월스트리트저널: 내부 채팅 기록에 따르면, 바이낸스와 바이낸스.US의 관계는 공개된 것보다 더 복잡하다

원문 제목 ： 텍스트에서 암호화폐 거대 기업 바이낸스의 미국 당국 회피 계획이 드러나다

원문 저자 ： 케이틀린 오스트로프, 패트리샤 코우스만

번역 ： 첸원 ， C hainC atcher

바이낸스는 2017년 화려한 모습으로 암호화폐 무대에 등장하여 세계 최대의 디지털 화폐 거래소로 성장했다. 그러나 곧 문제에 직면하게 되었다.

바이낸스는 주로 중국과 일본에 본사를 두고 운영되지만, 고객의 5분의 1이 미국에 있다. 미국 당국은 규제되지 않는 해외 암호화폐 플레이어를 단속할 것이라는 신호를 보냈다. 2019년의 한 사적인 대화에서, 바이낸스 의 한 고위 임원은 동료에게 미국 규제 기관의 어떤 소송도 바이낸스 의 사업과 직원 에게 "핵 폐기물" 과 같은 영향을 미칠 것이라고 경고했다.

《월스트리트 저널》이 열람한 2018년부터 2020년까지의 정보, 문서 및 전 직원과의 인터뷰에 따르면, 바이낸스는 소송을 당할 것을 우려하여 미국 당국의 영향을 제거하기 위한 계획을 세우기 시작했다.

이 전략의 핵심은 완전히 독립적인 미국 플랫폼 "Binance.US"를 구축하는 것이며, 이 플랫폼은 바이낸스의 기술과 브랜드를 허가받지만, 다른 면에서는 Binance.com과 완전히 독립적인 것처럼 보인다. 이는 원래의 Binance.com 거래소가 미국 규제 기관의 검토를 피할 수 있게 하고, 미국 사용자를 분리시킬 것이다.

그러나 인터뷰와 본지가 열람한 정보 및 문서에 따르면, 바이낸스 와 Binance.US의 관계는 이 두 회사가 공개한 것보다 더 복잡하다. 두 개체 간의 직원 과 재무 가 상호 연결되어 있으며, 같은 암호화폐 거래 엔티티에 속해 있다. 바이낸스의 중국 개발자들은 Binance.US 사용자의 디지털 지갑을 지원하는 소프트웨어 코드를 유지하고 있어 바이낸스가 미국 고객의 데이터에 접근할 수 있는 가능성을 제공한다.

미국 규제 기관이 이러한 연결이 바이낸스가 미국 회사에 대한 지배권을 갖고 있다고 판단하면, 그들은 바이낸스의 전체 사업에 대한 규제를 요구할 수 있다. 많은 투자자에게 바이낸스는 처음부터 블랙박스였다. 이는 또한 바이낸스의 창립자이자 CEO인 자오창펑과 그의 재무 상태에 대한 더 엄격한 검토를 초래할 것이다. 최근 텍사스의 금융 규제 기관은 법원 문서에서 Binance.US가 해당 주에서 운영할 허가를 받지 못했다고 언급했으며, 이는 최대 주주인 자오창펑의 재무 정보를 제공하기를 꺼려했기 때문이다.

소환장과 이 문제에 정통한 사람들에 따르면, 미국 증권 거래 위원회와 법무부는 최소한 2020년부터 바이낸스와 Binance.US의 관계를 조사하고 있으며, 바이낸스는 본사를 명시하지 않았다. 법무부와 미국 증권 거래 위원회는 이에 대한 논평을 거부했다.

목요일, 양당의 상원 의원 그룹은 바이낸스에 일련의 질문에 답변할 것을 요구하며, 그들이 "고객과 대중에게 기본적인 재무 정보를 숨기고 있다"고 주장했다. 바이낸스는 다른 몇몇 국가에서도 주목받고 있으며, 무허가 운영으로 비난받고 있다.

바이낸스는 현재까지 가장 큰 암호화폐 플랫폼으로, 지난해 FTX와 같은 다른 플랫폼의 붕괴로 디지털 화폐 세계가 혼란에 빠졌다. FTX의 급속한 붕괴는 미국 규제 기관이 계획을 변경하도록 강요했으며, 그들은 현재 1조 달러 규모의 암호화폐 산업을 통제하기 위해 최선을 다하고 있다. 바이낸스 가 산업의 혼란을 극복하고 미국 규제 기관에 대응할 수 있을지는 암호화폐의 미래에 대한 시험이 될 것이다.

