Chương 10: Xổ số phi tập trung
Cho đến nay, chúng ta đã tìm hiểu sâu về một loạt các giao thức liên quan đến stablecoin, sàn giao dịch phi tập trung, hoán đổi và công cụ phái sinh - tất cả đều là những chủ đề nghiêm túc. Trong phần này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn một loại ứng dụng thú vị và dễ dàng - xổ số phi tập trung không mất tiền.
Vào đầu tháng 2 năm 2020, một người dùng đã giành được 1,648 USD tiền thưởng trong giải thưởng hàng tuần của PoolTogether với 10 USD, tương đương với tỷ lệ thắng 1/69,738. Lợi thế của xổ số PoolTogether là nếu người tham gia không thực sự trúng thưởng, khoản tiền gửi 10 USD của họ sẽ được hoàn lại đầy đủ. Trong trò chơi này không có người thua, chỉ có chi phí cơ hội. Hãy tiếp tục đọc để tìm hiểu thêm.
PoolTogether
PoolTogether là gì?
PoolTogether là một xổ số phi tập trung không mất tiền hoặc ứng dụng thưởng tiền gửi phi tập trung, sau khi kết thúc rút thăm, người dùng có thể lấy lại số tiền gửi ban đầu. Khác với cách sử dụng tiền mua xổ số làm tiền thưởng, PoolTogether gửi tiền mua vào nền tảng Compound để kiếm lãi làm tiền thưởng. Đối với mỗi vòng PoolTogether, tất cả tiền gửi của người dùng sẽ được gửi đến nền tảng Compound để kiếm lãi, và vào cuối mỗi chu kỳ rút thăm, một người chơi may mắn sẽ được chọn ngẫu nhiên để giành toàn bộ lãi suất.
Tham gia PoolTogether rất đơn giản - chỉ cần sử dụng DAI hoặc USDC để "mua" xổ số PoolTogether. Mỗi vé xổ số đại diện cho 1 cơ hội rút thăm, cơ hội trúng thưởng tỷ lệ thuận với số lượng vé xổ số mà bạn đã mua. Hiện tại, PoolTogether hỗ trợ hai loại xổ số - hồ bơi DAI hàng tuần (ra mắt tháng 12 năm 2019) và hồ bơi USDC hàng ngày (ra mắt tháng 2 năm 2020).
Hiện tại, một phần tiền được sử dụng để kiếm lãi trong PoolTogether là tiền tài trợ bổ sung. Hiện có khoảng 250,000 USD tài trợ bổ sung trong hồ bơi DAI và khoảng 200,000 USD tài trợ bổ sung trong hồ bơi USDC. Các nhà tài trợ cung cấp những khoản này để tăng lãi suất kiếm được hàng tuần trên nền tảng Compound, từ đó tăng số tiền trong hồ bơi thưởng. Vé xổ số do các nhà tài trợ mua sẽ không tham gia vào quy trình rút thăm của PoolTogether.
Đây không phải là một khái niệm mới, nó tương tự như khái niệm "tài khoản tiết kiệm có thưởng" (PLSA), khuyến khích mọi người gửi nhiều tiền hơn vào tài khoản tiết kiệm ngân hàng bằng cách thưởng cho người dùng may mắn. PLSA là một khái niệm phổ biến, nhiều ngân hàng và hợp tác xã tín dụng trên thế giới cung cấp các sản phẩm như vậy. "Save to Win" của Liên minh Hợp tác xã Tín dụng Michigan (Michigan Credit Union League) thuộc chương trình PLSA.
Tại sao cần xổ số phi tập trung?
Lấy PoolTogether làm ví dụ, sức hấp dẫn của xổ số phi tập trung nằm ở chỗ tiền không qua trung gian hay môi giới, mà được xử lý bởi các hợp đồng thông minh đã được kiểm toán. Tiền cũng không có thời gian khóa, có nghĩa là chúng có thể được rút bất cứ lúc nào.
