OKX의 상호 거래 기술: 왼손 거래소, 오른손 Web3 지갑

저자: ChainCatcher

글자 그대로, DeFi와 CeFi는 완전히 대립되는 개념이며, DeFi가 CeFi에 대한 변혁은 암호화폐 시장에서 가장 중요한 서사 중 하나였지만, 최근 업계의 일련의 움직임은 두 가지의 관계가 많은 흥미롭고 중요한 변화를 겪고 있음을 보여줍니다.

명백한 추세 중 하나는 Layer2의 보급에 따라 여러 전통적인 DeFi 프로젝트들이 CeFi 수준의 사용자 경험을 강조하고 있다는 것입니다. 예를 들어, Uniswap이 출시한 UniswapX는 무가스 거래를 주제로 하고, Synthetix의 Infinex는 새로운 파생상품 프론트엔드를 도입하여 CEX에 익숙한 거래자들을 겨냥한 유사한 기능을 제공하려고 합니다. Synthetix의 창립자 Kain Warwick은 심지어 "이제 CEX와 직접 경쟁할 때입니다"라는 슬로건을 외쳤습니다.

DeFi 프로젝트들의 공격에 대해, CeFi 유형의 프로젝트들은 대부분 "포용" 전략을 취하며, 탈중앙화 제품을 자신의 발전 전략에 포함시키고 있습니다. 예를 들어, Coinbase는 최근 Binance, OKX의 행렬에 합류하여 자체 주도의 확장 EVM 체인을 출시하며 DeFi의 경쟁자로부터 DeFi의 인프라로 변신하려고 합니다.

OKX는 한 걸음 더 나아가, Web3 지갑을 앱에 통합하여 수천만 사용자가 다양한 DeFi 제품을 신속하고 편리하게 경험할 수 있도록 하고, 최근에는 최첨단 계좌 추상화 지갑을 출시하여 제품 형태의 차원에서 CeFi와 DeFi를 유기적으로 결합하여 사용자에게 원스톱 요구를 충족시키고, DeFi 시장 교육에 상당한 기여를 하고 있습니다.

중앙화와 탈중앙화는 두 개의 대립되는 극단을 대표하지만, 각각 장단점이 있으며, 궁극적으로는 더 나은 금융 서비스를 제공하기 위한 수단입니다. 실제로 암호화폐 산업의 발전 역사를 정리해보면, 암호화폐 시장의 각 중요한 발전 노드의 돌파구는 DeFi와 CeFi를 더 잘 융합할 수 있는 기술이었습니다.

1. CeFi와 DeFi 각기 장점

비록 CeFi가 DeFi보다 먼저 탄생했지만, CeFi라는 용어는 DeFi가 유행한 이후에야 등장했습니다. DeFi를 블록체인 기술을 기반으로 하여 디지털 화폐를 중심으로 한 금융 비즈니스로 정의한다면, 엄밀히 말해 비트코인의 탄생과 함께 DeFi는 이미 탄생한 것입니다. 왜냐하면 암호화폐는 개인이 "자신의 은행이 되어" 자신의 암호 자산을 실제로 통제할 수 있게 해주기 때문입니다.

하지만 이 시점에서 DeFi의 기능은 매우 단순했으며, 오히려 OKX와 같은 중앙화 금융 시스템이 암호화폐 시장을 지탱하고 확장했습니다.

DeFi Summer가 도래하면서, DeFi 애플리케이션은 전통 금융을 블록체인 버전으로 변형시키기 시작했습니다. 자동 실행되는 스마트 계약을 통해 전통 금융의 거래소, 은행, 선물, 시장 조성자 등을 체인 위에 배치하여 금융의 체인 상 사용 사례가 점점 더 풍부해지고, 자금 활용률이 크게 향상되었습니다. DEX의 성숙은 CEX가 커버하지 못하는 긴 꼬리 시장을 차지하게 되었고, 여러 중앙화 거래소는 탈중앙화 비즈니스의 중요성을 인식하게 되었습니다. 상장 경쟁 외에도 CEX는 공공 체인을 구축하기 시작하여 더 유리한 시장 지위를 확보하려고 합니다.

