Глава 10: Децентрализованная лотерея
На данный момент мы уже глубоко изучили ряд протоколов, таких как стейблкоины, децентрализованные биржи, свопы и деривативы — все это серьезные темы. В этом разделе мы представим вам класс легких и интересных приложений — децентрализованную безубыточную лотерею.
В начале февраля 2020 года, один пользователь выиграл 1,648 долларов в еженедельном призовом фонде Dai от PoolTogether, вложив 10 долларов, что эквивалентно шансу 1/69,738. Преимущество лотереи PoolTogether заключается в том, что если участник не выиграл, его депозит в 10 долларов будет возвращен. В этой игре нет проигравших, есть только альтернативные затраты. Продолжайте читать, чтобы узнать больше.
PoolTogether
Что такое PoolTogether?
PoolTogether — это децентрализованная безубыточная лотерея или приложение для децентрализованного вознаграждения за хранение, где после окончания розыгрыша пользователи могут вернуть первоначальную сумму депозита. В отличие от традиционных лотерей, где средства используются в качестве приза, PoolTogether вкладывает средства в платформу Compound для получения процентов, которые и становятся призом. Для каждого раунда PoolTogether все депозиты пользователей отправляются на платформу Compound для заработка процентов, и в конце каждого периода розыгрыша случайным образом выбирается один счастливчик, который выигрывает все проценты.
Участвовать в PoolTogether очень просто — достаточно "купить" лотерею PoolTogether с помощью DAI или USDC. Каждая лотерея представляет собой одну возможность для участия, а шансы на выигрыш пропорциональны количеству купленных лотерей. В настоящее время PoolTogether поддерживает две лотереи — еженедельный фонд DAI (запущен в декабре 2019 года) и ежедневный фонд USDC (запущен в феврале 2020 года).
В настоящее время часть средств, используемых для получения процентов в PoolTogether, является дополнительным спонсорством. В данный момент в фонде Dai имеется около 250,000 долларов дополнительного спонсорства, а в фонде USDC — около 200,000 долларов. Спонсоры предоставляют эти средства, чтобы увеличить проценты, получаемые на платформе Compound каждую неделю, тем самым увеличивая сумму призового фонда. Лотереи, купленные спонсорами, не участвуют в процессе розыгрыша PoolTogether.
Это не новая концепция, она схожа с концепцией "сберегательных счетов с призами" (PLSA), которая поощряет людей откладывать больше денег на сберегательные счета, награждая удачливых пользователей. PLSA — это популярная концепция, и многие банки и кредитные союзы в разных странах мира предлагают такие продукты. Программа "Save to Win" известного Союза кредитных союзов Мичигана (Michigan Credit Union League) является частью PLSA.
Зачем нужна децентрализованная лотерея?
На примере PoolTogether, привлекательность децентрализованной лотереи заключается в том, что средства не проходят через посредников или брокеров, а обрабатываются проверенными умными контрактами. Средства также не имеют срока блокировки, что означает, что их можно вывести в любое время.
В традиционном смысле юрисдикция и законы о защите азартных игр ограничили безубыточные лотереи (например, продукты PLSA) доступом только для пользователей из определенных географических регионов. Это также является преимуществом децентрализованных приложений — любой, у кого есть деньги, может участвовать из любой точки мира.
Как получать прибыль?
Предоставляются ли призы бесплатно? Конечно, нет! Есть один маленький ключевой момент — альтернативные затраты на вложение средств в PoolTogether. Если вы вложите средства на платформу Compound для предоставления ликвидности, вы сможете зарабатывать проценты, но если вы вложите их в PoolTogether, вы потеряете проценты от платформы Compound, но получите шанс выиграть в лотерее. На самом деле, "стоимость" вашей лотереи — это все проценты, которые вы могли бы заработать, если бы одолжили свои средства платформе Compound.
Заниматься кредитованием на Compound или инвестировать в PoolTogether?
Конечно, мы должны задать себе вопрос — что лучше: вложить средства на платформу Compound или в PoolTogether? Мы собрали некоторые данные — пожалуйста, сравните в таблице:
(Часть данных взята из https://www.pooltogether.com/#stats и https://compound.finance/markets)
В заключение — на момент написания этой статьи, PoolTogether, похоже, предлагает более высокую доходность, чем Compound, поскольку платформа PoolTogether использует средства спонсоров, которые не могут участвовать в розыгрыше. Но, с другой стороны, вы, возможно, не захотите сравнивать лотерею и сбережения как два типа инвестиций, наши результаты исследования предназначены только для справки!
