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미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)는 목요일 분석 및 경고를 발표하며 약 127억 달러의 의심스러운 금융 활동을 동남아시아 공원에서 운영되는 암호 투자 사기와 연관 지었습니다. 약 1300개 기관이 33904건의 의심 활동 보고서를 제출했으며, 이는 2023년 9월부터 2025년 12월까지를 포함합니다. 암호 회사 중심의 통화 서비스 기업이 55%의 보고서를 제출했으며, 이는 55억 달러에 해당합니다; 은행은 41%를 제출했으며, 이는 64억 달러에 해당합니다; 증권 기관의 나머지 부분은 7.845억 달러입니다.보고서 수는 매월 평균 10.9%의 속도로 증가하고 있으며, 관련 금액은 18% 증가했습니다. 사기꾼들은 최소 22종의 디지털 자산을 사용했으며, 가장 흔한 것은 이더리움, USDT 및 USDC입니다. 체인 분석에 따르면, 피해자가 처음에 어떤 자산을 구매했든 자금은 거의 항상 스테이블코인으로 교환되며, 거의 모두 USDT로 교환된 후 DeFi 프로토콜이나 미국 외 거래소를 통해 이동됩니다. 사기꾼들은 또한 여러 피해자에게서 수금 주소를 재사용하며, 이는 일부 기관이 해당 패턴을 식별하는 방법이기도 합니다.보고서에 따르면 약 25%가 노인과 관련이 있으며, 60세 이상의 인구가 전체 인구의 24.4%를 차지하는 비율과 비슷합니다. 따라서 FinCEN은 노인이 불균형적으로 표적이 되지 않았다고 판단합니다. FBI는 2024년 미국 60세 이상의 인구가 사기로 인해 48억 달러의 손실을 입었다고 통계 내고 있습니다. 이러한 공원은 주로 캄보디아, 라오스 및 미얀마에 위치하고 있으며, 미국 당국은 올해 2500만 달러 이상의 관련 사기와 관련된 자금을 압수했습니다.

은행 정책 연구소(BPI)는 JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo 및 Citi와 같은 대형 은행을 대표하는 조직입니다. BPI는 미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)가 고객 신원 확인 프로그램 요구 사항을 스테이블코인 이차 시장으로 확대하여 소매 고객과 직접 계좌 관계를 맺는 거래소 및 기타 플랫폼을 포함해야 한다고 제안했습니다.BPI는 관련 거래소 및 플랫폼이 지급형 스테이블코인 생태계에서 대량의 구매 및 판매 활동을 수행하며, 스테이블코인 관련 불법 활동의 대부분이 여기에서 발생한다고 밝혔습니다. 제안이 규칙에 포함된다면, 관련 플랫폼은 은행 비밀법에 따라 고객 정보를 수집해야 하며, 탈중앙화 거래소도 규제 범위에 포함될 수 있습니다. FinCEN의 제안 규칙은 블록체인上的 스테이블코인 이차 시장 거래가 일반적으로 익명 또는 가명 신원을 사용하며, 신원 정보를 집중적으로 수집하는 노드가 존재하지 않고, 발행자가 이차 시장 고객 자료를 수집할 수 있는 능력이 제한적이라고 지적했습니다. BPI는 또한 다른 은행 조직과 함께 현재 버전의 디지털 자산 시장 명확화 법안에 반대했습니다.

코인데스크(CoinDesk)에 따르면, 미국 재무부 산하 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)와 외국 자산 통제 사무소(OFAC)가 공동으로 제안된 규칙을 발표할 예정이며, 이는 스테이블코인 발행자에게 완벽한 자금 세탁 방지 및 제재 준수 시스템을 구축할 것을 요구합니다. 구체적인 조치에는 의심스러운 거래를 동결, 차단 및 거부하는 것이 포함되며, 은행 비밀법과 관련된 규정을 준수해야 합니다.규칙은 효과 지향적이며, 금융 기관이 자신들의 위험을 가장 잘 이해하고 있다고 강조합니다. 준수 시스템을 잘 구축한 발행자는 일반적으로 법 집행 조치에서 면제될 수 있습니다. 이 조치는 지난해 통과된 GENIUS 법안을 이행하기 위한 것으로, 이 법안은 2027년부터 전면 시행될 것으로 예상됩니다.

