fiu

Сообщение ChainCatcher, согласно отчету Digital Asset, депутат от партии национальной силы Кореи Ян Тайён и еще 10 человек 20 августа внесли поправку к Закону о конкретной финансовой информации, которая предполагает предоставление Финансовой разведывательной службе (FIU) прямых полномочий по правоприменению в отношении незаявленных поставщиков виртуальных активов.Согласно поправке, любой человек может сообщить FIU о правонарушениях, и FIU, получив сообщение или обнаружив подозрение на нарушение, может начать расследование и анализ, а также передать дело или уведомить следственные органы. В предложении указывается, что действующее законодательство, хотя и обязывает поставщиков виртуальных активов к заявлению и борьбе с отмыванием денег, не имеет прямых средств правоприменения в отношении незаявленных операторов, что создает риски преступлений, таких как отмывание денег и незаконные трансакции через границу, и полагаться только на координацию между учреждениями сложно для быстрого реагирования.

Сообщение ChainCatcher, Люксембург принял новый закон, который уполномочивает финансовые разведывательные органы (FIU) отправлять межучрежденческие предупреждения о мошенничестве традиционным банкам и криптовалютным биржам, соответствующие меры вступили в силу 8 августа. Номер этого законопроекта 8722, он требует, чтобы криптовалютные биржи в Люксембурге синхронно получали предупреждения с банками и платежными учреждениями.Этот законопроект направлен на устранение лазеек, позволяющих быстро перемещать мошеннические средства между традиционными финансовыми учреждениями и цифровыми активами. Согласно предыдущим правилам, банки могли блокировать транзакции только в своих системах для отмеченных счетов и не могли уведомлять другое финансовое учреждение или криптовалютную биржу о необходимости остановить движение средств. Руководитель FIU Люксембурга Макс Браун заявил, что после включения криптовалютных бирж в систему межведомственных предупреждений, обналичивание соответствующих счетов станет более сложным. Данные Министерства юстиции Люксембурга показывают, что в 2024 году полиция страны зафиксировала 6,382 случая мошенничества, а финансовые работники подали более 18,000 отчетов о мошенничестве и обмане.

Сообщение ChainCatcher, согласно данным BBX, на прошлых выходных акции криптоконцепции столкнулись с двумя значительными событиями для публичных компаний, основные моменты следующие:Bitcoin Depot Inc. (Nasdaq: $BTM, процедура банкротства продолжается) завершила все назначения на должности руководителей, объявленные в рамках процедуры банкротства по Главе 11 17 июля ------ согласно форме 8-K, поданной в SEC 18 мая 2026 года (в соответствии с требованиями Закона WARN о уведомлении о сокращении рабочих мест), компания сразу после подачи заявления о банкротстве 17 мая разослала уведомления о увольнении всем сотрудникам и руководителям, а прошлую пятницу назначила "ожидаемую дату вступления в силу". Bitcoin Depot является одним из крупнейших операторов биткойн-АТМ в США (в пиковые моменты в США и Канаде более 7000 машин), и ее банкротство является одним из самых знаковых случаев закрытия криптоинфраструктурной компании в медвежьем рынке 2026 года ------ соответствующий регуляторный контекст: давление CFPB по поводу тарифов на услуги крипто-АТМ, ужесточение требований к лицензированию крипто-АТМ в разных штатах, а также сокращение объемов розничных покупок криптовалюты из-за медвежьего рынка. В то же время, отраслевое давление, с которым сталкиваются аналогичные компании, такие как Coinstar, Coin Cloud и PaySign, предоставляющие услуги покупки криптовалюты за наличные через АТМ, также усиливается. Документы, связанные с процессом реорганизации, были опубликованы на платформе Kroll (агентство по подаче требований), кредиторы могут отслеживать прогресс через restructuring.ra.kroll.com/bitcoindepot.SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI) как единственная в мире стабильная монета, выпущенная напрямую под контролем OCC национальным банком США (SoFi Bank, N.A.), стала самым прямым объектом регулирования в рамках нового законодательства GENIUS Act, когда 18 июля истекает крайний срок для окончательной реализации правил CIP. Регуляторы должны конкретизировать правила программы идентификации клиентов (CIP) в соответствии с GENIUS Act до 18 июля, уточнив, какие эмитенты стабильных монет могут легально работать в США и какие стандарты BSA/AML необходимо соблюдать; этот крайний срок может не привести к своевременному выпуску полного текста правил (существует риск задержки), но даже частичная ясность в рамках будет иметь прямое влияние на SoFiUSD. Преимущество SoFi заключается в том, что, будучи эмитентом с лицензией OCC, SoFiUSD в классификационной системе GENIUS Act относится к "федерально лицензированным стабильным монетам", теоретически получая наиболее благоприятное регулирование; доходы от криптоторговли в 1 квартале 2026 года составили 121,6 миллиона долларов, чистая прибыль криптодепартамента после вычета затрат составила около 852 тысячи долларов, бизнес стабильных монет все еще находится на ранней стадии стратегического развертывания, в краткосрочной перспективе доля доходов ограничена, но установление регуляторной структуры определит среднесрочный путь коммерциализации.