따라서 DeFi의 암호화폐 시장에서의 중요성이 계속해서 증가함에 따라, CeFi와 DeFi는 시장 참여자, 유동성 풀 및 제품 사용자 경험에서 중복되는 부분이 있어 두 가지가 점차 융합되고 있으며, 각기 다른 문제를 해결하고 있습니다.

두 가지의 분업에서 CeFi는 DeFi의 더 하위 기반 시설처럼 보이며, 법정 화폐 입출금, 자산 관리 등의 서비스를 제공합니다. 주요 CEX는 대부분 정부의 규제를 받기 때문에, 스스로 키를 관리하고 도난 사건이 빈번하게 발생하는 DeFi에 비해 위험이 더 낮습니다. 반면에 DeFi는 CeFi에 비해 더 높은 자유도와 개방성을 가지고 있으며, 사용자는 각자의 능력에 따라 "do your own research"를 하며 자신의 자산에 책임을 집니다.

DeFi에 비해 CeFi는 사용자 경험, 비상 상황 대응 및 보안 보장 측면에서 독특한 장점을 가지고 있습니다.

특히 사용자 경험 측면에서 CeFi는 DeFi보다 훨씬 우수합니다. 현재 대부분의 DeFi 애플리케이션은 초보자 및 소액 투자자에게 친숙하지 않으며, 제품 페이지가 복잡하고 이해하기 어려우며, 작업 단계가 많고 문제 발생 시 답변할 사람이 없는 경우가 많습니다. 반면 CeFi 제품의 페이지 디자인은 더 인간적이며, 조작이 용이하고, 사용 중 문제가 발생할 경우 전담 답변 인력이 있습니다.

자산 위험 회피 측면에서 CeFi 플랫폼의 자산은 더 안전합니다. 예를 들어 Uniswap에서는 누구나 자금을 추가하여 새로운 토큰을 상장할 수 있어, 이러한 DEX에는 다양한 가짜 코인과 피싱 프로젝트가 넘쳐납니다. 주요 CEX 플랫폼은 프로젝트의 생태계, 코드, 커뮤니티, 자본 등 여러 측면에서 종합적으로 평가하는 완벽한 상장 심사 메커니즘을 보유하고 있어, 사용자 스스로의 심사 위험을 줄여줍니다.

기술 문제로 인해 사용자에게 손실이 발생했을 때, CeFi는 종종 더 책임감 있게 행동합니다. 과거 DeFi 프로젝트가 해커 공격으로 자산 손실이 발생했을 때, 공식적으로는 토큰을 추가 발행하거나 새로운 토큰을 발행하여 보상하는 경우가 많았고, 실제로 손실을 감당하는 것은 종종 사용자였습니다. 최근 CELT와 SUI의 두 번의 토큰 파동 사건에 직면하여, OKX는 즉시 책임을 지고 사용자에게 적절한 보상 조치를 취했습니다. 그 중 CELT에서 손실을 입은 사용자에 대한 보상 금액은 300만 달러를 초과했습니다.

결론적으로, CeFi와 DeFi는 각기 장점이 있으며, "Ce"나 "De"라는 접두사와 관계없이 본질적으로 사용자에게 좋은 서비스를 제공하고자 합니다. 미래에는 DeFi와 CeFi의 공생 융합이 암호화폐 시장에 더 큰 상상력을 가져올 것입니다.

2. 전형적인 샘플 OKX 분석: CeFi에서 DeFi를 매끄럽게 통합하는 방법은?

발전 전략 측면에서 현재 여러 기관과 프로젝트가 DeFi와 CeFi의 "유기적" 융합을 모색하고 있습니다.

현재, 하락장 속에서 암호화폐 시장은 강력한 서사가 부족하고, 신규 사용자와 자금의 속도가 감소하고 있지만, DeFi와 같은 체인 상 생태계는 여전히 활발합니다. 비트코인 및 Ordinals 생태계의 폭발, Meme 코인과 NFT는 항상 끝이 없는 핫이슈가 있으며, 여기에는 항상 가장 활발한 암호화폐 사용자가 존재합니다.

따라서 Coinbase는 Layer2 체인 Base를 출시하여 거래소, Coinbase Wallet 및 Base 간의 통합을 통해 실제 사용자를 DeFi로 유도하려고 하며, Binance는 BNB Chain의 발전을 바탕으로 새로운 Layer2 네트워크 opBNB를 출시한다고 발표했습니다. CeFi는 DeFi와 Web3를 통해 새로운 가치 포착 능력을 모색하고 있습니다.

