米司法省は40億ドルの巨額罰金を科す可能性があり、バイナンスは規制当局と和解するのか？
アメリカの規制当局によるバイナンスへの再びの正式な攻撃。編集：Jack、BlockBeats
これはアメリカの規制当局による Binance への再度の正式な攻撃であり、40 億ドルという高額な罰金がついに到来しました。
11 月 21 日、ブルームバーグによると、アメリカ司法省は Binance に対して 40 億ドルを超える罰金を求めていることが、事情に詳しい関係者の話として報じられました。これは、数年間にわたる調査に対する提案された解決策の一部です。
Binance は、コメントを求める複数の電子メールや電話に応じていません。アメリカ司法省もコメントを拒否しています。事情に詳しい関係者によると、発表は今月末にも行われる可能性がありますが、状況は依然として不確定であり、これらの人々は機密事項について匿名で話すことを求めています。
40 億ドルの「高額罰金」は、これほどの巨額の罰金はアメリカ司法省による暗号通貨企業への最大規模の調査の一つと言えるでしょう。もし Binance とアメリカ司法省が起訴猶予協定に合意すれば、司法省は同社に対して刑事訴訟を提起します。
しかし、Binance が規定された条件を満たし、大量の罰金を支払い、不正行為の事実声明を詳細に述べることに同意すれば、アメリカは起訴を続けず、同社のコンプライアンス状況を監視するための手続きを設けることになります。これは、Binance が再び刑事調査に直面しないことを意味します。
事情に詳しい関係者によると、公式発表は今月末にも行われる可能性がありますが、依然として不安定です。提案された解決策の具体的なタイミングや構造、具体的な費用は不明です。この合意は、Binance が運営を続けることを可能にし、崩壊のリスクを冒すことなく、市場や暗号通貨保有者に対する悪影響を軽減することを目的としています。
今回の司法省と Binance との交渉には、創業者 CZ がアメリカで刑事告発を受ける可能性があるという合意が含まれており、これはマネーロンダリング、銀行詐欺、制裁違反の調査を解決するためのものです。この調査は、刑事司法省のマネーロンダリングおよび資産回収部門、国家安全保障局、シアトルのアメリカ合衆国検事局が共同で主導しています。
6 月に SEC に提訴され、Binance は多方面からの攻撃に直面
司法省の罰金に加え、最近 SEC も Binance と何度も「駆け引き」を行っており、CFTC も加わり、規制が厳しくなっています。Binance はまさに三面楚歌の状況です。
今年 6 月 5 日、Binance とその CEO CZ は、証券取引規則違反の疑いで SEC に提訴されました。これは、3 月 28 日以来、Binance とその CEO CZ が取引およびデリバティブ規則違反の疑いでアメリカ商品先物取引委員会 CFTC に提訴された後、再びアメリカの規制当局に訴えられ、暗号通貨市場に激しい波動を引き起こしました。
SEC は、Binance ホールディングス、BAM 取引サービス（以下「BAM 取引」）、BAM マネジメントアメリカホールディングス（以下「BAM マネジメント」）、および CZ に対して、連邦証券法に違反し、投資家保護を無視したと非難しています。被告は、アメリカの投資家に対して暗号資産証券を違法に販売し、未登録のオンライン取引プラットフォームであるBinance.comおよびBinance.USで、複数の未登録の暗号資産証券およびその他の投資計画の発行と販売を行ったとされています。被告は、この方法で数十億ドルの利益を得る一方で、投資家の資産を重大なリスクにさらしていました。
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これに対し、Binance の公式は発表の中で「最も驚くべきことは、SEC の行動がアメリカを世界の金融革新とリーダーシップの中心としての地位を弱体化させたことです。世界の大部分では、デジタル資産法は基本的にまだ制定されておらず、執行規制は最良の進むべき道ではありません。効果的な規制フレームワークは、協力、透明性、そして慎重に考えられた政策参加を必要とします------ SEC はこの道を放棄しました。」と述べました。
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6 月 14 日の早朝、アメリカ証券取引委員会の Binance および Binance US の案件を監督する連邦裁判官は、アメリカの取引プラットフォームの資産を凍結するための仮差止命令を出す必要は「全くない」と述べ、命令を拒否しました。コロンビア特別区の地区裁判所のエイミー・バーマン・ジャクソン裁判官は、「絶対に必要ない」と述べました。同時に、裁判官は Binance US に対し、裁判所にその業務経費のリストを提供するよう命じ、両者に協議を続けるよう命じました。
その日の早い段階で、裁判官は Binance が Binance US の資産に対して何らかの制限を課すことを好む可能性があると示唆しましたが、全面的な制限命令ではなく、会社が提案した制限を調整するよう命じ、SEC に対しては会社が提案したもので制限命令自体を置き換えるよう命じました。SEC の弁護士ジェニファー・ファラーは火曜日に裁判官に対し、「私たちはビジネスを続けることにオープンな態度を持っています。」と述べました。
BinanceUS の代表は、彼らが主に通常の運営費用を得ることを望んでおり、「資産凍結を死刑として受け入れるつもりはない」と述べました。SEC の弁護士は、BinanceUS がアメリカ証券取引委員会に対し、アメリカでのビジネスを停止する可能性があると伝えたため、緊急の凍結命令が必要になったと述べました。BinanceUS の弁護士は、この取引所が賃料、給与、供給業者、ソフトウェアライセンスなどの通常の業務費用を支払う能力を持つ必要があると述べました。「私たちを驚かせたのは資産凍結であり、これは銀行に誤解されるでしょう。」と裁判官は同意しました。「完全に閉鎖することは、会社だけでなく、デジタル資産市場全体に重大な影響を与えるでしょう。」と彼女は公聴会で述べました。
