130억 원, 200만 피해자: 스테이블코인 '자금 유출' 첫 번째 대사건 '신강가' 조사

2025-07-08 17:53:30

수집

“나는 단지 너희들의 지능에 맞지 않는 재산을 가져갔을 뿐이다.”

저자：Fairy，ChainCatcher

편집：TB，ChainCatcher**

"동지 여러분 안녕하세요! 여러분 안녕하세요! 저는 황 선생입니다. 저는 해외에 있습니다. 모든 사람의 지능지수는 그들의 재산과 일치합니다. 여러분의 재산과 지능지수가 일치하지 않기 때문에, 제가 여러분을 맞추게 하겠습니다. 저는 여러분의 지능에 맞지 않는 재산을 가져갔습니다. 여러분이 저에게 감사하길 바랍니다. 저에게 감사하십시오. 이번에 제가 여러분에게 준 교훈을 기억하십시오."

온라인에 퍼진 "신강가" 창립자의 메시지 이미지

이 극도로 오만한 "작별 인사"는 200만 "신강가" 피해자의 심장에 독침처럼 박혔습니다.

"신강가"는 스테이블코인의 외피를 쓰고 두바이 거래소의 깃발을 내걸며, 스스로 두바이 자본과 연결되고 중석유와 전략적 협력 계약을 체결했다고 주장하며, "원금 보장 고수익"이라는 포장을 통해 수많은 3, 4선 도시의 중장년층과 자영업자들을 유인하여 자금을 투자하게 만들고 결국 심연으로 떨어뜨렸습니다.

현재 플랫폼은 출금을 할 수 없고, 주범 황신은 해외로 도피했습니다. 붕괴 이틀 전, 18억 개의 USDT라는 막대한 자금이 12개 배치로 나누어져 3개의 새로운 암호화 주소로 이동되었습니다.

빈 껍데기에서 "군사화" 피라미드로, 신강가는 어떻게 백만 피해자를 가두었는가?

2021년 3월, 황신, 샤오신강, 왕옌자 세 사람은 각자의 이름을 조합하여 "귀주 신강가 대데이터 서비스 유한회사"를 설립했습니다. 등록 자본은 3천만 위안이며, 초기 법인은 샤오신강이었으나 이후 리우하이량으로 변경되었습니다. 그러나 이 회사의 실질 자본은 0이며, 사회보험 가입자는 0으로 전형적인 빈 껍데기 회사입니다.

하지만 빈 껍데기는 곧 금빛으로 도금되었습니다. 2023년 5월, 신강가는 "중국석유" 플랫폼으로 시작하여 9월에 "DGCX 신강가 데이터"로 이름을 변경하고, 스스로를 "두바이 금 및 상품 거래소"의 중국 공식 지부라고 주장하며 "중동 자본과의 연결"과 "중석유와의 전략적 협력"이라는 미끼를 내세워 하루에 2%를 벌 수 있다고 주장하여 수많은 투자자들이 몰려들게 했습니다.

회원들이 "DGCX 신강가 데이터" 앱을 다운로드한 후, "선생님"과 함께 모의 거래를 하며 시장의 상승과 하락을 예측하게 됩니다. 겉으로는 거래처럼 보이지만, 실제로는 백엔드에서 상승과 하락 데이터를 마음대로 조작할 수 있습니다.

또한, 플랫폼은 입금 및 출금 수단으로 USDT를 통일하여 사용하며, 내부 가격도 모두 USDT로 정산됩니다. 모든 회원은 스스로 위안을 USDT로 환전한 후 플랫폼 계좌로 이체해야 합니다.

이 사기는 "군사화" 피라미드 구조를 가지고 있습니다. 플랫폼은 전국을 동, 남, 서, 북의 4대 "전선"으로 나누고, 홍보 인원은 "사령관-군장-사단장" 계급으로 승진합니다. 50명을 모집하면 여단장이 되고 15%의 수수료를 받으며, 500명을 모집하면 포르쉐를 받습니다. 그중 가장 큰 윈난 팀은 회원 수가 15만 명에 달하고, 장시성은 10만 명으로 거대한 피라미드 네트워크를 형성했습니다.