그러나 다른 중앙화 거래소에 비해 OKX는 DeFi와 CeFi의 융합에서 유일하게 성공적인 샘플일 가능성이 있습니다. 왜 그렇게 말할까요?

체인 상과 체인 하를 연결하는 길을 모색하면서, OKX는 다른 접근 방식을 선택하여 Web3 지갑을 출시하여 체인 상 세계에 진출했습니다. OKX Web3 지갑은 거래소 앱 내부에 직접 통합되어 있어, 하나의 플랫폼에서 중앙화와 탈중앙화 두 세계로의 접근이 가능합니다.

공공 체인의 후속 운영 및 생태계에 비해, 지갑은 "소규모로 대규모를 이기는" 가벼운 전략처럼 보입니다. 첫째, Web3 지갑은 간단한 도구로서 상대적으로 중립적이며, 현재 OKX Web3 지갑은 모든 체인의 서명 알고리즘을 점차 오픈 소스화하고 있어 투명성을 높이고 있습니다.

둘째, DeFi의 진입점으로서 지갑은 더 가볍고 편리하며, 개발 및 반복 주기가 짧아 사용자 경험을 최적화하여 사용자 요구에 부합하고, Web3 생태계와 더 넓은 통합을 형성할 수 있으며, 거래소가 도달할 수 없는 긴 꼬리 시장을 보완하여 하락장 속에서 "세세한 흐름"의 유입 효과를 달성할 수 있습니다. 마지막으로, 비관리형 거래 제품으로서 OKX Web3 지갑은 자산 유출을 방지하는 또 다른 자연스러운 방어선입니다.

한편, 규제 등 불확실한 요소 속에서 사용자 자가 관리 요구의 증가는 안전하고 사용하기 좋은 제품의 출현을 필요로 합니다. 현재 시장에는 다양한 Web3 지갑이 있지만, 실제로 사용하기 좋은 제품은 많지 않습니다.

우리가 기억하는 중앙화 제품은 느슨한 구조의 커뮤니티에 의해 공동 구축되며, DeFi 세계의 Code is Law 규칙을 엄격히 따르지만, 이는 DeFi 제품을 잘 만드는 유일한 금과옥조는 아닙니다. 오픈 소스 코드, 자동 실행 계약, 투명하게 확인 가능한 자산 부채표 및 개발 운영 팀의 능력과 평판은 모두 DeFi의 신뢰 출처입니다.

OKX Web3 지갑의 구축은 고유한 장점을 가지고 있으며, 강력한 기술 지원과 자금 지원으로 인해 제품이 전체적이고 연속적인 솔루션을 제공할 수 있으며, 높은 개발 효율성과 유연성을 가지고 고객의 요구에 신속하게 적응할 수 있습니다. 또한 후속적으로 사용자에게 지원과 서비스를 제공할 수 있습니다.

DeFi와 CeFi의 깊은 융합에서 OKX Web3 지갑은 다음과 같은 측면을 달성했습니다:

1. 더 편리한 DeFi 인터페이스: Coinbase Wallet, Trust Wallet 등 거래소 Web3 지갑과 달리, OKX Web3 지갑은 독립적인 앱으로 출시되지 않았으며, 브랜드 분리를 하지 않고 중앙화 거래소에 직접 통합되었습니다. OKX의 최고 혁신 책임자 Jason Lau는 인터뷰에서 Web3 지갑의 개발은 탈중앙화와 안전성을 고려해야 하며, 편리함도 고려해야 한다고 설명했습니다. 그러나 사용자 관점에서 Web3 지갑과 CeFi 간의 전환이 간편하고, 이동 경로가 짧아 조작이 더욱 편리해질 것입니다. 사용자는 각 DeFi 프로젝트의 앱을 별도로 다운로드하거나 로그인할 필요 없이 직접 유동성 풀, 스테이킹, 채굴 등의 제품을 경험할 수 있습니다.