미국 상원 의원 엘리사 슬롯킨(민주당)과 제리 모란(공화당)은 이번 주 월요일에 《암호화폐 집행 기관 프레임워크 강화 법안》(Strengthening Agency Frameworks for Enforcement of Cryptocurrency Act, SAFE Act)을 제출했습니다. 이 법안은 미국 재무부, 법 집행 기관, 규제 기관 및 민간 부문의 행동을 조정하여 암호화폐 사기 및 사기를 단속하는 것을 목표로 하고 있습니다.델파이 랩스의 총괄 법률 고문 가브리엘 샤피로는 X 플랫폼에 글을 올리며, 이 법안이 강력하게 시행된다면 암호화폐 사기꾼과 사기범들이 패닉에 빠질 수 있다고 밝혔습니다. 그는 미국 총검찰총장, 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN) 국장 및 미국 비밀경호국(Secret Service) 국장 등 고위 관료들이 암호화폐 범죄자를 추적하는 데 참여할 것이라고 언급했습니다. 미국 연방수사국(FBI)은 2024년 미국 국민이 암호화폐 관련 투자 사기로 인해 930억 달러를 잃었으며, 이는 2023년 대비 66% 증가한 수치라고 보고했습니다.

ChainCatcher 메시지, 탈중앙화 거래소 Ant.fun이 최근 미국 금융 범죄 단속국(FinCEN)에서 발급한 통화 서비스 사업(MSB) 등록 라이센스를 성공적으로 획득했다고 발표했습니다.Ant.fun은 빠르고, 안정적이며, 안전한 체인 상 거래 서비스를 제공하는 데 전념하고 있으며, 전 세계 투자자를 위한 전문 거래 플랫폼입니다. 플랫폼 사업은 meme 토큰 거래, 영구 계약(perps) 및 예측 시장 등 다양한 거래 시나리오를 포함하여 사용자에게 원스톱 탈중앙화 디지털 자산 거래 경험을 제공합니다.

ChainCatcher 메시지, DeFi Education Fund가 공개한 바에 따르면, 《블록체인 규제 확실성 법안》(BRCA)이 최신 버전의 《CLARITY 법안》에 포함되었습니다. 이는 비관리형, P2P 기술 개발자를 보호하는 데 있어 중요한 진전을 이루었으며, 동시에 관리형 금융 기관에 대한 강력한 규제를 유지하고 있습니다.수정된 법안은 신중한 균형을 반영하고 있으며------2019년 FinCEN이 발표한 지침에 기반하여, 개발자와 인프라 제공자가 고객 자금을 통제하지 않을 때, 그들은 통화 전송업체로 규제되어서는 안 된다고 명확히 밝혔습니다.이 성명을 지지하는 조직은 다음과 같습니다:Coin CenterDeFi Education FundSolana Policy InstituteThe Digital ChamberBlockchain AssociationCrypto Council for InnovationParadigmUniswap LabsJumpBitcoin Policy Institute

