가상화폐 장외 거래의 비밀: 거래액 급증, 그레이 산업 성행

이 글은 PeckShield 패드에서 작성되었으며, 원제목은 《은밀한 거래 ------ USDT 장외 거래의 실체》입니다.

가상 화폐의 대면 장외 거래는 겉보기에는 안전해 보이지만, 실제로는 위기가 도사리고 있습니다.

「가상 화폐 거래소에서 송금하는 것에 비해, 대면 현금 거래는 은행 심사를 우회할 수 있으며, 거래가 실시간으로 완료되는 것을 보장하고, 거래의 어느 한 쪽이 돈을 들고 도망치는 것을 피할 수 있어, 홍콩 지역에서는 인기 있는 거래 트렌드가 되었습니다.」라고 홍콩의 가상 화폐 환전소 관계자가 말했습니다.

정식 가상 화폐 거래소에서 비트코인을 구매하려면 실명 인증이 필요하며, 투자자는 플랫폼에서 개인 정보를 인증하고, 신분증, 여권, 주소 증명서 등의 정보를 업로드해야 합니다. Bitcoin ATM을 통해 비트코인을 구매하려면 최대 10%에서 15%의 수수료를 지불해야 하며, ATM 기계는 현금을 한 장씩 세기 때문에 거래 경로가 추적 가능합니다.

PeckShield 패드의 자금 세탁 방지 보고서에 따르면, 2020년에는 규제를 받지 않는 가상 화폐의 해외 송출 규모가 175억 달러에 달하며, 2019년 대비 51% 증가했고, 여전히 빠르게 증가하고 있습니다. 가상 화폐는 그레이 산업에서 주로 세 가지 용도로 사용됩니다: 마약 밀매, 도박, 자금 도피. 이 은밀한 그레이 산업 체인에서 대규모 장외 거래 시장이 형성되고 있습니다.

현금을 주고 코인을 받는 은밀한 장외 거래

「우리는 홍콩 달러를 다룹니다,」라고 리잉(가명)은 말하며, 자신이 비트코인과 테더(USDT)를 현금(홍콩 달러)으로 교환하는 서비스를 제공한다고 밝혔습니다. 「판매자는 가상 화폐 수령 주소만 제공하면 되며, 송금 확인 후 현장에서 금액을 세고 수령할 수 있습니다. 장내 거래에 비해, 우리는 구매자의 자금 출처나 신원 정보를 묻지 않으며, 금액에 제한이 없습니다. 미리 수수료를 협의하면 됩니다.」

리잉과 같은 가상 화폐 거래의 베테랑들이 블랙과 그레이 산업의 상하류를 연결하는 '상인'으로 전환하는 경우가 점점 더 많아지고 있습니다. 그들은 가상 화폐의 은폐 아래에서 블랙과 그레이 산업에 지속적으로 '혈액 공급'을 하고 있습니다.

「많은 사람들이 현금을 주고 코인을 받는 장외 거래가 매우 안전하다고 생각하지만, 실제로는 많은 잠재적 위험이 존재합니다.」라고 PeckShield 패드의 자금 세탁 방지 상황 인식 플랫폼 CoinHolmes의 전문가가 말했습니다.

그는 구매자의 관점에서 볼 때, 판매자의 신원이 불분명하기 때문에, 출처가 불분명한 가상 화폐를 받을 위험이 있으며, 이로 인해 모르는 사이에 자금 세탁 사건에 연루될 수 있습니다.

CoinHolmes의 관찰에 따르면, OTC 거래에 참여했던 일부 상인과 플레이어의 은행 카드가 2020년 중국에서 시작된 '동결 카드 열풍'으로 인해 동결되었으며, 더 나아가 자금 세탁 사건에 연루되어 관련 법 집행 기관의 조사에 협조하기도 했습니다.

판매자의 관점에서 보면, 큰 상자를 들고 거리에서 돌아다니는 것은 쉽게 주목받을 수 있습니다. CoinHolmes가 조사에 협조한 사건 통계에 따르면, OTC 거래의 자금 규모는 종종 7자리 수 이상입니다. 최근 CoinHolmes는 경찰의 장외 거래 사건을 도우면서 장외 거래가 대면 현금 거래로 전환되고 있음을 발견했습니다. 만약 현금을 안전하게 보관하지 않으면 강도나 절도의 피해를 입을 수 있으며, '사기'에 당할 위험도 있습니다. 최근 중국 본토와 홍콩 지역에서 USDT 장외 거래 강도 사건이 발생했습니다.

「우리가 최근 조사한 사건에서는, 소셜 플랫폼을 통해 구매자의 신원을 위조하여 수십만 달러의 현금을 가상 화폐로 교환하는 장외 거래를 성공적으로 진행한 사례가 있었습니다. 거래 양측의 신뢰를 구축한 후, 대규모 거래를 제안하여 판매자를 미리 준비한 함정에 빠뜨리는 경우가 많았습니다. 일반적으로 이러한 거래는 해가 지고 어두워질 때 이루어지며, 인적이 드문 장소를 선택하여 송금을 받은 후 동료와 함께 강도 행위를 합니다. 이러한 구매자는 대개 조직화된 동남아 범죄 집단입니다.」라고 CoinHolmes의 자금 세탁 방지 전문가가 말했습니다.

