DeFi에 대한 나의 태도: 현재는 신중하고, 미래는 밝다

전날 글의 댓글란에 한 독자가 이렇게 남겼습니다:

"AAVE에서 이런 일이 발생하니, 전체 DeFi와 ETH가 다시 가격이 매겨지고 평가될 것입니다. DeFi는 이제 감히 손대지도 못하고, 조금의 이자를 벌기 위해 마치 마약을 파는 심정으로 있습니다."

저는 이 독자가 DeFi에 대해 느끼는 걱정과 실망을 충분히 이해합니다.

이 독자의 마음의 결을 저는 다른 각도에서 제 의견을 드리고자 합니다. 참고용으로만 봐주시면 좋겠습니다.

제 의견은 기술이나 암호 생태계와 직접적으로 관련된 것이 아니라, 더 넓은 사회 현상과 더 직접적인 연관이 있습니다.

어떤 사회 현상과 더 직접적인 연관이 있을까요?

그것은 제가 개방 시스템과 폐쇄 시스템을 어떻게 보는가와 관련이 있습니다.

저는 이전의 온라인 Q&A에서 한 독자의 질문에 이렇게 답한 적이 있습니다. 그때 제가 한 말은 (대략적으로) 이렇습니다:

어떤 시스템이 모든 사람이 공개적으로 비판하고, 공개적으로 비난하며 심지어 공개적으로 욕하고 고의로 더러운 물을 뿌릴 수 있게 한다면, 그 시스템이 아무리 나빠도 그렇게 나쁘지 않을 것입니다. 그리고 이러한 시스템에서 뛰어난 사례가 하나 나오면, 그 사례는 모든 시스템이 넘기 힘든 정점이 될 수 있습니다.

반면에, 대부분의 사람들이 그 시스템이 어떻게 작동하는지 알 수 없고, 공개적으로 비판하거나 공개적으로 비난할 수 없는 시스템이라면, 그 시스템이 아무리 좋더라도 눈에 보이는 한계가 있을 것입니다.

이러한 관점은 저의 전체 암호 생태계, 즉 DeFi에 대한 관점에 직접적인 영향을 미쳤습니다.

그래서 코드가 공개되고, 규칙이 공개되며, 심지어 취약점도 공개되는 DeFi 시스템에 대해 저는 그것이 그렇게 나쁘지 않을 것이라고 믿습니다. 그리고 미래는 반드시 밝을 것이라고 믿습니다. 왜냐하면 그 안에서 뛰어난 프로젝트가 결국 나와서 생태계의 정점이 되고, 암호 세계의 기둥이 될 것이라고 믿기 때문입니다.

미래가 밝다고 해도, 그 길은 매우 힘들고 심지어 험난할 것입니다.

그 이유는 간단합니다:

그것이 개방적이기 때문에, 그것이 숨길 것이 없기 때문에, 게다가 그것은 부를 가득 담고 있는 대형 꿀단지이기 때문에, 모든 사람이 확대경을 들고 문제를 찾으려 하고, 계란 속에서 뼈를 찾으려 하며, 심지어 그것에 더러운 물을 뿌리려 할 것입니다. 비판을 위한 것이 아니라 단순히 이익을 위해서라도, 매 순간 수많은 사람들이 그것을 주시하며, 그것이 취약점을 드러내기를 기다리고 있습니다.

이러한 "어려움"과 철저한 검토에 직면했을 때, 견딜 수 있는 사람은 많지 않으며, 프로젝트도 견디기 힘듭니다. 그래서 DeFi 생태계의 대다수 프로젝트는 결국 역사적 진화 과정에서 희생양이 되어 역사 속에서 무자비하게 쓰레기 더미로 쓸려갈 것입니다.

하지만 DeFi의 장점은 그것을 지탱하는 플랫폼인 이더리움이 개방적이고 허가가 필요 없는 플랫폼이라는 점입니다. 이 플랫폼이 있는 한, 혁신의 씨앗은 끊임없이 뿌려질 것이며, 극소수의 천재 인물과 팀이 역사적 하늘을 가로질러 지나가며 매우 강력한 프로젝트를 창출해 역사에 남을 것입니다.