ジャクソン裁判官は、最終的に両者の意見の相違はそれほど大きくないと述べました。もし彼らが合意に達することができれば、それは各当事者が案件の詳細を適切に整理するための時間を与えることになります。彼女は彼らを地方裁判官に紹介し、妥協合意を達成するようにしました。裁判官は、合意が成立すれば、SEC の仮差止命令の要求に対して裁定を下す必要がなくなると述べました。
Binance は SEC の資産凍結要求に応じて、アメリカの顧客の暗号資産を新しいプライベートキーを持つ新しいウォレットに移転するという妥協案を提案しました。このプライベートキーは、Binance US のアメリカのスタッフが個別に管理します。アメリカ証券取引委員会は、裁判所に提出した妥協提案の中で、Binance に顧客資産をアメリカに返還するよう要求し、そこでこれらの資産は CZ が制御できない実体の管理下に置かれ、顧客の償還手続きを処理できるようにすることを求めました。
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SEC と Binance の以前の駆け引きの中で、ワシントン DC の地方裁判官が Binance に SEC と協力し、Binance . US が顧客資産をどのように処理しているかに関する情報を提供するよう促しました。しかし、Binance . US ホールディングスの BAM は、SEC の文書要求が「過度に広範で重い」と述べ、協力が難しいことを示唆しました。
9 月 18 日の法廷文書によると、SEC（アメリカ証券取引委員会）は Binance . US の資産管理の「不安定」問題を攻撃し、ワシントン DC の裁判所に Binance . US の検査を承認するよう促し、再度 Binance . US が SEC の調査に協力していないことを強調しました。同社のステーキング、決済、ブローカーサービスは連邦証券法に違反しているとされています。
長年にわたり規制の標的となってきた Binance は、コンプライアンスを回避する方法を考えているようです。
フォーブスは昨年、Binance 内部が「太極」計画を利用して、アメリカのローカルなコンプライアンスおよび規制政策を回避するためにどのように巧妙に計画しているかを指摘しました。この文書には、目標、提案された会社構造、参加する規制計画、長期的なライセンス計画が含まれており、Binance の元従業員ハリー・ジョウが統括し、SEC、CFTC、NYDFS などのアメリカの規制機関の影響を最小限に抑えることを目的としています。さらに、これらの六大規制機関の規範を把握するために、Binance がアメリカ国土安全保障省（DHS）の基盤計画に参加することを提案し、規制の弱点を見つけることを目指していました。
しかし、Binance はこの文書の指摘を否定し、ハリー・ジョウは Binance で働いたことがないと述べています。今年 SEC が Binance に対して提訴した際に、この「太極」計画が再度言及され、Binance がアメリカの規制を回避する証拠となりました。
規制の罰金はますます高額に？
それに対して、Coinbase の以前の 1 億ドルの罰金は微不足道に思えます。
BlockBeats の報道によると、1 月 4 日、暗号通貨取引プラットフォーム Coinbase はニューヨーク州金融サービス部との和解合意に達し、5000 万ドルの罰金を支払い、潜在的な違法者がニューヨーク州で口座を開設するのを防ぐために 5000 万ドルを投資することを約束しました。
以前、ニューヨーク州金融サービス部は、Coinbase が顧客に対して十分な背景調査を行わずに口座を開設させていたことを調査し、この行為が反マネーロンダリング法に違反すると主張しました。金融サービス部によると、2021 年末までに、Coinbase は 100,000 件以上の潜在的な疑わしい顧客取引に関する警告を未適切に処理していました。規制当局はまた、Coinbase が人々に口座を開設させる前に、最も基本的な「KYC」チェックしか行っていないことを発見し、この取引プラットフォームが顧客の背景調査を「単なるチェックリストの演習」と見なしていると非難しました。
Binance が受け取った 40 億ドルの罰金は、破産した暗号通貨貸付プラットフォーム Celsius Network の和解金と「比較することができる」重さです。
BlockBeats の報道によると、7 月 13 日、破産した暗号通貨貸付プラットフォーム Celsius Network はアメリカ連邦取引委員会 (FTC) に取引を禁止され、47 億ドルの罰金を科され、Celsius およびその関連会社は判決に同意しました。Celsius は、アメリカ連邦取引委員会（FTC）との 47 億ドルの和解合意が、同社の再編成や顧客の資産回復に影響を与えないと述べています。
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Binance が直面している 40 億ドルの高額罰金がついに到来しましたが、楽観的に言えば、これは規制が示した和解の道でもあり、Binance が再び刑事調査に直面しない可能性を意味します。
多くの事情通によれば、規制と Binance の合意は、Binance が運営を続けることを可能にし、崩壊のリスクを冒すことなく、市場や暗号通貨保有者に対する悪影響を軽減することを目的としています。キャッスルアイランドベンチャーズの創業パートナーも、「アメリカ司法省との規制条項を含む和解に達することは、投資家を保護し、Binance がより制度化され、コンプライアンスのある未来に向かって進むことを可能にする妥協の一形態かもしれません。」と述べています。
