fatf

据 Cryptopolitan 报道，白俄罗斯主要审计机构负责人称，为迎接金融行动特别工作组（FATF，相当于区域性反洗钱组织 EAG）的评估，当局已建立并正在更新一个专门用于记录犯罪分子的加密货币钱包登记册。该负责人还指出，白俄罗斯已经通过了有关加密货币交易征税的法规，以及其他确保数字资产领域透明度的措施。

据 Crowdfund Insider 报道，特立尼达和多巴哥议会以 25 票对 11 票通过了《虚拟资产和虚拟资产服务提供商法案》，为该加勒比国家的加密货币活动建立监管框架。该法案旨在满足加勒比金融行动特别工作组(FATF)的反洗钱和反恐融资标准，以应对计划于 2026 年 3 月的 FATF 现场评估。法案通过前出现混乱，反对党指责政府在辩论开始前仅几分钟才提交包含 200 多项修正的 48 页文件，违反议会程序。批评者担忧法案过于严格可能阻碍创新，但政府坚称修正案是基于与中央银行、证券监管机构和行业参与者的广泛咨询。

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 터키가 금융 범죄 규제 기관인 금융 범죄 조사국(Masak)에 더 큰 권한을 부여할 준비를 하고 있다고 보도했습니다. 이를 통해 은행 계좌와 암호화폐 계좌의 접근을 동결하고 제한할 수 있으며, 이는 자금 세탁 및 금융 범죄 단속의 일환으로 진행됩니다.정보에 정통한 소식통에 따르면, 제안된 조치는 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 정한 자금 세탁 방지 기준에 부합하며, 의회에 제출될 법안을 통해 시행될 것으로 예상됩니다. 새로운 규정이 승인되면, Masak은 불법 사용이 의심되는 계좌를 폐쇄할 권한을 가지며, 거래 한도를 설정하고 모바일 은행 계좌를 일시 중지하며, 범죄와 관련된 암호화폐 주소를 블랙리스트에 올릴 수 있습니다.아직 초안 단계에 있는 법안은 주로 "임대" 계좌 행위에 초점을 맞추고 있으며, 이는 범죄자가 타인의 계좌를 사용하여 불법 도박 및 사기를 저지르기 위해 비용을 지불하는 경우를 포함합니다. 이러한 변경 사항은 제11차 사법 패키지에 포함될 것으로 예상되며, 새로운 법률 연도에 심의를 위해 제출될 예정이며, 규정은 수정될 수 있으며 현재 형태로 통과되지 않을 수도 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 금십 보도에 의하면, 반자금세탁 금융행동 특별 작업 그룹(FATF) 의장이 각국은 반드시 더 투명하게 페이퍼 컴퍼니 소유자를 공개해야 한다고 밝혔으며, 이는 새로운 평가에서 핵심 문제라고 합니다.그는 범죄자들이 점점 더 많이 암호화폐를 이용해 국경을 넘어 자금을 이동하고 있다고 지적했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 최근 스테이블코인 범죄 활동 증가에 대해 경고했다고 보도했습니다. 블록체인 분석 회사 Chainalysis와 Asset Reality의 경영진은 이 조치가 산업 발전을 제한하기보다는 규제를 강화하기 위한 것이라고 밝혔습니다. 데이터에 따르면, 2025년에는 스테이블코인이 불법 암호화 거래 총량의 63%를 차지할 것으로 예상됩니다.Chainalysis 정책 고문은 FATF가 각국에 스테이블코인 발행자에 대한 규제 기준을 통일하고, 실시간 모니터링을 시행하며, 국제 협력을 강화할 것을 촉구했다고 언급했습니다. Asset Reality의 공동 창립자는 전통 금융의 반자금세탁 기준을 디지털 자산 분야에 적용해야 한다고 강조했습니다. 2023년 Tether는 미국의 요청에 따라 2억 2,500만 달러의 사기 관련 USDT를 동결한 바 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 중국, 인도네시아, 러시아 등 국가들이 소매 암호화폐 결제를 금지했음에도 불구하고 법률 전문가들은 해당 국가의 주민들이 암호화폐로 해외 서비스를 결제하는 것에는 여전히 법적 회색 지대가 존재한다고 지적했습니다. 2025년 6월 조지아 관광 회사 Tripzy가 CityPay를 통해 USDT 결제 채널을 개설한 후, 러시아와 터키 관광객들은 스테이블코인을 통해 국경을 넘어 예약 서비스를 이용할 수 있으며, 두 나라의 법률은 이러한 행위를 명시적으로 금지하지 않고 있습니다.터키 Paldimoglu 법률 사무소의 파트너는 그들의 '암호 자산 결제 금지 규정'이 본토 면허 기관에만 적용된다고 밝혔습니다. 러시아 D&A CryptoMap의 창립자도 해당 국가의 법률이 해외 암호화폐 결제를 제한하지 않는다고 확인했습니다. 그러나 법률의 중첩은 규제 위험을 초래하며, 전문가들은 이러한 거래가 서구에서 "제재 회피의 허점"으로 간주될 수 있다고 경고하고 있습니다.금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 최신 보고서에 따르면, 2024년부터 현재까지 스테이블코인과 관련된 불법 거래 비율이 50%로 증가했으며, 여기에는 북한 해커와 테러 자금 조달이 포함됩니다. 