マネーロンダリング防止

韓国の暗号通貨取引所Korbitは、金融情報局（FIU）からの約200万ドルの罰金と公式警告を受け入れ、控訴しないことを発表しました。FIUは2024年10月に韓国の全法定通貨取引所に対してマネーロンダリング防止の現地調査を行い、Korbitでは約22,000件の違反行為が発見されました。これには、12,800件の不明瞭またはコピーされた身分証明書の受け入れや、KYC検証が未完了のユーザーによる取引の許可が含まれます。Korbitは「暗号市場の透明性と健全な発展を確保するために、FIUの決定を尊重し、謙虚に受け入れ、すべての是正措置を完了しました」と述べています。韓国初の暗号取引所であるKorbitは、現在市場シェアが0.5%に縮小し、日平均取引量は約1200万ドルにとどまっています。証券大手のMirae Assetは、6800万ドルから9500万ドルの間で買収取引を進めています。

据 CoinDesk 报道，印度金融情报机构 (FIU) 已宣布对加密货币交易所实施更严格的身份核查措施，以打击洗钱和恐怖主义融资活动。新规要求交易所必须通过用户拍摄眨眼动态自拍照来验证其真实性和生命特征，同时精确记录用户的地理位置坐标、时间及 IP 地址。除必须提供永久账号（PAN）外，交易所还需收集额外文件，如护照、驾照、身份证（Aadhaar card）或选民身份证，以及手机号码和电子邮箱地址，这些信息将通过一次性密码（OTPs）进行确认。用户银行账户所有权通过"小额入账验证"法进行认证，而高风险客户或与避税天堂、金融行动特别工作组（FATF）相关司法管辖区有关联的客户，或潜在风险暴露人员或非营利组织，则需每六个月接受一次强化的尽职调查。交易所不得支持 ICO，也不得使用混币器等工具来隐藏交易痕迹，使加密货币无法追踪。所有平台必须在金融情报组注册，报告可疑交易，并保存用户数据五年。该指南指出，首次代币发行和首次代币募资缺乏合理的经济依据，并带来"更高且更复杂"的洗钱和恐怖主义融资风险。

据 News1 报道，韩国金融情报分析院于今日召开"特定金融信息修订 TF"首次会议，计划将现行适用于 100 万韩元以上虚拟资产转账的"行踪规则（Travel Rule）"扩大至 100 万韩元以下交易，以加强反洗钱监管。この動きは、暗号通貨の送金情報の追跡義務を強化することになります。金融当局はまた、ステーブルコインの制度化、口座凍結制度の導入を推進し、2026年上半期に反マネーロンダリング制度の改善案を提出する予定です。

据新华网报道，一条美方通报的中国籍人员佟某某涉嫌为毒贩洗钱线索引起了我国警方高度重视，为查明真相公安部部署辽宁省公安厅开展核实工作并在湖北武汉将企图潜逃出境的佟某某、陈某某当场抓获，两人已于今年九月被判处有期徒刑并处罚金。据悉，佟某某主要通过"对敲"方式通过境内银行卡实施非法买卖外汇金额合计 1,600 余万元人民币，并在部分业务中指使境内人员购买比特币、泰达币等虚拟货币并转售给境外人员以换取美元现金。侦查工作中警方同时发现一些不法分子在大额现金存取、虚拟货币交易等方面规避美方监管，目前已通过中美反洗钱合作沟通渠道反馈美方并就在反洗钱领域加强执法合作达成共识。

公式発表によると、バイナンスはパキスタンで重要な規制の進展を達成したと発表しました。現在、パキスタン仮想資産規制局 (PVARA) の枠組みに基づいて、マネーロンダリング防止 (AML) サービスの登録を取得しており、これによりバイナンスは登録されたマネーロンダリング防止の国際サービスを提供しながら、完全な仮想資産サービスプロバイダー (VASP) ライセンスを取得する準備を進めており、パキスタンの規制ロードマップに沿った形となっています。

