130億元、200万人の被害者：ステーブルコイン「走資」第一大事件「鑫慷嘉」の真相
「私はただあなたたちの知能に見合わない富を奪っただけです。」著者：Fairy，ChainCatcher
編集：TB，ChainCatcher**
"同志たち、こんにちは！皆さん、こんにちは！私は黄先生です。私はすでに海外にいます。誰もが持っている知能指数は彼らの富と一致しています。あなたたちの富は知能指数と一致していないので、私はあなたたちを一致させるつもりです。私はただ、あなたたちの知能指数に見合わない富を奪っただけです。感謝してほしいです。私に感謝してください。この教訓を心に刻んでください。"
ネット上で流出した"鑫慷嘉"創設者のメッセージ画像
この極めて傲慢な"別れの言葉"は、200万人の"鑫慷嘉"の被害者の心臓に毒の針のように突き刺さります。
"鑫慷嘉"は安定コインの外見を持ち、ドバイ取引所の旗を掲げ、自らをドバイ資本とつながり、中石油と戦略的提携を結んだと称し、"元本保証の高利"というパッケージを利用して、無数の三四線都市の中高年層や個人事業主を資金投入に誘い込み、最終的に深淵に落ち込ませました。
現在、プラットフォームは出金できず、主犯の黄鑫は海外に逃亡しています。崩壊の2日前、18億枚のUSDTという巨額の資金が12回に分けて、3つの新しい暗号アドレスに移されました。
空っぽの殻から"軍事化"されたマルチ商法へ、鑫慷嘉はどのように100万人の被害者を捕らえたのか？
2021年3月、黄鑫、邵馨慷、王彦嘉の3人はそれぞれの名前を組み合わせて"貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司"を設立し、登録資本金3000万元、最初の法人は邵馨慷でしたが、後に劉海亮に変更されました。しかし、この会社の実際の資本金はゼロで、社会保険の人数もゼロで、典型的な空っぽの会社でした。
しかし、空っぽの会社はすぐに金色に輝きました。2023年5月、鑫慷嘉は"中国石油"プラットフォームでスタートし、9月には"DGCX鑫慷嘉データ"に改名され、自らを"ドバイ金と商品取引所"の中国公式支部と称し、"中東資本との連携"や"中石油との戦略的提携"の話を持ち出し、日利2%を謳い、多くの投資家を引き寄せました。
会員が"DGCX鑫慷嘉データ"アプリをダウンロードすると、"先生"に従ってシミュレーション操作を行い、相場の上昇と下降を予測します。表面上は取引ですが、実際にはバックエンドで自由に上昇と下降のデータを操作できます。
さらに、プラットフォームは入金と出金手段としてUSDTを統一して使用し、内部の価格設定もすべてUSDTで行われます。すべての会員は自分で人民元をUSDTに交換し、プラットフォームの口座に転送する必要があります。
この詐欺は"軍事化"されたマルチ商法の構造を持っています。プラットフォームは全国を東、南、西、北の4つの"戦区"に分け、プロモーション担当者は"司令官-軍長-師長"の階級で昇進します。50人を勧誘すると旅長に昇進し、15%の手数料を得られ、500人を勧誘するとポルシェがもらえます。最大のチームである雲南チームには15万人のメンバーがいて、江西には10万人がいて、巨大なマルチ商法ネットワークを形成しています。
実際、2024年10月には四川省珙県がリスク警告を発し、このプラットフォームには合法的な資格がないことを指摘しました。しかし、大多数のユーザーは"確実に利益が出る"という幻想に浸っていました。湖南、湖北など12の省が次々と赤信号を灯すまで、プラットフォームはその正体を現しませんでした。
2025年5月、プラットフォームの出金手数料は5%から10%に急上昇し、5万元を超える場合は"30営業日待機"が必要になりました。6月26日、プラットフォームは出金通路を全面的に閉鎖し、システムがダウンし、数百万人の投資家の資金が完全に凍結されました。
現在までに、全国の多くの地域で警察が捜査を開始し、37人のチームリーダーが逮捕され、関連する資金が1.2億元以上凍結されています。
黄鑫の仮面と逃亡
"鑫慷嘉"の背後にいる主犯の黄鑫は、かつて"ウォール街の金融博士"や"中石油の高管"として外部に装い、"2015年には原油の暴騰を正確に予測した"と主張し、専門的で権威ある金融人のイメージを作り出そうとしました。
しかし、プラットフォームで繰り返し使用される"黄鑫"の写真は他人の肖像を不正使用したもので、写真の人物は香港のブロガー"梁博士"であり、彼自身は2024年にソーシャルメディアでこの件に関して無関係であることを明らかにしました。
ネット上で流出した黄鑫の虚偽のプロフィール
また、黄鑫は若い頃からマルチ商法プロジェクトに関与していたという噂もあります。10年前、彼は"云聯惠"の資本計画に関与していた疑いがあり、華東地区のプロモーション責任者を務めていました。この組織は2018年に広東省警察によって特大の違法マルチ商法事件として認定され、関与した金額は3300億元に達し、会員は500万人を超え、"消費返利"の名のもとに狂ったように拡大しました。
2024年10月、"鑫慷嘉"の詐欺が崩壊する予感を抱いた黄鑫は、投資移民を通じてセントキッツのパスポートを取得しました。このパスポートにより、彼は160以上の国と地域でビザなしでの入国が可能になりました。現在、彼は海外に逃亡し、その行方は不明です。
"鑫慷嘉"の崩壊は、100万の家庭に不安と傷を残しました。
この事件は典型的な"ポンジスキーム + マルチ商法の裂変 + 国境を越えたマネーロンダリング"が重なった金融詐欺ですが、実際に警戒すべきはその手法の"アップグレード"です：資金の出入りの手段として安定コインUSDTを全面的に導入し、詐欺の隠蔽性と国境を越えた移転の効率を大幅に向上させました。
最近、無錫、済南政府が相次いで安定コインについての文書を発表または転送しています。香港の《安定コイン条例》も間もなく施行されます。世界的な安定コインの規制が加速して進んでいますが、この熱潮に乗った詐欺も次々と新しいシナリオを展開しています。
バブルは皮を変えますが、貪欲と信頼は常に最も収穫されやすい資産です。
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