Theo nghĩa truyền thống, quyền tài phán và luật bảo vệ trong ngành cờ bạc đã hạn chế xổ số không mất tiền (ví dụ sản phẩm PLSA) chỉ mở cho người dùng ở một số khu vực địa lý nhất định. Đây cũng là lợi thế của ứng dụng phi tập trung - chỉ cần có tiền, bất kỳ ai ở bất kỳ đâu cũng có thể tham gia.
Làm thế nào để kiếm lợi nhuận?
Có phải cung cấp tiền thưởng miễn phí không? Chắc chắn là không! Có một điểm quan trọng nhỏ - chi phí cơ hội khi đầu tư tiền vào PoolTogether. Nếu bạn đầu tư tiền vào nền tảng Compound để cung cấp thanh khoản, bạn sẽ có thể kiếm lãi từ đó, nhưng nếu bạn đầu tư vào PoolTogether, bạn sẽ mất lãi suất từ nền tảng Compound và có cơ hội trúng xổ số. Thực tế, "chi phí" bạn bỏ ra để mua vé xổ số là toàn bộ lãi suất mà bạn sẽ kiếm được khi cho vay tiền cho nền tảng Compound.
Cho vay trên Compound hay mua vào PoolTogether?
Tất nhiên, chúng ta cần tự hỏi một câu hỏi - gửi tiền vào nền tảng Compound hay PoolTogether, cách nào tốt hơn? Chúng tôi đã thu thập một số dữ liệu - hãy so sánh bảng dưới đây:
(Một phần dữ liệu được trích từ https://www.pooltogether.com/#stats và https://compound.finance/markets)
Tóm lại - tại thời điểm viết bài này, PoolTogether dường như có lợi suất cao hơn Compound, vì nền tảng PoolTogether đã thế chấp tiền tài trợ không tham gia rút thăm. Nhưng nói đi cũng phải nói lại, bạn có thể không muốn so sánh xổ số với hai hình thức đầu tư tiết kiệm, kết quả khảo sát của chúng tôi chỉ mang tính tham khảo!
Để hiểu rõ hơn về những con số này, chúng tôi sẽ giải thích từng bước. Giả sử chúng ta gửi 1,000 USD DAI hoặc USDC. Xin lưu ý rằng các con số được đưa ra ở đây chỉ nhằm mục đích minh họa. Để biết dữ liệu mới nhất, hãy xem: https://www.pooltogether.com/#stats
Đầu tiên, chúng ta tính toán APR cung cấp trên nền tảng Compound, bạn có thể tìm thấy dữ liệu ở đây: https://compound.finance/markets. Dựa trên tỷ suất lợi nhuận, chúng tôi đơn giản chia nó cho 52 (hàng tuần) hoặc 365 (hàng ngày) để có được tỷ suất lợi nhuận định kỳ mới, từ đó tính toán lãi suất hàng ngày và hàng tuần của chúng ta.
Lãi suất hàng ngày = APR cung cấp của Compound/365
Lãi suất hàng tuần = APR cung cấp của Compound/52
Bây giờ, do có số tiền lãi kép (điều này là đảm bảo), hãy xem chúng ta có thể kiếm được bao nhiêu từ PoolTogether. Giả sử hồ bơi DAI có tổng cộng 1,000,000 vé xổ số, trong khi hồ bơi USDC có tổng cộng 300,000 vé xổ số.
Như đã đề cập trước đó, tiền tài trợ và tiền công khai sẽ không tham gia vào việc rút thăm. Tuy nhiên, chúng sẽ đóng góp vào lãi suất kiếm được trong khoảng thời gian đó, từ đó làm cho hồ bơi giải thưởng lớn hơn để thu hút nhiều người tham gia hơn. Tiếp theo, chúng tôi đơn giản nhân tổng số vé xổ số với tỷ lệ hàng tuần/hàng ngày mà chúng tôi đã tính toán trước đó để tính toán số tiền trong hồ bơi giải thưởng.
Số tiền trong hồ bơi giải thưởng USDC = Tổng số vé xổ số * tỷ lệ hàng ngày DAI
Số tiền trong hồ bơi giải thưởng = Tổng số vé xổ số * tỷ lệ hàng tuần
Cơ hội trúng thưởng tỷ lệ thuận với số lượng vé xổ số - số lượng vé bạn mua càng nhiều, cơ hội trúng thưởng càng lớn. Nhân điều này với số tiền lãi mới để có được lợi nhuận dự kiến trong khoảng thời gian đó. Tính toán con số này theo tỷ lệ hàng năm, bạn có thể so sánh nó với dữ liệu trước đó (gửi trực tiếp vào nền tảng Compound).