カナダ歳入庁（CRA）は、約40％の暗号プラットフォームを利用する納税者が脱税または高リスクの不遵守行為を行っていると述べています。CRAは、電子メール声明の中で、暗号資産監査チームには35名の監査員がいて、230件以上の関連案件を処理しており、過去3年間で監査を通じて「1億カナダドル以上の税金を回収した」と報告しています。CRAは、カナダの現行法が暗号資産ユーザーを特定する上で明らかな限界があることを認めており、規制当局は「暗号ユーザーを信頼性を持って特定し、納税遵守を評価することができない」としています。そのため、CRAはプラットフォームにユーザーデータの開示を繰り返し要求しており、その中にはDapper Labsに対して上位1.8万人のユーザーデータを要求したことも含まれていますが、最終的には弁護士と官僚の協議の結果、2500名のユーザーデータしか取得できませんでした。カナダ財務省は、今年10月に2026年春に新しい立法を導入し、規制の抜け穴を補うことを発表しました。財務大臣フランソワ＝フィリップ・シャンパンは、政府が急速に進化する詐欺や金融犯罪に対処するための専門の金融犯罪機関を設立すると述べています。一方で、カナダ金融情報センターFINTRACは、マネーロンダリング対策の執行を強化し、最近KuCoinの運営法人Peken Globalに対して1950万カナダドル以上の罰金を科しました。その理由は、外国資金サービス企業としての登録を求められたにもかかわらず、登録しなかったためです。

据韩联社报道，韩国金融委员长李亿元在金融情报分析院"第19届反洗钱日"纪念仪式上表示，将把被称为"加密货币实名制"的"旅行规则"监管范围，扩大至 100 万韩元（约 680 美元）以下的交易。彼は、仮想資産取引を利用したマネーロンダリング行為を厳しく取り締まり、マネーロンダリングリスクが高い海外取引所との仮想資産取引を禁止すると強調しました。さらに、仮想資産事業者の大株主の犯罪歴、財務状況、社会的信用度などを包括的に審査する厳格な審査メカニズムを構築することも発表しました。

据市场消息，韩国金融当局预计将连续对该国加密货币交易所违反反洗钱义务的行为实施制裁。在完成对 Dunamu（Upbit 运营方）的处罚后，FIU 计划依序对 Korbit、Gopax、Bithumb 及 Coinone 等其他交易所采取行动。金融监督院自去年起已对上述交易所完成现场检查，目前正处于法律审查与制裁审议阶段。FIU 将按检查完成顺序处理，但因 Bithumb 需接受复查，其处理顺序或被推后。市场预计各交易所所受制裁力度将较为接近。此前，FIU 已于今年 2 月对 Dunamu 负责人予以警告并处以暂停新客户存取款三个月的处罚；随后的 11 月 6 日又课以 352 亿韩元罚款。其余交易所预计同样将面临数百亿韩元的罚款，具体金额将根据违规情节确定。由于待处理案件工作量庞大，FIU 预计难以在今年内完成全部程序，多数制裁或将延至明年上半年落实。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグの報道では、フランスのプルデンシャル監督および処分局（ACPR）が、PSANとして登録された数十の暗号サービス機関に対して、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止のコンプライアンスチェックを行っているとのことです。対象は100以上の実体に及び、BinanceやCoinhouseも含まれています。報道によれば、ACPRは昨年の現地調査でBinanceに対し、リスクおよびコンプライアンス管理の強化（コンプライアンス担当者の増員、ITセキュリティの向上など）を求め、数ヶ月の是正期間を与えました。調査結果はAMFと共有される予定であり、要求に従って是正しなかった場合、企業のMiCA欧州連合全体のライセンス取得に影響を及ぼす可能性があります。フランスの企業は2026年6月末までに承認を得る必要があり、現在承認を受けている機関はごくわずか（Deblock、GOin、Bitstack、CACEIS）です。

ChainCatcher のメッセージによると、OKX の CEO Star は X プラットフォームで、Huione グループ（汇旺集团）が暗号資産分野において深刻な悪影響を及ぼしていると述べました。その潜在的なリスクを考慮し、OKX は当該グループに関連する取引に対して適切な管理措置を実施しました。Huione に関連する暗号資産の入金または出金取引は、すべてコンプライアンス調査の対象となります。調査結果に基づき、プラットフォームは資金の凍結やアカウントサービスの停止などの措置を講じる可能性があります。報道によれば、アメリカ財務省海外資産管理局（OFAC）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、英国外交開発省（FCDO）と共同で「Prince Group TCO」とその146名の関連者に対して制裁を行いました。同時に、Huione Group はアメリカによって「愛国者法」第311条に基づき特別指定リストに追加されました。さらに、アメリカ司法省（DOJ）は、東南アジア地域の大規模な暗号詐欺活動に関連する記録的な150億ドルのビットコインを押収しました。

