FATF: 가상 자산이 자금 세탁의 핵심 경로가 되었으며, 전 세계적으로 사기 공원 및 관련 불법 자금 흐름을 단속할 것을 촉구합니다

국제 조직 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)은 새로운 보고서 《사기 소굴과 관련된 전 체인 불법 자금 흐름 단속》을 발표하며 각국에 글로벌 조정 행동을 취해 사기 공원과 그 범죄 네트워크를 와해할 것을 촉구했습니다.

보고서는 범죄자들이 현금, 가상 자산, 즉시 결제 플랫폼 등의 경로를 이용해 자금을 세탁하고, AI, 딥페이크 및 자동화 기술을 활용해 규모를 확대하고 있다고 지적했습니다. 그 중 가상 자산은 자금 세탁의 핵심 경로가 되었으며, 일부 사례에서는 사기 소굴 내에 가상 자산 교환 및 국내 자금 이동을 위한 전문적인 장외 거래 대행소가 마련되어 있기도 했습니다.

한 사례에서는 블록체인 분석을 통해 피해자가 송금한 자금 총액이 1억 달러를 초과하며, 최종적으로 특정 사기 공원과 연관된 가상 자산 지갑 클러스터로 흘러들어간 것으로 나타났습니다.

이에 FATF는 여섯 가지 핵심 원칙을 제시했습니다. 여기에는 더 넓은 범죄 생태계에 집중하기, 불법 자금의 종단 간 차단, 부문 간 정보 공유 및 협력 강화, 국경 간 신속한 행동(특히 사건 발생 후 24-72시간 이내), 피해자 중심 접근, 범죄 수법 변화에 지속적으로 적응하는 것이 포함됩니다.