출 U 성 고위험 행동? "협조 요청" 전화 받으면 어떻게 해야 하나?

저자: 샤오자 변호사

최근 샤오자 팀은 일부 암호화폐 거래소의 오래된 친구들이 암호화폐(특히 USDT 판매)를 판매하여 은행 카드가 동결되거나 경찰의 전화로 "조사 협조"를 요구받는 경우가 발생하고 있음을 발견했습니다.

오늘 샤오자 팀은 암호화폐 판매로 인해 카드가 동결되거나 "조사 협조" 전화를 받는 이유, 위험 및 대응 방안에 대해 자세히 설명하겠습니다.

나는 단순히 U를 판매했는데, 왜 "타격"을 받는가?

이유를 설명하기 전에, 우리는 하나의 큰 전제를 명확히 할 필요가 있습니다: 우리나라에서 암호화폐를 보유하는 것이 불법인가요?

먼저 답변: 불법이 아닙니다.

이는 우리나라에서 현재 암호화폐와 관련된 법률, 국무원 행정 규정 또는 행정 명령이 제정되지 않았기 때문입니다.

유명한 9.4 공고, 9.24 통지 등은 한편으로는 이러한 규범적 문서의 수준이 낮아 부서 규범적 법률 문서에 불과하며, 형법의 의미에서 "전제법"을 구성하지 않습니다; 다른 한편으로는 이러한 규범적 문서가 우리나라 시민이 암호화폐를 보유할 수 없다고 명확히 규정한 적이 없습니다. (9.4 공고는 불법 토큰 발행 및 자금 조달을 금지했지만, 개인 거래 및 암호화폐 매매를 금지하지 않았습니다. 개인이 단순히 인민폐로 구매한 USDT를 판매하는 것은 반드시 불법 행위가 아닙니다.)

이는 단순히 암호화폐를 보유하는 것이 본질적으로 불법이 아니며, 따라서 범죄를 구성할 가능성도 없음을 의미합니다.

그렇다면 암호화폐를 판매하는 것이 왜 카드 동결과 "조사 협조"를 초래하는 것일까요?

U 판매 경로가 "야생"하여 "불법 자금"을 받는 경우

"불법 자금"은 주로 전자 사기, 도박 관련 자금을 의미하며, 일부는 U 판매 플랫폼에서 잘못 배치된 것입니다(이러한 플랫폼도 꽤 야생입니다), 일부 U 판매 플랫폼은 원래 범죄 세탁 경로와 결탁되어 있으며, 암호화폐를 법정 화폐로 환전하는 단계가 불법 자금을 세탁하는 한 과정일 수 있습니다.

우리나라에서 자금 세탁은 금지된 행위로, 은행이 당신이 받은 돈이 불법 자금일 가능성이 있다고 판단하면, 우선 카드가 동결됩니다. U 판매 플랫폼의 사람들은 종종 해외에 있으며, 자금 출처가 복잡하고 조사하기 어렵습니다. 개인 투자자에게는 단일 거래로 받은 돈이 불법 자금인지 판단하기 어렵고, 은행은 일반적으로 거래 빈도, 자금 흐름 및 계좌 용도와의 일치 여부 등을 통해 내부 감시를 통해 예측합니다.

높은 "환율"을 탐내며 "신비한 고수"와 협력하는 경우

"신비한 고수"는 많은 경우 지하 돈 거래소 사업을 운영하며, 주로 외환 환전을 전문으로 합니다. 일반적인 운영 방식은 "대조"로, 한 나라에서 법정 화폐를 수취한 후, 동일한 금액의 외환을 지정된 다른 나라 계좌에 입금합니다. 예를 들어, 해외의 고용주가 직원에게 급여를 지급하고, 결제 통로(수수료가 높고 환율이 낮고 속도가 느림)를 이용하고 싶지 않지만, 돈을 국내 가족에게 보내고 싶다면 지하 돈 거래소를 찾아 돈을 보내고, 돈 거래소는 동시에 국내로 송금하며, 제시하는 환율이 법정 환율보다 유리하고 세금 비용을 회피합니다.

하지만, 돈 거래소가 국내로 송금하는 돈의 출처가 깨끗한지 여부는 확실하지 않습니다. 예를 들어, 돈 거래소는 다른 경계선 사업이나 전자 사기 플랫폼과 협력하여 법정 화폐를 충분히 확보할 수 있습니다. 이러한 불법 자금이 국내 고객에게 송금되면 다양한 법적 위험을 초래할 수 있습니다.

또한, 일부 지하 돈 거래소는 U 코인 환전 서비스를 제공하며, 암호화폐 구매 가격이 시세보다 높고 수수료가 낮습니다. 이 경우 높은 환율을 탐내면, 상류의 불법 자금에 연루될 수 있습니다.

U 판매자의 부적절한 행동

단순히 암호화폐 거래로 이익을 얻는다면 큰 문제가 되지 않지만, 샤오자 팀은 실제로 많은 당사자들이 스스로 경계선 행동이나 설명하기 어려운 수입을 가지고 있다는 것을 발견했습니다.

