對話 Coin98 聯創：我們如何從一個 YouTube 頻道成為 DeFi 超級應用？

嘉賓：Lê Thanh，Coin98 聯創

採訪：Kit，ChainCatcher； 春春，BitouchNews

整理：西柚，ChainCatcher

越南 Web3 生態發展如何、還有哪些機會？怎樣進軍越南區塊鏈市場？為了解答這一系列的問題，並最終推動中越 Web3 社區共創，ChainCatcher 聯合越南本地 Web3 媒體 SaaS 平台、我們的戰略合作夥伴 BitouchNews 發起「尋找越南 Web3 Builder」的系列採訪專題，直接對話越南最有影響力的項目創始人和建設者們，幫你尋找最有價值的答案。

首期我們邀請到了越南本地目前最大的超級應用 Coin98 聯合創始人 Lê Thanh，他和我們講述了 Coin98 的發家史以及本地的生態和政策。

[Coin98](https://www.rootdata.com/zh/Projects/detail/Coin98 Finance?k=MjM5) 是一個集錢包、DEX、跨鏈等眾多功能於一身的超級DeFi應用，允許用戶進行交易、借貸、投資和賺取加密貨幣等。並旨在成為用戶進入 DeFi 應用的一站式入口，支持用戶訪問多條鏈上生態應用。

加密數據平台 RootData 顯示，自 2021-2022 年期間，Coin98 公開披露的融資就有 4 次，共籌集金額約 1700 萬，投資方包括 Binance Labs、Hashed Capital、ParaFi Capital、Multicoin Capital 等知名資本。

然而，眼下這個為人所熟知的超級應用，卻是在 2017 年末憑藉 Youtube 頻道起家。Coin98 經歷了 2018 年加密市場深熊，並在 2021-2022 年加密牛市期間其業務爆發式增長，並得到了知名資本的支持。

今天的成績離不開 Coin98 團隊對加密市場的堅持以及深耕，才使得其能在DeFi產品爆發前捕捉到市場趨勢，並快速部署錢包、DEX、跨鏈橋等產品。Coin98 聯創在本次 ChainCatcher 採訪中，多次表達"我們無法創造趨勢，因此必須留在市場中隨市場更新而迭代。只有在熊市中不放棄，當機會來的時候，你才能抓住它。"

另外，Coin98 作為越南本土起家的區塊鏈公司，被認為是越南加密應用的代表，這也讓加密社區用戶對越南市場的未來充滿了期待。

根據 Coin98 Insights 在3月份發布的《2022 越南加密貨幣市場報告》顯示，越南是加密貨幣使用率最高的國家之一，1660萬越南人擁有數字貨幣，占越南總人口的 17%，大約每 6 個人就有1 個持有加密貨幣。其中，31% 的人投資了比特幣。

除了擁有相當數量的加密貨幣投資者外，越南還有很多優秀的開發者。據悉，目前越南約有200個區塊鏈項目在運營，其中包括知名的 [Axie Infinity](https://www.rootdata.com/zh/Projects/detail/Axie Infinity - Sky Mavis?k=MzMy)、[Coin98](https://www.rootdata.com/zh/Projects/detail/Coin98 Labs?k=MzQwNQ==) 和 Aura Network等。

Coin98 如何從一個媒體成長為一站式DeFi平台？加密貨幣為何在越南如此受歡迎？圍繞這些問題，ChainCatcher 採訪到了 Coin98 聯合創始人 Lê Thanh。

Lê Thanh

1、 ChainCatcher： 你 是什麼時候開始對加密貨幣感興趣的 ？ 起初 是如何創辦 Coin98 的 ， 這個 過程中 有 哪些難忘的故事？

Lê Thanh ：我是 2017 年進入的加密市場，最初只是分析和觀察加密市場行情，並沒有打算創業。我早期計劃是做以前從事的電商行業，後來幾個朋友邀請我投資加密貨幣，很多人說這會是一個很好的機會，我就想探索這到底是怎麼回事。

在2017年第3季度，我開始了加密貨幣的交易，賺了之後也虧了。2017年12月至2018年6月期間，加密市場崩盤，BTC也從2萬美元下跌到6000美元。

作為一名軟件工程師，在投資過程中我也花了很多時間去了解其背後的技術。我仍記得，在2018年6月時，我閱讀了上千份白皮書，另外，我還讀經濟模型、運作方式及項目如何基於它設計業務，這讓我在很短的時間內掌握了加密相關的內容，那些內容至今對我仍很有用。

很多人包括行業中的大佬都在2018年的熊市中離開了這個市場，不過我認為加密市場不會消亡，還會再次復甦，只不過時間不確定。我開始思考，當市場行情再次復甦時，我該如何定位自己才能抓住機會，以及我該把精力專注在什麼事情上。

於是，我在Youtube上開啟了一個頻道，這也是最初的Coin98，我當時試圖把學到的知識和信息分享出去。在2019年6月，這個頻道轉型為一家媒體公司。在這一年半的時間內，團隊人很少，只有十幾個人，也曾嘗試了很多項目，測試了大量的商業模式。我們一直在試圖弄明白什麼樣的產品、什麼樣的公司架構才能在熊市中活下來。