해당 기관은 2026년 1분기에 스테이블코인 반자금세탁 특별 평가 보고서를 발표할 것이라고 발표했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Bitcoin.com의 보도에 의하면, 남아프리카 금융정보센터가 제9호 지침을 발표하여 디지털 자산 플랫폼이 암호화폐 거래의 신원 정보를 수집하고 저장할 것을 요구하고 있습니다.이 지침은 2025년 4월 30일부터 시행되며, 남아프리카가 금융행동특별작업그룹(FATF)의 회색 목록에서 제외되는 데 도움을 주기 위한 것입니다. 회색 목록은 국가의 명성에 영향을 미치고, 금융 거래 비용을 증가시키며, 대출 비용을 높입니다.지침에 따르면, 거래 당사자의 전체 이름과 지갑 주소는 반드시 기록되어야 하며, 특히 거래 금액이 277달러(5,000 랜드)를 초과할 경우 더욱 엄격한 요구가 있습니다. Altify의 CEO인 Sean Sanders는 규제 발전을 지지하지만, 277달러의 기준 설정에 대해 의문을 제기하며 이를 세계 최저 수준이라고 언급했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 러시아 연방 금융 감독국(Rosfinmonitoring)은 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 러시아를 블랙리스트에 올리기로 결정하더라도, 그들의 자금 세탁 방지 시스템은 여전히 효과적으로 운영될 것이라고 강조했습니다. 이전 평가에서는 가상 화폐 규제 문제를 언급했지만, Rosfinmonitoring은 이러한 문제가 해결되었다고 주장했습니다.타스 통신에 따르면, 해당 규제 기관은 "러시아 연방은 세 가지 FATF 권고 사항의 등급에서 향상되었으며, 단 한 가지는 가상 화폐 유통 분야의 입법 규제 부족으로 인해 '부분 준수'로 하향 조정되었습니다."라고 밝혔습니다.그러나 Rosfinmonitoring은 이러한 평가 이후 러시아가 디지털 화폐 규제 프레임워크를 강화하기 위해 두 개의 연방법을 통과시켰다고 지적했습니다. 해당 기관은 "그때 이후로 러시아 연방은 디지털 화폐의 유통을 규제하는 두 개의 연방법을 통과시켰습니다."라고 덧붙였습니다.FATF는 전 세계 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 기준을 설정하는 정부 간 조직으로 알려져 있습니다. 러시아가 블랙리스트에 포함될지는 10월 21일부터 25일까지 열리는 FATF 총회에서 논의될 예정입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, News.bitcoin의 보도에 의하면, 자금세탁 방지 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 데이터에 따라 130개 관할권 중 97개가 "부분적으로 준수하거나 준수하지 않음"으로 가상 자산 분야에 대한 자금세탁 방지 권고안을 따르고 있습니다. 88개 관할권(60%)은 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 허용하기로 결정했으며, 14%(20개 관할권)는 명확히 금지하고 있습니다. FATF는 스테이블코인과 익명성이 강화된 암호화폐가 테러 조직과 "악당 국가"에 의해 점점 더 많이 사용되고 있다고 주장하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk의 보도에 의하면, 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 의장 T. Raja Kumar는 2023년 6월 기준으로 전 세계에서 30% 미만의 관할권만이 암호화폐에 대한 규제를 시작했다고 밝혔습니다.이 보고서는 어떤 관할권이 FATF의 권고를 준수하고 있는지를 탐구하며, 각국이 이 문제를 심각하게 받아들여야 하며, 조치를 취할 것을 촉구하고 있습니다. 보고서는 암호화폐에 대한 규제 부족이 "범죄자와 테러리스트에게 중대한 허점을 제공한다"고 지적하며, 전 세계적으로 규제를 강화할 필요성이 시급하다고 강조했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 아르헨티나 정부는 행정 명령을 통해 암호화폐 서비스 제공업체를 규제할 준비를 하고 있습니다. 이 조치는 아르헨티나를 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 회색 목록에서 제외하기 위한 것이며, 암호화 서비스 대출 기관을 현지 증권 규제 기관의 감독 아래 두는 것을 목표로 하고 있습니다.새로운 법령에 따르면, 모든 암호화폐 서비스 제공업체는 국가 암호화폐 규제 기관에 등록해야 하며, 해당 기관이 제공하는 라이센스에 따라 운영해야 합니다. 이는 그들이 아르헨티나에 없더라도 마찬가지입니다. 또한, 이러한 기관은 반자금세탁법을 준수하기 위해 국가 정보 기관에 정보를 제공해야 하며, 암호화폐 서비스 기관이 위험 보고서를 제출하고 의심스러운 활동을 보고하도록 강제합니다.이 행정 명령은 3월 6일 이전에 발표될 예정이며, 그때 FATF는 아르헨티나를 방문하여 지난 방문 이후 아르헨티나가 시작한 반자금세탁 조치를 평가할 것입니다.