“군사화” 피라미드 구조

실제로, 2024년 10월, 쓰촨성 공현은 위험 경고를 발령하며 해당 플랫폼이 합법적인 자격이 없다고 지적했습니다. 그러나 대부분의 사용자들은 여전히 "안정적인 수익"의 환상에 빠져 있었습니다. 후난, 후베이 등 12개 성이 연이어 경고등을 켜기 전까지 플랫폼은 정체를 드러내지 않았습니다.

2025년 5월, 플랫폼의 출금 수수료는 5%에서 10%로 급등하였고, 5만 위안을 초과하면 "30일 대기"해야 했습니다. 6월 26일, 플랫폼은 출금 통로를 전면 차단하고 시스템이 마비되어 수백만 투자자의 자금이 완전히 동결되었습니다.

현재까지 전국 여러 지역의 경찰이 사건을 조사 중이며, 37명의 팀장이 체포되었고, 관련 자금이 1.2억 위안 이상 동결되었습니다.

황신의 가면과 도피

"신강가"의 배후 주범 황신은 외부에 "월스트리트 금융 박사", "중석유 고위 간부"로 포장하며, 자신이 "2015년부터 원유 폭등을 정확히 예측했다"고 주장하여 전문적이고 권위 있는 금융 인물로서의 이미지를 만들려 했습니다.

그러나 플랫폼에서 반복적으로 사용된 "황신"의 사진은 타인의 초상권을 도용한 것이며, 사진 속 인물은 홍콩 블로거 "량 박사"입니다. 그는 2024년 이미 소셜 미디어에 글을 올려 자신은 이 사건과 무관하다고 밝혔습니다.

온라인에 퍼진 황신의 가짜 개인 프로필

또한, 황신이 과거에 피라미드 프로젝트에 연루되었다는 소문도 있습니다. 10년 전, 그는 "윈리안후이" 자본 프로젝트에 참여한 것으로 의심되며, 화동 지역의 홍보 책임자를 맡았습니다. 이 조직은 2018년 광둥 경찰에 의해 대규모 불법 피라미드 사건으로 규정되었으며, 관련 금액이 3,300억 위안에 달하고 회원 수가 500만 명을 초과하여 "소비 환급"이라는 명목으로 미친 듯이 확장했습니다.

2024년 10월, "신강가" 사기가 곧 붕괴될 것이라는 예감을 가진 황신은 투자 이민을 통해 세인트키츠 여권을 취득했습니다. 이 여권은 그에게 160개 이상의 국가와 지역에서 비자 면제 혜택을 제공합니다. 현재 그는 해외로 도피하여 행방이 묘연합니다.

"신강가"의 폭발은 백만 가정의 불안과 상처를 남겼습니다.

이 사건은 전형적인 "폰지 사기 + 피라미드 분열 + 국경 간 자금 세탁"이 결합된 금융 사기이지만, 진정으로 경계해야 할 것은 그 수법의 "업그레이드"입니다: 스테이블코인 USDT를 자금의 입출금 통로로 전면 도입하여 사기의 은폐성과 국경 간 이동 효율성을 크게 향상시켰습니다.

최근, 우시、지난 정부는 스테이블코인에 대한 논의를 이어가고 있으며, 홍콩의 "스테이블코인 규정"이 곧 시행될 예정입니다. 전 세계적으로 스테이블코인 규제가 가속화되고 있지만, 이 열풍을 타고 있는 사기도 계속해서 새로운 각본을 쓰고 있습니다.

거품은 변신하지만, 탐욕과 신뢰는 여전히 가장 쉽게 수확되는 자원입니다.