2019 年期間，交易所 IEO 開始興起，誕生了不少百倍幣，我們也從中獲得不少收益，於是開始拿出利潤去投資一些公司。到2019年底，一些外國公司在越南市場也越做越大。我開始思考，公司該如何擴展。媒體雖是一個好買賣，風險較低，但是它很難在牛市中捕獲巨大的優勢。於是，我們決定嘗試一些新的想法------我們從一個研究小組轉型成為一個研究機構，並在同一時間啟動了實驗室Coin98 Labs，成立產品部門後，我們又決定推出錢包。隨後，用戶就開始了瘋狂的增長。

截至目前，Coin98 已有 600 萬用戶，有點不可思議。但回顧發展歷史，這源於我們從 2017 年就已經開始辛勤工作的複合效應。2017 年到 2020 年這 4 年期間，無數次的想法和信念，才成就了今天的 Coin98。

2、 ChainCatcher： 現在C oin98 發展 已經 初具規模 ， 能否簡單介紹一下Coin98創始人的背景以及當前團隊的規模？

Lê Thanh ：2017 年到 2018 年，團隊基本上只有我一個人。後來我決定全職從事加密工作，便開始著手組建團隊。在之後的 18 個月裡，團隊一直維持在 10-12 個人左右。2020 年，開始逐漸擴張到現在人數已經超過200人，如果保持這個增速，今年團隊大約會達有 250 至 300 人。

3、 ChainCatcher：作為 一個高速增長的團隊， Coin98已經從最初的媒體平台轉型為一個擁有錢包、交易所、跨鏈橋 SpaceGate 的全服務 DeFi 平台， 請問這個過程是怎樣的？ 是什麼促使 你 不斷拓展新領域？

Lê Thanh ：金融市場都是相似的，如果看上次牛市，整個市場仍然是這樣，依舊會是到很多代幣的價格估值都很瘋狂。但實際上，對於很多用戶來說，找到一個好用的產品是非常難的。很多有明星風投和創始人加持的項目也並沒有認真投入地做產品。

之所以我們做了很多業務，是因為我把加密市場看作是一場長期的遊戲，我想像自己會花十幾年置身於這場遊戲中。從這個角度思考和觀察的話，你就會認識到搭建自己社區和生態的重要性，而要想維護好社區，就必須控制自己的技術堆棧，為這些社區成員提供最好的產品，而不是借用別人的技術。

我認為現在的加密貨幣還處於早期階段，接下來將會有更多的用戶進入加密領域，在我看來，還有上億用戶無法觸達加密貨幣和區塊鏈，需要有一個應用程序或生態系統來布道，這就是我們的使命。

4、 ChainCatcher：Coin98 的借貸、 質押 、NFT 市場、衍生品等新功能進度如何？

Lê Thanh ：對於Coin98集成的新功能，最早可追溯到2021年。

對於NFT市場，我們已決定正式啟動它了。目前，我們也是正在改進平台的業務架構來增加利潤，比如增加借貸、評級等功能，但由於潛在的監管風險，還沒有花費太多時間和精力在這些上面。此外，NFT市場還會推出一種針對散戶交易的友好型產品，主要為社區用戶服務，通過它可發布一系列優質項目。

當然，我們仍然會繼續錢包業務，現在的錢包大多是熱錢包解決方案，目前我們正試圖解決錢包的安全以及創建硬件錢包等潛在問題。我們將會以錢包服務提供商的身份呈現。因為在未來將會有很多人想推出錢包，那麼最好的解決方案就是來找我們。

5、 ChainCatcher：除了越南當地市場，Coin98 還擁有強大的國際影響力。你能分享更多關於Coin98 全球擴張的信息嗎，針對整個全球市場的計劃是什麼？

Lê Thanh ：過去為了全球擴張，主要是在英語市場上花了很多時間，這是團隊規模較小時的主要策略。現在團隊大了，也有了更多的資源、更多的人才可擴展至其它市場，包括華語國家。我們希望Coin98將會在華語市場有一個新的飛躍。

在接下來的幾個月裡，我們將會與股東及所有合作夥伴一起工作，探索Coin98如何更好地為社區用戶服務，並雇用更多不同地區的人才，花更多的時間服務不同地區的用戶。不久後，我們可能會在華語及韓語市場逐一開展相關工作。目前，Coin98錢包在世界上市場份額占比一直比較穩定，但低於MetaMask，現在的主要目標是先進入前三，然後再逐步趕超。

6、 ChainCatcher： Coin98 在未來 的計劃是什麼？

Lê Thanh ：在產品方面，我們打算基於當前的用戶基礎推出新產品，並將自己定位一個錢包服務商------Coin98服務雲平台（CWS概念），類似亞馬遜雲服務平台（AWS）。平台會公開Coin98已經構建的產品及服務，包括錢包解決方案、RPC服務等。這也是未來幾年的核心發展戰略。