Чтобы лучше понять эти цифры, мы разберем их по порядку. Предположим, мы вложим 1,000 долларов в DAI или USDC. Обратите внимание, что приведенные здесь цифры предназначены только для иллюстрации. Для получения актуальных данных, пожалуйста, посетите: https://www.pooltogether.com/#stats
Сначала мы вычислим APR поставки на платформе Compound, данные можно найти здесь: https://compound.finance/markets. Исходя из доходности, мы просто делим ее на 52 (еженедельно) или 365 (ежедневно), чтобы получить новую периодическую доходность, а затем вычисляем наши ежедневные и еженедельные проценты.
Ежедневно зарабатываемые проценты = APR поставки Compound / 365
Еженедельные проценты = APR поставки Compound / 52
Теперь, учитывая сумму сложных процентов (что гарантировано), давайте посмотрим, сколько мы можем заработать на PoolTogether. Предположим, в фонде DAI всего 1,000,000 лотерей, а в фонде USDC — 300,000 лотерей.
Как уже упоминалось, спонсорские средства и публичные средства не участвуют в розыгрыше. Однако они оба будут способствовать процентам, заработанным за этот период, увеличивая призовой фонд, чтобы привлечь больше участников. Далее мы просто умножаем общее количество лотерей на ранее рассчитанную еженедельную/ежедневную процентную ставку, чтобы вычислить сумму призового фонда.
Сумма призового фонда USDC = Общее количество лотерей * Ежедневная процентная ставка DAI
Сумма призового фонда = Общее количество лотерей * Еженедельная процентная ставка
Шансы на выигрыш пропорциональны количеству лотерей — чем больше лотерей вы покупаете, тем выше ваши шансы на выигрыш. Умножив это на новую сумму процентов, мы получаем ожидаемую доходность за этот период. Рассчитав эту цифру на годовой процент, вы можете сравнить ее с предыдущими данными (прямое вложение на платформу Compound).
Ожидаемая доходность = Количество купленных лотерей / Количество лотерей, участвующих в розыгрыше * Сумма призового фонда
Общая годовая доходность = Ожидаемая доходность * Количество периодов (52 или 365)
Если эта ожидаемая доходность для вас достаточно хороша, то стоит попробовать. С увеличением альтернативных затрат, больше средств поступает, и Alpha (ожидаемая доходность PoolTogether, превышающая доходность сбережений на платформе Compound) будет уменьшаться. Хотя эти данные, похоже, указывают на то, что использование PoolTogether — хорошая идея, также следует помнить, что вам может не повезти, и вы не выиграете ни одной лотереи в течение года.
Что касается безопасности и средств, PoolTogether финансируется Maker спонсорством и прошел несколько аудитов безопасности и проверок кода. PoolTogether также провел раунд финансирования для увеличения объема спонсорских средств и больше не взимает плату за услуги из призового фонда, что означает, что победители получат больше призов
Если вы хотите начать использовать или протестировать, мы предоставим пошаговое руководство по участию в PoolTogether. Или вы можете перейти к следующей главе, чтобы узнать больше о следующем приложении DeFi.
PoolTogether: пошаговое руководство
Шаг 1
- Перейдите на сайт: https://www.pooltogether.com/
- Подключите ваш кошелек
- Убедитесь, что у вас есть DAI
Шаг 2
- Введите количество лотерей, которые вы хотите купить
- Обратите внимание: цена одной лотереи составляет 1 DAI, что представляет собой одну возможность для участия. Ваши шансы на выигрыш увеличиваются с увеличением количества купленных лотерей
Шаг 3
- Первые участники должны нажать на функцию "Запустить DAI"
Шаг 4
- Затем продолжайте покупки
Шаг 5
- Готово! Вам просто нужно дождаться объявления еженедельных результатов розыгрыша от PoolTogether
Рекомендуемая литература
- Простое объяснение рисков использования PoolTogether (PoolTogether)
https://medium.com/pooltogether/a-simple-explanation-of-risks-using-pooltogether-fdf6fecd3864
- Как PoolTogether выбирает победителей
https://medium.com/pooltogether/how-pooltogether-selects-winners-9301f8d76730
Безубыточная лотерея теперь держит 1 миллион токенизированных долларов (TrustNodes) https://www.trustnodes.com/2020/01/29/no-loss-lottery-now-holds-1-million-tokenized-dollars
PoolTogether - Счет с призами (Nick Sawinyh)
https://defiprime.com/pooltogether
- Как PoolTogether превращает накопление денег в игру (Binance)
https://www.binance.vision/tutorials/how-pool-together-turns-saving-money-into-a-game
Лейтон Кьюсак объясняет, как работает PoolTogether, безубыточная лотерея - Эпизод 6 (CoinGecko Podcast) https://podcast.coingecko.com/719703/2879608-leighton-cusack-explains-how-pooltogether-a-no-loss-lottery-works-ep-6
Данные о Pool Together (TokenAnalyst)
https://research.tokenanalyst.io/a-look-inside-pool-together/
Предупреждение о рисках Предупреждение о рисках
