COPX：打造全球金融經紀佣金市場的“美團”

作者：momo，ChainCatcher

佣金激勵是金融行業中最常見的激勵手段之一。比如加密領域，交易所通過佣金激勵推廣者邀請用戶註冊交易。傳統金融領域，保險業通過保費佣金來激勵其保險代理人促成簽單。

但全球金融經紀佣金市場也痛點明顯，面臨著推廣者效率低下、用戶流失率高及產品渠道碎片化等結構性難題。

對於推廣者來說，面對不同的金融產品，都需單獨申請資質，管理成本高，且因為對其推廣的用戶常沒有有效激勵和留存手段，導致用戶流失率高。

此外加密金融產品、保險、外匯等各個領域佣金體系孤立，形成推廣者收益單一、用戶選擇受限的惡性循環。

瞄準這一龐大的金融經紀佣金市場的普遍痛點，COPX打造了金融佣金市場的"美團式"聚合平台，致力通過代幣化返佣重構機制重塑分配鏈條，提高推廣效率，也讓交易成本轉化為用戶收益，成為連接加密與傳統金融的佣金聚合平台。

COPX 如何重塑全球金融經紀佣金市場？

COPX 的模式核心在兩點，一是聚合金融經紀佣金市場，二是代幣化的佣金返還機制。

以交易所的佣金推廣機制為例，一般一個推廣者通常是會為3-5家交易所進行推廣，過往需要單獨在這3-5交易所單獨申請推廣資質，獲得推廣和佣金資格。

而COPX平台接入多家主流交易所，推廣者只需要註冊COPX一家平台，就可以直接為接入的所有交易所做推廣。而交易所也可以更便捷的連接更多的推廣者。

COPX通過"美團式"的聚合方式，讓交易所等金融平台和推廣者可以提高效率。

而對於受邀註冊的用戶來說，代幣化的佣金返還機制，讓其作為一個交易者/消費者也可以享受一定比例的費用返還，從而降低交易成本。類似於消費者在美團上點餐消費，可以享受一些折扣或者代金券優惠。

過往交易所的推廣者，可能為了激勵用戶使用它的邀請連接來進行註冊交易，口頭會承諾返還一些佣金比例。但最終能拿到多少全靠推廣者的信用。

而COPX代幣化返佣機制下，交易手續費按比例轉化為COPX代幣，每日固定釋放。

比如對於用戶來說，通過交易花費了100U手續費後，可能獲得價值60U的COPX代幣，實際成本降至40U。即使代幣價格低迷，所獲的COPX代幣可能只有20U，也降低20%淨成本；如果代幣價格較高，用戶的交易成本則可以變成利潤。

對於推廣者來說，平台收取80%佣金，推廣者可以拿到60%的佣金和額外的社區獎勵。

總的來說，通過COPX 平台，金融平台、推廣者和用戶或實現三贏局面。用戶可以實現風險對沖，即使交易虧損，代幣返佣可覆蓋一定比例的手續費成本，降低爆倉流失率。當用戶成本被代幣收益對沖後，激勵用戶也更願在對於金融平台上高頻交易。

而對於推廣者來說它無需跨平台管理，就通過COPX一個平台接獲取多領域佣金，效率也得到提升。

目前，COPX生態即拓展了加密金融，也拓展了傳統金融領域。

加密金融方面，COPX接入了Binance、OKX、CoinUp.io 、XT、MEXC、 Bitget、Gate.io、BingX等多家主流交易所；傳統金融方面，COPX 接入了120多個香港保險產品，未來還計劃接入美股、外匯等領域的金融機構。

用戶端方面，COPX 平台的註冊用戶超過8萬，日交易額超1億美元。️

在拓展生態合作夥伴上，COPX已加入了聚集了優質KOL和項目方的香港Web3俱樂部，通過該俱樂部，計劃連接更多的KOL作為推廣者，具有佣金機制的產品，從而也吸引更大規模的用戶。

COPX 代幣經濟模型和 DAO 治理機制

COPX生態代幣COPX作為平台推廣者、用戶重要的激勵代幣，平台如何保證長期價值？

從COPX官方白皮書來看，COPX總共有10億枚代幣，分配情況如下：

• 交易挖礦（70%，7億枚）：用於分配給平台上的交易用戶，自2024年3月12日起每日固定釋放，釋放周期為11年。首日釋放36000枚，第一年每天線性增長150枚，第二年每天線性增長125枚，目前每天大概要釋放97000枚代幣。
• 私募（10%，1億枚）：兩年內線性釋放，每月等額解鎖。
• 團隊與社區（20%，2億枚）：四年內線性釋放，用於平台運營、生態活動及上幣費用。這些代幣將在四年內釋放完畢，每年釋放5000萬枚，同樣每月等額釋放。

在這樣的代幣經濟模式下，COPX如何為代幣賦能？比較關鍵的是交易挖礦機制和回購銷毀機制。

交易挖礦部分，用戶每日分得的代幣數量與其佣金貢獻正相關，比如如果平台單日總佣金為1萬U，釋放10萬枚代幣，則每1U佣金可兌換10枚代幣。用戶通過高頻交易或大額交易可提升代幣獲取比例。