ChainCatcher 메시지, 영국 금융행위감독청(FCA)은 영국 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)가 9월 1일부터 FATF 여행 규칙을 준수하여 국내 및 관할권 간 거래에 대한 정보를 수집, 검증 및 공유할 것을 요구했습니다.FCA는 또한 영국 암호화폐 회사가 다른 관할권에서 여행 규칙의 시행 상황을 정기적으로 검토하고 필요에 따라 비즈니스 프로세스를 조정할 것을 요구했습니다. 여행 규칙이 없는 관할권으로 암호화폐를 전송할 때 필요한 정보를 얻을 수 없는 경우, 암호 자산 기업은 여전히 자금세탁 방지 규정(MLR)의 요구 사항에 따라 정보를 수집하고 검증해야 하며, 암호 자산 전송을 수행하기 전에 해당 정보를 저장해야 합니다.이 여행 규칙은 암호 자산 전송의 투명성을 높이고, 암호 자산 기업이 의심스러운 거래를 감지하고 효과적인 제재 심사를 수행하는 데 도움을 줌으로써 글로벌 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 작업을 추진하는 것을 목표로 하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지, 글로벌 반자금세탁 규제 기관인 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF) 제3차 전체 회의에서 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 기준을 강화한 지 4년이 지났지만, 이러한 조치의 전 세계적인 이행 상황은 여전히 상대적으로 좋지 않다고 지적했습니다. 거의 4분의 3의 관할권이 FATF의 요구 사항을 부분적으로 준수하거나 준수하지 않고 있습니다. 많은 관할권이 기본 요구 사항을 이행하지 않았으며, 조사 대상자의 절반 이상이 '여행 규칙'을 이행하기 위한 조치를 취하지 않았습니다. 이 규칙은 FATF가 자금이 제재를 받는 개인이나 단체에게 이전되는 것을 방지하기 위해 제시한 핵심 요구 사항입니다. FATF는 모든 국가가 가상 자산 서비스 제공자에게 반자금세탁/테러 자금 조달 방지 규칙을 적용할 것을 촉구하며 더 이상 지체하지 말 것을 요청했습니다.6월 27일, FATF는 각국이 FATF의 가상 자산 및 VASP에 대한 권고 사항, 특히 여행 규칙을 신속히 이행할 것을 촉구하는 보고서를 발표할 예정입니다. 이 보고서는 북한이 대량 살상 무기 프로그램을 자금 지원하기 위해 사용하는 불법 가상 자산 관련 활동과 DeFi 및 P2P 거래에서 발생하는 위험을 포함한 새로운 위험을 강조합니다. 또한 FATF는 글로벌 준수를 지속적으로 추진할 것이며, 2024년 상반기에는 FATF 회원 관할권 및 중요한 가상 자산 거래 활동이 있는 관할권이 권고 사항 15를 이행하기 위해 취한 조치를 보여주는 표를 발표할 것이라고 밝혔습니다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지, 글로벌 자금세탁 방지 규제 기관인 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)이 발표한 보고서에 따르면, 카타르는 2019년에 암호화폐 제공업체를 금지했지만, 해당 국가는 2019년에 발표된 금지를 위반한 암호화폐 회사에 대해 거의 아무런 조치를 취하지 않았습니다. FATF는 카타르 중앙은행(QCB)이 암호화 금지를 위반한 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)를 보다 적극적으로 식별하고 제재할 것을 촉구했습니다.（출처 링크）

체인캡처 메시지, 인도 정부는 내년 2023년 2월에서 3월 사이에 암호화폐의 합법성에 대한 입장을 최종 확정할 계획이며, 5월 이전에 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)의 요구 사항을 충족할 예정입니다. 또한, 아웃룩 인디아는 월요일 한 고위 정부 관계자를 인용하여 10월에 금융 안정 위원회(FSB) 보고서가 발표될 것으로 예상되며, 이는 인도 정부가 암호화폐 거래를 금지할지 아니면 인도의 암호화폐 거래를 처리하기 위한 법적 프레임워크를 제공할지를 결정하는 데 도움이 될 것이라고 전했습니다.（Bitcoin.com）