일본 규제 당국 강력 대응: 금융청과 경찰청이 암호화 사기 방지 새로운 규정 발표

자금 유출 엄격 통제: 출금 냉각 기간 및 출금 화이트리스트

일본 규제 당국은 날로 증가하는 소셜 미디어 투자 및 피라미드 사기에 대응하기 위해 자금 흐름의 말단에서 접근하여 모든 규모의 암호화폐 거래소에 출금 리스크 관리를 전면적으로 강화할 것을 촉구하고 있습니다.

새로운 규정은 거래소가 고객이 법정 화폐로 입금하거나 암호화폐를 구매한 후 일정 기간 외부 출금 제한을 설정해야 한다고 요구합니다. 또한, 출금 주소는 엄격한 사전 등록제를 시행하며, 새로 등록된 주소는 일정 기간 동안 제한을 받게 됩니다. 제한 해제 후 단기간 내에 대규모 또는 고빈도 출금을 하는 고객에 대해서는 거래소가 거래 목적 및 배경을 적극적으로 확인해야 하며, 고객의 실제 속성과 보유 규모에 따라 단계적인 출금 한도를 설정해야 합니다.

24시간 리스크 관리 대응: 의심 거래의 단계적 처리

사기 사건에서 자금 이동 속도가 빠른 특징에 대응하기 위해, 새로운 규정은 의심 거래에 대한 즉각적인 차단 및 단계적 처리 능력을 강화했습니다.

시스템이 의심 징후를 감지하면: 사기가 확인되면 거래소는 관련 계좌의 출금 및 충전, 입출고를 즉시 중단하거나 동결해야 합니다; 일시적으로 확인할 수 없는 경우에는 거래를 일단 보류하고 고객 본인에게 심층 확인을 진행해야 합니다. 규제 당국은 거래소가 야간 및 공휴일을 포함한 24시간 대응 메커니즘을 구축해야 하며, 특별한 사기 자금이 유입되거나 비정상적인 출금이 발견될 경우 언제든지 자금 흐름을 차단할 수 있도록 해야 한다고 강조했습니다.

기본 방어선 강화: 신원 확인 및 기관 간 협력

거래 단계의 통제 외에도, 일본 규제 당국은 계좌 측의 보안 인증 시스템을 전면적으로 강화할 것을 요구하고 있습니다.

여기에는 고객 신분증의 진위 여부를 심층적으로 검증하고, 피싱 방지를 위한 다중 인증(MFA) 시스템을 강제로 도입하며, 법정 화폐 송금인의 이름과 거래소 등록 계좌명의 일치성을 엄격히 확인하는 것이 포함됩니다. 반사기 협력을 형성하기 위해, 새로운 규정은 거래소 간 정보 공유를 장려하고 경찰과의 실시간 정보 협력을 강화합니다. 시스템 연동 등 기술적 이유로 즉시 위의 조치를 이행할 수 없는 플랫폼에 대해서는 규제 당국이 단계적으로 추진할 수 있도록 상세한 계획표를 수립할 수 있도록 허용합니다.

자료 출처: https://bbx.com/ 암호화 개념 주식 정보 라이브러리, 지난 주말 전 세계 상장 기업 공고 및 SEC/TSE 공개 문서를 기반으로 정리되었습니다.