예를 들어, 샤오자 팀은 최근 고객에게 서비스를 제공하는 과정에서, 한 사용자가 U 판매 과정에서 플랫폼의 이유로 인해 일부 도박 관련 자금을 받았고, 이로 인해 카드에 있는 40만 위안 이상이 동결되었습니다. 사건 자체는 복잡하지 않지만, 고객과의 여러 차례의 소통을 통해 고객이 온라인 도박 게임에 참여하는 습관이 있으며, 자금이 혼합되어 있다는 것을 발견했습니다. 이는 심각한 문제를 초래합니다: 자금 출처의 합법성을 설명하기 어렵습니다. 여기에 사용자가 안정적인 합법적 수입 출처가 없다는 요소가 더해져, 동결 해제 과정에 어려움을 초래합니다.

"조사 협조"가 형사적 위험을 초래할 수 있는가?

단순히 암호화폐를 거래하고 판매하는 경우, 일반적으로 그렇지 않습니다. 우리나라 형법 제64조는 범죄자가 불법으로 얻은 모든 재산은 추징하거나 반환을 명령해야 한다고 규정하고 있습니다. 만약 계좌 내 자금이 불법 자금이라면, 공안 기관은 추징할 권리가 있으며, 이 경우 카드 소유자는 공안 기관의 목표가 되는 용의자가 아니라 단지 사건에 연루된 무고한 사람으로, 다른 의미에서의 "피해자"로 간주될 수 있습니다.

하지만, 샤오자 팀은 사건을 처리하는 과정에서 특별한 상황을 발견했습니다------사용자가 자금 출처 채널과 일반 사용자와 플랫폼을 초월한 특별한 관계를 가지고 있으며, 플랫폼의 자금 출처에 대한 "부적절함"을 어느 정도 인식하고 있는 경우입니다. 이러한 상황은 복잡하며 두 가지 뚜렷한 형사적 위험이 존재합니다: 범죄 수익 은닉죄와 정보 네트워크 범죄 활동 도움죄입니다.

우리나라 형법 제312조는 범죄 수익 및 그로부터 발생한 수익을 은닉하거나 숨기는 행위를 규정하고 있습니다. 주의: 이 범죄는 주관적으로 범죄 용의자가 "범죄 수익"임을 "알고" 있어야 하며, 이는 객관적 행동과 결합하여 판단해야 합니다. 예를 들어, 샤오자가 처리한 사건에서 범죄 용의자는 채널 측과 특정 관계가 있으며, 대량의 채팅 기록이 채널 측 자금 출처가 범죄 수익일 가능성을 명확히 인식하고 있음을 증명할 수 있습니다. 게다가, 그는 불법 자금을 받은 후 자금을 보유하는 행동을 하여, 우리나라 사법 기관 직원이 이를 범죄 수익 은닉죄의 "알고 있음"으로 간주하기 쉽습니다.

우리나라 형법 제287조의2는 정보 네트워크 범죄 활동 도움죄와 범죄 수익 은닉죄가 주관적으로 유사하며, 범죄 용의자가 타인이 정보 네트워크를 이용하여 범죄를 저지르는 것을 "알고" 있어야 합니다. 이 범죄는 타인의 암호화폐 매매를 도와주는 사건에서 쉽게 발생할 수 있으므로 주의해야 합니다.

카드 동결 및 "조사 협조" 요청 시 어떻게 해야 하나?

경찰에 연락을 받았다면, 조사 협조를 거부하면 공안 기관이 추가적인 강제 조치를 취할 수 있습니다. 《공안 기관의 형사 사건 처리 절차 규정》에 따르면, 형사 수사로 인해 카드가 동결되는 기간은 6개월입니다.

1. 먼저 형사적 위험을 스스로 평가해야 합니다. 만약 U 판매 플랫폼에서 불법 자금을 잘못 배치받았다면, 스스로 조사한 결과 다른 불법 행위가 없다면 조사에 협조하고 자신의 합법성을 증명할 자료를 준비해야 합니다.

2. 은행과 연락하여 계좌 동결 권한을 행사하는 사법 기관 및 연락처를 확인하고, 관련 자금의 입출금 내역을 최대한 인쇄합니다.

3. U 판매 플랫폼과 연락하여 플랫폼에 매매 기록을 요청합니다.

4. 상황 설명서를 작성하여 자신의 암호화폐 매매 상황, 자금 출처 등을 상세하고 체계적으로 설명합니다(자체적으로 설명하기 어려운 경우 전문 변호사에게 상담하십시오).

5. 만약 지역 공안에 연락을 받아 출석하여 설명하라는 요청을 받았다면, 사전에 전문 변호사에게 상담하고 준비한 후 조사에 협조해야 합니다. 만약 타 지역 공안 기관이 동결하고 당신에게 현지 조사를 요구한다면 주의해야 합니다.

마지막으로

카드가 동결되면 당황하지 마십시오. 동결되었다고 해서 반드시 형사 사건에 연루된 것은 아닙니다. 그러나 심리적 준비가 필요합니다. 카드 소유자가 형사 사건의 범죄 용의자로 인정되거나 해당 계좌의 자금 흐름이 형사 사건의 범죄 증거인 경우, 만약 실제로 불법 자금에 해당한다면, 카드 소유자가 "선의"라고 하더라도 자금이 추징되거나 일부 추징될 가능성이 있습니다.

마지막으로, 모든 암호화폐 거래소의 친구들이 신속히 동결 해제되고 안전하길 바랍니다. 우리는 항상 여기 있습니다!