虛擬貨幣管控

ChainCatcher 消息，近日，於女士與丈夫透過中國建設銀行互相轉帳 250 元零花錢，備註了"本週狗狗幣"，遭銀行調查鎖卡。二人先後接到建行工作人員來電，核實二人關係及轉帳備註原因，並稱該備註觸發了"虛擬貨幣管控"，帳戶會被設為"不收不付"狀態。開戶行工作人員告訴於女士，解封需提交其丈夫那幾個月的銀行卡流水，審核通過後再寫一份承諾書，承諾此前非虛擬貨幣交易，此後也不會參與虛擬貨幣交易。而她丈夫因強烈反對直接限制帳戶使用，正與其開戶行工作人員交涉。對此，中國新聞週刊致電中國建設銀行客服熱線諮詢，工作人員稱暫未接到涉虛擬貨幣管控的相關信息，建議向相關網點諮詢具體情況。隨後，中國新聞週刊諮詢了於女士帳戶的開戶行天津某建行網點，工作人員表示不了解相關情況。而其丈夫的開戶行大連某建行網點工作人員則表示，若帳戶涉及虛擬貨幣交易，銀行將對帳戶進行"不收不付"管控，若轉帳附言注明"狗狗幣"，需提供材料證明該備註與虛擬貨幣無關。但問題在於如何證明，若只有銀行流水，無法作為有效證明材料，所以此類管控帳戶無法解封，只能註銷。至於具體規定是什麼，對方沒有明確回應。目前，於女士已提交其丈夫的銀行流水與手寫承諾書，正申請解除帳戶限制；而她丈夫的開戶行工作人員則回覆稱，提交二人結婚證後，即可申請解除限制。據新華社，中國互聯網金融協會等七家協會聯合發布風險提示，要求各會員單位不得在境內參與虛擬貨幣、現實世界資產代幣發行和交易活動，並提醒社會公眾明辨風險、遠離非法活動。