加密货币自助终端

ChainCatcher 消息，FBI 提交至立法委员会的数据开示，2025 年得克萨斯州加密货币自助终端相关损失为 5680 万美元，涉及 1179 起投诉，损失金额居美国各州首位。美国全国相关投诉为 13460 起，报告损失同比增长 58% 至 3.89 亿美元。加密货币自助终端可接收现金并兑换为加密货币，通常设置在加油站和便利店。Texas Tribune 统计显示，得克萨斯州约有 4000 台此类设备，诈骗者会诱导受害者从银行账户取款并投入机器。得克萨斯州银行部副专员 Jesse Saucillo 表示，资金转出后追回难度接近不可能，资金通常流向非托管钱包，随后进入混币器等环节。他补充称，AI 生成的警察和州机构仿冒内容使电话诱导更具迷惑性。AARP 数据显示，自 2023 年以来，美国约 30 个州已制定加密货币自助终端相关法律。Indiana 于 3 月全面禁止此类设备，Tennessee 和 Minnesota 随后跟进，得克萨斯州众议院委员会主席 Rep. Cole Hefner 表示该州将考虑超过监管范围的措施。

ChainCatcher 消息，据 Cryptopolitan 报道，美国德克萨斯州执法部门公布的数据显示，该州居民在过去一年中因加密货币自助终端（ATM）骗局而遭受的财务损失总计高达 5680 万美元。据不完全统计，约有 1200 名德州居民在这类骗局中成为受害者。加密货币自助终端骗局通常的作案手法为：诈骗分子通过电话冒充政府机构或企业工作人员，谎称受害者涉及法律问题或欠款，要求受害者前往加密 ATM 将现金转换为加密货币并转账至指定地址。由于加密货币交易的不可逆性和一定程度的匿名性，一旦资金转入，追回极为困难。德克萨斯州已成为美国加密 ATM 诈骗的重灾区之一，州监管机构正在加强公众教育和防范措施宣传，提醒居民警惕此类新型诈骗手段。

ChainCatcher 消息，美国 FBI 下属互联网犯罪投诉中心（IC3）发布数据显示，2025 年 IC3 共收到超 1.34 万起关于使用加密货币自助终端的投诉，损失金额超过 3.88 亿美元。与 2024 年相比，投诉数量增加了 23%，损失金额增加了 58%。超过一半的投诉涉及 50 岁以上的个人，损失金额超过 3.02 亿美元。加密货币自助终端是类似 ATM 的设备或电子终端，允许用户兑换现金和加密货币。犯罪分子可能会诱使受害者通过加密货币自助终端汇款。在 IC3 收到的典型加密货币自助终端投诉中，犯罪分子会向个人提供详细的指示，包括如何从银行取款、如何找到自助终端以及如何使用自助终端存款和汇款。IC3 提醒称，相关统计为使用加密 ATM 的诈骗投诉，整体损失不一定完全由加密 ATM 单独造成。

ChainCatcher 消息，田纳西州州长 Bill Lee 已签署一项法案，使其正式成为法律，将在美国东南部的田纳西州禁止使用和安装加密货币 ATM 及自助终端，相关公司仅剩数周时间完成合规。Lee 于 4 月 13 日签署了《Tennessee House Bill 2505》，该法案规定自 7 月 1 日起，安装加密货币自助终端将被定为 A 级轻罪。根据州法律，这类设备被重新认定为非法，可能使运营商及提供设备场地的企业面临最高 11 个月 29 天监禁以及 2,500 美元罚款的风险。