Lợi nhuận dự kiến = Số vé đã mua/Số vé có thể rút thăm * Số tiền trong hồ bơi giải thưởng
Tổng lợi nhuận hàng năm = Lợi nhuận dự kiến * số kỳ (52 hoặc 365)
Nếu lợi nhuận dự kiến này đủ tốt với bạn, thì đáng để thử. Khi chi phí cơ hội tăng lên, nhiều tiền hơn sẽ được đưa vào, Alpha (phần lợi nhuận dự kiến từ PoolTogether vượt quá lợi nhuận tiết kiệm trên nền tảng Compound) sẽ giảm. Mặc dù những dữ liệu này dường như gợi ý rằng việc sử dụng PoolTogether là một ý tưởng tốt, nhưng cũng cần lưu ý rằng bạn cũng có thể không may mắn và không trúng bất kỳ xổ số nào trong một năm.
Về mặt an toàn và tài chính, PoolTogether được Maker tài trợ và đã trải qua một số kiểm toán an toàn và kiểm tra mã. PoolTogether cũng đã thực hiện một vòng gọi vốn để tăng số lượng tiền tài trợ, và không còn tính phí dịch vụ từ tiền thưởng như kế hoạch ban đầu, có nghĩa là người chiến thắng sẽ nhận được nhiều tiền thưởng hơn
Nếu bạn muốn bắt đầu sử dụng hoặc thử nghiệm, chúng tôi sẽ cung cấp hướng dẫn từng bước để tham gia PoolTogether. Hoặc, bạn có thể chuyển đến chương tiếp theo để tìm hiểu thêm về ứng dụng DeFi tiếp theo.
PoolTogether: Hướng dẫn từng bước
Bước 1
- Truy cập trang web: https://www.pooltogether.com/
- Kết nối ví của bạn
- Đảm bảo bạn có DAI
Bước 2
- Nhập số lượng vé xổ số bạn cần mua
- Lưu ý: 1 vé xổ số có giá 1 DAI, đại diện cho 1 cơ hội rút thăm. Xác suất bạn thắng sẽ tăng lên khi số lượng vé bạn mua tăng.
Bước 3
- Người tham gia lần đầu cần nhấp vào chức năng "Khởi động DAI"
Bước 4
- Tiếp tục mua
Bước 5
- Hoàn tất! Bạn chỉ cần chờ PoolTogether công bố kết quả rút thăm hàng tuần.
Đọc thêm
- Giải thích đơn giản về rủi ro khi sử dụng PoolTogether (PoolTogether)
https://medium.com/pooltogether/a-simple-explanation-of-risks-using-pooltogether-fdf6fecd3864
- Cách PoolTogether chọn người chiến thắng
https://medium.com/pooltogether/how-pooltogether-selects-winners-9301f8d76730
Xổ số không mất tiền hiện đang nắm giữ 1 triệu đô la token hóa (TrustNodes) https://www.trustnodes.com/2020/01/29/no-loss-lottery-now-holds-1-million-tokenized-dollars
PoolTogether - Tài khoản tiết kiệm có thưởng (Nick Sawinyh)
https://defiprime.com/pooltogether
- Cách PoolTogether biến việc tiết kiệm tiền thành một trò chơi (Binance)
https://www.binance.vision/tutorials/how-pool-together-turns-saving-money-into-a-game
Leighton Cusack giải thích cách PoolTogether, một xổ số không mất tiền hoạt động - Tập 6 (CoinGecko Podcast) https://podcast.coingecko.com/719703/2879608-leighton-cusack-explains-how-pooltogether-a-no-loss-lottery-works-ep-6
Một cái nhìn dựa trên dữ liệu bên trong Pool Together (TokenAnalyst)
https://research.tokenanalyst.io/a-look-inside-pool-together/
Cảnh báo rủi ro Cảnh báo rủi ro