在接下來的1到2年內，如果市場回暖，將迎來很多 Web2 品牌想要構建自己的去中心化網絡應用程序。屆時，他們將需要一個值得信賴的合作夥伴來提供相關服務。在Web2中，有亞馬遜雲服務平台AWS提供構建應用程序的所需工具，而我們致力於成為Web3世界中的AWS。

7、 ChainCatcher：根據 Coin98 的 2022 年報告，越南擁有超過1660萬加密貨幣持有者。 你 能簡要概述一下越南的加密貨幣市場以及未來 幾年的 增長 潛力 嗎？

Lê Thanh ：總的來說，越南市場與我們所提供的產品非常匹配。加密貨幣被歸類為高風險、高回報的投資產品。而越南是一個年輕的國家，人口數量約 1 億且年輕人居多，18-34歲的人口占絕大部分，這與加密貨幣的目標受眾完美匹配。

在越南單靠工作加薪是比較困難的，尤其是想買房子。所以，年輕人一般會通過某種投資來賺到改變生活的錢，投資加密貨幣對他們來說是非常好的機會。加密貨幣不同於房地產需要投入大額資金，也不像股票市場那麼瘋狂。每個人都可以在自己能承受的經濟範圍內進行投資加密貨幣，這對於越南的年輕人來說是一個可以負擔得起的改變生活的機會。

雖然目前行情不像牛市那樣瘋狂，正處在熊市，有些人開始虧錢，甚至開始反對加密貨幣，也有一些喪失了信心選擇放棄，但依舊有很多越南人在交易。

8、 ChainCatcher： 有 報告預測越南的區塊鏈市場 規模 將在2026年達到25 億美元，是 2021的5倍。 你 認為什麼 類型的項目 會獲得這樣的增長 、 哪些新興趨勢和技術將塑造越南Web3的未來？

Lê Thanh ：我們無法創造趨勢，但是過去幾年教會我的是你必須留在市場中，隨著市場更新而更新，這樣你才會知道接下來會發生什麼。只有這樣，才能保證哪有新敘事哪才能有你，當機會來的時候，你才能抓住這個機會。

我看到很多人在加密貨幣上花費了很多時間，換了一個又一個市場，但並沒有讓生活變得更好。所以對我來說，是否需要抓住趨勢並不重要，因為這太難了，但最重要的是緊跟市場，保持相關性，及時了解市場上發生的事情。

即使在深熊，也不要放棄，這是我在上個周期學到的。很多人在很早就加入了加密行業，但在2019年離開了市場，又在2021年回來了，由於不知道現在市場發生了什麼，只能選擇投資一些增長緩慢的老項目，然後開始虧損，再次離開市場，形成了一個惡性循環。要知道，好機會不會憑空降臨到自己身上。

9、 ChainCatcher：越南政府對加密貨幣的官方態度和政策是什麼？ 你 認為好處和風險是什麼？

Lê Thanh ：據我所知，越南現在不能用加密貨幣做的唯一一件事就是不能把它當作貨幣來使用，比如不能用它去商店買咖啡或一些公共物品和服務。但除此之外，越南沒有明確關於加密貨幣的法律框架。我認為政府正在嘗試開發一個新的框架，希望能夠支持它。從互動來看，政府是願意聽從我們這些建設者的意見，並嘗試與市場上的合作夥伴接觸。

目前，在越南對加密貨幣還沒有一個明確的政策，可能會需要很長時間才能會有正式的監管報告。

10、 ChainCatcher：越南主要的本地加密貨幣和區塊鏈社區有哪些？Coin98如何與他們互動？

Lê Thanh ：在越南有很多大的加密社區和媒體平台。現在有ThuanCapital、Tradecoin Vietnam 、HC Capital，BlogTienAo、Coin68、 Kyros Ventures、TK Ventures、Interlock、Margin ATM 等還有很多自組織社區等。我們對加密市場中的任何一個人都很友好，並支持他們共建生態發展。

另外，在越南大多人喜歡使用電報（Telegram）通信，最近看到了很多人開始玩推特，有成千上萬的越南KOL在用越南語輸出影響力，這些人非常擅長建立社區及與社區成員互動，類似DAO社區。另外，我們正在試圖與一些大學合作開啟加密技術培訓計劃，具體的項目名字還沒有想好。

11、 ChainCatcher： 你 對中國數字貨幣市場的印象如何？你看到了什麼機會？

Lê Thanh ：首先，中國是一個非常大的市場，其次這裡有很多的機會，我們很感興趣。只是不知道如何才能進入這個市場，我們目前還沒有在當地建立起合作夥伴，一直不知如何以正確的方式開拓市場，這是我們一直在探索的。

眾所周知，中國目前禁止虛擬貨幣交易，合作需要遵守法律規定。但中國地區以外的華語市場也是不錯的機會，我們對此也非常感興趣，但目前，我還不能給出一個非常具體的計劃，仍還需要做大量的調研和學習。