Bảy câu hỏi về khoản phạt khổng lồ của Binance: Những thách thức pháp lý mà sàn giao dịch phải đối mặt và chiến lược ứng phó của họ

• tác giả: Aiying *

I. Chính phủ Mỹ đã xác nhận những hành vi vi phạm nào trong án phạt đối với Binance lần này?

1. Vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và nhiều kế hoạch trừng phạt: Binance đã không thực hiện các quy trình phòng ngừa và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, bao gồm các giao dịch với các tổ chức khủng bố (như Hamas, Jihad Hồi giáo Palestine, Al-Qaeda, Nhà nước Hồi giáo Iraq và Syria) cũng như các giao dịch với những kẻ tấn công ransomware, những kẻ rửa tiền và các tội phạm khác, cũng như các giao dịch giữa người dùng Mỹ và người dùng ở các khu vực bị trừng phạt (như Iran, Triều Tiên, Syria và khu vực Crimea của Ukraine).

Ví dụ: Binance đã thực hiện gần 900 triệu USD giao dịch giữa người dùng Mỹ và Iran, nó cũng đã thúc đẩy hàng triệu USD giao dịch giữa người dùng Mỹ với người dùng ở Syria cũng như các khu vực Ukraine bị chiếm đóng bởi Nga như Crimea, Donetsk và Luhansk.

2. Hoạt động như một dịch vụ tiền tệ chưa đăng ký: Binance thừa nhận đã cố tình hoạt động như một dịch vụ tiền tệ chưa đăng ký, không thiết lập, thực hiện và duy trì các quy trình chống rửa tiền hiệu quả. Ví dụ, không thực hiện kiểm tra "biết khách hàng của bạn" (KYC) đối với một số lượng lớn người dùng. Hơn nữa, Binance đã không giảm thiểu rủi ro do tính ẩn danh của tiền điện tử, cho phép người dùng che giấu thông tin về nguồn gốc và đích đến của giao dịch, mà còn thúc đẩy hàng tỷ USD giao dịch tiền điện tử không được quản lý, bao gồm hàng trăm triệu USD giao dịch không được quản lý giữa người dùng Mỹ và người dùng bị trừng phạt của Mỹ.

3. Không báo cáo giao dịch đáng ngờ: Binance đã không báo cáo hơn 100.000 giao dịch đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN), bao gồm các giao dịch liên quan đến tổ chức khủng bố, ransomware, tài liệu lạm dụng trẻ em, gian lận và lừa đảo. Binance cũng không báo cáo các giao dịch với các trang web chuyên bán tài liệu lạm dụng trẻ em, cũng như các giao dịch liên quan đến các cuộc tấn công mạng quy mô lớn, chiếm đoạt tài khoản, giao dịch ma túy bất hợp pháp trên thị trường dark web, hàng hóa và dịch vụ giả mạo và gian lận.

4. Cung cấp và thực hiện giao dịch phái sinh hàng hóa cho khách hàng Mỹ một cách bất hợp pháp.

II. Các cơ quan quản lý nào đã dựa vào các luật chính để xử phạt Binance?

Các cơ quan quản lý pháp luật cụ thể đã cáo buộc theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng là Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ đã không thực hiện kiểm tra KYC hiệu quả đối với khách hàng, cho phép khách hàng sử dụng tài khoản ẩn danh để giao dịch. Không giám sát giao dịch hiệu quả, không xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ theo Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (IEEPA) của Bộ Tài chính Mỹ, không ngăn chặn khách hàng Mỹ giao dịch với khách hàng ở các khu vực tài phán bị trừng phạt. Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA) của Ủy ban Giao dịch Hàng hóa (CFTC) đã cung cấp và thực hiện giao dịch phái sinh hàng hóa cho khách hàng Mỹ một cách bất hợp pháp.