Сообщение ChainCatcher, согласно данным BBX, вчера крипторынок испытал краткосрочное давление из-за геополитических потрясений, однако поток институциональных средств показал явное расхождение с динамикой цен, основные моменты следующие:BlackRock, Inc. (NYSE: $BLK)подразделение iShares Bitcoin Trust (NASDAQ: $IBIT) 13 июля, когда биткойн снова упал на фоне обострения ситуации между США и Ираном (было ликвидировано $253 миллиона в маржинальных позициях), согласно отчету CoinDesk, поток средств ETF продолжал оставаться в зоне чистого притока, продолжая тенденцию возвращения средств после того, как 4 июля был нарушен 10-дневный период чистого оттока. 4 июля был зафиксирован максимальный чистый приток за почти два месяца в размере $221.7 миллиона, из которых Fidelity FBTC привлекла $166 миллионов, а ARK Invest ARKB — $91.8 миллиона; после этого IBIT показал структурное расхождение "цены падают, но средства не выходят в значительных объемах" на фоне макроэкономической неопределенности, что аналитики интерпретируют как сигнал о том, что институциональные средства продолжают накапливаться на дне диапазона, а не покидают рынок в панике. Сегодня в 8:30 по восточному времени будет опубликован CPI за июнь, если инфляция окажется ниже ожиданий, это создаст наиболее прямые макроэкономические условия для нового раунда чистого притока в IBIT; пробитие уровня сопротивления в $64,000 для BTC станет ключевым техническим узлом для подтверждения рыночного дна и ускоренного возвращения институциональных средств в IBIT, анализ CryptoSlate указывает, что этот уровень является "начальной точкой для повторного тестирования максимума 15 июня в $67,250".SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: $SOFI)подразделение SoFiUSD стабильная монета (запущенная 27 мая как первая встроенная стабильная монета в национальном банке США, охватывающая около 14.7 миллиона членов, поддерживающая Ethereum и Solana) сталкивается с ключевым временным узлом реализации Закона GENIUS: регуляторы должны до 18 июля 2026 года внедрить правила идентификации клиентов (CIP) из Закона GENIUS в конкретные руководства по соблюдению, определив, какие эмитенты стабильных монет могут легально работать в США. Этот крайний срок всего через 4 дня ------ если правила CIP будут внедрены вовремя, SoFiUSD, как стабильная монета, непосредственно выпущенная под контролем OCC (SoFi Bank, N.A.), имеет шанс автоматически получить наиболее четкое признание соответствия, по сравнению с Tether (USDT, зарегистрированным на Британских Виргинских островах), который имеет преимущества первоочередного соблюдения в рамках американского регулирования; если детали правил CIP будут неясными или задержатся, это создаст краткосрочное пространство для регуляторного арбитража для всех эмитентов нестабильных монет. Доход SoFi от криптоторговли в первом квартале составил $121.6 миллиона, чистая прибыль криптодепартамента после вычета затрат составила $852,000.

Сообщение ChainCatcher, по данным Digital Asset, финансовая разведывательная служба Кореи (FIU) на общем собрании FATF предложила расширить применение правила Travel Rule для мелких транзакций с виртуальными активами и предложила ввести ограничения на транзакции для высокорисковых незарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов.Корейская делегация подчеркнула, что с увеличением рисков отмывания денег при трансакциях с цифровыми активами через границу, странам-членам следует применять правило Travel Rule как к отправителям, так и к получателям VASP, а также расширить его применение на мелкие транзакции. В связи с увеличением случаев использования преступными организациями зарубежных и незарегистрированных VASP, Корея предложила усилить обязательства по проверке личности клиентов и рассмотреть возможность введения ограничений на транзакции для высокорисковых незарегистрированных VASP.FIU ранее уже продвигала аналогичные меры регулирования в проекте поправки к указу о Законе о специфической финансовой информации, который планируется ввести в действие в августе, расширив применение правила Travel Rule с сумм выше 1 миллиона вон до сумм ниже 1 миллиона вон.

The Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea plans to no longer advance the mandatory suspicious transaction reporting (STR) requirements for large cross-border virtual asset transfers and personal wallet transfers, but will continue to expand the regulatory coverage of the Travel Rule and further strengthen the tracking of digital asset transactions.

According to The Block, SoFi's stablecoin SoFiUSD is officially open to App users. This stablecoin is pegged to the US dollar and initially supports the Ethereum and Solana networks, allowing for buying, holding, and exchanging operations.SoFi also plans to launch tokenized deposits with FDIC insurance support, cross-border transfers, and Bullish exchange integration services for institutional clients in the coming weeks.

According to Edaily, South Korea's FIU plans to tighten cryptocurrency regulation, proposing a reporting obligation for overseas cryptocurrency transactions exceeding 10 million won (approximately 7,200 USD), and strengthening KYC information verification and the applicability of the Travel Rule.The FIU is expected to hold its first discussion today (May 19) with the CEOs of the five major South Korean cryptocurrency exchanges: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, and GOPAX, as well as DAXA.Some industry experts in South Korea have warned that implementing "full reporting" for large transactions may constitute excessive regulation and could lead to users and funds flowing to overseas platforms. They suggest that regulators should focus more on abnormal trading patterns rather than a single monetary threshold.

The South Korean cryptocurrency exchange Coinone has filed a lawsuit against the penalties imposed by the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea and has applied to the Seoul Administrative Court for a stay of execution, attempting to suspend the relevant measures before the sanctions take effect.The core content of this sanction is to restrict new users from depositing and withdrawing cryptocurrency assets to external exchanges. Previously, the FIU imposed a three-month partial business suspension and a fine of 5.2 billion won on Coinone for violating specific financial information laws.

According to CoinDesk, the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea has fined the cryptocurrency exchange Bithumb 36.8 billion won (approximately 24.6 million USD) for violating anti-money laundering regulations and has ordered a partial business suspension for six months.According to the Financial Services Commission, this penalty is based on the Act on Reporting and Using Specific Financial Transaction Information, stemming from approximately 6.65 million violations by Bithumb, of which about 3.55 million involved failure to fulfill customer identity verification (KYC) obligations, and about 3.04 million involved failure to effectively intercept transactions that should have been restricted.Regulators also imposed penalties on responsible individuals: the CEO of Bithumb received a warning, and the head of compliance reporting was suspended for six months.The aforementioned violations arose from on-site inspections conducted by South Korean regulatory authorities on the five major exchanges: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit, and Gopax, between 2024 and 2025.

American digital bank SoFi has announced a strategic partnership with Mastercard to integrate SoFi's stablecoin SoFiUSD into Mastercard's global payment network and its digital asset platform, Mastercard Multi-Token Network (MTN). SoFiUSD is built on a public, permissionless blockchain and was first announced by SoFi at the end of last year.Sherri Haymond, Mastercard's Global Digital Commerce Lead, stated that this collaboration aims to expand the global application scale of trusted digital currencies. SoFi had resumed its cryptocurrency trading services last November after previously suspending related operations in 2023 due to regulatory uncertainties.This partnership is also the latest move by Mastercard to continue its blockchain strategy. In June of last year, Mastercard partnered with Chainlink to allow cardholders to purchase cryptocurrencies directly on-chain.

According to The Economic Times, the Financial Intelligence Unit (FIU) under the Indian Ministry of Finance has requested domestic cryptocurrency exchanges and platforms to stop offering anonymous enhanced cryptocurrencies (ACE), prohibiting the deposit or withdrawal of related tokens, and categorizing them as "unacceptable assets" under the risk mitigation framework.The FIU also warned that using tools like "tumblers" and "mixers" to mix coins, as well as transferring to self-custody wallets, could allow funds from sanctioned or blacklisted addresses to flow into the system, making them difficult to trace. Platforms are required to collect data related to non-custodial wallets and assess whether to set limits on such transfers.

Korean cryptocurrency exchange Korbit announced that it will accept a nearly $2 million fine and an official warning from the Financial Intelligence Unit (FIU) without filing an appeal. The FIU conducted anti-money laundering on-site inspections of all fiat exchanges in South Korea in October 2024, discovering approximately 22,000 violations at Korbit, including 12,800 instances of accepting vague or unclear identification documents, as well as allowing users to trade without completing KYC verification.Korbit stated, "We respect and humbly accept the FIU's decision to ensure the transparency and healthy development of the cryptocurrency market, and we have completed all corrective measures." As the first cryptocurrency exchange in South Korea, Korbit's market share has now shrunk to 0.5%, with an average daily trading volume of only about $12 million. Securities giant Mirae Asset is advancing an acquisition deal, with amounts ranging from $68 million to $95 million.