ChainCatcher メッセージ、中国の最高検察官である最高人民検察院検察長の応勇は、香港特別行政区で開催された第15回中国---ASEAN加盟国総検察長会議での基調講演の中で、仮想通貨、仮想資産などを利用したマネーロンダリング、賄賂の授受などの犯罪は、隠蔽性、惑わし性、複雑性などの特徴を持ち、捜査や証拠収集が難しく、事実認定が困難で、資金の追徴が難しいことから、取り締まりや管理に新たな課題をもたらし、各国市民の財産安全を深刻に損ない、各国の金融安全と社会の安定を著しく脅かすと指摘しました。デジタル時代におけるマネーロンダリング防止、腐敗防止、資金追徴の国際協力を強化することは、現在の国際社会における重要な合意となっています。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところによれば、星展銀行香港の CEO セバスチャン・パレデスは、香港におけるステーブルコインのマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）規制が、オンチェーンデリバティブ取引での使用を大きく制限することになると述べました。彼は、同銀行が関連する動向に注目するが、香港でより広範なステーブルコインサービス能力を構築することに集中するだろうと述べました。

ChainCatcher のメッセージによると、ロイター通信は、カナダの反マネーロンダリング機関が木曜日に、暗号取引所 KuCoin の運営者 Peken Global Limited に 1,960 万カナダドル（1,409 万ドル）の罰金を科したと報じています。カナダ金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、セーシェルに本社を置く Peken Global が外国通貨サービス企業として登録されておらず、1 万カナダドル以上の大口仮想通貨取引を報告せず、疑わしい取引報告も提出していないと述べています。これはすべての金融機関が遵守しなければならない要件です。これは FINTRAC の歴史の中で最大の罰金です。

ChainCatcher のメッセージによると、フィジー国家反マネーロンダリング委員会（NAMLC）の発表により、フィジーは仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する全面的な禁止を再確認しました。その理由は、暗号通貨がマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金調達において深刻なリスクを伴うためです。NAMLC は、暗号通貨の匿名性と越境特性が犯罪者に利用されやすいことを指摘しました。委員会は、過激派組織が暗号トークンによる資金調達にますます依存していることを示し、フィジーは現在、効果的な規制と執行能力を欠いているため、早急に規制を推進することは金融システムをリスクにさらす可能性があると述べました。この政策は、金融活動作業部会（FATF）の基準と一致していますが、フィジーは「禁止」を選択し、「規制」ではありません。NAMLC の議長である司法省常務秘書のセリーナ・クルレカは、委員会の最優先事項はフィジーの金融システムと国家安全保障を保護することであり、将来的に規制と技術の枠組みが整った後に再評価することを強調しました。

ChainCatcher のメッセージによると、ブルームバーグ社の報道では、バイナンスが米国司法省と協議しており、43億ドルの和解合意における重要な監視要件を取り消す可能性があるとのことです。関係者によると、連邦検察官はバイナンスと外部コンプライアンス監視者の要件を維持することについて議論しています。以前、バイナンスはマネーロンダリング防止に不十分であるとされ、関連する告発に直面していました。司法省は以前、コストが高く運営に影響を与えるため、複数の企業に対する監視の取り決めを取り消しています。

ChainCatcher のメッセージによると、Decrypt の報道で、今週英国財務省は現在のマネーロンダリング防止規制の改訂提案草案を発表し、暗号通貨企業に対してより厳しい要求を提示しました。金融行動監視機構は、企業の支配者に対してより広範な「適切な候補者」テストを実施し、現行の実質的所有者テストに代わるものとし、規制が複雑な所有権構造をカバーできるようにします。その他の条項では、支配権変更通知の閾値を 25 % から 10 % に引き下げ、これにより 10 % 以上の株式を取得するか、重要な影響力を持つ各当事者は、英国金融行動監視機構に通知する必要があります。英国財務省は草案に対するフィードバックを募集しており、締切は 9 月 30 日で、その後 2026 年初頭に規制を確定し、議会に提出します。

ChainCatcher のメッセージによると、Cointelegraph が報じたところでは、Cifas の CEO マイク・ヘイリーは、2024 年の暗号通貨詐欺額が 990 億ドルに達し、90% の英国の暗号アプリがマネーロンダリング防止チェックに合格していないことを指摘しました。専門家は、暗号業界は伝統的な金融分野を模範とし、ますます深刻化する詐欺問題に対処するために、業界横断的なデータ共有メカニズムを構築すべきだと提案しています。英国情報コミッショナー事務所は最近、データ保護が詐欺対策の障害となるべきではないと明言しました。2025 年のデータ使用とアクセス法の制定に伴い、英国は暗号業界のデータ共有のための有利な政策環境を整えています。