Dưới đây là nội dung cụ thể của ba đạo luật:

• Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) là luật cốt lõi chống rửa tiền của Mỹ, nhằm chống lại các hoạt động tội phạm như rửa tiền, tài trợ khủng bố. Luật này yêu cầu các tổ chức tài chính thực hiện các chương trình chống rửa tiền hiệu quả, bao gồm:
• Nhận diện khách hàng (KYC): Các tổ chức tài chính phải thực hiện thẩm định để xác định danh tính và tình trạng rủi ro của khách hàng.
• Giám sát giao dịch: Các tổ chức tài chính phải giám sát các giao dịch để xác định các giao dịch đáng ngờ.
• Báo cáo giao dịch đáng ngờ: Các tổ chức tài chính phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ.
• Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (International Emergency Economic Powers Act) cho phép chính phủ Mỹ áp đặt các biện pháp trừng phạt kinh tế đối với các khu vực tài phán hoặc cá nhân cụ thể. Luật này cho phép chính phủ Mỹ đóng băng tài sản của các cá nhân hoặc thực thể bị trừng phạt và cấm giao dịch với các cá nhân hoặc thực thể bị trừng phạt.
• Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (Commodity Exchange Act, viết tắt là CEA) là một luật liên bang, được thông qua lần đầu vào năm 1936, quy định các quy tắc giao dịch hợp đồng tương lai và quyền chọn hàng hóa. Luật này thành lập Ủy ban Giao dịch Hàng hóa (CFTC) để giám sát các thị trường này, nhằm ngăn chặn gian lận, thao túng và các hành vi giao dịch không công bằng khác, bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Trong những năm gần đây, nó cũng đã được mở rộng để bao gồm một số loại giao dịch tiền điện tử.

III. Số tiền phạt 4,3 tỷ USD này sẽ được phân bổ như thế nào?

Tổng số tiền phạt: Binance phải trả cho chính phủ Mỹ tổng cộng khoảng 4,3 tỷ USD.

Phân chia theo cơ quan:

• Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN): Binance phải trả cho FinCEN 3,4 tỷ USD tiền phạt dân sự. Trong đó, FinCEN thực tế thu được 780 triệu USD, còn 150 triệu USD tiền phạt bị tạm hoãn, số còn lại 2,47 tỷ USD sẽ được chuyển cho Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa (CFTC).
• Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC): Binance phải trả cho OFAC 968 triệu USD tiền phạt. OFAC thực tế thu được 70 triệu USD, phần còn lại 898 triệu USD sẽ được chuyển cho DOJ.
• Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa (CFTC): 2,47 tỷ USD của FinCEN và 898 triệu USD của OFAC sẽ được chuyển cho DOJ và CFTC. Ngoài ra, Binance sẽ trực tiếp trả cho CFTC 1,35 tỷ USD như một khoản phí giải quyết độc lập.

Có thể thấy phần lớn số tiền cũng được chia cho Bộ Tư pháp Mỹ và CFTC, lý do chính là vì Bộ Tư pháp có quyền thực thi, có thể chịu trách nhiệm truy cứu hình sự và thực thi các hành vi vi phạm này. Trong khi CFTC liên quan đến các hoạt động và hành vi giao dịch rộng rãi, không chỉ tập trung vào chống rửa tiền.

IV. Thị trường Mỹ chỉ chiếm 15% của Binance, tại sao lại có khả năng phạt nó 4,3 tỷ USD khổng lồ như vậy? Mà không phải là các quốc gia khác.

Câu hỏi này có vẻ rất hợp lý và quen thuộc, nhưng lại khá sâu sắc. Hôm nay không mở rộng nói, chủ yếu nói về tính không thể thiếu của hệ thống giao dịch đô la Mỹ.

Ảnh hưởng của hệ thống tài chính toàn cầu: Hãy tưởng tượng tình trạng của một doanh nghiệp bị gỡ bỏ vì vi phạm quy định của Apple, bạn có thể hiểu rằng, ngay cả khi tỷ lệ kinh doanh của Binance ở Mỹ không lớn, chỉ cần hoạt động của họ liên quan đến hệ thống tài chính Mỹ hoặc sử dụng đô la Mỹ, họ phải tuân thủ luật pháp và quy định của Mỹ, nếu không, bạn sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào liên quan đến đô la Mỹ, và nếu loại bỏ đô la, sàn giao dịch gần như không thể giao dịch.