바이낸스의 최고 전략 책임자 패트릭 힐만은 지난달 이 거래소가 미국 규제 및 법 집행 기관의 조사에 대응하기 위해 재정적 벌금을 지불할 것으로 예상한다고 밝혔다.

바이낸스의 여성 대변인은 "우리는 초기 몇 년 동안 충분한 규정 준수와 통제를 하지 않았음을 인정합니다. 그러나 규정 준수 측면에서 우리는 오늘날 많은 변화를 이루었습니다."라고 말했다.

Binance.US의 여성 대변인은 "Binance.US는 미국 고객을 위해 설계되었으며, 미국 규칙과 규정에 부합하는 제품과 서비스를 제공합니다."라고 말했다.

바이낸스와 Binance.US의 밀접한 관계는 2019년 9월에 드러났다. 당시 바이낸스의 한 직원이 미국 플랫폼이 시작되기 몇 분 전에 플랫폼 거래를 시작했으며, 그 결과 바이낸스의 텔레그램 채팅 그룹에서 이에 대한 논의가 이루어졌다.

Ninj0r [바이낸스의 소프트웨어 개발자] 는 "왜 거래가 시작되었나요? 아직 시간이 안 됐는데!! 누가 거래를 시작했나요? 우리는 거래 타이머를 설정했는데? 누가 거래를 시작했나요?" 라고 말했다.

이어 다른 정보가 이어졌고, Ninj0r의 또 다른 긴급 메시지가 포함되었다: "누군가 거래를 미리 시작했습니다. 누가 했나요? 8:56:09.822에 누군가 수동으로 거래를 시작했습니다. 누구죠? 왜요?"

결국, 회사의 창립자이자 CEO인 자오창펑이 응답했다: "상하이의 한 사람입니다. 잘못된 조작입니다."

《뉴욕 타임스》에 따르면, 최소한 2021년 여름 이전까지 상하이의 개발자들은 Binance.US의 핵심 소프트웨어 기능을 유지하고 있었다. 한 소식통에 따르면, 상하이의 이들 개발자와의 계약은 바이낸스 와 체결된 것이지 미국 플랫폼과 체결된 것이 아니다.

바이낸스와 Binance.US의 여성 대변인은 이 두 회사의 관계가 라이센스 계약에 의해 규제되며, 바이낸스의 기술을 포함한다고 밝혔다. Binance.US의 여성 대변인은 미국 고객의 데이터가 미국에 저장되어 있으며, 이 회사는 사용자 데이터를 바이낸스와 혼합하지 않았다고 말했다.

《뉴욕 타임스》에 따르면, 미국 증권 거래 위원회는 또한 Binance.US와 두 거래 회사 간의 관계를 조사하고 있으며, 이들 회사는 각각 자오창펑과 연결되어 있는 Merit Peak Ltd.와 Sigma Chain AG이다.

검찰은 이미 파산한 FTX 플랫폼에서 이 거래소와 그 관련 거래 회사인 Alameda Research 간의 부당한 관계가 수십억 달러의 고객 자금 손실을 초래했다고 밝혔다. Binance.US의 여성 대변인은 FTX와 비교할 때, "Binance.US는 결코------앞으로도------고객 자금을 거래하거나 대출하지 않았습니다."라고 말했다.

그녀는 Merit Peak이 2021년에 Binance.US에서의 모든 활동을 중단했으며, Sigma Chain에 대한 논평을 거부했다고 말했다.

바이낸스가 운영된 초기 2년, 즉 2017년과 2018년 동안, 이 거래소는 정부 규제의 제약 없이 빠르게 확장했다. 고객은 세계 각지에서 Binance.com에 접근할 수 있었으며, 대부분의 지역에서 은행과 중개인이 수행해야 하는 KYC를 받지 않았다.

《금융일보》가 검토한 사적인 채팅 기록에 따르면, 바이낸스 고위 임원들은 규제 검토를 예측하기 위한 예방 조치를 취하지 않으면 이 기업이 미국 규제 기관의 소송에 직면할 수 있다고 우려했다.

본지가 본 보고서에 따르면, 2018년 말, 바이낸스가 자금을 지원한 비트코인 거래 회사의 직원 해리 저우는 바이낸스 고위 임원에게 미국 기업을 설립하여 미국 법 집행 기관과 규제 기관의 문의를 유도하자는 제안을 제출했다. 그렇게 하면 바이낸스는 그들의 관심을 받지 않을 수 있었다.

"미국 법 집행의 영향을 피하기 위한"이라는 제목의 장에서 이 계획은 바이낸스가 미국 법인과 "순수한 계약" 관계를 구축할 것을 요구하며, 이는 후자가 독립적으로 운영되고 자체 관리 및 직원이 있음을 의미한다.