이는 마치 은행 앱에 다양한 회사의 금융 상품이 통합되어 사용자가 원스톱으로 매끄러운 금융 경험을 누릴 수 있는 것과 유사합니다. 실제로 DeFi 제품도 사용자가 DeFi와 직접 상호작용할 필요가 없다는 것을 인식하기 시작했습니다. 예를 들어 Synthetix의 창립자 Kain은 미래의 일반 사용자가 DeFi 인프라가 아닌 모바일 지갑을 통해 DeFi를 사용할 가능성이 더 높다고 언급했습니다.

2. 더 친숙한 사용자 교육: 복제 앱, 피싱 주소, 개인 키 유출 등으로 인해 지갑이 도난당하는 것은 많은 초보자가 DeFi에 진입하는 필수 과정 중 하나일 수 있으며, DeFi 애플리케이션과 직접 상호작용하는 것은 여전히 높은 진입 장벽과 위험을 가지고 있습니다. 그러나 OKX를 통해 사용자는 Web3 지갑 페이지로 전환할 때 여러 경로를 통해 DeFi 상호작용을 미리 경험할 수 있습니다. 예를 들어 방문자 모드, 거래 수수료 제로 등의 기능이 있습니다.

또한, OKX는 올해 5월 Learn to Earn 도구인 Cryptopedia를 출시하여 인기 있는 체인 상 생태계와 협력하여 NFT 보상 등의 형태로 사용자가 DApp 상호작용을 완료하도록 유도하여 DeFi와 Web3 생태계에 대한 사용자의 참여 열정을 자극하고 있습니다.

3. 더 포괄적인 생태계와 더 완전한 사용자 경험: 2021년 7월 OKX Web3 지갑이 공식 출시된 이후, EVM, UTXO, Cosmos, Tron, Solana 및 Move 등 6대 생태계를 포함하여 65개 이상의 체인을 지원하고 있으며, 이 기간 동안 여러 기술 혁신을 이루었습니다. 예를 들어 올해 4월 OKX Web3 지갑은 첫 번째 2/3 다중 체인 MPC 지갑을 출시하였고, 5월에는 Ordinals 시장을 출시하여 Ordinals 거래를 지원하는 최초의 모바일 지갑이 되었습니다.

특히 주목할 점은 OKX가 비트코인 생태계에 깊이 들어간 것은 다른 제품들이 따라올 수 없는 수준이라는 것입니다. OKX Web3 지갑은 BRC-20 거래 시장, BRC-20 토큰 거래, BTC 크로스 체인 스왑, Ordinals 각인 및 BRC-20 토큰 발행, Ordinals NFT 거래 등의 기능을 지원하며, 7월 19일에는 BRC20 토큰의 스테이킹 기능을 공식 출시했습니다. 거래 도구와 같은 기본 인프라의 구축 외에도, OKX Web3 지갑은 비트코인 생태계에 대한 지원을 프로토콜 표준 수준으로 깊이 있게 진행하며, BRC-20 프로토콜의 확장 버전인 BRC-20S를 주도하고 있습니다.

지갑은 탈중앙화 세계로의 진입점이며, 거래소는 CeFi 세계의 자산 활동 중심 역할을 수행합니다. 겉보기에는 서로 모순된 두 길이지만, OKX의 제품에서는 매우 일관되게 융합되어 있습니다. 하나의 버튼이 DeFi와 CeFi 두 세계로의 진입점을 담고 있으며, 왼쪽의 거래소를 클릭하고 오른쪽의 Web3 지갑을 클릭하면 사용자는 자유롭게 전환할 수 있습니다.

거래소 분야에서 OKX의 혁신 능력은 항상 업계 최전선에 있으며, 지갑 분야에 진입하는 것은 이전 경험과의 연관성이 적어 보이지만, 실제 상황은 OKX Web3 지갑이 현재의 뛰어난 성과를 거두는 것이 OKX의 기존 유전자와 밀접하게 관련되어 있다는 것입니다. 즉, 제품과 사용자 경험에 대한 끈질긴 추구 덕분에 우리는 OKX Web3 지갑에서 새로운 기능이 하나씩 추가되는 것을 보았습니다. 처음에는 MPC 기능에서 시작하여, 공중 투하 도구인 Cryptopedia를 추가하고, AA 스마트 계약 지갑을 출시하는 등 발전해왔습니다.