According to the announcement from the Financial Intelligence Unit (FIU) of South Korea, in response to the cryptocurrency exchange Korbit's violation of anti-money laundering (AML) obligations under the Specific Financial Information Act, the FIU has decided to impose an "institutional warning" and a fine of 2.73 billion KRW (approximately 1.88 million USD) on it. Additionally, the FIU has issued a "notice" sanction to its representative office and a "condemnation" sanction to the head of anti-money laundering reporting.The sanctions involve three major violations identified by the FIU during an on-site inspection of Korbit from October 16 to October 29, 2024: Korbit had approximately 22,000 cases of customer due diligence (CDD) and transaction restriction violations, including accepting ambiguous identification documents, allowing transactions with incomplete customer information, and failing to fulfill customer re-confirmation obligations periodically; conducted 19 asset transfer transactions with three undeclared overseas virtual asset service providers; and failed to perform the required money laundering risk assessment obligations before launching 655 new assets, including NFTs.

According to Businesswire, Nasdaq-listed digital financial technology company SoFi Technologies announced the launch of the fully reserved dollar stablecoin SoFiUSD, which is issued by the OCC-regulated deposit institution SoFi Bank, N.A., fully backed at a 1:1 cash ratio and redeemable immediately.The report states that SoFi's stablecoin infrastructure will enable banks, fintech companies, and corporate partners to leverage SoFi's regulatory, operational, and reserve framework to issue white-label stablecoins or integrate SoFiUSD into their settlement processes.

According to The Block, SoFi Bank has launched the dollar stablecoin SoFiUSD (1:1 cash reserve), claiming to be the first national bank in the U.S. to issue a stablecoin on a public blockchain.SoFiUSD is now live on Ethereum, providing near-instant, low-cost settlement 24/7 for banks, fintechs, and corporate partners, with plans to open it up to SoFi users. SoFi stated that cash reserves can be held in Federal Reserve accounts, shared profits, and support partner white-label issuance or direct access to settlement and payment processes. This stablecoin will also be used for card networks, retail settlements, SoFi Pay cross-border remittances, and POS payments. This year, several institutions are advancing stablecoins, including KlarnaUSD, Western Union's USDPT, and Stripe's USDB.

According to market news, South Korean financial authorities are expected to impose sanctions on the country's cryptocurrency exchanges for violations of anti-money laundering obligations. After completing the penalties against Dunamu (the operator of Upbit), the FIU plans to take action sequentially against other exchanges such as Korbit, Gopax, Bithumb, and Coinone.Since last year, the Financial Supervisory Service has completed on-site inspections of the aforementioned exchanges and is currently in the legal review and sanction deliberation stage. The FIU will process cases in the order of inspection completion, but due to Bithumb needing a re-examination, its processing order may be delayed. The market expects the sanctions imposed on each exchange to be relatively similar in intensity. Previously, the FIU had warned the head of Dunamu in February this year and imposed a three-month suspension on new customer deposits and withdrawals; subsequently, on November 6, a fine of 35.2 billion won was imposed. Other exchanges are also expected to face fines in the hundreds of billions of won, with specific amounts determined based on the circumstances of the violations. Due to the large volume of pending cases, the FIU expects it will be difficult to complete all procedures within this year, and most sanctions may be implemented in the first half of next year.

ChainCatcher message, according to the official announcement, Binance Futures will automatically liquidate HIFI USDT and BAKE USDT U-margined perpetual contracts on October 3, 2025, at 17:00, and the aforementioned trading pairs will be delisted after the liquidation is complete.Starting from October 3, 2025, at 16:30, users will not be able to open new positions in the above contracts. It is recommended that users close their positions before trading stops to avoid automatic liquidation.

ChainCatcher news, according to South Korean lawmaker Jin Seong-jun citing data from the Financial Intelligence Unit (FIU), from January to August this year, South Korean virtual asset service providers submitted a total of 36,684 suspicious transaction reports (STRs), surpassing the total of 35,734 reports from the past two years.According to the current Specific Financial Information Act, virtual asset service providers in South Korea are required to report transactions suspected of money laundering to the FIU. Additionally, the Customs Service disclosed that in May this year, a case was uncovered involving an underground exchanger illegally transferring approximately 57.1 billion won using the stablecoin USDT across borders.