보고서의 또 다른 부분은 "규제 기관 참여 계획"이라는 제목으로, 바이낸스가 "공공 관계에 대규모로 투자하여 이 미국 법인이 SEC의 기대를 초과하여 운영할 의지를 보여주고 SEC의 산업 자원이 되도록 하라"고 제안했다. 《포브스》와 로이터는 이전에 이 계획의 세부 사항을 보도했다.

바이낸스의 여성 대변인은 이 제안이 거부되었으며, 결코 실행되지 않았다고 말했다.

2019년 2월, 당시 바이낸스의 최고 재무 책임자는 미국 델라웨어주에 BAM Trading Services Inc.라는 회사를 설립했으며, 이 회사는 곧 Binance.US라는 기업의 운영자가 되었다. 주웨이는 텔레그램 채팅에서 직원들에게 BAM Trading Services Inc.가 설립되었으며, BAM Management US Holdings Inc.와 BAM Technology Services Inc.도 동시에 설립되었다고 말했다.

같은 해 6월, 바이낸스는 BAM Trading과 협력하여 Binance.US를 설립한다고 발표했으며, 이 회사는 바이낸스의 기술과 브랜드를 허가받을 수 있다. Binance.US는 미국 재무부 금융 범죄 단속국에 화폐 서비스 기업으로 등록되었다.

본지가 열람한 문서에 따르면, 바이낸스는 당시 자오창펑이 케이맨 제도와 영국령 버진 제도에 등록한 법인을 통해 BAM 회사에 대한 지배권을 행사하고 있다는 사실을 공개하지 않았다.

바이낸스의 여성 대변인은 자오창펑의 논평 요청에 응답하지 않았다. 해리 저우와 주웨이는 논평 요청에 응답하지 않았다.

Binance.US는 기본적인 암호화폐 거래만 제공하며, 레버리지나 Binance.com에서 거래할 수 있는 복잡한 파생상품은 제공하지 않는다. 미국에서 파생상품을 거래하는 플랫폼은 상품선물거래위원회 또는 미국 증권 거래 위원회에 등록해야 한다.

바이낸스는 미국 고객을 플랫폼에서 수용하지 않겠다고 발표했다. 그러나 한 바이낸스 직원은 내부에서 바이낸스가 미국 고객을 원래 거래소에 남겨두고 그들이 암호화폐 파생상품을 거래할 수 있도록 하는 방법에 대해 논의했다. 이는 인기 있고 수익성 있는 사업이다.

바이낸스의 텔레그램 그룹 채팅에서 한 직원은 Binance.com의 페이지 조회수 중 18% 이상이 미국 사용자로부터 온 것이라고 지적했다. 당시 바이낸스의 준수 책임자였던 사무엘 림은 미국 규제 소송이 "심각한 결과"를 초래할 것이라고 주장하며, 바이낸스가 미국 고객군을 유지할 수 있다고 제안했다. 바이낸스는 미국 사용자가 글로벌 플랫폼에서 거래하는 것을 금지하겠다고 약속했다.

"그들에게 VPN을 사용하게 하세요. 그러면 그들은 사용하는 방법을 알게 될 것입니다." 그는 2019년 6월의 텔레그램 채팅에서 말했다. VPN, 즉 가상 사설 네트워크는 컴퓨터 사용자가 다른 국가에 있는 것처럼 보이게 한다.

바이낸스 아카데미는 사용자에게 거래 방법을 교육하기도 했으며, 2020년에 VPN 사용 가이드를 발표했다. 그러나 그 이후 해당 내용은 삭제되었다.

림은 또한 내부에서 미국 고객이 해외 법인을 통해 Binance에 접근할 수 있는지에 대해 논의했다. 림은 논평 요청에 응답하지 않았다.

Binance.US의 첫 번째 CEO인 캐서린 콜리는 거래 시작 후 얼마 지나지 않아 방송에서 "우리는 매우 독립적인 법인입니다."라고 말하며, 바이낸스와는 다르며, "우리는 단지 소프트웨어에 대한 허가를 부여합니다."라고 말했다.

3개월 후, 그녀는 Binance.US의 별도 텔레그램 채팅에서 직원들에게 최신 진행 상황을 당시 바이낸스의 최고 재무 책임자 주웨이와 CEO 자오창펑에게 전달하라고 했다.

"여러분, 오늘 밤 7 pm est/4 pm pst 이전에 주간 보고서를 게시해 주세요. 그래야 주웨이가 우리가 무엇을 했는지 알 수 있습니다. 토요일은 매주 업데이트하는 시간입니다. 2-5개의 요점을 보내주세요. CZ/주웨이가 알아야 할 여러분의 지난 주 작업을 명확히 작성해 주세요." 콜리는 썼다.