인류 역사와 마찬가지로----------인류 역사에서 하나하나의 기적은 항상 극소수의 천재와 엘리트에 의해 창조되었습니다.

하지만 이 과정에서, 심지어 천재 프로젝트도 잔인한 세척을 거치고, 무자비한 타격을 여러 번 겪으며, 생사의 큰 위기를 넘겨야 합니다.

"보검의 날카로움은 갈고리에서 나오고, 매화의 향기는 쓴 추위에서 온다"는 이 이치를 말합니다.

DeFi 생태계는 새로운 생태계로, 아직 발전 초기 단계에 있으며, 겪어야 할 재난을 아직 경험하지 않았습니다. 그래서 저는 그들이 겪을 수 있는 여러 가지 큰 재난에 대해 항상 경계하고 있으며, DeFi 사용에 대해 상당히 조심스럽습니다.

저는 암호 생태계에서 오랫동안 CEX를 사용하지 않고, 기본적으로 DeFi에 의존하고 있습니다.

하지만 DeFi의 운영에 대해서는 상당히 보수적인 태도를 취하고 있습니다:

일상적인 운영에서 제가 가장 많이 사용하는 것은 DEX이지만, 자산 교환에 한정되어 있으며, 거래 쌍/유동성을 제공하는 작업에는 거의 참여하지 않습니다. 그 안에서 문제가 발생할까 걱정되기 때문입니다.

대출 관련 애플리케이션에 대해서는 몇 년 전 AAVE와 MakerDAO에 자산을 일부 맡겼지만, 수량은 많지 않았습니다. 그리고 지난 2년 동안 대출 관련 애플리케이션에는 한 푼도 맡기지 않았습니다. 저도 그 안에서 문제가 발생할까 걱정되기 때문입니다.

작년이나 그 이전의 온라인 Q&A에서, 당시 이더리움 담보가 매우 유행했을 때, 한 독자가 이더리움 담보를 했는지 물었습니다. 제 대답은 했지만 수량은 많지 않으며, 일부 사람들이 모든 이더리움을 담보로 맡기는 것처럼 하지는 않을 것이라고 했습니다. 제가 이렇게 하는 이유도 담보 관련 애플리케이션(예: Lido)에서 문제가 발생할까 걱정되기 때문입니다.

언제 제가 안심할 수 있을까요?

저는 적어도 10년은 더 지나야 한다고 생각합니다. 이 애플리케이션들 중 대다수가 죽고, 몰락하고, 남은 것들이 충분히 많은 재난을 겪고, 충분히 강한 방어막을 갖추어야 그때서야 저는 비교적 안심하고 사용할 수 있을 것입니다.

당나라 스님이 서역에서 경전을 얻으려면 아흔 아홉 번의 고난을 겪어야 성과를 이루는 것처럼, 새로 성장한 이들 양질의 애플리케이션들이 겪어야 할 고난은 더 많습니다.

그래서 오늘 우리가 보는 AAVE 사건은 과거 우리가 겪었던 모든 사건과 마찬가지로, 이 생태계가 튼튼하게 성장하고, 거대한 나무로 자라기 위해 반드시 거쳐야 할 길이며, 반드시 수업해야 할 과정입니다.

이 사건 이후 DeFi가 재평가될지에 대해서는, 일부 프로젝트가 사라지고 무자비하게 퇴출될 것이라고 믿습니다. 하지만 살아남는 것들은 반드시 더 강하고 건강해질 것입니다. 그리고 DeFi는 전체적으로 한동안 저점을 경험하겠지만, 겨울이 지나고 봄이 오면 여전히 화창할 것입니다.

이더리움에 대해서는 더욱 걱정하지 않습니다. 탈중앙화와 안전은 항상 비탈릭과 이더리움 핵심 팀이 지키는 최후의 보루입니다. 이번 사건은 이더리움의 방향과 고집이 옳았음을 다시 한번 증명합니다.