韓国の金融監督

韓国聯合ニュースによると、韓国の金融監督機関はUpbitの運営者Dunamuに調査報告を発出し、制裁手続きを開始しました。これに先立ち、同社は445億ウォンのハッキング攻撃を受けました。事件発生以来、金融監督院（FSS）は「仮想資産ユーザー保護法」に違反する行為があったかどうかを調査していますが、現在のところハッキング攻撃やコンピュータシステムの故障に対する直接的な罰則規定がないため、厳しい懲戒処分につながるかどうかは不明です。金融監督管理院は、会社が説明を行った後に、制裁意見書を事前に通知する予定であり、その中には制裁のレベルが含まれます。その後、最終的な制裁措置は制裁審議委員会、証券および先物業務監視委員会、金融サービス委員会によって決議されます。

韓国の金融監督機関は、Bithumbに対してTether市場サービスの停止を促しました。このサービスは、顧客がUSDTを使用してビットコインや時価総額の高い9種類のアルトコインを売買できるものですが、これら10種類の資産は韓国ウォン（KRW）市場で引き続き取引可能です。Bithumbは現在、ベータテスト段階にあり、Stellarとのオーダーブック共有協定に関与しています。Bithumbは、システムメンテナンスのため、韓国時間でサービスを停止し、「より安定した、より先進的な取引環境を提供する」ために再構築を行うと述べています。

ChainCatcher のメッセージによると、Newsprime が報じたところでは、韓国の金融監督当局が初の仮想資産貸出サービスガイドラインを策定しました。取引所間の競争が激化し、投資家のリスクが上昇したため、規制当局はレバレッジおよび現金貸出を全面的に禁止し、個人の限度額および手数料の上限を設定し、空売り行為を阻止します。韓国金融委員会は、金融監督院と DAXA によって策定された自主規制型の「仮想資産貸出業務ガイドライン」を実施すると発表しました。新しいガイドラインは、3つの主要なコアに基づいています：サービス範囲の制限、ユーザー保護、および市場の安定。ガイドラインでは、過剰レバレッジ貸出とウォン現金貸出を明確に禁止し、取引所は自社の資産を使用してサービスを提供する必要があり、第三者の委託や間接貸出モデルは禁止されています。ユーザー保護措置の強化に関しては、初めての利用者は DAXA のオンライン教育と適応テストを完了する必要があり、取引経験の違いに応じて 3000 万から 7000 万ウォンの貸出限度額が設定されます；強制的なロスカットリスクが発生する前に事前に通知し、追加保証金を許可します；手数料の年率は 20% を超えてはならず、各通貨の貸出状況およびロスカットの事例を強制的に公示する必要があります。市場の安定措置に関しては、貸出対象は時価総額上位 20 位または 3 つ以上のウォン取引所に上場している資産に限定され、取引警告品目および異常取引の疑いのある通貨は除外されます；特定の通貨の過度な集中による市場の変動を防ぐための内部管理メカニズムの構築が求められます。

ChainCatcher のメッセージによると、Digital Today の報道で、韓国の金融監督機関は「信用情報法」を仮想資産サービス提供者（VASP）に適用する義務を 2025 年 12 月 1 日まで延期することを決定しました。これに先立ち、金融委員会は暗号ユーザーの取引情報を「信用情報」と定義し、暗号取引所もこの法律を遵守する必要があるとしました。業界の準備時間が不足していることを考慮し、金融監督院は関連する違反行為に対して猶予期間中は罰則を適用しないことを決定しました。ただし、故意または重大な過失などの例外的な状況がある場合を除きます。