3. 겉보기에는 서로 싸우는 듯하지만, 실제로는 DeFi와 CeFi의 융합 공생을 성공적으로 촉진했습니다.

OKX는 거래소로서 오랜 역사를 가지고 있으며, 기술 혁신과 보안 경험이 매우 풍부하여 지갑 개발에 강력한 기술 팀과 자원 지원을 제공합니다. 그 중에서 지갑은 사용자 자산을 관리하는 도구로서 안전이 최우선 원칙이며, OKX Web3 지갑은 항상 "안전을 기반으로" 하는 논리를 고수하며, 안전 측면에서 여러 노력을 기울이고 있습니다.

첫째, 지난해 OKX Web3는 천안KYT 시스템을 접목하여, 이 시스템은 3억 개 이상의 체인 상 주소 태그를 보유하고 있어 사용자가 위험 주소를 자동으로 감지할 수 있도록 도와줍니다. 사용자가 지갑 송금이나 DApp 계약 거래를 할 때 악의적인 주소나 의심스러운 거래를 만나면, 위험 감지 시 OKX Web3 지갑은 경고를 표시하고 일반적인 사기 사례를 제공합니다. 이를 통해 사용자 자산의 안전을 보호합니다.

올해 7월, OKX Web3 지갑은 다중 체인 서명 SDK 알고리즘을 오픈 소스화하여 모든 사람이 사용할 수 있도록 하였고, 8월 7일에는 새롭게 출시된 AA 지갑도 스마트 계약 코드를 오픈 소스화했습니다. 이는 OKX Web3 지갑이 모든 사람의 검토와 감독을 받으며, 안전성이 더욱 보장되고 지속적으로 진화할 수 있음을 의미합니다. 이는 CeFi를 공개적이고 투명한 방향으로 이끌며, 업계 발전에 새로운 기준을 제공할 수 있습니다.

이로 인해, 과거의 거래소 비즈니스든 새로운 제품 Web3 지갑이든, OKX는 기술 혁신을 통해 다른 길을 걸어왔습니다.

탈중앙화 암호 자산 지갑으로서, 사용자는 OKX Web3 지갑에서 다양한 암호 자산을 안전하게 저장, 관리 및 거래할 수 있을 뿐만 아니라, OKX 중앙화 거래 플랫폼에서의 암호 자산을 DeFi 플랫폼으로 신속하게 전송하여 유동성 채굴, 대출 및 스테이킹 등 다양한 탈중앙화 금융 활동에 참여할 수 있습니다. 이러한 자산 상호 운용성과 편리함은 사용자가 자산을 더 유연하게 배분하고 더 많은 수익을 얻을 수 있게 합니다. 동시에 OKX Web3 지갑은 OKX 제품 라인을 확장하며, 미래의 체인 상 세계에서 중요한 유입 경로로 작용하여 OKX 중앙화 거래 플랫폼에 더 많은 사용자와 유동성을 유입할 수 있습니다.

왼손에 거래소, 오른손에 Web3 지갑을 들고 있는 OKX는 겉보기에는 "서로 싸우는 듯" 하지만, 실제로는 DeFi와 CeFi의 융합 공생을 성공적으로 촉진했습니다. 업계의 관점에서 볼 때, 앞으로 오랜 시간 동안 CeFi와 DeFi는 서로 경쟁할 수 있지만, 반드시 서로를 성취할 것이며, 각자의 사용 사례에서 점차 극대화될 것입니다. CeFi는 확실히 변혁을 모색해야 하며, DeFi를 통해 더 개방적이고 투명한 금융 생태계를 구축하여 더 많은 사용자에게 혜택을 주고, 암호화폐 산업에 더 완벽한 솔루션과 서비스를 제공해야 합니다.

이 측면에서 OKX는 가장 가치 있는 참고 샘플이 되었으며, 그들은 중앙화 거래 플랫폼과 탈중앙화 금융 분야를 기계적으로 융합하여 독특한 OKX Web3 지갑과 거래소 제품의 깊은 융합 형태를 형성하여 사용자가 하나의 통합 플랫폼에서 중앙화 거래와 탈중앙화 거래를 완료할 수 있도록 새로운 길을 열어주었고, 암호화폐 산업에 더 많은 영감을 주었습니다.