ChainCatcher 메시지에 따르면, The Block의 보도에 의하면, 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)는 은행 거물인 TD 뱅크가 국제 암호화폐 거래를 수행하는 미지정 고객 집단의 의심스러운 활동을 보고하지 않았다고 주장했습니다.FinCEN은 TD 뱅크가 "고객 그룹 C"라는 회사와 관련하여 9개월 동안 2,000건 이상의 거래를 처리했다고 밝혔으며, 이 회사는 "금융 및 부동산 산업에서 판매를 하는 것으로 알려져 있다"고 합니다. 고객 그룹 C는 TD 뱅크에 대해 연간 판매액이 100만 달러를 초과하지 않을 것이라고 허위 보고했습니다. 사실, 고객 그룹 C는 TD 뱅크를 통해 10억 달러 이상의 거래를 수행한 것으로 알려져 있습니다. 또한, 고객 그룹 C의 90% 자금은 영국의 암호화폐 거래소에서 나왔으며, 60% 자금은 콜롬비아의 디지털 자산 관련 서비스를 제공하는 금융 기관으로 흘러갔습니다. 고객 그룹 C는 TD 뱅크와 협력할 때 콜롬비아를 처리할 사법 관할권 중 하나로 포함하지 않았으며, 중동 등 지역의 "고위험 산업 및 회사"와 계속 협력했습니다.이전 소식에 따르면, TD 뱅크는 미국에서 공모 자금 세탁을 인정한 최초의 은행으로 30억 달러의 벌금을 부과받았습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, TokenPocket은 공식 X 계정을 통해 미국 FinCEN(금융 범죄 단속국)에서 MSB(머니 서비스 비즈니스) 라이센스를 취득했다고 발표했습니다. 이 라이센스는 TokenPocket의 글로벌 운영 주체인 TP Global Ltd가 미국 여러 주에서 암호화 및 결제 관련 사업을 수행하는 데 도움이 됩니다. TokenPocket 공식은 더 많은 국가와 지역에서 규제 라이센스를 신청하여 사용자에게 다양한 암호화 서비스를 제공할 것이라고 밝혔습니다.전해진 바에 따르면, TokenPocket은 BTC, ETH, BSC, TRON, Solana, DOGE, Polygon, Arbitrum, Optimism 등 주요 공공 체인을 지원하는 세계적인 다중 체인 자가 관리 지갑입니다. TokenPocket은 모바일 지갑, Chrome 확장 지갑 및 하드웨어 지갑을 보유하고 있습니다. TokenPocket은 전 세계 2500만 명 이상의 사용자에게 신뢰할 수 있는 서비스를 제공하며, 월간 활성 사용자 수는 350만 명을 초과하고, 사용자는 전 세계 200개 이상의 국가와 지역에 분포하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)가 작성한 문서에서 Bitzlato의 최대 수신 및 송금 거래 상대방 중 약 3분의 2가 다크 웹 시장 또는 사기와 관련이 있다고 보도했습니다: 2018년 5월부터 2022년 9월까지의 기간 동안, 바이낸스는 비트코인 총량에서 가장 큰 수신 상대방으로, 러시아와 관련된 다크 웹 시장인 Hydra와 러시아에 본사를 둔 사기인 TheFiniko가 각각 두 번째와 세 번째를 차지했습니다. 같은 기간 동안 세 개의 주요 송금 거래 상대방은 Hydra, 핀란드 비트코인 거래소 Local Bitcoins 및 TheFiniko입니다.이에 대해 바이낸스 대변인은 성명에서 바이낸스가 "이 조사를 지원하는 국제 법 집행 파트너에게 많은 도움을 제공했으며, 이는 바이낸스가 전 세계 법 집행 파트너와 협력하겠다는 약속을 반영합니다."라고 밝혔습니다.（블룸버그）

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 Gate US가 "여러" 주의 영업 허가를 받았으며, FinCEN이 발급한 화폐 서비스 사업 허가증을 취득했다고 보도했습니다. 이는 Gate.US가 미국에서 서비스를 출시하는 데 한 걸음 더 가까워졌음을 의미합니다.전해진 바에 따르면, Gate US는 어떤 주에서 허가를 받았는지는 밝히지 않았지만, 현재 단계에서는 해당 국가의 사용자 등록을 받지 않고 있다고 합니다. 현재 미국에 등록된 다른 주요 거래소로는 Coinbase, Kraken, Binance US 및 Gemini가 있습니다.（Cointelegraph）

ChainCatcher 메시지에 따르면, 《뉴욕 타임스》가 입수한 FinCEN 문서에 따르면, Twitter는 지난주 결제 사업에 진출하기 위해 문서를 제출했습니다.앞서 머스크는 11월 2일 Twitter Blve 인증 서비스 가격을 월 8달러로 정하였으며, 이는 스팸 계정 문제를 완화하고 콘텐츠 제작자에게 보상을 주기 위한 것입니다.（출처 링크）