ChainCatcher のメッセージによると、電子タイムズの報道で、韓国金融監督院（FSS）は暗号取引所に対して合計79億ウォン（約554万ドル）の年間規制費用を支払うよう要求しました。この費用は0.6%に設定されており、当初予想されていた0.4%よりも高くなっています。これらの費用は毎年3月、5月、7月、10月の末までに四半期ごとに支払う必要があります。Korbit（営業収入が30億ウォン未満、約208万ドル）を除くと、費用の配分は以下の通りです：Upbitの運営会社Dunamuは67億ウォン（約464万ドル）を支払います；Bithumbは9億ウォン（約62.4万ドル）を支払います；Coinoneは1.5億ウォン（約10.4万ドル）を支払います；Gopaxは約2135万ウォン（約1.48万ドル）を支払います。四大取引所の総費用は約79億ウォン（約554万ドル）です。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の仮想資産取引所 Upbit の運営者 Dunamu は、ソウル行政裁判所に対して、韓国金融情報局（FIU）が実施した業務停止命令の撤回を求める訴訟を提起し、執行の一時停止を申請しました。これに先立ち、FIU は 2 月 25 日に「特定金融情報法」違反を理由に、Dunamu およびその従業員に対して複数の処分を決定し、9 名の従業員に 3 か月の業務停止を科し、CEO の Lee Seok-woo に警告を発し、コンプライアンス責任者を解雇するなどの措置を取りました。この業務停止命令は 3 月 7 日から 6 月 6 日までの期間、新規顧客の仮想資産移転を制限します。FIU の処分は、昨年 8 月から 10 月にかけて行われた現地調査に起因し、Dunamu が未申告の海外仮想資産運営者と取引を行い、顧客確認義務に違反していることが発覚しました。Dunamu 側は、裁判で関連状況を正確に説明する意向を示しています。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融監督院（FSS）が暗号取引所の CEO および DAXA の代表を招集し、最近頻発しているシステム障害とその対策について会議を開催しました。FSS は業界に対し、統一基準を策定し、ユーザーの権利を保護するための合理的な補償メカニズムを構築するよう求めました。規制当局は、アメリカのトランプ政権の発足などの要因により、市場での暗号資産への期待が高まっていることを指摘し、取引所の安定性が特に重要になっていると述べました。しかし、最近多くの取引所でシステム障害が発生し、取引が中断され、ユーザーに損失をもたらし、市場の信頼危機を悪化させています。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国メディア NAVER の報道で、韓国金融情報分析院（FIU）は 1 月 9 日に韓国最大の暗号通貨取引所 Upbit に営業停止予告通知を発出しました。主な理由は、「特定金融取引情報法」における顧客識別（KYC）などの反マネーロンダリング義務に違反したためです。FIU の調査では、約 70 万件の KYC の不適切な実施事例や、未登録の海外仮想資産サービスプロバイダーとの取引などの違反行為が発見されました。処分が確定した場合、Upbit は最長 6 か月間新規ユーザー関連業務が制限されます。Upbit は現在、韓国の暗号通貨取引市場の 70% 以上のシェアを占めており、この処分はその業務ライセンスの更新審査に影響を与える可能性があります。FIU は 1 月 21 日に制裁委員会を開催し、最終的な処罰の詳細を決定します。

ChainCatcher のメッセージ、韓国の規制当局は企業アカウントによる暗号通貨取引を許可することに慎重な姿勢を示し、さらなる議論のために決定を延期しました。韓国金融監督院の副院長キム・ソヨンは、「以前に議論された企業の口座開設を許可する問題は、12の小委員会と作業部会の広範な議論を通じて検討されました。」と述べました。FSC のキムは、企業の暗号通貨取引アカウントに関する政策審査プロセスがまもなく完了することを指摘しました。「私たちはすぐに結果を報告し、迅速に次のステップを踏むつもりです。」

ChainCatcher のメッセージ、韓国の金融監督機関は現物および先物商品の暗号通貨 ETF の発行を禁止し、同時に取引所を含む暗号会社への投資ファンドも拒否しました。ある資産運用会社の責任者は、昨年末から仮想資産会社に投資するファンドの立ち上げを準備しているが、今のところ地元の規制当局からの承認は得られていないと述べました。その一方で、FSS のある官僚はビットコイン投資の需要が高まっていることを認めましたが、政府の現在の政策が変更されない限り、規制は緩和されないと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、SBS Biz は韓国金融監督院（FSS）が「仮想資産ユーザー保護法」に基づいて暗号通貨監視システムを強化することを報じています。FSS は暗号通貨のデータ収集と処理方法を改善し、自らの疑わしい取引識別基準を確立します。また、価格の急変や取引量の急増を監視する基準を策定する予定です。さらに、この規制機関は海外の暗号通貨取引所から受け取るデータの管理方法を改善し、取引記録や政策行動を含めます。この機関はこれらのアップグレードのために約1.5億ウォン（108,000ドル）を割り当てており、来年の第一四半期前に完了することを目指しています。

