如何用你的比特幣等加密貨幣賺被動收入

本文來自剽悍生活UL，作者為嗨森杜。

剽(piao2)客們大家好，好久沒更新文章了，今年我一直在研究crypto。經常有人問關於網上賺錢的問題，今天我就來和大家分享一下利用比特幣等加密貨幣賺取被動收入的各種辦法。

下述方法的利率從小到大，安全系數從高到低。

1.最安全的方法：利用Binance等有聲望的大平台的"餘額寶"功能，如下圖。

可以看到，比特幣的年利率是1.2%，沒有任何手續費，隨時可以取款。

火幣上也有，利率是1.29%，略高一丁點兒，另外偶爾還有定期存儲的"限時挖礦"，名額有限，很快就滿。如下圖：

2.利用Binance的"liquidity swap"功能，提供liquidity，可以實現大概7%的年利率（如下圖）。

由於你提供的pair是BTC/WBTC，這兩個幣的價值基本一樣，所以大可不必擔心"impermanent loss"。

上述方法的安全系數都很高，因為這些大平台即使被黑客黑了，也會賠償用戶的資金，不賠的話這個平台的聲望就廢了，損失更大。

3.接下來，我再來介紹一下安全系數略低的方法（DEFI(decentralized finance)），不過利率更高，都高於10%，我本人也是用了好幾個月了，目前還沒有任何問題。

需要注意的是：所有的DEFI項目都有"smart contract"有漏洞的風險，即使已經被審計過了也不能排除被黑客黑的風險，被黑後是沒人賠你錢的。

所以，賠不起的錢，別放裡邊。

推薦一個叫"Defistation"的網站，是一個BSC上的DEFI項目的排名網站，排名前10的項目都挺靠譜的。

目前已經有235多億美元的資金被放在了BSC的DEIF項目上了，如果非常危險的話，不可能有那麼多的資金。

我用的都是BSC上的DEFI項目，因為ETH的油費實在太高了。在ETH上隨便操作一下都得好幾十美元，我之前賣一個叫$BADGER的幣，一頓操作下來，一共花了大概200美元的手續費。

反觀BSC(Binance Smart Chain)，費用便宜很多，一般的操作只需要幾十美分就可以搞定。

想用BSC，你得先有個錢包，我用的是最受歡迎的開源錢包------Metamask，支持常見的瀏覽器，如下圖：

Metamask錢包設置BSC網絡的具體教程：

https://docs.binance.org/smart-chain/wallet/metamask.html

簡單地說，就是點擊Metamask右上角的"Network"，再點"Custom RPC"，再輸入下方的信息就可以了。

另外，Metamask是支持連接冷錢包的，Ledger和Trezor都支持，強烈推薦連接冷錢包，這樣即使黑客黑了你的Metamask，也照樣偷不走你的資金，可以確保資金的安全。

之後就可以利用BSC上的DEFI項目賺取被動收入了。

這裡推薦的可以利用比特幣賺取被動收入的平台有：Beefy, Autofarm, ACryptoS, Pancake Bunny, Value Defi, Hyper Finance, Elephant Money.

除了最後一個平台外，其他都很相似，也都很靠譜，由於利率有波動，可以隨時轉移，選擇你認為最合適的。

Beefy Finance

網址：https://app.beefy.finance/

官方的具體介紹：

https://docs.beefy.finance/beefyfinance/

目前BTC的年利率是13.54%（每天0.03%），存款免費，取款收取0.1%的手續費，所以如果你存了不到3天就取出來是賠錢的。

Autofarm

網址:https://autofarm.network/

官方的具體介紹：

https://autofarm.gitbook.io/autofarm-network/

目前的BTC總年利率是22.4%（13.7% BTC + 8.7% AUTO），$AUTO是這個平台的幣，你可以定期收穫(harvest) AUTO，可以直接用PancakeSwap換成你想要的幣，也可以用AUTO和BNB配對，提供liquidity，賺取利潤，目前APR為170%左右，不過需要你手動收穫你的AUTO，存入BTC的手續費為0.1%，如下圖：

另外，你還可以去Beefy的AUTO-BNB農場，自動"利滾利"(auto compound)，目前APY大概500%左右。

這裡講一下APR和APY的區別，APR是Annual Percentage Rate，是你借款時需要付的年利率。APY是Annual Percentage Yield，是利滾利後的年利率（具體多少和你滾了多少次有關）。

這有個APR和APY的計算器：

https://www.aprtoapy.com/

如下圖：

可以看到，如果APR是·100%，如果每天都把利潤重新存入的話，最終的利滾利後的年利率（APY）是171.46%，如果APR 是200%，APY則是634.88%。可見利滾利的力量是非常強大的。

ACryptoS(Advanced Crypto Strategies)

網址：https://app.acryptos.com/

官方的具體介紹：

https://docs.acryptos.com/

目前BTC的總年利率為23.6% (13.7% BTC + 8.7% ACS)，$ACS是這個平台的幣，你可以定期收穫(harvest)ACS (有0.03 ACS的費用)，可以直接用PancakeSwap把ACS換成你想要的幣，也可以存ACS賺取利潤（目前年利率447%，需要注意，取出ACS時需要交10%的手續費）。

也可以用ACS和BNB配對，提供liquidity，賺取利潤，目前APR為441%，不過需要你手動收穫你的ACS，如下圖：

Pancake Bunny

網站：https://pancakebunny.finance/farm/BTCB

官方的具體介紹：https://pancakebunny.finance/farm

Pancake Bunny是最好的用$CAKE賺取被動收入的平台（日後我會講），最近推出了更多的"農場"，包括BTC的。目前總年利率為23.44%(9.44% BTC + 14% BUNNY)，存超過3天後可以免費取出，否則要交0.5%的手續費。

Value Defi

網址：https://bsc.valuedefi.io/#/vsafe

官方的具體介紹：https://docs.valuedefi.io/

Value Defi上有一個新的BTC的策略，有點兒"too good to be true"，實在太高了，我沒試過。不過我試過一個利率相近的BNB的策略，當時上邊寫200%多，結果和我在Beefy上40%的利率的策略的實際利潤基本相同。所以我並不是很信任這個項目上寫的利率。不過這個項目的團隊是靠譜的，不怕跑路。

Hyper Finance

網址：https://hyfi.pro/#/

官方的具體介紹：https://cndocs.hyfi.pro/

這是一個新的靠譜項目，剛開始的利率很高，現在已經低了很多，目前總年利率是37.48%（3.05% BTC + 34.43% HYFI），HYFI是這個平台的幣，獲得的HYFI需要2周後才能賣，否則你會損失50%。

Elephant Money

網址：https://elephant.money/

官方的具體介紹：

https://elephant.money/media/elephant-wp.pdf

這是Bankroll Flow（Tron上的運行了2年多的項目，靠譜）的一个項目，年利率最高，目前為70%左右。這個項目的利率之所以很高，是因為它獨特的算法。想加入項目，你必須得交10%的手續費，退出的時候你也必須得交10%的手續費，所以該項目只適合長期投資（至少3個月）。

本文僅以BTC為例，講了一下怎麼用crypto賺取被動收入，BTC是利率最低的crypto之一，其實有很多利率高得多的靠譜項目，我日後還會再補充。