銀行秘密法

ChainCatcher のメッセージによると、アメリカ合衆国司法省南部地区が発表した公告により、暗号通貨取引所 BitMEX は「銀行秘密法」（BSA）に違反したとして 1 億ドルの罰金を科されました。BitMEX は、マネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）プログラムを確立および実施できなかったとして、故意にアメリカの法律を回避して利益を得ていたとされています。その創業者および幹部は以前に有罪を認めており、会社は 2024 年 7 月に有罪を認め、2025 年 1 月 15 日に罰金および 2 年の執行猶予を言い渡されました。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、アメリカ財務省（DOT）は 8 月 16 日に半期ごとの規制アジェンダを発表し、連邦政府が暗号通貨と従来の法定通貨のために公平な規制環境を創出する予定であることを明らかにしました。連邦準備制度理事会（FRS）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、金融機関による国内および越境暗号通貨取引の報告要件を強化するために、銀行秘密法（BSA）で使用される「通貨」の意味を修正する計画です。アジェンダによると：「これらの機関は、修正された提案が、法定通貨の地位を持たないが、通貨と同等の価値を持つか、通貨の代わりとなる交換媒体（暗号通貨など）を含む国内および越境取引に適用されることを確実にすることを望んでいます。」この提案は、中央銀行デジタル通貨（CBDC）を含む法定通貨の地位を持つデジタル資産に対しても報告要件を拡大します。提案された規則の最終通知は現在 2025 年 9 月に発表される予定で、承認を得る必要があります。

ChainCatcher のメッセージによると、アメリカ合衆国司法省の公式声明に基づき、暗号通貨取引所およびデリバティブ取引所 BitMEX は水曜日に「銀行秘密法」を違反したことを認め、BitMEX が意図的に十分なマネーロンダリング防止プログラムを確立、実施、維持しなかったと述べています。この法律は最高で5年の懲役および罰金を科すことができ、この事件はアメリカ合衆国地区裁判官 John G. Koeltl に審理されています。アメリカ合衆国検察官 Damian Williams は次のように述べています。「BitMEX の創設者および長年の従業員が2022年に連邦裁判所で認めたように、同社はアメリカでの運営中に連邦法が要求するいかなる意味のあるマネーロンダリング防止プログラムも持っていませんでした。したがって、BitMEX は大規模なマネーロンダリングおよび制裁回避プログラムの手段となり、金融システムの完全性に深刻な脅威をもたらしました。」

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、Digitex 先物取引所の創設者であり元 CEO のアダム・トッド（Adam Todd）が連邦裁判所で有罪を認めたのは、同社がマネーロンダリング防止プログラムを確立できなかったためです。南フロリダ連邦検察官事務所の 5 月 7 日の発表によれば、アダム・トッドは「故意に」Digitex がアメリカの銀行秘密法に違反するように仕向けたことを認めました。起訴状によると、アダム・トッドは 2018 年から 2022 年の間にアメリカの顧客向けに未登録の先物プラットフォームを運営し、マネーロンダリング防止および顧客確認（KYC）プログラムを実施・維持しなかったとされています。南フロリダ連邦検察官事務所によれば、アダム・トッドは最大 5 年の懲役および 25 万ドルの罰金に直面する可能性があります。

ChainCatcher のメッセージ、記者 @nikhileshde の現地報告によると、アメリカ司法省の弁護士は次のように述べています。「もし赵长鹏が故意にまたは意図的にアメリカの法律に違反し、世界最大の暗号通貨取引所を設立し、その過程で富を得たとしても、彼が禁錮刑に直面しないのであれば、誰も禁錮刑に直面しないことになります。銀行秘密法 (BSA) はその意図と目的に関して、無意味なものとなるでしょう。」

ChainCatcher メッセージ、アメリカニューヨーク南区アメリカ合衆国検察官事務所は、暗号通貨取引所 KuCoin とその2人の創業者が銀行秘密法および無許可の資金移動罪で起訴されたと発表しました。KuCoin とその2人の創業者 Chun Gan と Ke Tang は、アメリカの反マネーロンダリング法に違反し、KuCoin を世界最大の暗号通貨取引所の1つに成長させました。報道によると、アメリカ南区ニューヨーク連邦検察官ダミアン・ウィリアムズと国土安全保障省捜査局ニューヨーク支局の代理特別捜査官ダレン・マッコーマックは、本日、KuCoin とその2人の創業者 Chun Gan（仮名「マイケル」）および Ke Tang（仮名「エリック」）に対する起訴状が公開され、彼らが無許可の通貨移動業務を運営し、銀行秘密法に違反する共謀を行ったと指摘しました。KuCoin がマネーロンダリングやテロ資金調達を防ぐために設計された十分な反マネーロンダリング（AML）プログラムを維持せず、合理的な顧客確認手続きも維持せず、疑わしい活動報告書を提出しなかったことが故意に行われたとされています。さらに、KuCoin は無許可の通貨移動業務を運営し、銀行秘密法に実質的に違反したとされています。Gan と Tang は現在逃走中です。