回購銷毀機制下，平台總佣金的28%用於每日從二級市場自動化回購並銷毀代幣。

當平台用戶較少時，比如只有一個人產生1U佣金，他可能會分到大量代幣，但平台用於回購的資金較少，代幣價值就會較低。

而當平台用戶眾多，例如有1萬人每人產生1U佣金，平台收到10000U佣金，每個人分到的代幣數量相對較少，同時平台有2800U用於回購代幣，此時代幣的價值就會提升。

總體來說，COPX代幣的價值不是通過傳統模式的直接發行售賣來拉升價格，而是通過用戶交易產生的價值來釋放，相當於間接利用佣金賦予代幣價值，而這個價值又取決於平台的流量。平台的流量越大，交易者越多，平台收到的佣金越高，用於回購的買盤就越大，代幣價格自然會上升。

據COPX透露，不久後平台將推出AI量化交易，用戶可以通過策略讓機器人自動交易，平台會收取一定的訂閱費等。未來平台所有生態所收到的訂閱費等費用，都会用于銷毀代幣，進一步產生通縮效應，提升代幣價值。

為了提高社區治理效率、治理透明性和公平性，COPX社區也發起了COPX DAO。COPX DAO 通過智能合約來履行治理規則。

而COPX採用了一種新的治理機制，將傳統公司的合夥人管理機制打造成一個DAO，但通過去中心化的組織形式，將公司股份透明化，以避免作假的可能性，實現了合夥人、創始人和股東之間的互相治理。

目前COPX總有2,5000份股份，對應就是 2,5000枚治理代幣，質押1萬個COPX代幣可獲得1股，也就是獲得1枚治理代幣。

無論是合夥人、創始人還是股東，都需要質押代幣來獲得公司股權，從而參與到公司的治理中。任何對社區有貢獻的用戶或參與者都有資格成為合夥人。

該治理代幣只綁定合夥人（相當於股東）指定錢包地址，無法轉向其他地址，因此無法流通，只用於投票決策及相關利益分享。

合夥人按照所持有代幣的權重享有社區治理的投票權及治理代幣的鑄造權，還可以享受未來所有AI產品的盈利、佣金盈利等收入；並在COPX DAO中提交提案和參與表決，按已流通COPX代幣所對應治理代幣的75%為通過比例。

從質押生息到 AI輔助交易，COPX 如何激活生態？

為激活COPX生態，COPX正通過一些DeFi激勵和AI賦能交易吸引用戶。

DeFi板塊方面，COPX可以參與質押挖礦，LP挖礦以及生態衍生幣激勵。

比如質押挖礦機制下，用戶只需要存入代幣到平台，存款期限包括活期、7天、30天、90天和180天。每天會收到以幣本位的形式發放利息。而利息的來源是，平台每天收到的佣金中用於回購的部分。

LP挖礦很好理解，用戶可以將USDT以及COPX代幣質押在PancakeV2池子中添加流動性從而賺取收益。而生態衍生幣方面，COPX與交易所等生態夥伴合作，讓用戶花費一份手續費可以挖到雙份代幣，以增加收益。

除了質押生息等激勵外，COPX也在重點推動AI賦能交易板塊。

目前COPX已經推出了預測工具，提供多種AI信號，每天為用戶提示買入或賣出的時機，包括預測幣價漲跌的概率等，幫助用戶進行交易決策，讓交易更簡單，盡量減少虧損。

COPX預計近期還將上線新的自動交易工具，幫助用戶智能交易。

不同於傳統量化交易通過量化機器人跟單交易，COPX的自動交易工具更像是一個策略超市，通過構建了大數據源模型，運用神經網絡結合全市場所有因子（如市場情緒因子、新聞因子、巨鯨鏈上變動、交易所實時數據等）來生成新的量化策略。

它可以讓用戶根據自己對幣的認知和對因子的理解，選擇某些因子並設置相關指標（如買入金額、回撤幅度等），生成個性化策略。機器人會根據用戶設置的策略在市場抓取數據並進行量化交易。

據COPX表示，未來用戶交易場景將非常簡單，只需查看機器人即可，無需緊盯K線。COPX還會像賽馬一樣展示策略排名，用戶可以根據排名選擇跟隨的策略。

AI賦能用戶交易，對於用戶和COPX平台來說可以實現雙贏，前者交易更便捷、有更多盈利變現，平台也擁有更多的手續費來源。

COPX的野心，從加密到全球金融佣金市場

從加密金融經紀佣金市場，再到傳統金融經紀佣金市場，COPX也展現了其拓展野心。

根據COPX的路線圖，針對傳統金融經紀佣金市場，有兩類拓展方向。一是外匯、期貨、貴金屬、股票等交易類金融產品，二是基金、保險、信託類等產品類金融產品。

如果說加密金融經紀佣金市場是一個有潛力的增量市場，那麼傳統金融經紀佣金市場這個存量市場，規模龐大且痛點更深。僅保險市場，據安聯全球保險報告，2023年全球保險業保費收入便達到6.5萬億美元，佣金比例按照最低的2%來算，全球保險佣金市場規模也是一個千億美元市場。

COPX通過聚合全球佣金市場與代幣化返佣機制，試圖解決金融產品佣金市場的碎片化、並重構了"用戶-推廣者-平台"的價值分配鏈條。

如果COPX能克服全球監管合規、用戶習慣以及代幣經濟等壓力測試，COPX有望成為首個連接加密與傳統金融的佣金分配基礎設施，重新定義金融市場的效率與公平性。