ChainCatcher のメッセージによると、The Block の報道で、韓国金融サービス委員会（FSC）は最近、現物暗号通貨 ETF と機関アカウントの暗号通貨取引所での取引禁止を再評価することを表明しました。このニュースは、規制当局のデジタル資産に対する態度の重大な転換を示しています。FSC の新設された暗号通貨委員会は、現行の禁止措置を検討します。これまで、韓国の立法者は現状の変更を求めており、与党の民主党と野党は今年初めの選挙キャンペーンで地元の現物ビットコイン ETF の承認を約束しました。2018 年以来、韓国の機関投資家は実質的に暗号通貨取引所で取引口座を開設することが禁止されています。この政策の調整は、機関投資家が暗号通貨市場に参加する新たな道を開く可能性があります。同時に、FSC の会長 Kim Byung-hwan は、韓国のデジタル資産取引所の独占構造を調査する意向を示しました。データによると、韓国の完全ライセンスを持つ取引所5社の中で、Upbit は過去24時間で117億ドル以上の取引量を処理し、61%以上の市場シェアを占めています。今年の3月には、その月平均市場シェアが一時80%に達しました。民主党の議員 Lee Kang-il は、Upbit とその提携銀行 K-bank との間の金融関係について懸念を表明しました。彼は、Upbit の預金が K-bank の総預金の20%を占めていることを指摘し、両者の協力関係が中断された場合、取り付け騒ぎのリスクが生じる可能性があると警告しました。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt が報じたところでは、韓国の金融規制当局が厳しい警告を発し、400 万ドル（約 50 億ウォン）を超える利益を得た暗号通貨詐欺事件に対して終身刑を科すとしています。この警告は、2024 年 7 月に韓国で施行される「仮想資産ユーザー保護法」に基づいて発せられたもので、この法律は暗号通貨犯罪を防ぐことを目的としており、一部は Terra/Luna の創設者 Do Kwon の事件や FTX 取引所の崩壊からインスパイアを受けています。さらに、新しい法律では、違法に得た利益の 3 倍から 5 倍の罰金や、最長 1 年の懲役刑など、他の罰則も規定されています。

ChainCatcher のメッセージ、韓国金融サービス委員会の金融情報部門（FIU）が、1 年ぶりに仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）の登録を承認しました。承認された登録法人には、仮想資産インフラ企業 DSRV と暗号資産カストディアン BDACS が含まれます。DSRV は 2023 年 10 月に登録申請を行い、約 1 年後に承認を受け、BDACS は 2024 年 2 月に申請を行い、約 6 ヶ月後に承認を受けました。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国メディア Edaily は、韓国の金融監督機関の責任者が今年の 5 月に米国証券取引委員会の委員長である Gary Gensler と会談し、NFT の資産分類およびビットコイン現物 ETF の承認問題について議論する予定であると報じています。これに先立ち、韓国の与党はビットコイン現物 ETF と企業投資を許可することを含む暗号通貨関連の総選挙公約を導入することを検討していました。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国の金融当局が明らかにしたところによれば、金融サービス委員会（FSC）の金融情報機関（FIU）は、最も早く今月末、遅くとも来月初めに「特定金融情報法」の施行令と通知の修正案を提出する予定であり、その中には銀行が発行する実名口座の基準が含まれています。修正案には、銀行が仮想資産運営者のマネーロンダリングリスクを評価する基準や、仮想資産運営者が法律および規制を遵守しているかどうかの基準が含まれています。さらに、仮想資産運営者は、7月に施行される「仮想資産ユーザー保護法」を遵守する必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、hankyung の報道で、韓国金融監督院のデジタル資産研究グループのグループ長アン・ビョンナムが今日、ソウル市議会で開催された座談会に参加し、暗号通貨の発行量、流通量の基準および上場基準に関するガイドラインを策定中であると述べました。彼は、ここ半年間、取引所と協力しており、現在ほぼ完了していると述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、韓国金融サービス委員会（FSC）は「仮想資産ユーザー保護法施行条例」と「仮想資産業界監督条例」の制定に関する立法通知を発表しました。これらは法律の権限の詳細を規定しています。その内容には以下が含まれます：まず、CBDCやNFTに関連する預金トークンなど、「仮想資産ユーザー保護法」が適用されない対象が追加されました；次に、ユーザーの預金管理機関と運営方法が明確化されました；ユーザーの仮想資産の80%をコールドウォレットに保管する必要があります；その四、保険相互援助または準備金基準を策定し、ハッキングやコンピュータ障害などの事故責任を実施します；その五、仮想資産市場の特性に基づき、重要な未公開情報の漏洩とインサイダー取引の可能性のあるタイミングを定義します；その六、原則としてユーザーの仮想資産の入出金を任意に凍結することを禁止し、入出金の凍結が例外として認められる場合を規定します；第七、仮想資産取引所に異常取引監視義務を課し、不公平取引行為に対する罰金手続きを確立します。報道によると、この施行条例と監督条例の制定は2023年12月11日から2024年1月22日まで立法公告され、国家税務総局の審査などの手続きを経て2024年7月19日に施行される予定です。

ChainCatcher のメッセージによると、Edaily の報道で、韓国金融監督院は仮想資産の監視、検査、調査を専門に行う新しい組織の設立を目指している。新設される調査チームは、仮想資産の「市場操作」を調査する権限を持つことになる。仮想資産事業者への検査に加えて、来年の7月からは、市場操作価格や未公開情報を利用した不正取引行為に対する調査も本格的に行われる予定だ。新設される部門の規模は、来月政府が公共企業と準政府組織の予算管理ガイドラインを決定した後に確定される見込みだ。