51% доля рынка, 18 миллиардов долларов США реального кредитования, как "эффект Aave" охватывает каждый уголок DeFi?

Оригинальное название: Эффект Aave

Оригинальный автор: Kolten

Оригинальный перевод: Tim, PANews

В области DeFi сетевые эффекты определяют успех или провал, и никто не делает это лучше, чем Aave. Благодаря пятилетнему накоплению на рынке, миллионам пользователей и самой глубокой ликвидности в области DeFi, проекты, построенные на основе Aave, получат несравненные эффекты масштаба и сетевые эффекты, которые являются основным преимуществом, которое другие платформы не могут воспроизвести.

Партнеры могут мгновенно получить доступ к инфраструктуре, пользовательской базе и ликвидности, которые обычно требуют нескольких лет для самостоятельного создания. Это то, что мы называем "ЭФФЕКТОМ AAVE".

Некоторые данные

Источник: DeFiLlama

Aave является крупнейшим протоколом в области DeFi, более точно, крупнейшим протоколом за всю историю. Его TVL составляет 21% от всего рынка DeFi, а на рынке кредитования он занимает 51% доли, чистый объем депозитов превысил 49 миллиардов долларов. Хотя эти данные уже достаточно впечатляющи, настоящая суть заключается в рыночной проникаемости Aave. Например:

• После расширения бизнеса sUSDe Ethena на Aave, сумма депозитов за короткие два месяца резко увеличилась с 2 миллионов долларов до 1,1 миллиарда долларов.
• После добавления Pendle на Aave всего через несколько недель пользователи внесли PT токены на сумму 1 миллиард долларов. В настоящее время эта цифра удвоилась до 2 миллиардов долларов, что сделало Aave крупнейшим рынком поставок токенов Pendle.
• TVL KelpDAO после включения rsETH в протокол Aave за короткие четыре месяца выросла с 65 000 ETH до 255 000 ETH, что составляет 4-кратный рост.

Примеры можно приводить бесконечно. Aave удерживает почти 50% доли активного рынка стабильных монет и является основным узлом обращения биткойнов в DeFi. Особенно примечательно, что Aave достигла почти миллиардного TVL на четырех независимых блокчейн-сетях, что является редким достижением.

Как формируется эффект Aave?

Любой может стимулировать депозиты с помощью токенов вознаграждений и программ майнинга доходов, расширяя объем предложения. Вот почему на первый взгляд TVL не всегда является значимым показателем. На самом деле привлечение капитала в настоящее время рассматривается как решаемая задача, но создание спроса на использование активов гораздо сложнее, если вы не являетесь платформой, такой как Aave.

Источник:https://tokenterminal.com/explorer/markets/lending/metrics/active-loans

Объем активных заимствований на платформе Aave превышает 18 миллиардов долларов, что значительно больше, чем сумма всех его конкурентов. Этот протокол не является простым контрактом на высококачественное залоговое обеспечение; когда пользователи вносят активы в Aave, эти активы могут быть либо заимствованы, либо использованы в качестве залога для заимствования других активов. То есть средства никогда не остаются без дела.

Это создает положительный цикл постоянного усиления спроса. Когда актив выходит на рынок Aave или команда разработчиков строит на его основе, они могут извлечь выгоду из этого спроса. В конечном итоге все выиграют от реальных экономических действий, создаваемых огромной активной пользовательской базой.

Это имеет решающее значение для команд, разрабатывающих на основе Aave. Этот протокол прошел испытание временем в течение пяти лет, пережив несколько рыночных циклов, и всегда пользовался доверием разработчиков и пользователей. Он является основным платформой для десятков миллиардов долларов капитала, значительно превышающей многие современные новые протоколы.

Источник: Block Analitica

Кроме того, разработчики на платформе Aave не будут ограничены "объемом". По сравнению с другими протоколами, объем депозитов и заимствований, которые может поддерживать Aave, может превышать десятки миллионов долларов. Это позволяет финансовым технологиям любого размера (для розничных пользователей, для учреждений или для обоих) надежно развиваться на этой платформе.

Перспективы

Когда Aave V4 будет запущен, основной движущий двигатель эффекта Aave продолжит развиваться. Его новая архитектура предоставит строителям и пользователям беспрецедентный доступ к активам, а также уникальные стратегии кредитования.

Все факторы, которые делают Aave ценным для DeFi сегодня, в будущем станут еще более значительными.