した専門家の王新は、反マネーロンダリング法が広範な内容を含んでいるため、改正草案はすべての面を網羅することが難しく、まずは最も緊急な内容を枠組みとして示す必要があると述べた。復旦大学中国反マネーロンダリング研究センターの執行主任である厳立新は、現在最も重要で緊急かつ法律のレベルで解決する必要があるのは、仮想資産に関連するマネーロンダリングの問題であると述べた。暗号通貨や仮想資産を利用したマネーロンダリングは徐々に主流のトレンドとなっているが、我が国の法律は仮想資産の内容と範囲について明確な定義を欠いている。王新は、中国におけるビットコインの合法的地位を排除することからも、我が国の仮想通貨に対する態度が見て取れると考えている。デジタル金融リスクを防ぐために、我が国は仮想通貨に対してサービスを提供または受けることを禁止している。反マネーロンダリング法の改正草案には、新たなマネーロンダリングリスクへの対応が含まれており、金融機関は新技術を採用し新製品を提供する前にマネーロンダリングリスクを評価し、リスク管理措置を講じることが求められている。さらに、厳立新は、我が国の反マネーロンダリングの執行過程における司法救済の取り組みにはまだ大きな改善の余地があり、反マネーロンダリング法も司法救済に関連する内容を含むべきであり、市民の合法的権益を保障する必要があると紹介した。現実には、マネーロンダリングなどの不法または犯罪行為が疑われる金融口座や個人の銀行口座が「一封了之」「一冻了之」「一扣了之」とされる事例が頻繁に見られ、さらには日常的に発生している。この中には、誤って対象となった個人や集団も少なくなく、口座が誤って封鎖されたり凍結されたりしても訴え出る手段がなく、長期間解決されずに個人、家庭、または企業が窮地に陥るケースも珍しくない。王新は、反マネーロンダリングにはコンプライアンスの管理体制を確立する必要があると考えている。反マネーロンダリング法は基本法として、反マネーロンダリングのコンプライアンス要件を含めるべきであり、その後の施行細則などの指導的文書の発布を容易にするべきである。