콜리는 2021년 봄에 퇴사했으며, 그녀의 변호사는 논평을 하지 않았다.

한 번, 한 직원이 Binance.US의 신규 고객을 위해 구글 스프레드시트를 만들려고 했지만, 그는 글로벌 거래소의 계정을 사용하여 스프레드시트의 작성자를 Binance.com에서 Binance.US로 변경하는 데 어려움을 겪었다.

해리 저우는 바이낸스의 텔레그램 채팅 기록에서 "이것은 분명히 언론에 포착될 것이며, 대립적인 사법 절차에서 회사의 베일을 벗기는 직접적인 증거로 인용될 것입니다."라고 썼다.

그는 "이 점은 특히 우려스럽습니다. 왜냐하면 이 양식이 고객 계좌 개설과 관련이 있기 때문입니다."라고 말했다. "만약 내가 총검찰관이라면, 이것을 증거로 삼아 사실상 바이낸스라는 '등록되지 않은 외국[화폐 서비스 기업]'가 미국 고객을 위해 계좌를 개설하고 있다는 것을 증명할 것입니다."

해리 저우는 또한 직원들에게 Binance.US 웹사이트의 문서를 작성할 때 바이낸스의 어조를 피하라고 경고했다. "좋은 제안입니다! 초안 작성 시 Binance.US의 관점에서 접근하세요."라고 당시 바이낸스의 최고 재무 책임자 주웨이가 답변했다.

직원들은 미국 규제 기관에 접근할 방법을 찾고 있었다. 2019년 중반, 당시 바이낸스의 최고 전략 책임자였던 진 차오는 그의 고등학교 동창인 시갈 만델커가 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소를 관리하고 있다는 사실을 알게 되었다. 그는 한 채팅 그룹에서 이를 지적하며, 그가 그 해 가을 동창회에서 그녀를 만날 수 있을 것이라고 말했다.

바이낸스의 고위 관계자들은 만델커가 연설하는 회의에 참석할지 여부를 논의한 후, 자오창펑이 링크드인에서 그녀에게 메시지를 보내기로 결정했다. 만델커는 2019년 말 재무부를 떠났다. 채팅 메시지는 바이낸스 고위 관계자가 그녀와 대화했는지 여부를 명시하지 않았다. 만델커 계좌에 정통한 한 소식통에 따르면, 그들은 대화하지 않았다.

2018년과 2019년 동안, 바이낸스 직원들은 당시 상품선물거래위원회 의장이자 현재 미국 증권 거래 위원회 의장인 게리 겐슬러에게 그가 고문 역할을 할 수 있는지 문의했다. 겐슬러는 당시 매사추세츠 공과대학교에서 가르치고 있었으며, "2020년 대선에서 민주당이 승리하면 그는 다시 규제자의 자리에 앉을 가능성이 높다."라고 한 바이낸스 직원이 동료에게 말했다.

채팅 기록에 따르면, 당시 바이낸스의 벤처 캐피탈 부서 책임자인 엘라 장과 해리 저우는 2018년 10월 겐슬러와 만났다. 주웨이는 "내가 관찰한 바에 따르면, 겐슬러는 고문 역할을 거부했지만, 그는 허가 전략에 대한 정보를 관대하게 공유했다."라고 썼다.

겐슬러는 2018년부터 2021년까지 매사추세츠 공과대학교에서 가르치는 동안, 바이낸스를 포함한 여러 회사가 그를 고문으로 초대했지만, 그는 모두 이 요청을 거부했다. 한 소식통에 따르면, 2019년 3월 겐슬러는 도쿄에서 바이낸스의 창립자를 만나고, 다음 여름, 즉 매사추세츠 공과대학교의 암호화폐 과정 기간 동안 그와 비디오로 만났다. 겐슬러는 2021년 4월부터 SEC 의장을 맡고 있다.

Binance.US 텔레그램 채팅의 일부 메시지는 바이낸스가 적어도 일부 예산을 관리하고 있음을 나타낸다.

2020년 1월, Binance.US와 바이낸스의 직원들은 한국의 한 비밀 스키 리조트에서 함께 놀았다. 이 여행 전에, 당시 Binance.US의 CEO인 콜리는 직원들에게 "당신이 직면한 제약(당신의 작업에서 SH에 대한 답변, 접근, 승인, 자금이 필요한 프로젝트)"에 대해 생각해 보라고 말했다. 이 정보를 잘 아는 한 소식통은 SH가 상하이를 지칭한다고 말했다.