Trong đó, Đạo luật Bảo mật Ngân hàng giống như một mạng lưới khổng lồ, bao trùm các giao dịch tài chính toàn cầu. Các tổ chức tài chính phải tuân thủ các yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, nếu không sẽ phải đối mặt với hình phạt từ chính phủ Mỹ. Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế giống như một thanh kiếm, có thể đâm vào bất kỳ giao dịch tài chính nào vi phạm lợi ích của Mỹ. Bất kỳ tổ chức tài chính nào giao dịch với các khu vực tài phán hoặc cá nhân bị trừng phạt đều có thể phải đối mặt với sự trừng phạt của chính phủ Mỹ. Trong trường hợp kết hợp của hai thanh kiếm, rất khó để thoát khỏi các quy tắc pháp lý của nó, và phải tuân thủ nghiêm ngặt, kết hợp với quyền thực thi toàn cầu của Bộ Tư pháp, những ai bị nhắm đến rất khó để thoát khỏi.

V. Nếu sàn giao dịch tiền điện tử của bạn có cặp giao dịch đô la với USDT hoặc USDC, thì có phải tất cả đều có nghĩa là phải tuân thủ luật pháp của Mỹ không? Cụ thể liên quan đến những luật nào?

• Đạo luật Chống Rửa Tiền (AML): yêu cầu các tổ chức tài chính thực hiện các biện pháp ngăn chặn dịch vụ của họ bị sử dụng cho các hoạt động rửa tiền.
• Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA): yêu cầu các tổ chức tài chính duy trì các hồ sơ cụ thể và báo cáo các loại giao dịch cụ thể.
• Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (IEEPA): cho phép chính phủ Mỹ thực hiện các biện pháp kinh tế đối với các mối đe dọa nước ngoài, tình huống khẩn cấp hoặc khủng hoảng ngoại giao.
• Đạo luật Patriot của Mỹ: đã tăng cường các yêu cầu pháp lý về AML và tài trợ khủng bố.

Vì USDT và USDC được gắn với đô la Mỹ, các giao dịch liên quan đến đô la có thể có nghĩa là sàn giao dịch cần tuân thủ các luật và quy định tài chính của Mỹ, đặc biệt là trong việc ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Khuyến nghị nên tham khảo ý kiến của chuyên gia tuân thủ hoặc cố vấn pháp lý để đảm bảo hoạt động của sàn giao dịch tuân thủ tất cả các quy định pháp luật quốc tế và khu vực liên quan.

VI. Trong các trường hợp trên, có cách nào để tránh sự quản lý pháp lý của Mỹ không?

Có, chỉ cần bạn cố gắng thực hiện các điểm sau:

• Không phục vụ người dùng Mỹ: Giảm thiểu rủi ro bị quản lý bởi luật pháp Mỹ bằng cách hạn chế người dùng Mỹ truy cập vào sàn giao dịch.
• Tránh sử dụng đô la hoặc các sản phẩm liên quan đến đô la: Không cung cấp cặp giao dịch đô la hoặc các stablecoin liên quan như USDT hoặc USDC.
• Đảm bảo cấu trúc và hoạt động của công ty ở ngoài nước Mỹ: Đảm bảo địa điểm đăng ký công ty, máy chủ và hoạt động hoàn toàn ở ngoài nước Mỹ.

VII. Nếu không thể tránh, thì làm thế nào để tuân thủ?

Giấy phép, đội ngũ pháp lý hoặc cố vấn, hệ thống kiểm soát rủi ro AML và RBA hoàn chỉnh ba bộ.

Nguồn thông tin bài viết: https://www.docdroid.net/qD0yX5c/binance-usa-pdf https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1925 https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy1925 https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8825-23 https://aml.aiying.io/