주의할 점은, 이러한 블랙과 그레이 산업 관련 사건에서 범죄자들이 점점 더 테더(USDT)와 같은 달러에 고정된, 가치가 안정적이며 은폐성이 있는 화폐를 선호한다는 것입니다.

중국 검찰청 데이터에 따르면, 2020년 이후 USDT와 관련된 범죄 사건이 85건 발생했으며, 2020년 이전에는 5건에 불과했습니다.

CoinHolmes가 처리한 테더(USDT) 장외 거래 강도 사건에서, CoinHolmes는 이미 수억 개의 주소 태그를 결합하여 신속하게 목표 거래 주소를 확인하고, 법 집행 기관 및 (USDT)의 모회사인 Tether.Inc와 협력하여 사법 증거를 수집했습니다. 의심스러운 주소를 블랙리스트에 올리고, 의심스러운 USDT의 이동을 신속하고 효과적으로 차단하여 관련 법 집행 기관이 사건을 해결할 시간을 확보하고, 피해자의 손실을 회수할 확률을 높였습니다.

'오토바이 범죄자'의 함정, 거래 베테랑이 함정에 빠지다

CoinHolmes의 통계에 따르면, 반월 내에 홍콩 지역에서 두 건의 가상 화폐 장외 거래 강도 사건이 발생했습니다.

1월 3일 저녁, 36세의 리 씨는 2명의 남아시아 구매자와 100만 홍콩 달러 상당의 비트코인을 대면 거래한 후, 다음 날(1월 4일) 오후 2명의 남아시아 구매자가 다시 리 씨와 연락하여 300만 홍콩 달러 상당의 비트코인을 거래하고자 했습니다.

2명의 남아시아 구매자는 리 씨와 구매자가 탑승한 차량에서 거래를 완료하였고, 리 씨는 온라인 계좌를 통해 15개의 비트코인을 지정된 계좌로 송금하였으며, 구매자는 360만 홍콩 달러의 현금을 제공했습니다. 리 씨가 차량에서 돈을 세고 있을 때, 구매자가 운전하는 차량이 한 언덕에 정차하였고, 그때 다른 차량이 접근하여 3명의 남아시아 남성이 뛰어내려 문을 부수고 전달된 360만 현금과 2개의 휴대폰을 강탈한 후 신속히 도주하였으며, 이후 구매자는 리 씨를 차에서 내리게 하고 차량을 몰고 떠났습니다.

알려진 바에 따르면, 피해자는 2020년 3월부터 12월 사이에 온라인 거래 플랫폼을 통해 남아시아 구매자와 5~6건의 가상 화폐 거래를 성공적으로 진행하여 10만 홍콩 달러의 수익을 올렸으며, 100만 홍콩 달러의 비트코인을 거래한 후 큰 거래를 할 준비를 하였으나, 함정에 빠지게 되었습니다.

반월 후, 1월 18일, 인 씨는 달러에 고정된 스테이블 코인 USDT 현금 거래를 진행하던 중, 3명의 흉기를 든 남성에게 350만 홍콩 달러를 강탈당하였으며, 범죄자들은 해당 여성을 한 건물 안에 가두고 신속히 차량으로 도주하였습니다. 알려진 바에 따르면, 인 씨는 '구매자'와 3번의 거래를 완료했으며, 매 거래 금액은 약 60만에서 70만 홍콩 달러였고, 양측이 오랜 기간 '즐거운 협력'을 해온 덕분에 이번 '대규모 거래'가 성사되었습니다.

홍콩 언론에 따르면, 남아시아가 가상 화폐 거래를 가장하여 강도 행위를 한 사건은 이미 여러 차례 발생한 바 있습니다. 2018년 한 남성이 강도를 가장한 판매자의 지시에 따라 140만 홍콩 달러의 현금을 들고 대면 거래를 하다가 매복에 걸려 현금을 도로에서 강탈당한 사건이 있었습니다.

CoinHolmes의 관찰에 따르면, 중국 본토에서도 장외 거래에서 '블랙이 블랙을 먹는' 상황이 발생한 적이 있습니다. 판결 문서 웹사이트에 따르면, 2018년 7월부터 9월 사이에 한 해커 집단이 '블록체인'이라는 이름으로 사기 플랫폼에 4차례 침입하여 512만 위안의 자산을 탈취했습니다.

침입에 성공한 후, 해커들은 해외 자금 세탁 플랫폼과 연락을 취했습니다. 해외 자금 세탁 플랫폼은 70%를 수수료로 요구하였고, 해커들은 높은 수수료에 동의한 후, 자금 세탁 플랫폼이 모든 자산을 먹고 '도망쳤습니다'. 피고 덩 씨는 법정에서 당시 그들이 5명이 차량에서 자금 세탁 플랫폼과 연락을 취하고 있었으며, 자금 세탁 플랫폼이 돈을 받지 않았다고 주장하여 그들이 사기를 당했을 것이라고 의심했다고 진술했습니다.

2020년 이후, 중국 전역에서 '자금 세탁 방지' 및 카드 단속이 활발히 진행되고 있습니다. 가상 화폐는 강력 단속의 대상이 되어 일부 가상 화폐 OTC가 영향을 받았으며, 이는 OTC가 대면 거래로 전환하도록 강요하고, '위험을 감수하는 것'은 분명히 자신을 더 큰 위험에 처하게 하는 것입니다.